Kasstroom UniCredit S.p.A.

Aandelen

UCG

IT0005239360

Banken

Beurs gesloten - Borsa Italiana Andere beurzen 17:44:59 19-09-2024			Nabeurs 19:05:42
37,90 ^EUR	+1,24%		37,86	-0,11%

18:26	Lindner - Op lange termijn moet de staat geen aandeel hebben in Commerzbank	RE
18:09	Rentewijzigingen stimuleren Duitse aandelen	MT

80ef176a9df8042.7lx-KSdfieBFWBp911FgNstdlqENvfdlXAApJgXAJZQ.2hQ2UxI32qF0GUw77zcvbIMPxMpi_r0jCkp4VH-KX_CgJBlwHhbgsSAgIg

Gepubliceerde financiële gegevens: UNICREDIT S.P.A.

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	14,79 mld.	13,18 mld.	12,7 mld.	16,34 mld.	33,92 mld.
Rente-inkomsten op investeringen	295 mln.	208 mln.	351 mln.	437 mln.	305 mln.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	15,09 mld.	13,39 mld.	13,05 mld.	16,78 mld.	34,22 mld.
Rente op deposito's	4,52 mld.	3,68 mld.	3,61 mld.	5,72 mld.	19,57 mld.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	4,52 mld.	3,68 mld.	3,61 mld.	5,72 mld.	19,57 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	10,57 mld.	9,7 mld.	9,44 mld.	11,06 mld.	14,65 mld.
Inkomsten uit Handelsactiviteiten	1,3 mld.	678 mln.	1,47 mld.	859 mln.	2,26 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Leningen - (Inkomstenblok) - (Bankmodel)	138 mln.	80 mln.	53 mln.	133 mln.	199 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	224 mln.	-456 mln.	-1,8 mld.	996 mln.	112 mln.
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	6,34 mld.	5,88 mld.	6,75 mld.	7,05 mld.	6,39 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	8 mld.	6,18 mld.	6,48 mld.	9,04 mld.	8,96 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	18,57 mld.	15,89 mld.	15,92 mld.	20,1 mld.	23,62 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	3,48 mld.	4,1 mld.	2,17 mld.	2,03 mld.	661 mln.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	15,09 mld.	11,78 mld.	13,75 mld.	18,07 mld.	22,96 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	6,08 mld.	5,92 mld.	5,95 mld.	5,91 mld.	5,9 mld.
Afschrijvingen op Goodwill & Immateriële activa	245 mln.	410 mln.	485 mln.	514 mln.	429 mln.
Bezettingskosten	840 mln.	794 mln.	777 mln.	759 mln.	683 mln.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	3,52 mld.	3,53 mld.	3,69 mld.	3,52 mld.	3,4 mld.
(Verlies) Winst op Eigen Vermogen Invest. - (Inkomstenblok)	-	-	-	-	-
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	51 mln.	395 mln.	-61 mln.	-122 mln.	-426 mln.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	10,73 mld.	11,04 mld.	10,84 mld.	10,58 mld.	10 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	4,36 mld.	740 mln.	2,91 mld.	7,49 mld.	12,96 mld.
Herstructureringskosten - (Modelspecifiek)	-665 mln.	-1,46 mld.	-1,34 mld.	-324 mln.	-1,06 mld.
Afschrijving van Goodwill	-	-886 mln.	-	-	-
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-928 mln.	-267 mln.	-108 mln.	-42 mln.	-448 mln.
Juridische Schikkingen - (Specifiek voor het Model)	270 mln.	-98 mln.	-281 mln.	-24 mln.	-70 mln.
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	-11 mln.	-529 mln.	50 mln.	191 mln.	66 mln.
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	3,02 mld.	-2,5 mld.	1,24 mld.	7,29 mld.	11,45 mld.
Inkomstenbelastingkosten	862 mln.	322 mln.	-331 mln.	819 mln.	1,92 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	2,16 mld.	-2,83 mld.	1,57 mld.	6,47 mld.	9,53 mld.
Winsten van Beëindigde Activiteiten	1,33 mld.	49 mln.	4 mln.	3 mln.	-
Netto Inkomen van het Bedrijf	3,49 mld.	-2,78 mld.	1,57 mld.	6,47 mld.	9,53 mld.
Minderheidsbelangen	-118 mln.	-7 mln.	-30 mln.	-15 mln.	-27 mln.
Netto-inkomen - (W&V)	3,37 mld.	-2,78 mld.	1,54 mld.	6,46 mld.	9,51 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	124 mln.	122 mln.	30 mln.	74 mln.	175 mln.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	3,25 mld.	-2,91 mld.	1,51 mld.	6,38 mld.	9,33 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	1,92 mld.	-2,96 mld.	1,51 mld.	6,38 mld.	9,33 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	1,46	-1,31	0,68	3,08	5,11
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	0,86	-1,33	0,68	3,08	5,11
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	2,22 mld.	2,23 mld.	2,22 mld.	2,07 mld.	1,83 mld.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	1,45	-1,31	0,67	3,06	5,04
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	0,86	-1,33	0,67	3,05	5,04
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	2,24 mld.	2,23 mld.	2,24 mld.	2,09 mld.	1,85 mld.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	1,17	0,2	0,81	2,25	4,42
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	1,16	0,2	0,8	2,23	4,36
Dividend Per Aandeel	-	0,12	0,54	0,99	1,8
Uitkeringsratio	38,75	-20,79	50,26	26,35	25,67
ADR-ratio	0,5	0,5	0,5	0,5	0,5
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	28,53	-12,85	-26,8	11,24	16,74
Totale Huidige Belastingen	1,04 mld.	-551 mln.	-355 mln.	1,08 mld.	1,02 mld.
