WealthNavi Inc. kondigt het productieontwerp aan van de nieuwe "Robo-NISA," die in januari 2024 gelanceerd zal worden, volledig in lijn met de nieuwe NISA. Het Nieuwe NISA-programma, dat in januari 2024 van start gaat, heeft "afbetalingstoelage" en "groeitoelage" in één NISA-rekening. Om te beleggen in de "afbetalingstoelage", moeten gebruikers beleggen via terugkerende stortingen.

De nieuwe "Robo-NISA" beheert zowel de "afbetalingstoelage" als de "groeitoelage" binnen een nieuwe NISA-rekening automatisch. Gebruikers moeten zich aanmelden voor het geautomatiseerde stortingsplan om te kunnen beleggen in "uitkering op afbetaling". De jaarlijkse beheervergoeding is 0% voor "uitkering op afbetaling", terwijl de vergoedingen variëren tussen 0,7-1%. In het geval van een discrepantie tussen het Japanse origineel en deze Engelse vertaling, prevaleert het Japanse origineel.

(0,77-1,1% inclusief belasting) voor "groeivergoeding", afhankelijk van het risicotolerantieniveau. Als er alleen via geautomatiseerde stortingen wordt belegd, zullen de gewogen gemiddelde jaarlijkse beheerkosten van New NISA bijgevolg tussen 0,63-0,67% (0,693-0,737% inclusief belasting) liggen, afhankelijk van het risicotolerantieniveau. Als gebruikers zich niet aanmelden voor geautomatiseerde deposito's of beleggen via een combinatie van geautomatiseerde deposito's en andere deposito's, zullen de maximale kosten van New NIS tussen 0,7-1% (0,77-1% inclusief belasting) liggen, afhankelijk van het risicotolerantieniveau.

De jaarlijkse kosten voor belastbare en bestaande NISA-rekeningen blijven ongewijzigd op 1% (1,1% inclusief belasting). WealthNavi's onderzoek naar gespecialiseerde online aanbieders (vanaf juni 2023) dat is gebaseerd op de Japan Investment Advisers Association, "Contact Asset Status" - secties "Wrap Accounts" en "Discretionary Accounts" (vanaf maart 2023). Daarnaast is er een getrouwheidsprogramma beschikbaar voor gebruikers van directe service, dat kortingen biedt op de kosten afhankelijk van de periode van gebruik van de service en de grootte van het vermogen.

Met het programma daalt de jaarlijkse beheerkosten voor "groeitoeslag" naar 0,6-0,9% (0,66-0,99% inclusief belasting) en de gewogen gemiddelde jaarlijkse beheerkosten voor Nieuwe NISA-rekeningen zullen tussen 0,54-0,60% liggen (0,594-0,0% inclusief belasting). WealthNav stelt een lager vergoedingsniveau in voor New NISA-rekeningen om New NISA te promoten. Het NewNISA-programma, dat in januari 2024 van start gaat, heeft "installatievergoeding" en "groeitoelage") op één NISA-rekening.

Om in de "installatievergoeding" te beleggen, moeten gebruikers beleggen via terugkerende stortingen. De nieuwe "Robo-NSA" beheert zowel de "installatievergoeding" als de "groeivergoeding" binnen een NewNISA-rekening automatisch. Gebruikers moeten zich aanmelden voor geautomatiseerde stortingsplannen om te kunnen beleggen in "uitkering op afbetaling". De jaarlijkse beheersvergoeding is 0% voor "termijntoelage", terwijl de vergoedingen variëren tussen 0.,7-1%.

In het geval van een discrepantie tussen het Japanse origineel en deze Engelse vertaling, prevaleert het Japanse origineel. (0.,77-1,1% incl. belasting) voor "groeivergoeding"), afhankelijk van het risicotolerantieniveau.