(Nieuw: Verklaringen van de persconferentie, aandelenkoers, verdere details)

FRANKFURT (dpa-AFX) - Commerzbank belooft haar aandeelhouders verdere groei na de hoogste winst in haar geschiedenis. "We zullen vanaf 2023 niet op onze lauweren rusten", verzekerde Group CEO Manfred Knof donderdag in Frankfurt. "Na de wedstrijd is voor de wedstrijd." De bank zal "het groepsresultaat in het lopende jaar opnieuw verhogen" en bewijzen dat het "zelfs in een minder gunstige renteomgeving winstgevend kan groeien", zei Knof. "Dit zal echter geen zeker succes worden."

Gestimuleerd door de ommekeer in de rentetarieven zag de bank, die iets minder dan een jaar geleden terugkeerde in de top van de Duitse bankenranglijst, haar nettowinst stijgen van een goede 1,4 miljard euro in 2022 naar een recordcijfer van iets meer dan 2,2 miljard euro vorig jaar. Commerzbank behaalde de hoogste jaarwinst in haar geschiedenis tot nu toe in 2007 met een goede 1,9 miljard euro - vóór de financiële crisis en de daaropvolgende redding door de staat.

Stijgende rente als motor

De nettorentebaten van de DAX-genoteerde groep stegen met bijna 30 procent tot ongeveer 8,4 miljard euro in 2023. Voor het lopende jaar verwacht de raad van bestuur ongeveer 7,9 miljard euro. Sinds de Europese Centrale Bank (ECB) in juli 2022 een einde maakte aan het tijdperk van nul- en negatieve rentetarieven en de belangrijkste rentetarieven tien keer op rij verhoogde, hoeven banken en spaarbanken geen rente meer te betalen als ze geld bij de centrale bank parkeren, maar verdienen ze er geld aan.

De inkomsten van Commerzbank - dat wil zeggen de totale inkomsten - stegen binnen een jaar met bijna elf procent tot ongeveer 10,5 miljard euro. De risicovoorzieningen voor mogelijke wanbetalingen op leningen lagen met 618 miljoen euro onder het bedrag van vorig jaar (876 miljoen euro) door terugboekingen. Voor het hele jaar 2024 verwacht de Raad van Bestuur momenteel een bedrag van minder dan 800 miljoen euro.

Bedrijf in Polen belast met miljarden

Knof had na zijn aantreden begin 2021 het kostenbesparingsprogramma aangescherpt. De bank schrapte duizenden banen en bracht het kantorennetwerk in Duitsland aanzienlijk terug van 1.000 naar 400 locaties. De komende jaren moeten meer activiteiten met vermogende particuliere klanten en extra digitale aanbiedingen voor zakelijke klanten de bank meer winst opleveren. De Raad van Bestuur wil de nettowinst verhogen tot ongeveer 3,4 miljard euro in 2027.

De winst van Commerzbank had in 2022 echter al aanzienlijk hoger kunnen zijn als er geen rekening was gehouden met de meer dan een miljard euro aan kosten van de Poolse dochteronderneming mBank, onder andere in verband met leningen in Zwitserse frank. Speciale lasten in Polen van in totaal bijna 1,1 miljard euro drukken ook de winst in 2023. De bank probeert de juridische risico's op dit gebied te minimaliseren door middel van buitengerechtelijke schikkingen. "We zijn nog niet aan het einde van de tunnel, maar we zien duidelijk licht aan het einde van de tunnel," zei CFO Bettina Orlopp in een interview met analisten.

Dividend gaat omhoog

De raad van bestuur van Commerzbank belooft aandeelhouders lucratievere tijden: Voor de boekjaren 2022 tot 2024 heeft de bank in totaal drie miljard euro gereserveerd voor dividend en aandeleninkoop. Voor het boekjaar 2023 is een dividend van 35 cent per aandeel gepland, 15 cent meer dan in het voorgaande jaar. Dit zou de vierde dividenduitkering zijn sinds de overname door de staat in 2008/2009, en de bank is van plan om haar aandeelhouders in totaal ongeveer een miljard euro uit te betalen voor het boekjaar 2023.

"We hebben nu zoveel water onder de kiel en genoeg speelruimte dat we zowel kunnen investeren als onze aandeelhouders kunnen bedienen, die de afgelopen jaren weliswaar niet veel van de aandelen hebben genoten," zei CEO Knof.

Minister van Financiën Christian Lindner (FDP) zal blij zijn met deze boodschap: De staat had Commerzbank van de ondergang gered na de overname van Dresdner Bank in de financiële crisis van 2008/2009 met miljarden aan belastinggeld en is sindsdien de grootste aandeelhouder van de in Frankfurt gevestigde instelling. Volgens mediaberichten is het belang van de federale overheid in Commerzbank licht gestegen omdat ze geen aandelen heeft verkocht als onderdeel van het aandeleninkoopprogramma dat sinds 10 januari loopt. Omdat er na afloop van het programma minder aandelen Commerzbank in omloop zullen zijn, zal het belang van de federale overheid automatisch toenemen: volgens de berichten zal het waarschijnlijk stijgen van 15,75 procent naar ongeveer 16,5 procent.

Wil Knof een tweede ambtstermijn?

Er ligt een nieuwe benoeming in het verschiet in de Raad van Bestuur van de bank: IT-directeur Jorg Oliveri del Castillo-Schulz, die sinds 20 januari 2022 lid is van de raad van bestuur, zal zijn contract, dat eind september afloopt, niet verlengen. CEO Knof bevestigde de betreffende informatie in het Handelsblatt. De zoektocht naar een opvolger is begonnen.

Knof, wiens contract eind 2025 afloopt, en Orlopp, die volgens geruchten ambities zou hebben om CEO te worden, presenteerden zich donderdag als harmonieus: Knof antwoordde op de vraag of hij beschikbaar zou zijn voor een tweede termijn door te zeggen dat hij nu al "de ambitie heeft om te laten zien dat groei hier echt werkt". Orlopp benadrukte: "We hebben als team heel goed samengewerkt en hebben een behoorlijk goed plan voor de komende jaren." Zelf is ze "een zeer loyale ziel".

Aandelenkoers stijgt aanzienlijk

Het nieuws werd goed ontvangen op de aandelenmarkt. Vooral de vooruitzichten en het vooruitzicht van verdere dividendverhogingen en verdere inkoop van eigen aandelen hielpen de aandelenkoers. Aan het begin van de middag was het aandeel Commerzbank een van de grootste winnaars in de toonaangevende Duitse index met een plus van bijna vier procent. Tot nu toe is de aandelenkoers echter slechts met ongeveer één procent gestegen, iets minder dan de DAX.

In hun eerste beoordelingen spraken analisten van een "goede mix" met het oog op het laatste kwartaal van 2023, waarbij de nettorentebaten en -kosten beter uitvielen dan verwacht, schreef Benjamin Goy van Deutsche Bank. Kian Abouhossein van JPMorgan sprak ook over het "goede kostenbeheer" van de bank. Anke Reingen van de Canadese bank RBC schreef dat de vooruitzichten voor de nettorentebaten dit jaar bemoedigend waren./ben/zb/DP/zb