Door 
Blok 1: het essentiële nieuws
IMF: CBDC's komen eraan!
Kristalina Georgieva, de algemeen directeur van het Internationaal Monetair Fonds (IMF), heeft haar enthousiasme voor Central Bank Digital Currencies (CBDC's) geuit tijdens een toespraak op het Fintech Festival in Singapore, waarbij ze een toekomst ziet waarin ze traditionele valuta's zouden vervangen. Ze benadrukte de voordelen van CBDC's, zoals economische veerkracht, financiële inclusie in minder bankgerichte regio's, en lagere kosten in vergelijking met fysiek geld. Georgieva waarschuwde ook voor privévaluta's, zoals cryptomunten, en moedigde de overheidssector aan om zich snel aan te passen aan technologische veranderingen. Ze benadrukte de ontwikkeling van grensoverschrijdende betalingen en de oprichting van een gemeenschappelijk platform voor de handel in CBDC's, terwijl ze voorzichtig bleef over de onzekere toekomst van CBDC's tegenover meer flexibele en gedecentraliseerde privévaluta's.
Commerzbank krijgt cryptolicentie
Commerzbank, de op één na grootste bank van Duitsland, verkreeg een licentie om zgn. cryptocurrency custody services aan te bieden, waarmee het de eerste grote Duitse bank is die deze toestemming krijgt. De licentie, verleend door de Duitse financiële toezichthouder BaFin, stelt de bank in staat om een veilig en gereguleerd platform te ontwikkelen, voornamelijk gericht op institutionele klanten. Jörg Oliveri del Castillo-Schulz, operationeel directeur van Commerzbank, benadrukte het belang van deze stap bij de invoering door de bank van innovatieve technologieën en digitale activa.
Chicago Board Exchange lanceert margehandel voor BTC en ETH
De Chicago Board Exchange (CBOE), de grootste optiebeurs in Noord-Amerika, kondigt de lancering aan van futures met margehandel voor de bitcoin en de ether, gepland voor komende januari. Volgens het persbericht is de komende introductie van margehandel voor BTC en ETH slechts een eerste stap, en "meer unieke en baanbrekende aanbiedingen" zullen naar verwachting in de loop van 2024 worden gelanceerd, onder voorbehoud van regelgevende goedkeuringen.
JPMorgan onthult blockchain-betalingssysteem
JPMorgan heeft een programmeerbaar betalingssysteem onthuld dat gebaseerd is op de blockchain, waarbij smart contracts worden gebruikt om betalingen te automatiseren op basis van vooraf gedefinieerde voorwaarden. Deze innovatie maakt bijna onmiddellijke overdrachten van fiatgeld mogelijk, zonder menselijke tussenkomst, wat een primeur is in de traditionele banksector. Het systeem, dat al door Siemens wordt gebruikt voor geplande overdrachten, is een belangrijke vooruitgang hoewel banken nog steeds voorzichtig zijn met betrekking tot decentralisatie en cryptomunten. Deze ontwikkeling past in een groeiende trend van financiële instellingen die de toepassingen van blockchain verkennen, terwijl ze cryptomunten vermijden.
Blok 2: cryptoanalyse van de week
De Chicago Mercantile Exchange (CME) heeft onlangs Binance, de wereldwijde reus in cryptotransacties, van de troon gestoten door de grootste handelsplaats te worden voor bitcoin-futures in termen van volume. Dit fenomeen, bekend als "the flippening" in de branche, markeert een zeldzaam moment dat een toenemende interesse van institutionele spelers in crypto-activa aangeeft.
Ter herinnering, futures, die afgeleide financiële producten zijn (ook derivaten genoemd), stellen je in staat om in te zetten op de toekomstige koers van de bitcoin, door je te verbinden om het actief te kopen tegen een vooraf vastgestelde prijs op een toekomstige datum.
CME, met zijn imago van een traditioneel en gevestigd financieel platform, contrasteert sterk met de meer ontspannen en ondoorzichtige sfeer van native cryptovalutaplatformen zoals Binance. Deze verschuiving in handelsvolumes kan een significante verandering in de dynamiek van de bitcoinmarkt betekenen.
"De toename van activiteit op de CME wordt vaak door industrie-experts gezien als een indicator van groeiende institutionele betrokkenheid in de wereld van cryptomunten. Deze trend wordt versterkt door de toename van "open interest" in CME-futures, die waarschijnlijk wordt gedreven door de spectaculaire stijging van de bitcoinkoers sinds het begin van het jaar (+120 %), wat onvermijdelijk de interesse van institutionele beleggers in de cryptosfeer heeft gewekt.
Andere factoren, zoals speculatie rond Bitcoin Spot ETF's en de Halving Day, spelen ook een rol in deze marktdynamiek. We geven wat toelichting.
Matt Hougan, Chief Investment Officer bij Bitwise, suggereert dat het enthousiasme voor Bitcoin Spot ETF's nog niet volledig door de markt is geabsorbeerd. Echter, gezien zijn positie in een cryptomunt-investeringsbedrijf, kan zijn opinie zijn gekleurd door een optimistisch vooroordeel ten opzichte van de markt.
Er is ook een debat over het feit of Halving Day, een gepland evenement dat de hoeveelheid nieuw uitgegeven bitcoins halveert en dat volgend jaar moet plaatsvinden - om precies te zijn op 18 april 2024 - al dan niet in de huidige koers is verwerkt. De halvering, ontworpen om het aanbod van bitcoins in omloop te beperken, zou theoretisch de waarde ervan moeten verhogen door de schaarste te verhogen. Tenminste, dat is de theorie.
Echter, degenen die geloven in marktefficiëntie zouden kunnen betogen dat dit bekende en geplande evenement al in de huidige bitcoinkoers is verwerkt. Men zou kunnen denken dat een van tevoren gepland evenement, waarvan 99,9 % van de bitcoinhouders op de hoogte is en waar ze reikhalzend naar uitkijken, al in de prijs moet zijn verwerkt. De efficiëntie, of het gebrek daaraan, van de cryptomarkt blijft een onderwerp van discussie, net als het bredere debat over marktvoorspelbaarheid en het benutten van waargenomen inefficiënties.
Ten slotte kan de toename van de handelsvolumes in bitcoin-futures op de CME ook de veranderingen in marktaandelen en de regelgevende uitdagingen weerspiegelen waarmee Binance in verschillende rechtsgebieden wordt geconfronteerd.
Zoals bij veel aspecten van de cryptosfeer is zekerheid ongrijpbaar en lijkt de enige constante de onvoorspelbaarheid van de markt te zijn. Eén ding is op dit moment zeker: Binance heeft zijn kroon aan de CME overgedragen op de futuresmarkt. De vraag is alleen: voor hoe lang?
Blok 3: tops & flops
Ranglijst van cryptomunten
(klik om te vergroten)
Blok 4: leesvoer van de week
De bekentenissen van Mirai: drie jonge hackers die het web om zeep wilden helpen, vertellen eindelijk hun verhaal (Wired, in het Engels)
Alweer een fintech die crypto opgeeft (The Information, in het Engels)
Cathie Wood praat over bitcoin, Sam Bankman-Fried en de toekomst van kunstmatige intelligentie (WSJ, in het Engels)