Totale uitgestelde belastingen	-175 mln.	873 mln.	24 mln.	-260 mln.	894 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	2,6 mld.	456 mln.	1,79 mld.	4,66 mld.	8,07 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	67 mln.	62 mln.	12 mln.	52 mln.	117 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Aandelen-gebaseerde Comp., Algemene & Administratieve Kosten (Totaal)	69 mln.	53 mln.	69 mln.	57 mln.	76 mln.
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	69 mln.	53 mln.	69 mln.	57 mln.	76 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	17,49 mld.	102 mld.	108 mld.	112 mld.	61,11 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	202 mld.	164 mld.	137 mld.	122 mld.	136 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	75,48 mld.	82,33 mld.	86,6 mld.	62,7 mld.	56,76 mld.
Totale investeringen	278 mld.	246 mld.	223 mld.	185 mld.	193 mld.
Bruto Leningen	506 mld.	506 mld.	502 mld.	518 mld.	497 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-19,02 mld.	-16,84 mld.	-13,16 mld.	-11,89 mld.	-10,35 mld.
Andere Aanpassingen aan Bruto Leningen	-	-	-	-	-
Netto leningen	487 mld.	489 mld.	489 mld.	506 mld.	487 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	13,1 mld.	12,81 mld.	15,48 mld.	15,79 mld.	15,38 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-4,34 mld.	-4,59 mld.	-7,6 mld.	-8,01 mld.	-8,15 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	8,76 mld.	8,22 mld.	7,88 mld.	7,78 mld.	7,22 mld.
Goodwill	886 mln.	0	0	0	-
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	1,91 mld.	2,12 mld.	2,21 mld.	2,35 mld.	2,27 mld.
Investering in Vastgoed	1,3 mld.	1,09 mld.	986 mln.	885 mln.	864 mln.
Te ontvangen opgelopen rente	745 mln.	723 mln.	722 mln.	833 mln.	848 mln.
Andere Vorderingen	2,4 mld.	3,19 mld.	4,02 mld.	5,02 mld.	7,92 mld.
Beperkt Geld	37,36 mld.	60,2 mld.	50,95 mld.	19,42 mld.	7,81 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	2,55 mld.	2,05 mld.	14,41 mld.	1,33 mld.	487 mln.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	12,13 mld.	11,36 mld.	11,6 mld.	11,85 mld.	10,75 mld.
Andere Onroerend Goed in Bezit en In Beslag Genomen	1,03 mld.	627 mln.	44 mln.	499 mln.	540 mln.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	4,37 mld.	4,13 mld.	4,19 mld.	5,01 mld.	5,18 mld.
Totaal Activa	856 mld.	931 mld.	917 mld.	858 mld.	785 mld.
Passiva
Crediteuren, Totaal - (Modelspecifiek)	1,27 mld.	991 mln.	1,05 mld.	1,28 mld.	990 mln.
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	4,89 mld.	5,37 mld.	6,65 mld.	5,44 mld.	5,95 mld.
Rentegevende Deposito's	146 mld.	177 mld.	176 mld.	176 mld.	128 mld.
Niet-rentedragende deposito's	360 mld.	407 mld.	431 mld.	414 mld.	381 mld.
Totale Deposito's	506 mld.	584 mld.	607 mld.	590 mld.	509 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	123 mld.	116 mld.	80,56 mld.	54,36 mld.	38,46 mld.
Lopend gedeelte van leases	353 mln.	380 mln.	378 mln.	353 mln.	360 mln.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	124 mld.	132 mld.	124 mld.	114 mld.	121 mld.
Lange-Termijn Leases	2,05 mld.	1,94 mld.	1,68 mld.	1,5 mld.	1,34 mld.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	685 mln.	792 mln.	627 mln.	1,14 mld.	1,19 mld.
Verschuldigde opgelopen rente	181 mln.	109 mln.	73 mln.	209 mln.	228 mln.
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	14,35 mld.	13,5 mld.	17,34 mld.	12,69 mld.	28,96 mld.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	6,28 mld.	6,27 mld.	5,25 mld.	3,33 mld.	3,42 mld.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	693 mln.	566 mln.	588 mln.	540 mln.	292 mln.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	10,15 mld.	9,99 mld.	10,04 mld.	9,75 mld.	9,39 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	794 mld.	872 mld.	855 mld.	794 mld.	721 mld.
Gewone aandelen, Totaal	21 mld.	21,06 mld.	21,13 mld.	21,22 mld.	21,28 mld.
Aanvullend Gestort Kapitaal	13,22 mld.	9,39 mld.	5,45 mld.	2,52 mld.	23 mln.
Ingehouden winsten	20,21 mld.	20,67 mld.	24,45 mld.	30,18 mld.	34,97 mld.
Eigen aandelen	-3 mln.	-3 mln.	-200 mln.	-	-1,73 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	6,99 mld.	8,39 mld.	10,8 mld.	9,42 mld.	9,53 mld.
Totaal Eigen Vermogen	61,42 mld.	59,51 mld.	61,63 mld.	63,34 mld.	64,08 mld.
Minderheidsbelangen	369 mln.	435 mln.	465 mln.	158 mln.	164 mln.
Eigen Vermogen	61,78 mld.	59,94 mld.	62,09 mld.	63,5 mld.	64,24 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	856 mld.	931 mld.	917 mld.	858 mld.	785 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	2,22 mld.	2,24 mld.	2,21 mld.	1,94 mld.	1,71 mld.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	-	2,24 mld.	2,21 mld.	1,94 mld.	1,71 mld.
Boekwaarde / Aandeel	27,62	26,6	27,87	32,73	37,42
Netto Boekwaarde	58,62 mld.	57,39 mld.	59,42 mld.	60,99 mld.	61,81 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	26,36	25,65	26,87	31,51	36,09
Totale Schuld	249 mld.	250 mld.	206 mld.	170 mld.	161 mld.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	5,59 mld.	5,66 mld.	4,71 mld.	2,93 mld.	3,06 mld.
Nettoschuld	57,92 mld.	-2,13 mld.	-32,92 mld.	-49,94 mld.	-6,14 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	4,79 mld.	4,35 mld.	4,07 mld.	3,45 mld.	3,92 mld.
Voltijdse werknemers	84,24K	82,11K	78,57K	75,04K	70,75K
Aantal Kantoren	-	-	-	-	-

