Amerikaanse staten klagen Mariner Finance, dat in handen is van Warburg, aan wegens afbraak van leningen

Een kredietverstrekker die eigendom is van de private equity firma Warburg Pincus LLC werd dinsdag door verschillende Amerikaanse staten aangeklaagd, en beschuldigd van het aanrekenen van honderden miljoenen dollars aan krappe leners voor "verborgen" add-on producten die zij nooit hadden willen kopen.

Mariner Finance, met meer dan 480 kantoren in 27 staten, werd ervan beschuldigd zich bezig te houden met "wijdverbreide kredietverzekeringsverpakking," door dure polissen en andere producten te verkopen zonder het de leners te vertellen of zelfs na instructies te hebben gekregen om dat niet te doen.

De aanklagers - Pennsylvania, New Jersey, Oregon, Utah, de staat Washington en Washington, D.C. - zeiden ook dat Mariner werknemers aanmoedigde om leners te verleiden tot het onnodig herfinancieren van leningen, om hogere kosten te genereren en meer add-ons te verkopen.

"Dit soort roofzuchtige verkooppraktijken kan consumenten in een moeilijk te overwinnen schuldencyclus brengen," zei het bureau van de procureur-generaal van Pennsylvania, Josh Shapiro.

Veel beschuldigingen leken op die welke Wells Fargo & Co de laatste jaren hebben geteisterd, onder meer dat werknemers vereiste verkoopquota's halen, bonussen krijgen voor het verkopen van meer producten, en disciplinaire maatregelen krijgen als zij "er niet in slagen upsell te doen."

De staten legden een deel van de schuld bij Warburg, die Mariner in 2013 kocht en meer dan $85 miljard aan activa beheert, en zeiden: "Het onwettige gedrag van Mariner is ingegeven door de hoge groei-eisen van zijn eigenaar."

In een verklaring zei de oprichter en Chief Executive van Mariner, Josh Johnson, dat een "volledige en eerlijke afweging" van het bewijsmateriaal zou moeten leiden tot de verwerping van de rechtszaak.

Hij zei ook dat het in Nottingham, Maryland gevestigde bedrijf bijna vier jaar lang had meegewerkt aan het onderzoek van de staten, en dat het "zichzelf zal blijven verdedigen als een belangrijke aanbieder van kredietmogelijkheden" voor mensen met beperkte toegang tot krediet.

Warburg verwees een verzoek om commentaar naar Mariner.

De president van de in New York gevestigde firma is Timothy Geithner, die als minister van Financiën tijdens de regering-Obama kritiek had op roofkredietverstrekkers.

Geithner wordt in de rechtszaak van dinsdag genoemd, maar is geen gedaagde.

De rechtszaak heeft tot doel de onterechte betalingen van leners ongedaan te maken, en civiele boetes, volledige restitutie en terugbetaling van wederrechtelijk verkregen winsten te verkrijgen.

De zaak is Pennsylvania et al v Mariner Finance LLC, U.S. District Court, Eastern District of Pennsylvania, No. 22-03253.