Als de risico's van klanten niet goed worden ingeschat, kan dit het vermogen van een bank aantasten om voldoende liquiditeit te hebben in moeilijke markten, zoals recente gebeurtenissen hebben aangetoond, aldus de Financial Conduct Authority (FCA) in een brief aan de directeuren van groothandelsbanken die openbaar is gemaakt.
De gebeurtenissen werden niet nader toegelicht, maar liquiditeit op de markten is een belangrijk onderwerp geworden sinds de onrust op de obligatiemarkten na de "mini-begroting" van voormalig premier Liz Truss afgelopen september de Bank of England dwong om in te grijpen om de liquiditeit te verbeteren.
"We zullen toezicht testen op de inbedding van verbeteringen in risicobeheer door te kijken naar het proces waarmee nieuwe producten en sommige transacties tot stand komen," zei Simon Walls, FCA-directeur voor de wholesale sell-side, in de brief.
"We hebben bijvoorbeeld gevallen geconstateerd van slecht beheer van klantrelaties, waaronder onvoldoende kennis van de zakelijke profielen van klanten," zei hij.
"We voeren ons testprogramma op om te kijken hoe banken deze risico's beheersen, inclusief meer persoonlijke toezichtbeoordelingen."
Veel in het VK gevestigde handelsbanken hebben hubs in de Europese Unie geopend om verstoring van de activiteiten te voorkomen nadat de City door Brexit grotendeels van het blok was afgesneden.
Onder druk van de Europese Centrale Bank zijn bankiers vanuit Londen verhuisd om deze hubs te bemannen, wat vragen oproept over voldoende personeel in Britse eenheden.
"Hoewel er verschillende boekings- en organisatorische regelingen zijn die deze activiteiten ondersteunen, moet er passend toezicht zijn op alle zaken die in het VK worden geboekt," aldus Walls.
De FCA zei dat ze ook zal controleren hoe banken omgaan met niet-financieel wangedrag, zoals seksuele intimidatie.
"Binnen 2 maanden verwachten we dat alle CEO's deze brief met hun medebestuurders en/of raad van bestuur hebben besproken en acties en/of volgende stappen hebben afgesproken," aldus Walls.
