Banken zijn veel nerveuzer geworden nu toezichthouders in de EU, de Verenigde Staten en elders hard optreden tegen inadequate "ken-uw-klant"-controles, waardoor sommige mensen klagen dat ze onterecht uit het financiële systeem worden geweerd.
De Europese Bankautoriteit (EBA) zei woensdag dat uit haar onderzoek was gebleken dat het zogenaamde de-risken door banken en betalingsbedrijven in de hele EU plaatsvindt en vooral asielzoekers en non-profitorganisaties treft.
Bij het de-risken sluiten banken sommige klanten uit omdat hun profiel wijst op mogelijke risico's op witwaspraktijken of financiering van terrorisme, wat hun reputatie zou kunnen schaden.
"De bevindingen van de EBA wijzen erop dat risicovermindering een nadelig effect heeft op de verwezenlijking van de doelstellingen van de EU, in het bijzonder met betrekking tot het effectief bestrijden van financiële criminaliteit en het bevorderen van financiële inclusie, concurrentie en stabiliteit in de interne markt", aldus de waakhond in een verklaring.
De EBA zei dat ze al richtlijnen heeft uitgegeven voor nationale regelgevers en banken over hoe ze witwasrisico's goed kunnen beheren. De EBA zal nagaan welke stappen nationale toezichthouders nemen om ongerechtvaardigd de-risking aan te pakken en in 2023 verslag uitbrengen.
Na een witwasschandaal bij de Deense Danske Bank heeft de Europese Commissie vorig jaar voorstellen gedaan om een antiwitwasautoriteit op te richten, samen met andere maatregelen die volgens de EBA een einde zouden maken aan ongerechtvaardigd risicoverlies.
Maar de Commissie zou verder kunnen gaan door te verduidelijken in welke situaties een rekening met basiskenmerken moet worden geweigerd of gesloten, met een klachtenmechanisme voor klanten, aldus de EBA.
