Fnality, een op blockchain gebaseerde wholesale-betalingsfirma, zei op donderdag dat aandeelhouders Lloyds Banking Group, Santander en UBS de "eerste" live transacties ter wereld hebben voltooid die digitaal geld vertegenwoordigen dat bij een centrale bank wordt aangehouden.

Fnality wil de kloof tussen reguliere en digitale financiën overbruggen om de tijd en kosten van vereffening, het beheer van onderpand en het doen van real-time wholesale betalingen voor financiële markttransacties op wereldwijde schaal te verminderen.

"De oprichting van een nieuw systemisch belangrijk wereldwijd betalingssysteem is een gebeurtenis die eens in de generatie voorkomt," aldus Hyder Jaffrey, managing director voor principal investments en strategische ventures bij UBS.

De inaugurele live betalingen werden gedaan in pond sterling met behulp van een "Omnibus Account" bij de Bank of England, die in 2021 door de centrale bank werd geïntroduceerd om innovatie en concurrentie in betalingen te stimuleren door een operator toe te staan om fondsen van deelnemers samen te voegen.

Een back-up van transacties met geld van de centrale bank biedt zekerheid voor instellingen die betalingen uitvoeren.

Goldman Sachs, Barclays, BNP Paribas, BNY Mellon, CIBC, Commerzbank, DTCC, Euroclear, ING, KBC, Mizuho, MUFG Bank, Nasdaq Ventures, Nomura, Sumitomo Mitsui, State Street en WisdomTree zijn ook aandeelhouders van Fnality, waarmee ze wereldwijde steun betuigen aan de grensoverschrijdende, 24-uurs ambities van Fnality.

"Nu we 2024 ingaan, richten we ons op het opschalen van onze activiteiten binnen een beheerd en goedgekeurd raamwerk, zoals uiteengezet door de Bank of England, en op het gestaag ontwikkelen van nieuwe markttoepassingen," zei Angus Fletcher, CEO van Fnality UK, in een verklaring.

Het doel is om een reeks gereguleerde, op blockchain gebaseerde "institutionele" betalingssystemen op te zetten voor andere kernvaluta's, waaronder de dollar en de euro, onder toezicht van hun eigen centrale banken.

Fnality is ook van plan om meer deelnemende banken aan boord te halen en aanverwante diensten zoals digitale effectenafwikkeling, intraday repo's en intraday FX swaps uit te rollen.