Financiën Challenger Limited

Aandelen

CGF

AU000000CGF5

Levens- en ziektekostenverzekering

Beurs gesloten - Australian S.E. Andere beurzen 08:10:43 26-04-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
6,71 ^AUD	-1,90%		+0,90%	+3,39%

18/04	Beheerd vermogen Challenger stijgt met 6% in fiscaal derde kwartaal; verhoogt verwachtingen	MT
08/04	Nieuw-Zeelandse aandelen dalen maandag; Heartland Group krijgt goedkeuring van toezichthouder voor overname Challenger Bank	MT

Totale waarde

Fiscaal tijdperk: Juni	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Marktkapitalisatie ¹	4.022	3.168	3.639	4.652	4.443	4.597	-	-
Bedrijfswaarde ¹	10.307	10.245	8.973	9.702	9.741	5.767	5.714	5.662
K/w-verhouding	13 x	-6,45 x	6,13 x	20,7 x	17,1 x	15,8 x	11,8 x	10,7 x
Dividendrendement	5,35%	3,97%	3,7%	3,36%	3,7%	3,83%	4,14%	4,5%
Marktkapitalisatie/omzet	4,9 x	3,97 x	5,34 x	5,99 x	5,28 x	4,97 x	4,55 x	4,23 x
Bedrijfswaarde/omzet	12,6 x	12,8 x	13,2 x	12,5 x	11,6 x	6,24 x	5,65 x	5,21 x
Bedrijfswaarde/EBITDA	18,1 x	19,4 x	21,6 x	19,8 x	18,1 x	9,18 x	8,13 x	7,24 x
Bedrijfswaarde/FCF	17,4 x	21,5 x	5,24 x	26,7 x	-152 x	12,3 x	11,5 x	9,12 x
FCF Yield	5,75%	4,64%	19,1%	3,75%	-0,66%	8,15%	8,7%	11%
Price to Book	1,12 x	0,9 x	0,95 x	1,17 x	1,06 x	1,19 x	1,11 x	1,03 x
Aantal aandelen (in duizenden)	605.797	718.368	672.656	680.146	685.714	685.028	-	-
Referentieprijs ²	6,640	4,410	5,410	6,840	6,480	6,710	6,710	6,710
Datum van publicatie	12-08-19	10-08-20	09-08-21	16-08-22	14-08-23	-	-	-

¹AUD in Miljoen²AUD

Geschatte gegevens

Evolutie van de resultatenrekening (Jaargegevens)

Fiscaal tijdperk: Juni	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Omzet ¹	821	797,4	682	776,9	842,2	924,2	1.010	1.086
EBITDA ¹	568,9	528,3	416,3	490,4	539,2	628,3	702,9	782,3
Bedrijfsresultaat (EBIT) ¹	553,6	513	401	476,4	524,7	604,4	671,8	725,9
Operationele Marge	67,43%	64,33%	58,8%	61,32%	62,3%	65,39%	66,49%	66,81%
Resultaat voor belastingen (EBT)	437,8	-590,6	830,6	357,3	408	-	661,5	704,7
Nettowinst (verlies) ¹	307,8	-416	592	253,7	287,5	329,4	441,9	479,2
Nettomarge	37,49%	-52,17%	86,8%	32,66%	34,14%	35,64%	43,73%	44,11%
WPA ²	0,5090	-0,6840	0,8820	0,3310	0,3790	0,4235	0,5700	0,6256
Free Cash Flow ¹	592,4	475,6	1.712	363,5	-63,9	470	497	621
FCF-marge	72,16%	59,64%	250,97%	46,79%	-7,59%	50,85%	49,18%	57,16%
Kasstroomconversie (ebitda)	104,13%	90,02%	411,15%	74,12%	-	74,81%	70,71%	79,38%
Kasstroomconversie (nettowinst)	192,46%	-	289,12%	143,28%	-	142,69%	112,47%	129,59%
Dividend per aandeel ²	0,3550	0,1750	0,2000	0,2300	0,2400	0,2571	0,2778	0,3023
Datum van publicatie	12-08-19	10-08-20	09-08-21	16-08-22	14-08-23	-	-	-

¹AUD in Miljoen²AUD

Geschatte gegevens

Evolutie van de resultatenrekening (Kwartaalgegevens)

