WOORI BANK 
De gezamenlijke inspectie door de Financial Services Commission (FSC) en de Financial Supervisory Service (FSS) zal controleren of banken zich houden aan anti-witwasregels en echte namen gebruiken voor rekeningen, vertelde FSC-voorzitter Choi Jong-ku op een persconferentie.
De zes banken die door de toezichthouder zijn genoemd, hebben volgens de FSC allemaal virtuele valutarekeningen verstrekt aan klanten die omgaan met cryptocurrencies. De banken zijn NH Bank, Industrial Bank of Korea(>> Industrial Bank of Korea), Shinhan Bank [SHINBC.UL], Kookmin Bank [KOOKM.UL], Woori Bank(>> Woori Bank) en Korea Development Bank [KDB.UL].
Choi zei dat de inspecties bedoeld zijn als leidraad voor banken en niet het gevolg zijn van een vermoeden van wangedrag.
"Virtuele valuta kunnen momenteel niet functioneren als betaalmiddel en ze worden gebruikt voor illegale doeleinden zoals het witwassen van geld, oplichting en frauduleuze beleggersoperaties," zei Choi.
"De neveneffecten zijn ernstig geweest, wat heeft geleid tot hackproblemen bij de instellingen die omgaan met cryptocurrency en een onredelijke piek in speculatie."
Een woordvoerder van Woori Bank vertelde Reuters dat de bank een checklist aan het invullen was voor de inspectie. De woordvoerder zei dat Woori vorige maand was gestopt met het aanbieden van virtuele accountdiensten, omdat de kosten van het gebruik van een transactiesysteem met echte namen te onbetaalbaar waren.
Vertegenwoordigers van NH Bank en Shinhan Bank weigerden commentaar te geven, terwijl de andere drie banken niet onmiddellijk konden worden bereikt voor commentaar.
Choi zei dat de autoriteiten ook kijken naar manieren om de risico's van de handel in cryptocurrency's in het land te beperken, zoals het sluiten van instellingen die dergelijke valuta's gebruiken.
Vorige maand zei de regering dat het extra maatregelen zou opleggen om speculatie in de handel in cryptocurrency in het land te reguleren, waaronder een verbod op anonieme cryptocurrency-rekeningen en nieuwe wetgeving om toezichthouders in staat te stellen virtuele muntenbeurzen te sluiten als dat nodig is.
Bitcoin
Een Zuid-Koreaanse beurs voor cryptocurrency, Youbit, sloot in december zijn deuren en vroeg faillissement aan nadat het vorig jaar tweemaal was gehackt, wat de bezorgdheid over veiligheid en regelgeving benadrukte.
De Zuid-Koreaanse beurzen voor virtuele valuta zijn kwetsbaarder voor hackers omdat bitcoin op lokale beurzen tegen hogere koersen wordt verhandeld dan elders. Om 0710 GMT stond de gemiddelde prijs van bitcoin wereldwijd op $16.294, terwijl het op de Zuid-Koreaanse markt op 25 miljoen won stond, of $23.467,35, volgens Coinhills.com.
De Zuid-Koreaanse bitcoinprijzen zijn hoger vanwege de extreme populariteit van de virtuele valuta in het land, waarbij het aantal kopers groter is dan het aantal verkopers, zei Park Nok-sun, een cryptocurrency-analist bij NH Investment & Securities.
Het feit dat enkele van de meest actieve virtuele valuta beurzen in de wereld in Zuid-Korea zijn, maakt het land ook een aantrekkelijk doelwit voor hackers, voegde hij eraan toe.
Choi waarschuwde maandag dat de autoriteiten de misdaad met virtuele valuta hard zouden aanpakken en zware straffen zouden uitdelen aan degenen die deelnemen aan marktprijsmanipulatie, piramidespelen en het witwassen van geld.
"Niemand weet wat er gaande is op deze plaatsen die omgaan met cryptocurrency omdat er geen direct reguleringssysteem is met betrekking tot deze instellingen," zei Choi.
(Verslaggeving door Christine Kim en Dahee Kim; Redactie door Sam Holmes)
Door Christine Kim en Dahee Kim
