(Alliance News) - 'Steeds meer een bank als geen ander'. Dat is de naam die BFF Spa heeft gekozen voor haar nieuwe plan tot 2028, dat voorziet in groei van haar economische indicatoren en verdere ontwikkeling van haar kernactiviteiten, 'waarin we marktleider zijn'.

Op het gebied van Factoring en Lending wil de bank een leidende positie blijven innemen in de aankoop van overheidskredieten in Europa in een groeiende en ondergepenetreerde markt, door middel van een sterke groei van de klantenportefeuille op reeds gedekte markten en in nieuwe regio's, onder meer door de opening van een bijkantoor in Frankrijk; consolidatie van het operationele concurrentievoordeel, mede door het nieuwe IT-systeem voor Factoring en een grotere efficiëntie van het juridische proces met betrekking tot invorderingen.

Op het gebied van Transactiediensten wil BFF zijn rol als "Second Level Bank" verder versterken en tegelijkertijd een gestage inkomstenstroom en ruime operationele deposito's voor de groep genereren: op het gebied van Betalingen wil BFF de leidende onafhankelijke betalingsintermediair in Italië worden voor banken en Payment Service Providers - PSP2, profiterend van de verschuiving naar elektronische betalingen; op het gebied van Effectendiensten is BFF de enige Italiaanse bank die een volledig pakket op maat gemaakte bewaarnemings- en effectenbewaardiensten aanbiedt aan binnenlandse banken en vermogensbeheerders, in een seculaire groeimarkt.

Daarnaast wil BFF verder investeren in onze operationele infrastructuur om groeikansen te ondersteunen, operationele risico's te beheersen en te profiteren van verdere efficiencyverbeteringen; ons team groei- en ontwikkelingsmogelijkheden blijven bieden, met behoud van een sterke afstemming van incentives op onze belanghebbenden; en financiering en kapitaal verder optimaliseren.

De bank streeft naar een toonaangevend rendement op kapitaal en dividend voor aandeelhouders, waarbij 12% van het CET 1-doelkapitaal wordt uitgekeerd aan de aandeelhouders; het lage risicoprofiel van de groep te handhaven door een efficiënt beheer van achterstallige en kalendervoorzieningen; en onze positieve impact op sociaal en milieugebied en op alle belanghebbenden verder te vergroten, in combinatie met netto-nuldoelstellingen en een verdubbeling van onze investeringen in initiatieven op het gebied van maatschappelijke impact.

"De balans van BFF zal naar verwachting stabiel blijven ten opzichte van eind 2022, op ongeveer 13 miljard euro, met een sterke groei in leningen en vorderingen die wordt gecompenseerd door de afschrijving van de staatsobligatieportefeuille van HTC13. Eind 2026 zal naar verwachting ongeveer 80% van de HTC-portefeuille variabel rentend zijn, met een geschat rendement van 3,76% en een spread van plus 0,94%, terwijl de vastrentende portefeuille een geschat rendement heeft van 0,70%. BFF is van plan om een gediversifieerde financieringsbasis te handhaven en zoveel mogelijk financieringskanalen te blijven gebruiken", aldus de bank in een toelichting.

Het dividendbeleid van BFF is gericht op zelffinanciering van de groei van de groep en op uitkering van overtollig kapitaal aan de aandeelhouders, 'met de toezegging om alle winsten die gedurende het jaar worden gegenereerd boven een streefkapitaalratio aan de aandeelhouders uit te keren'.

De beoogde kapitaalratio is verschoven van een totale kapitaalratio van 15% naar een CET 1-ratio van 12%, om deze in lijn te brengen met de kapitaaldoelstelling die het meest door andere banken wordt gehanteerd. De dividenduitkering blijft ongewijzigd, mits aan alle andere wettelijke kapitaalvereisten wordt voldaan.

"De dividenduitkering wordt twee keer per jaar bevestigd, in augustus en april, op basis van de gecorrigeerde nettowinst over de eerste helft en het hele jaar."

Vanaf 2026 verwacht de bank een best-in-class cost/income ratio van minder dan 40 procent; een sterke aangepaste nettowinstgroei in de range van EUR255-265 miljoen; winst per aandeel van EUR1,37-1,43 of EUR1,34-1,39 fully diluted; cumulatieve dividenden van meer dan EUR720 miljoen, of ongeveer 40 procent van de marktkapitalisatie; een CET 1-ratio van 12 procent of hoger; en een marktleidend rendement op tangile equity van meer dan 50 procent.

Massimiliano Belingheri, CEO van BFF: 'Ons strategisch plan voor 2028 bouwt voort op onze sterke punten en een aantrekkelijk marktklimaat om onze aandeelhouders een hoog rendement te blijven bieden, met een aangepast nettoresultaat dat tot 2026 met meer dan 78% groeit en een verwacht dividend van 40% van onze huidige marktkapitalisatie. We willen ons leiderschap in de niches van gespecialiseerde financiering in Europa verder versterken door gebruik te maken van onze positie als toonaangevende speler in factoring aan overheidsinstellingen en zorgverleners en onze unieke rol als dienstverlenende bank voor andere banken en financiële instellingen in Italië."

"We willen dit bereiken door te investeren in ons bedrijf en onze mensen, eerlijk en transparant te opereren, leiderschap te behouden op het gebied van innovatie, klantenservice en uitvoering in onze doelmarkten, met een laag risicoprofiel en hoge operationele efficiëntie, en ons aan te passen aan de beste corporate governance-praktijken van overheidsbedrijven. We zijn een zeer duurzaam bedrijf, met een uniek vermogen om onze aandeelhouders, onze mensen en onze gemeenschap te belonen'.

Het aandeel BFF Bank sloot dinsdag 1,1 procent hoger op EUR9,64 per aandeel.

Door Giuseppe Fabio Ciccomascolo, Alliance News senior verslaggever

Reacties en vragen naar redazione@alliancenews.com

Copyright 2023 Alliance News IS Italian Service Ltd. Alle rechten voorbehouden.