CITIGROUP INC. 
De op twee na grootste bank van de VS erkende dat het probleem van online bankfraude "echt is", maar beschuldigde James van haar "misplaatste" poging om haar aansprakelijk te stellen onder een federale wet die elektronische bankoverschrijvingen regelt, omdat bankoverschrijvingen daar uitdrukkelijk van worden uitgesloten.
Citigroup zei dat de juiste norm van de Uniform Commercial Code, die alle Amerikaanse staten gebruiken, banken vrijstelt van het dekken van verliezen als ze te goeder trouw commercieel redelijke veiligheidsmaatregelen nemen om de identiteit van klanten te verifiëren.
De in New York gevestigde bank zei dat zij dit heeft gedaan en elke dag "ontelbare" frauduleuze transacties tegenhoudt.
"Geen enkel systeem zal elke zwendel elke keer tegenhouden," maar de oplossing is niet een rechtszaak die "de manier waarop banken hun beleid en praktijken al tientallen jaren organiseren, abrupt en dramatisch zou verstoren", aldus Citigroup in een aanklacht in de federale rechtbank van Manhattan.
Het kantoor van James reageerde niet onmiddellijk op een verzoek om commentaar.
De procureur-generaal klaagde Citibank in januari aan.
Ze zei dat het falen van de beveiligingssystemen om rode vlaggen zoals het gebruik van onherkende apparaten, het veranderen van gebruikersnamen en wachtwoorden en "phishing" effectief te onderzoeken, oplichters in staat stelde miljoenen dollars te stelen.
In één geval zou een klant $40.000 aan pensioenspaargeld hebben verloren nadat hij op een link in een sms-bericht had geklikt dat van Citibank afkomstig leek te zijn.
James beschuldigde Citibank er ook van slachtoffers te dwingen beëdigde verklaringen te ondertekenen die hun mogelijkheden om verliezen terug te vorderen zouden beperken, en vervolgens verzoeken om terugbetaling botweg af te wijzen.
De procureur-generaal wil dat Citibank opgelichte New Yorkers terugbetaalt, een civiele boete van $5.000 per overtreding betaalt en een externe toezichthouder aanstelt om bankgegevens te controleren en slachtoffers op te sporen.
De zaak is New York tegen Citibank NA, U.S. District Court, Southern District of New York, nr. 24-00659. (Verslaggeving door Jonathan Stempel in New York; Bewerking door Stephen Coates)
