Criminelen zijn er in 2019 met een recordbedrag van 4,5 miljard dollar vandoor gegaan op de cryptomarkt.
Fraude was de dominante cryptocurrency-criminaliteit in 2020, gevolgd door diefstal, en ransomware. De helft van alle diefstallen, of ongeveer $ 129 miljoen, waren hacks gekoppeld aan gedecentraliseerde financiering (DeFi), dat zijn transacties op platforms die leningen buiten banken om faciliteren.
Cryptocurrencies hebben hernieuwde aandacht en interesse gekregen nu institutionele beleggers zich hebben gestort op digitale activa, met name bitcoin, dat deze maand naar een recordhoogte van $42.000 is gestuwd.
"Diefstallen als gevolg van hacks tegen gecentraliseerde exchanges blijven afnemen naarmate deze financiële instellingen volwassener worden en sterkere beveiligingsmaatregelen nemen," zei Dave Jevans, chief executive officer van CipherTrace, in een interview.
"Regelgeving en handhaving beperken gecentraliseerde fraudeschema's, die criminelen ertoe aanzetten gedecentraliseerde financiële diensten uit te buiten," voegde hij eraan toe.
Het totale aantal leningen op DeFi-platforms bedroeg eind woensdag bijna 25 miljard dollar, bleek uit gegevens van de industriesite DeFi Pulse, een stijging van meer dan 500% ten opzichte van de ongeveer 4 miljard dollar in augustus vorig jaar.
DeFi sites draaien op open infrastructuur, met algoritmes die tarieven in real time bepalen op basis van vraag en aanbod.
"DeFi platformen genieten veel vrijstellingen van traditionele regelgevende handhavingsregimes waar gecentraliseerde beurzen, gelddienstverleners en banken mee te maken hebben," zei Jevans.
"Bijvoorbeeld, DeFi platforms hoeven vaak geen klantverificatie (Know Your Customer) of transactie anti-witwassen uit te voeren. Dit maakt ze ideale locaties voor het verplaatsen en witwassen van geld."
Uit het rapport bleek ook dat bitcoinadressen met criminele banden in heel 2020 voor minimaal 3,5 miljard dollar aan bitcoins verstuurden, oftewel minder dan 1% van de totale cryptotransacties. Dit cijfer omvat bitcoinadressen die worden gecontroleerd door dark markets, ransomware-actoren, hackers en fraudeurs.
Jevans zei dat het grootste deel van die bitcoins zou worden witgewassen door slechte actoren, wat betekent dat ze hun weg zullen vinden naar een uitwisseling waar ze worden omgezet in fiatvaluta en overgebracht naar een bank.