Fiscaal tijdperk: Juni	2020 S1	2020 S2	2021 S1	2021 S2	2022 S1	2022 S2	2023 S1	2023 S2	2024 S1	2024 Q3	2024 S2	2025 S1	2025 S2	2026 S1	2026 S2
Omzet ¹	422,7	374,7	325,3	356,7	386,5	390,4	410,5	431,7	447,2	180	478,7	500,4	501,1	523,5	532,6
EBITDA	288,9	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Bedrijfsresultaat (EBIT)	281,1	231,9	198,5	202,5	239,4	237	252,4	272,3	292,6	-	312,9	335,3	317,2	336,8	-
Operationele Marge	66,5%	61,89%	61,02%	56,77%	61,94%	60,71%	61,49%	63,08%	65,43%	-	65,37%	67%	63,3%	64,34%	-
Resultaat voor belastingen (EBT)	321,9	-	-	518,2	391,4	-	-	-	84,8	-	-	-	-	-	-
Nettowinst (verlies)	220,4	-636,4	222,8	369,2	282	-28,3	122,7	164,8	56,3	-	322,4	-	-	-	-
Nettomarge	52,14%	-169,84%	68,49%	103,5%	72,96%	-7,25%	29,89%	38,17%	12,59%	-	67,35%	-	-	-	-
WPA	-	-	-	-	0,3390	-0,008000	0,1720	0,2070	0,0810	-	0,3730	-	-	-	-
Dividend per aandeel	0,2500	-	0,0950	0,1050	0,1150	0,1150	0,1200	0,1200	0,1300	-	0,1252	-	-	-	-
Datum van publicatie	10-02-20	10-08-20	08-02-21	09-08-21	16-02-22	16-08-22	13-02-23	14-08-23	12-02-24	-	-	-	-	-	-

¹AUD in Miljoen

Geschatte gegevens

Balans

Fiscaal tijdperk: Juni	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Nettoschuldpositie ¹	6.285	7.077	5.334	5.050	5.298	1.170	1.117	1.065
Nettokaspositie ¹	-	-	-	-	-	-	-	-
Hefboom (schuld/ebitda)	11,05 x	13,4 x	12,81 x	10,3 x	9,825 x	1,862 x	1,589 x	1,362 x
Free Cash Flow ¹	592	476	1.712	364	-63,9	470	497	621
ROE (netto-inkomsten/eigen vermogen)	11,4%	10%	7,9%	8,1%	8,9%	10,2%	10,9%	11%
ROA (netto-inkomsten/totale activa)	1,5%	1,23%	2,03%	1,08%	1,2%	1,57%	1,62%	1,67%
Totale activa ¹	20.498	-33.841	29.190	23.532	23.956	20.980	27.238	28.748
Nettoactief per aandeel ²	5,940	4,900	5,690	5,860	6,090	5,660	6,070	6,500
Cashflow per aandeel ²	0,8300	0,8000	2,810	2,850	1,400	0,6800	0,7200	1,690
Capex ¹	59,9	9,3	12,9	2,9	7,9	150	124	93,5
Capex/omzet	7,3%	1,17%	1,89%	0,37%	0,94%	16,22%	12,27%	8,6%
Datum van publicatie	12-08-19	10-08-20	09-08-21	16-08-22	14-08-23	-	-	-

¹AUD in Miljoen²AUD

Geschatte gegevens

WPA & Dividend

Historische koers/winstverhouding

Evolutie van de historische prestaties

Historische marktkapitalisatie/EBITDA

Ratings voor Challenger Limited

Trading rating

Beleggingsrating

ESG Refinitiv

B+

Meer adviezen

Analistenconsensus

Verkoop

Koop

Gemiddeld advies

Accumuleren

Aantal analisten

Laatste slotkoers

6,71 AUD

Gemiddelde koersdoel

7,548 AUD

Spread / Gemiddelde doel

+12,50%

Consensus

Herzieningen van WPA

Bedrijfscijfers

Kwartaalwinst - Afwijkingspercentage

De agenda van het bedrijf

Sector Levensverzekering

	Vaira. 1 jan.	Kapi.
CHALLENGER LIMITED	+3,39%	3 mld.
PING AN INSURANCE (GROUP) COMPANY OF CHINA, LTD.	+3,05%	95,15 mld.
CHINA LIFE INSURANCE COMPANY LIMITED	+1,78%	94,71 mld.
LIFE INSURANCE CORPORATION OF INDIA	+18,68%	74,93 mld.
AIA GROUP LIMITED	-20,65%	77,24 mld.
CHINA PACIFIC INSURANCE (GROUP) CO., LTD.	+6,69%	30,04 mld.
JAPAN POST HOLDINGS CO., LTD.	+18,06%	27,87 mld.
FUBON FINANCIAL HOLDING CO., LTD.	+4,32%	26,97 mld.
SBI LIFE INSURANCE COMPANY LIMITED	-1,21%	16,99 mld.
HDFC LIFE INSURANCE COMPANY LIMITED	-9,10%	15,16 mld.

Levensverzekering