WealthNavi Inc. heeft haar productfunctie verbeterd, waardoor nieuwe gebruikers "WealthNavi" kunnen gaan gebruiken met het terugkerende stortingsplan. Samen met de verbetering verlaagde het bedrijf zijn investeringsdrempel van 100.000 JPY naar 10.000 JPY voor de managed account-diensten die het samen met zijn alliantiepartners aanbiedt. In Japan gaat het nieuwe NISA, dat in december 2022 door de regering werd aangekondigd en op 28 maart 2023 door de Diet werd goedgekeurd, in januari 2024 van start.

Het zal de twee bestaande NISA-programma's, algemene NISA en NISA op afbetaling, integreren en meer belastingvoordelen bieden. Om volledig te kunnen profiteren van de belastingvrijstelling zal ook moeten worden geïnvesteerd in een "uitkering op afbetaling". Gezien de kenmerken van het nieuwe NISA-programma heeft het bedrijf besloten nieuwe gebruikers in staat te stellen "WealthNavi" te gebruiken met het plan voor periodieke storting.

De nieuwe NISA kan belastingbetalers, vooral werkende gezinnen, aanmoedigen om te beginnen met beleggen en meer activa te verschuiven van bankdeposito's naar risicodragende activa. Het bedrijf zal de productfuncties blijven verbeteren om meer werkende gezinnen te ondersteunen. Het bedrijf is van plan de dekking van deze verandering uit te breiden.

Belangrijkste kenmerken van robo-adviseur "WealthNavi": Automatiseert vermogensbeheer op lange termijn en gediversifieerd - Vermogende particulieren en institutionele beleggers over de hele wereld doen aan "lange termijn, dollar-cost averaging en wereldwijd gediversifieerd" beleggen. "WealthNavi" automatiseert het hele bovenstaande beleggingsproces door gebruik te maken van geavanceerde technologie. "WealthNavi" stelt klanten in staat om op lange termijn en gediversifieerd te beleggen in 12.000 effecten in ongeveer 50 landen via de geselecteerde ETF's (Exchange-Traded Funds) op basis van de moderne portefeuilletheorie.

Alle processen van vermogensbeheer, van activatoewijzing, effectenhandel, automatische stortingen tot herbalancering, verlopen automatisch. 2 "WealthNavi" voor drukke werkende gezinnen - Met een beoordeling van de risicotolerantie door het beantwoorden van vijf vragen vanaf een pc of smartphone, beveelt "WealthNavi" een optimaal vermogensbeheerplan aan voor elke klant en stelt het de klanten in staat hun vermogen op elk moment te controleren. Zelfs drukke werkende gezinnen kunnen in hun vrije tijd gemakkelijk hun vermogen beheren voor een comfortabel pensioen.

Ondersteunt comfortabel vermogensbeheer met diverse functies - Een verscheidenheid aan functies zoals "Life planning tool" die het bereiken van vermogensbeheerdoelen ondersteunt, "Fractional ETF trading" die een optimale portefeuille realiseert, zelfs met een klein investeringsbedrag, en "AI-vermogensbeheeradvies" maken het mogelijk voor klanten om hun vermogen comfortabel te beheren. De onderneming heeft octrooien verkregen voor "Geautomatiseerde stortingen met herbalancering" en "Automatische belastingoptimalisatiefunctie (DeTAX)"* voor hun kerntechnologieën. Er zijn voorwaarden voor de toepassing van automatische belastingoptimalisatie (DeTAX), en de Vennootschap garandeert niet dat de belastingdruk zal worden uitgesteld.

Een eenvoudige vergoeding/algoritme voor vermogensbeheer gepubliceerd - De vergoeding bedraagt slechts 1% (1,1% inclusief verbruiksbelasting) van het beheerde vermogen. Het algoritme voor vermogensbeheer wordt gepubliceerd in een white paper en is voor iedereen beschikbaar op de website van WealthNavi.