Exclusief - Amerikaanse toezichthouder wil Silicon Valley Bank en Signature Bank verkopen - bronnen

De Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) heeft adviseurs ingehuurd om de effectenportefeuilles te verkopen die de nieuwe eigenaren van de failliete Silicon Valley Bank en Signature Bank hebben verworpen, aldus mensen die bekend zijn met de zaak.

De portefeuilles bestaan uit laagrentende activa, zoals schatkistpapier en door de Amerikaanse overheid gedekte effecten, die de twee regionale banken vergaarden toen de rente bijna nul was.

Als First Citizens Bancshares Inc, de nieuwe eigenaar van Silicon Valley Bank, of New York Community Bancorp Inc, dat Signature Bank overnam, de activa had overgenomen, zouden zij verliezen hebben moeten boeken omdat de rente nu veel hoger is dan het rendement van deze activa.

De effectenportefeuilles van Silicon Valley Bank en Signature Bank hebben een nominale waarde van respectievelijk ongeveer 90 miljard dollar en 26 miljard dollar, volgens registraties en verklaringen van overheidsfunctionarissen.

De bronnen spraken op voorwaarde van anonimiteit om vertrouwelijke informatie over het verkoopproces te bespreken. De FDIC weigerde commentaar te geven.

Het is onduidelijk hoeveel het depositofonds van de FDIC zal verliezen bij de verkoop van de portefeuilles. Het fonds, dat wordt gebruikt om deposito's bij failliete kredietverleners te garanderen, wordt aangevuld door een heffing op alle Amerikaanse banken die zijn aangesloten bij het depositogarantiestelsel van de FDIC.

De FDIC schat dat de verkoop van Silicon Valley Bank en Signature Bank het depositofonds respectievelijk 20 miljard dollar en 2,5 miljard dollar zal kosten. Zij zal definitieve cijfers bekendmaken zodra de verkoop van de leningenportefeuilles van de banken en hun effectenportefeuilles is afgerond.

Sommige leningen zijn doorgegeven aan First Citizens en New York Community met backstops van de FDIC, terwijl andere afzonderlijk te koop zijn. De FDIC heeft Newmark Group Inc ingehuurd om ongeveer 60 miljard dollar aan leningen van Signature Bank te verkopen, meldde Reuters deze week.

Silicon Valley Bank gaf een idee van de potentiële verliezen in haar effectenportefeuille op 8 maart, twee dagen voordat zij failliet ging, toen zij $21,5 miljard ervan verkocht om tegemoet te komen aan opnames van klanten en een verlies van $1,8 miljard realiseerde. De portefeuille bracht gemiddeld 1,79% op, ver onder het rendement van 10 jaars schatkistpapier dat op dat moment ongeveer 3,9% bedroeg.