Credit Suisse is maandag door het Zwitserse federale strafhof veroordeeld wegens het niet voorkomen van het witwassen van geld door een Bulgaarse cocaïnebende in het eerste strafproces van het land tegen een van zijn grote banken.

Een voormalige werknemer werd schuldig bevonden aan het witwassen van geld in het proces, dat getuigenissen omvatte over moorden en in koffers gestopt geld en wordt gezien als een testcase voor aanklagers die de banken van het land harder aanpakken.

De uitspraak is opnieuw een probleem voor de op één na grootste bank van Zwitserland, die te kampen heeft met miljardenverliezen als gevolg van blunders op het gebied van risicobeheer en compliance.

Federale aanklager Alice de Chambrier verwelkomde het vonnis als "goed voor de transparantie".

Zowel Credit Suisse als de voormalige werknemer hebben ontkend iets verkeerd te hebben gedaan.

Credit Suisse zei dat het in beroep zou gaan tegen de veroordeling.

De rechters onderzochten of Credit Suisse en de voormalige werknemer voldoende deden om te voorkomen dat de cocaïnehandelbende van 2004 tot 2008 winsten via de bank witwaste.

De rechtbank zei maandag dat zij tekortkomingen binnen Credit Suisse heeft vastgesteld, zowel met betrekking tot het beheer van de relaties van klanten met de criminele organisatie als met betrekking tot het toezicht op de uitvoering van de anti-witwasregels.

"Deze tekortkomingen maakten de opname van de activa van de criminele organisatie mogelijk, wat de basis vormde voor de veroordeling van de voormalige werknemer van de bank voor het gekwalificeerd witwassen van geld", aldus de rechtbank.

"De onderneming had de inbreuk kunnen voorkomen als zij haar organisatorische verplichtingen was nagekomen," zei de voorzittende rechter bij het uitspreken van het vonnis, eraan toevoegend dat de superieuren van de voormalige werknemer "passief" waren geweest.

Credit Suisse zei dat de zaak voortkwam uit een onderzoek van meer dan 14 jaar geleden.

"Credit Suisse test voortdurend haar antiwitwaskader en heeft dit in de loop der tijd versterkt, in overeenstemming met de veranderende regelgevingsnormen", aldus de bank.

"Het genereren van compliant bedrijfsgroei in overeenstemming met de wettelijke en regelgevende vereisten is essentieel voor Credit Suisse."

Credit Suisse kreeg een boete opgelegd van 2 miljoen Zwitserse frank (2,1 miljoen dollar). De rechtbank beval ook de inbeslagname van activa ter waarde van meer dan 12 miljoen frank die de drugsbende op rekeningen bij Credit Suisse aanhield, en beval de bank afstand te doen van meer dan 19 miljoen frank - het bedrag dat niet in beslag kon worden genomen vanwege interne tekortkomingen bij Credit Suisse.

De rechtbank veroordeelde de voormalige werknemer, die op grond van de Zwitserse privacywetgeving niet bij naam mag worden genoemd, tot een voorwaardelijke gevangenisstraf van 20 maanden en een boete voor het witwassen van geld.

De voorzittende rechter zei dat ze haar rol in de "eerste verdedigingslinie" van de bank niet had vervuld.

De advocaat van de voormalige bankier zei dat ze in beroep zou gaan tegen de "ongegronde en oneerlijke beslissing", waarbij ze opmerkte dat ze geen financieel voordeel had behaald.

"Dit vonnis legt de verantwoordelijkheid voor het witwassen van geld bij mensen zonder serieuze opleiding of ervaring", aldus haar advocaat.

Credit Suisse aandelen sloten 0,4% hoger, terwijl de Europese banksector index 0,3% steeg. De aandelen zijn het afgelopen jaar met meer dan 40% gedaald.

JURIDISCHE ACTIE

Deskundigen op het gebied van corruptie en witwassen hebben gezegd dat het feit dat Zwitserland gerechtelijke stappen heeft ondernomen tegen een wereldwijde bankspeler als Credit Suisse een krachtig signaal kan afgeven in een land dat bekend staat om zijn banksector.

"Dit kan een keerpunt worden voor Zwitserland", zei Mark Pieth, een expert op het gebied van witwassen aan de universiteit van Basel, aan de vooravond van het proces.

"Wat belangrijk is aan deze zaak is dat Zwitserland gerechtelijke stappen onderneemt tegen een bedrijf en niet zomaar een bedrijf - Credit Suisse is een van de juwelen in de Zwitserse kroon."

Zwitserse particuliere banken hebben strengere anti-witwascontroles ingevoerd na een internationale regelgevingsaanval om het witwassen van geld te voorkomen.

Volgens de Zwitserse wet kan een bedrijf aansprakelijk worden gesteld voor een inadequate organisatie of het niet nemen van alle redelijke maatregelen om een misdrijf te voorkomen.

In de Credit Suisse-zaak beweerden aanklagers dat de voormalige relatiebeheerder de criminele herkomst van geld voor klanten hielp verbergen via meer dan 146 miljoen Zwitserse frank aan transacties, waaronder 43 miljoen frank in contanten, waarvan een deel in koffers was gestopt.

De relatiebeheerder, die Credit Suisse in 2010 verliet, was maandag niet in de rechtszaal aanwezig.

Tijdens de rechtszittingen in februari zei de voormalige relatiebeheerder dat Credit Suisse op de hoogte was van moorden en cocaïnesmokkel die met de Bulgaarse bende in verband zouden staan, maar dat zij het geld bleef beheren waarop het proces zich richtte.

De voormalige bankier zei tijdens de hoorzittingen dat ze haar managers op de hoogte had gebracht van de gebeurtenissen, waaronder twee moorden, in verband met de klanten, maar dat ze desondanks besloten de zaken voort te zetten.

Credit Suisse heeft de illegale herkomst van het geld betwist door te zeggen dat een voormalige Bulgaarse worstelaar en zijn kring legale bedrijven hadden in de bouw, leasing en hotels.

($1 = 0,9594 Zwitserse frank)