Wolters Kluwer heeft een compilatie onthuld van de boetes die in de afgelopen jaren zijn opgelegd door regelgevende instanties op het gebied van financiële dienstverlening in de Verenigde Staten. Deze compilatie biedt compliance officers strategisch inzicht in de totale volumes en boetebedragen die zijn opgelegd aan financiële dienstverleners in de Verenigde Staten. De Regulatory Violations Intelligence Index bestrijkt een periode van 2018 tot en met 2023, weergegeven in stappen van een half jaar, en onderzoekt de belangrijkste overtredingscategorieën - waaronder concurrentiegerelateerde overtredingen, overtredingen op het gebied van consumentenbescherming en financiële overtredingen - voor alle federale en staatsreguleringsinstanties. Belangrijkste bevindingen van de index over een periode van zes jaar: In termen van het volume van de uitgevaardigde handhavingsacties is de rangschikking van de drie overtredingscategorieën consistent gebleven tijdens de beoordelingsperiode van de Index, waarbij consumentenbeschermingsgerelateerde voorschriften de meeste boetes opleverden en mededingingsgerelateerde voorschriften de minste.

Enkele van de belangrijkste bevindingen: Handhavingsacties voor illegale provisies en inbreuken op de beveiliging van klantgegevens zijn consistente prioriteiten voor bankregulatoren. Regelgevers op het gebied van verzekeringen noemden herhaaldelijk problemen met de uitgifte van polissen en de afhandeling van claims. Overtredingen met betrekking tot consumentenbescherming waren het belangrijkst, met een piek van 123 handhavingsacties in de eerste helft van 2020 en, in de tweede helft van 2022, resulterend in ongeveer $4,1 miljard aan opgelegde boetes.

Bijkomende bevindingen: De tweede helft van 2023 weerspiegelt verder de omvang van de boetes voor financiële overtredingen in zowel het volume als de vastgestelde bedragen: 46 overtredingen voor een totaalbedrag van $11,3 miljard, wat neerkomt op een stijging van 130% in handhavingsacties en een stijging van 2.739% in boetewaarde ten opzichte van de vorige halfjaarniveaus. De U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) en Commodity Futures Trading Commission (CFTC) vaardigden het hoogste aantal acties uit, waarbij de nadruk lag op schendingen van de beleggersbescherming en tekortkomingen in het interne toezicht op financiële instellingen. Wolters Kluwer zal de Index halfjaarlijks bijwerken om compliance-professionals een tijdig, holistisch beeld te geven van de evoluerende toezichtprioriteiten van de belangrijkste regelgevers voor banken, makelaarskantoren en verzekeringsmaatschappijen.