Het Bazels Comité zei ook dat het volgende maand een consultatiedocument zou publiceren over het verplichten van banken om klimaatgerelateerde financiële risico's bekend te maken. Daarnaast zal het een consultatie houden over een reeks openbaarmakingsvereisten met betrekking tot de blootstelling van banken aan crypto-activa.

De commissie zei dat de bankturbulentie van maart 2023, waarbij verschillende Amerikaanse kredietverstrekkers, waaronder Silicon Valley Bank, omvielen, de grootste stress in de sector was sinds de wereldwijde financiële crisis van 2008.

Het werd gevolgd door de gedwongen overname van Credit Suisse (CS) door UBS.

In een inventarisatie van de gebeurtenissen zei de commissie dat ze prioriteit zal geven aan het effectiever maken van het toezicht op banken, zodat toezichthouders "uitschieters" kunnen herkennen door hun risicobeheer, levensvatbaarheid en duurzaamheid van bedrijfsmodellen beter te beoordelen.

Na de wereldwijde financiële crisis richtte het Bazels Comité zich vooral op het verhogen van de hoeveelheid kapitaal die banken zouden moeten aanhouden om verdere reddingsoperaties door belastingbetalers te voorkomen, maar op donderdag zei het Comité dat toezichthouders ook hun spel moesten verbeteren.

"Zoals tijdens de recente onrust is gebleken, geeft de wettelijk vereiste kapitaalratio van een bank op een bepaald moment niet altijd een adequaat beeld van de werkelijke veerkracht van de bank in een toekomstgericht perspectief," aldus de Bazelse inventarisatie.

"Toezichthouders moeten snel actie ondernemen om ervoor te zorgen dat eventuele tekortkomingen worden aangepakt", aldus het rapport, dat eraan toevoegde dat een "op regels gebaseerde" benadering van toezicht alleen niet genoeg was.

"Een belangrijke les die uit de recente gebeurtenissen kan worden getrokken - vooral met betrekking tot de problemen van CS - is daarom dat het belangrijk is dat toezichthouders de risicodynamiek binnen de hele groep in de gaten houden," voegde het comité eraan toe.

Het comité zei dat het zal analyseren of sommige van zijn liquiditeitsregels moeten worden aangepast na een veel snellere uitstroom van deposito's tijdens de crisis van maart, deels als gevolg van de impact van sociale media, in vergelijking met eerdere incidenten.

Banken houden twee liquiditeitsbuffers aan, een liquiditeitsdekkingsratio (LCR) om ze een maand op de been te houden, en een tweede die gekoppeld is aan langeretermijnfinanciering.

Het is echter mogelijk dat liquiditeitsregels alleen niet alle liquiditeitsruns op banken kunnen voorkomen in een tijdperk dat wordt gekenmerkt door gemakkelijke toegang tot informatie en bankdiensten via verschillende digitale hulpmiddelen, aldus de commissie.

Het kan nuttig zijn om de complexiteit, transparantie en begrijpelijkheid van AT1 schuldinstrumenten op een holistische manier verder te beoordelen, voegde de commissie eraan toe.

Honderden obligatiehouders hebben een rechtszaak aangespannen tegen de Zwitserse toezichthouder FINMA in een poging om de verliezen terug te krijgen van de afschrijving van AT1-obligaties bij Credit Suisse.