Credit Suisse heeft de autoriteiten misleid over spionage op haar personeel en gelogen tegen investeerders over een corrupte lening aan Mozambique, aldus toezichthouders, die een somber beeld schetsen van het culturele verval bij de wereldbank.

De forse boetes die dinsdag laat werden aangekondigd door Britse en Amerikaanse toezichthouders in de Mozambikaanse zaak en een zeldzame berisping door Zwitserse toezichthouders over de spionageaffaire markeren een dieptepunt voor een Zwitserse bank die ooit een pijler van de economie was.

Credit Suisse, dat in april de doorgewinterde bankier Antonio Horta-Osario als voorzitter aantrok om het rotten te stoppen, zei in een reactie dat het de spionage veroordeelde en "beslissende" stappen had ondernomen om zijn bestuur te verbeteren en de naleving van de regels te versterken.

Niettemin hebben de schandalen, in combinatie met de zware verliezen door de ineenstorting van het Amerikaanse family office Archegos en de klap voor de klanten van de bank door de ondergang van de Britse financier Greensill, een debat op gang gebracht over het versterken van de Zwitserse bankcontroles.

"De schandalen leggen een cultureel probleem bloot," zei Gerhard Andrey, een Zwitserse politicus van de Groene Partij die aandringt op strengere regelgeving. "We hebben meer macht nodig om de top van het management van deze banken aan te pakken, die altijd ongeschonden uit dergelijke schandalen komen."

Vincent Kaufmann, chief executive van de Zwitserse beleggingsadviseur Ethos, riep Credit Suisse woensdag op om de bonussen terug te vorderen die zijn uitgekeerd aan managers die bij de verschillende schandalen betrokken waren, en om te overwegen juridische stappen tegen hen te ondernemen.

Dinsdag werd Credit Suisse door Britse en Amerikaanse toezichthouders veroordeeld tot een boete van 547 miljoen dollar voor geheime leningen aan Mozambique, waarvan de ontdekking donoren ertoe aanzette hun steun aan het Zuid-Afrikaanse land in te trekken en de economische ineenstorting van het land veroorzaakte.

Het Amerikaanse ministerie van Justitie (DOJ) zei dat Credit Suisse de ware aard van de leningen, die bedoeld waren om een tonijnvloot te betalen, had verborgen, inclusief de betaling van 200 miljoen dollar aan smeergeld aan haar bankiers en overheidsambtenaren in Mozambique.

"Credit Suisse, via haar dochteronderneming in het Verenigd Koninkrijk, was betrokken bij een wereldwijde criminele samenzwering om beleggers te bedriegen," zei U.S. Attorney Breon Peace in de DOJ verklaring.

Het DOJ zei dat Credit Suisse de Britse en Amerikaanse toezichthouders $475 miljoen zou moeten betalen, rekening houdend met crediteringen en andere resoluties.

Namens de procureur-generaal van Mozambique zei Keith Oliver van het advocatenkantoor Peters & Peters dat het een "belangrijke stap was in de richting van het verkrijgen van volledige genoegdoening voor de bevolking van Mozambique" en dat het land de verantwoordelijken voor het gerecht zou brengen.

"ONGERECHTVAARDIGDE OPMERKING

De reeks schandalen bij Credit Suisse heeft het vertrouwen geschokt in de Zwitserse bank die werd opgericht om de aanleg te financieren van het spoorwegnet van het land dat door de Alpen tunnelt.

Aandeelhouders hebben de bank in de steek gelaten na de reeks slechte krantenkoppen en de zwakke prestaties. De aandelen zijn dit jaar met 14% gedaald, terwijl de Zwitserse blue chip index met 11% is gestegen.

Los daarvan beschuldigden Zwitserse toezichthouders Credit Suisse dinsdag van misleiding over de omvang van de spionageactiviteiten van de bank in een schandaal dat vorig jaar leidde tot het vertrek van chief executive Tidjane Thiam.

De crisis brak uit toen de voormalige topvermogensbeheerder van Credit Suisse, Iqbal Khan, die was overgelopen naar de Zwitserse aartsrivaal UBS, de confrontatie aanging met een privé-detective die hem door het centrum van Zürich achtervolgde.

Naarmate meer details aan het licht kwamen, pleegde een privédetective die bij het schandaal betrokken was zelfmoord, waardoor de verontwaardiging nog toenam. Credit Suisse bagatelliseerde deze en een andere episode van spionage echter herhaaldelijk als geïsoleerde incidenten.

Maar de Zwitserse toezichthouder op de financiële markten FINMA zei dinsdag dat de bank tussen 2016 en 2019 bij zeven gelegenheden spionageoperaties plande, en de meeste daarvan ook uitvoerde.

Volgens de FINMA had de bank geprobeerd haar sporen uit te wissen door gebruik te maken van externe sms-diensten en "rudimentaire facturen". Het zei dat verschillende leden van de raad van bestuur op de hoogte waren gebracht van geplande spionage op een werknemer in Azië in 2019.

FINMA bekritiseerde de banken voor ernstige tekortkomingen in haar bestuur en zei dat zij een handhavingsprocedure had gestart tegen drie personen.

De bank zei het te betreuren dat zij er niet voor had gezorgd "dat alle relevante informatie gemakkelijk beschikbaar was" voor FINMA en dat zij elke "ongerechtvaardigde opmerking" veroordeelde.

De schandalen hebben de ambtenaren van de FINMA woedend gemaakt, die het moeilijk hebben om bankiers ter verantwoording te roepen omdat zij volgens de Zwitserse regels alleen sancties kunnen opleggen aan bestuurders als zij rechtstreeks betrokken zijn bij wanpraktijken, en niet voor algemene managementfouten.

Ondanks meer dan $15 miljard aan afschrijvingen en boetes in de afgelopen jaren bij Credit Suisse, zijn de aandeelhouders er ook niet in geslaagd om voorzitter Urs Rohner af te zetten voordat hij dit jaar met pensioen ging.

Cedric Wermuth, een Zwitsers lid van de sociaaldemocratische partij, steunde de roep om strengere bankcontroles.

"We zullen in de toekomst meer van dit soort gevallen krijgen, tenzij we sterkere regelgeving hebben," zei hij.