Motor- en woonhuisverzekeraars zijn ook getroffen door een daling van de premies in het kielzog van de prijshervormingen van de Britse financiële toezichthouder in januari van dit jaar, die bedrijven verplicht om vernieuwde klanten hetzelfde in rekening te brengen als nieuwe klanten.

Autoverzekeraars zullen getroffen worden door een stijging in de kosten van schadeclaims als gevolg van hogere energieprijzen, arbeidskosten en materialen, terwijl woonhuisverzekeraars de gevolgen zullen voelen van de hoge inflatie en een hete en droge zomer die een stijging in het aantal verzakkingsclaims veroorzaakte.

De energiecrisis zal er deze winter waarschijnlijk toe leiden dat meer huizen minder verwarmd worden, wat kan resulteren in bevroren leidingen en een daaropvolgende stijging van de schade- en reparatiekosten, aldus Rodney Bonnard, hoofd Verzekeringen Verenigd Koninkrijk bij EY.

Motorrijtuigenverzekeraars zullen dit jaar naar verwachting een verlieslatende netto gecombineerde ratio (NCR) - een maatstaf voor winstgevendheid in de verzekeringssector - van 115% boeken, zo blijkt uit de UK Motor and Home Results Analysis van EY. Een gecombineerde ratio van meer dan 100% geeft aan dat een verzekeraar verlies lijdt.

Die prognose zou het grootste verlies sinds 2010 zijn voor motorrijtuigenverzekeraars, die hadden geprofiteerd van minder claims tijdens de lage niveaus van woon-werkverkeer tijdens de COVID-19 lockdowns. EY verwacht een NCR van 114% in 2023.

Britse woonhuisverzekeraars zullen in 2022 ook het grootste verlies in 15 jaar lijden. De NCR van de woningverzekeringsmarkt zal dit jaar naar verwachting inzakken tot 116%, voordat het zich in 2023 herstelt tot 109%, aldus de studie.

Het rapport van EY voorspelde echter dat de premies voor auto- en woonverzekeringen in 2023 zouden stijgen, met een gemiddelde van respectievelijk 66 en 75 pond per polis, waardoor de negatieve factoren voor de sector gecompenseerd zouden worden.