Temenos heeft aangekondigd dat het als eerste op de markt komt met een SaaS-aanbod waarmee banken financial crime mitigation (FCM) kunnen beheren met composable banking services op een veilig, voortdurend evoluerend self-service platform. De FCM-as-a-Service van Temenos levert kant-en-klare configuraties die zijn afgestemd op de wereldwijde regelgeving voor de sector. Nu met self-provisioning en automatische upgrades voor snelle compliance en time to value, kunnen banken lagere totale eigendomskosten en een betere klantenservice bereiken.

Temenos FCM wordt gebruikt door meer dan 300 banken, van internationale topbanken zoals UBS tot regionale banken, neobanken en digital only banken zoals Flowe. Temenos CEO Navigator, een op onderzoek gebaseerde klantwaarde benchmarking en adviesdienst, toont aan dat Temenos klanten die de FCM-oplossing gebruiken, profiteren van minder fout-positieven en een grotere risico- en compliance-efficiëntie. Bovendien hebben deze banken een 92% snellere onboarding van klanten dan banken die Temenos FCM niet gebruiken.

Temenos FCM, dat gebruik maakt van gepatenteerde Explainable AI (XAI), helpt banken slimmere en snellere beslissingen te nemen door snel te bepalen of een waarschuwing echt is of niet om de nauwkeurigheid en productiviteit te verbeteren. Deze flexibele, pay-as-you-go oplossing, schaalt elastisch en garandeert hoge beschikbaarheid en prestaties voor piekbelastingen of verwachte groei. De dienst omvat industriestandaardcertificeringen op het gebied van risico, beveiliging en gegevensprivacy zonder dat er nieuwe IT-infrastructuur nodig is.

Bij kleine en middelgrote banken, waar de kosten van FCM onevenredig hoog zijn, kan dit de winstgevendheid aanzienlijk verhogen en het operationele risico verminderen. De FCM-dienst kan worden gebruikt via de Temenos Banking Cloud. De SaaS-oplossing is eenvoudig te implementeren en is vooraf geïntegreerd met het core banking platform van Temenos of met een API-catalogus voor een snelle verbinding met een core van een andere partij.

De Temenos Banking-dienst dekt alle behoeften op het gebied van de beperking van financiële criminaliteit, van het screenen van sancties en het matchen van politiek prominente personen (PEP) tot AML-transactiemonitoring, beperking van betalingsfraude en KYC-klantenrisicobeoordeling. De dienst biedt niveaus van nauwkeurigheid en fout-positieve detectie (minder dan 2% tegenover een sectorgemiddelde van 7% en meer), waardoor banken hun overheadkosten en kosten kunnen verlagen en tegelijkertijd een betere klantervaring kunnen bieden. Banken die hun FCM-dienst op Temenos Banking Cloud samenstellen, kunnen de volledige FCM-oplossing of delen ervan implementeren om aan hun onmiddellijke behoeften te voldoen, en mogelijkheden toevoegen naarmate hun behoeften veranderen, waarbij ze alleen betalen voor wat ze gebruiken.