De eigenaar van de ter ziele gegane cryptokredietverstrekker Silvergate Bank is akkoord gegaan met een schikking van $63 miljoen om een einde te maken aan de onderzoeken naar nalevingsfouten, de eerste federale handhavingsactie tegen entiteiten en personen in verband met een reeks bankfaillissementen in 2023.

De Federal Reserve en de toezichthouder van Californië zeiden op maandag dat ze tekortkomingen hadden gevonden in Silvergate's toezicht op transacties in overeenstemming met anti-witwaswetten, terwijl de Amerikaanse Securities and Exchange Commission zei dat de bank en drie van haar topmanagers misleidende verklaringen hadden afgelegd.

De voormalige Chief Executive Alan Lane en de voormalige Chief Risk Officer Kathleen Fraher van de bank gingen akkoord met een schikking voor de aanklachten van de SEC dat zij beleggers misleid zouden hebben met betrekking tot de bewaking van cryptoklanten door de bank, zonder de aantijgingen toe te geven of te ontkennen.

Ze gingen akkoord met permanente gerechtelijke bevelen, een vijfjarig verbod voor directeuren en functionarissen en civielrechtelijke boetes van respectievelijk $1 miljoen en $250.000, aldus de SEC. Ze waren niet onmiddellijk bereikbaar voor commentaar.

De SEC klaagde ook de voormalige financieel directeur Antonio Martino aan voor het misleiden van beleggers over de verliezen van het bedrijf door de verwachte verkoop van effecten na de ineenstorting van FTX. Hij vecht de aanklacht aan, aldus de SEC.

"Antonio Martino ontkent categorisch de beschuldigingen van de U.S. Securities and Exchange Commissions tegen hem, en de heer Martino zal zich krachtig verdedigen in de rechtszaal, waar hij ervan overtuigd is dat de te ver doorgedreven SEC en de onjuiste weergave van de feiten duidelijk zullen zijn," zei Martino's advocaat in een verklaring.

Het in La Jolla, Californië gevestigde Silvergate, dat voornamelijk klanten in de cryptocurrency-industrie bediende, zei in maart 2023 dat het zijn activiteiten zou staken en vrijwillig zou liquideren nadat het verliezen had geleden na de ineenstorting van cryptobeurs FTX en een bredere neergang in digitale activa.

Het was een van de vier Amerikaanse banken die in 2023 omvielen. Net als de failliete Silicon Valley Bank verkocht Silvergate schuldpapier met verlies toen depositohouders meer dan $8 miljard opnamen.

Een woordvoerder van Silvergate Capital, dat de aanklachten van de SEC noch heeft toegegeven noch heeft ontkend, zei dat alle deposito's aan klanten zijn terugbetaald. "De vandaag aangekondigde schikkingen, die de inlevering van Silvergates bankstatuut zullen vergemakkelijken, maken deel uit van de voortdurende ordelijke afwikkeling van de bank en sluiten onderzoeken door de Federal Reserve, DFPI en SEC met succes af.

Silvergate Capital zal $20 miljoen betalen aan de DFPI, $43 miljoen aan de Fed, terwijl boetes van $50 miljoen van de SEC gecompenseerd zullen worden door Silvergates betalingen aan de Fed en DFPI. (Verslaggeving door Michelle Price; Bewerking door Stephen Coates)