De ineenstorting van de Silicon Valley Bank in de Verenigde Staten vorige maand benadrukte de "grotere vluchtigheid" van desposito's, vooral die van kleine zakelijke klanten, vertelde Carney in een podcast van Reuters Breakingviews.
Meer dan 40 miljard dollar verliet Silicon Valley Bank in 24 uur, waardoor de autoriteiten geconfronteerd werden met een nieuw risico: de social media bankrun, waarbij spaarders geld kunnen opnemen met slechts een paar tikken op hun telefoon.
"Dat zal, denk ik, enige heroverweging vereisen van de aannames achter de liquiditeitsdekkingsratio, de netto stabiele financieringsratio," zei Carney, verwijzend naar de LCR en NSFR.
De LCR moet ervoor zorgen dat banken genoeg contant geld of hoogwaardige obligaties hebben om spanningen op de markten een maand lang te doorstaan, terwijl de NSFR de financieringsrisico's op de langere termijn wil beperken.
Beide maken deel uit van de "Basel III" minimumnormen van het wereldwijde Basel Comité van bankregulatoren na de financiële crisis van 2007-09, toen belastingbetalers geldschieters moesten redden.
"Ik denk dat het systeem waarschijnlijk zowel de definities van LCR als NSFR zal moeten aanpassen," zei Carney.
Deze buffers moeten ook de toegang van een bank tot liquiditeit van de centrale bank meetellen als onderdeel van hun berekeningen, voegde hij eraan toe.
De Verenigde Staten hebben de Basel-normen over het algemeen alleen toegepast op hun grootste banken, waartoe Silicon Valley Bank niet behoorde.
"Het is een goed idee om de netto stabiele financieringsratio daadwerkelijk in te voeren. Dat was een van de hervormingen die niet volledig werd toegepast in de VS en, weet u, met enige kosten," zei Carney.
Sam Woods, plaatsvervangend gouverneur van de Bank of England, vertelde wetgevers vorige week dat de liquiditeitsregels voor banken nu een open vraag zouden kunnen zijn voor internationale beleidsmakers.
