Het wereldwijde netwerk voor bankberichten SWIFT plant in de komende één tot twee jaar een nieuw platform om de golf van digitale valuta's van centrale banken die nu in ontwikkeling zijn, aan te sluiten op het bestaande financiële systeem, zo heeft het aan Reuters laten weten.

De stap, die een van de belangrijkste tot nu toe zou zijn voor het ontluikende CBDC-ecosysteem gezien de sleutelrol van SWIFT in het wereldwijde bankwezen, zal waarschijnlijk worden afgestemd op het moment dat de eerste grote CBDC's worden gelanceerd.

Ongeveer 90% van de centrale banken in de wereld onderzoekt nu digitale versies van hun valuta. De meeste willen niet achterblijven bij bitcoin en andere cryptocurrencies, maar worstelen met de technologische complexiteit.

Nick Kerigan, hoofd innovatie van SWIFT, zei dat de laatste proef, die 6 maanden duurde en waarbij een groep van 38 centrale banken, commerciële banken en afwikkelingsplatforms betrokken waren, een van de grootste wereldwijde samenwerkingsverbanden was op het gebied van CBDC's en "tokenised" activa tot nu toe.

Het was erop gericht om ervoor te zorgen dat de CBDC's van verschillende landen allemaal samen gebruikt kunnen worden, ook al zijn ze gebouwd op verschillende onderliggende technologieën of "protocollen", om zo de risico's op versnippering van het betalingssysteem te verminderen.

Het toonde ook aan dat ze gebruikt kunnen worden in zeer complexe handels- of valutabetalingen en mogelijk geautomatiseerd kunnen worden om de processen te versnellen en de kosten ervan te verlagen.

Kerigan zei dat de resultaten, die ook hadden aangetoond dat banken hun bestaande infrastructuur konden gebruiken, door alle deelnemers als een succes werden beschouwd en SWIFT een tijdlijn hadden gegeven om aan te werken.

"We kijken naar een routekaart om het in de komende 12-24 maanden productief te maken (als product te lanceren)," zei Kerigan in een interview. "Het evolueert van een experimenteel stadium naar iets dat realiteit wordt."

Hoewel het tijdschema nog kan verschuiven als de lancering van CBDC's voor grote economieën vertraging oploopt, zou het een grote stimulans zijn voor het behoud van de dominante positie van SWIFT in het netwerk voor bank-tot-bankbetalingen.

Landen als de Bahama's, Nigeria en Jamaica hebben al CBDC's in gebruik. China is al vergevorderd met echte proeven van een e-yuan. De Europese Centrale Bank is ook bezig met een digitale euro, terwijl de Bank for International Settlements, de overkoepelende groep van centrale banken wereldwijd, meerdere grensoverschrijdende proeven uitvoert.

Het belangrijkste voordeel van SWIFT is echter dat het bestaande netwerk al in meer dan 200 landen te gebruiken is en meer dan 11.500 banken en fondsen met elkaar verbindt die het gebruiken om elke dag biljoenen dollars te versturen.

SCHAALBARE OPTIE

Het bedrijf is van vrijwel onbekend buiten bankkringen uitgegroeid tot een begrip sinds 2022, toen het de meeste Russische banken van zijn netwerk afsloot als onderdeel van de Westerse sancties voor de invasie in Oekraïne.

Kerigan zei dat een dergelijke stap nog steeds mogelijk is in een nieuw CBDC-systeem, maar betwijfelde of dit landen ervan zou weerhouden om zich bij een systeem aan te sluiten.

Bij de laatste proef waren centrale banken uit Duitsland, Frankrijk, Australië, Singapore, Tsjechië en Thailand betrokken, evenals een aantal dat anoniem wilde blijven.

Een groot aantal commerciële banken, waaronder HSBC, Citibank, Deutsche Bank, Société Générale, Standard Chartered en het CLS FX settlement platform deden allemaal mee, net als minstens twee banken uit China.

Het idee is dat zodra de interlink-oplossing is opgeschaald, banken één wereldwijd hoofdverbindingspunt zouden hebben dat betalingen met digitale activa kan afhandelen, in plaats van duizenden als ze met elke tegenpartij een afzonderlijk verbindingspunt zouden moeten opzetten.

Naast de vooruitgang in de richting van CBDC's, wees Kerigan op een voorspelling van Boston Consulting Group (BCG) dat in 2030 voor ongeveer $16 biljoen aan activa "getoken" zou kunnen worden - een proces waarbij activa zoals aandelen en obligaties worden omgezet in digitale chips die vervolgens in real-time kunnen worden uitgegeven en verhandeld.

"Als we een willekeurig aantal netwerken op het SWIFT-systeem kunnen aansluiten, wordt het een veel schaalbaardere optie voor de sector," zei hij.