De verspreiding van op kunstmatige intelligentie gebaseerde systemen biedt grote kansen voor financiële dienstverleners, zeggen leidinggevenden, maar vermogensbeheerders staan ook meer op het spel dan andere consumentgerichte bedrijven omdat ze gevoelige informatie beheren.

AI-systemen zouden bijvoorbeeld beter dan mensen in staat kunnen zijn om aan klanten uit te leggen waarom ze tot aanbevelingen zoals portefeuilletoewijzingen of kredietbeslissingen zijn gekomen, aldus Zack Kass, een voormalig hoofd van zakelijke partnerschappen bij OpenAI. Mensen, zei hij, zijn niet goed in het uitleggen van onbewuste vooroordelen die dergelijke beslissingen kunnen beïnvloeden.

"AI zou dat een stuk beter moeten maken. Het probleem is dat als we niet oppassen, het alleen maar erger wordt," zei Kass deze week op een beleggersconferentie van Morningstar in Chicago, waar de opkomst van AI-systemen een veelbesproken onderwerp was.

In theorie zal AI veel routinetaken vereenvoudigen, zoals het invullen van nalevingsformulieren of het ontwikkelen van portefeuilles die niet zo complex zijn, waardoor financiële professionals meer tijd overhouden om zich te richten op menselijke interacties of problemen die dieper denkwerk vereisen, aldus verschillende beleggers en technologie-experts.

"Er zijn een aantal dingen die de machines kunnen gladstrijken, en dan kan een financieel adviseur meer tijd besteden aan het bedienen van zijn klant," zei Karen Zaya, een senior onderzoeksanalist van Morningstar die het gebruik van technologie door beleggingsbeheerders volgt.

Maar de diepgang van menselijke interacties met AI zal variëren, zei ze. Terwijl chatbots met AI gemeengoed zijn geworden voor taken als het helpen kiezen van een stoel bij een luchtvaartmaatschappij of het controleren van het saldo van een bankrekening, zei ze, zijn de variabelen veel complexer voor zaken als het regelen van investeringen in een pensioenplan.

"Ik denk niet dat dat op dit moment op de agenda van de industrie staat," zei Zaya. "Al deze bedrijven waarmee we gesproken hebben, zijn zeer doordacht en voorzichtig in hoe ze deze dingen implementeren. Ze willen zeer weloverwogen te werk gaan."

Amerikaanse toezichthouders zijn op zoek naar openbare opmerkingen over het gebruik van AI door financiële bedrijven, om inclusieve en eerlijke toegang tot hun diensten te bevorderen. Minister van Financiën Janet Yellen waarschuwde deze maand dat het gebruik van AI in de financiële sector de transactiekosten zou kunnen verlagen, maar dat er "aanzienlijke risico's" aan verbonden zijn.

De verspreiding van AI zou bedrijven in de verleiding kunnen brengen om banen te schrappen in bijvoorbeeld callcenters of softwareontwikkelingsfaciliteiten, maar het is nog steeds waarschijnlijk dat ze menselijke werknemers nodig zullen hebben om complexere vragen te behandelen, zei Margaret Vitrano, portefeuillebeheerder bij ClearBridge Investments.

"AI zou gebruikt kunnen worden om code te ontwikkelen, maar dat betekent niet dat je al je ontwikkelaars moet ontslaan. Misschien gebruikt u het om de eerste code te ontwikkelen, en dan hebt u nog steeds iemand nodig die geavanceerd is en verstand heeft van code om ernaar te kijken en te zeggen, laten we eens nadenken over de gebruikerservaring hier," zei Vitrano.

Brenda Ingram, een financieel adviseur uit Chicago, zei dat ze hoopt dat AI-systemen tijd en kosten kunnen besparen bij het voorbereiden van zaken zoals nalevingsrapporten.

"Het alledaagse, als je de AI het kunt laten doen, denk ik dat we het leuk gaan vinden," zei ze. (Verslaggeving door Ross Kerber en Suzanne McGee in Chicago; Redactie door Jamie Freed)