De maatregelen hebben gevolgen voor de particuliere en zakelijke klanten van HSBC in de hele wereld en gaan verder dan de eerder verklaarde voornemens van de bank om haar betrekkingen met geldschieters als VTB, die onder westerse beperkingen werden geplaatst nadat Rusland op 24 febr. Oekraïne was binnengevallen, af te bouwen.

De maatregelen van de op één na grootste bank van Europa laten zien hoe de sancties tegen het financiële systeem en de politieke en zakenelite van Rusland ook Russische onderdanen buiten het land in hun greep krijgen, omdat de geldschieters proberen te voorkomen dat zij het slachtoffer worden van de beperkingen en van mogelijk hoge boetes.

HSBC had op 14 maart gezegd dat het "geen nieuwe zaken in Rusland aanvaardt," zonder aan te geven wat dat betekent voor bestaande of toekomstige Russische klanten op andere markten.

De bronnen zeiden dat het risico- en nalevingspersoneel van de bank de zakenmanagers heeft opgedragen alle potentiële cliënten die een Russisch paspoort hebben of Russische adressen opgeven, extra nauwkeurig te controleren, zodat er veel meer worden afgewezen dan in het verleden het geval zou zijn geweest.

De controles strekken zich ook uit tot houders van een dubbel paspoort en tot personen die banden hebben met Wit-Rusland, dat als een bondgenoot van Moskou wordt beschouwd, aangezien het personeel van de bank alles in het werk stelt om ervoor te zorgen dat zij niet per ongeluk diensten verlenen aan gesanctioneerde personen of bedrijven.

HSBC weigerde commentaar te geven.

Klanten die zakelijke banden met Rusland hebben en inkomsten in roebels ontvangen, zoals mensen die inkomsten uit Russische arbeid, pensioenen of beleggingen hebben, worden ook getroffen, omdat die kasstromen in roebels voor kredietdoeleinden tot nul worden verdisconteerd, vertelde een van de bronnen, die bij HSBC werkt, aan Reuters.

Zakelijke klanten met Russische banden, zelfs diegenen die geen banden hebben met gesanctioneerde entiteiten of personen, worden geconfronteerd met verhoogde controle op grote stortingen of opnames en zien nieuwe kredietaanvragen afgewezen, zeiden de twee bronnen.

De invasie heeft een uittocht van buitenlandse bedrijven uit Rusland op gang gebracht, nu de westerse autoriteiten sancties op een ongekende schaal en in een ongekend tempo opleggen om Moskou af te knijpen en te voorkomen dat het mondiale financiële systeem een doorgeefluik voor Russisch geld wordt.

Reuters meldde eerder deze maand dat de regelgevende instanties van de Europese Unie sommige banken hadden opgedragen de controle op alle Russische en Wit-Russische cliënten, met inbegrip van ingezetenen van de EU, te verscherpen, om te voorkomen dat zij gebruikt worden om sancties te omzeilen.

Rusland karakteriseert zijn acties in Oekraïne als een "speciale operatie" om het land te demilitariseren en te "denazificeren".

BEDRIJFSBEVRIEZING

Vooraanstaande Europese banken zoals UniCredit (Italië) en Société Générale (Frankrijk) zeggen dat zij geconfronteerd kunnen worden met een afschrijving van miljarden dollars op hun activiteiten in Rusland, maar banken worden ook geconfronteerd met een bredere afkoeling van hun activiteiten nu zij met sancties te kampen hebben.

HSBC heeft geen retailbank in Rusland, maar op 22 februari had zij daar ongeveer 200 personeelsleden die multinationals van dienst waren, vertelde haar Chief Financial Officer Ewen Stevenson toen aan Reuters. De bank zei op 14 maart dat haar activiteiten daar "zullen blijven afnemen."

De laatste maatregelen van HSBC gaan verder dan de gebruikelijke achtergrondcontroles, en laten zien hoe het beleid van de banken zich sinds de invasie nog steeds ontwikkelt, terwijl zij proberen meerdere sanctiegolven uit te voeren zonder legitieme klanten te discrimineren.

Zij laten ook de spanning zien tussen de sanctie- en nalevingsteams van de banken, die aandringen op een zo strikt mogelijke interpretatie van de nieuwe regels om de regelgevers tevreden te stellen, en het eerstelijnspersoneel, dat belast is met de groei van de activiteiten en de dienstverlening aan de cliënten.

HSBC staat onder bijzondere druk om de regelgevers te tonen dat zij illegale transacties kan identificeren. Zij moest haar controles op het witwassen van geld wereldwijd verscherpen na een reeks schandalen in het verleden, en stemde er in 2012 mee in 1,9 miljard dollar te betalen aan de Amerikaanse autoriteiten omdat zij zich had laten gebruiken voor het witwassen van drugsgeld dat uit Mexico stroomde.

HSBC bekijkt alle bestaande klanten van private en retail banking met Russische connecties wereldwijd om te zien of zij banden hebben met gesanctioneerde entiteiten of personen, zeiden de bronnen.