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	3,37 mld.	-2,78 mld.	1,54 mld.	6,46 mld.	9,51 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	845 mln.	786 mln.	748 mln.	722 mln.	559 mln.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	127 mln.	129 mln.	1 mln.	2 mln.	2 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	972 mln.	915 mln.	749 mln.	724 mln.	561 mln.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	319 mln.	299 mln.	497 mln.	500 mln.	427 mln.
(Winst) Verlies Op Verkoop van Activa - (CF)	69 mln.	122 mln.	-	-	157 mln.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	529 mln.	-399 mln.	-2,87 mld.	-4,89 mld.	907 mln.
Totale afschrijving van activa	6,1 mld.	84 mln.	171 mln.	79 mln.	363 mln.
Herstructureringsactiviteiten	-	-	80 mln.	-	117 mln.
Voorziening voor kredietverliezen	-	7,01 mld.	4,25 mld.	4,67 mld.	3,15 mld.
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	14,4 mld.	7,97 mld.	3,95 mld.	37,42 mld.	-12,21 mld.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-41,75 mld.	66,87 mld.	-18,89 mld.	-35,94 mld.	-47,09 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	1,02 mld.	3,22 mld.	3 mld.	1,24 mld.	2,98 mld.
Netto Cashflow uit Beëindigde Activiteiten	-1,24 mld.	19 mln.	-	-	-
Kasstroom uit operationele activiteiten	-16,21 mld.	83,32 mld.	-7,52 mld.	10,26 mld.	-41,13 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-1,54 mld.	-730 mln.	-522 mln.	-517 mln.	-589 mln.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	2,98 mld.	1,42 mld.	392 mln.	393 mln.	272 mln.
Contante Overnames	-	-16 mln.	-99 mln.	-	-
Desinvesteringen	1,12 mld.	39 mln.	29 mln.	24 mln.	3 mln.
Aankoop / Verkoop van Immateriële Activa - (Modelspecifiek)	-631 mln.	-700 mln.	-715 mln.	-653 mln.	-561 mln.
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	824 mln.	498 mln.	66 mln.	380 mln.	-18 mln.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	64 mln.	61 mln.	150 mln.	136 mln.	106 mln.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	2,82 mld.	569 mln.	-699 mln.	-237 mln.	-787 mln.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	992 mln.	1,24 mld.	-	-	-
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-	-	-634 mln.	-3,54 mld.	-6,01 mld.
Gewone Dividenden Betaald	-1,31 mld.	-579 mln.	-774 mln.	-1,7 mld.	-2,44 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-1,31 mld.	-579 mln.	-774 mln.	-1,7 mld.	-2,44 mld.
Netto toename (Afname) in depositorekeningen - (CF)	-	-	-	-	-
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-	-	-306 mln.	-
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	-315 mln.	660 mln.	-1,41 mld.	-5,55 mld.	-8,45 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	21 mln.	-150 mln.	32 mln.	-107 mln.	-408 mln.
Netto verandering in kasgeld	-13,69 mld.	84,4 mld.	-9,6 mld.	4,37 mld.	-50,78 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,26	-0,32	0,17	0,73	1,16
Rendement op Eigen Vermogen %	3,62	-4,64	2,57	10,26	14,93
Rendement op Eigen Vermogen	3,25	-4,89	2,49	10,17	14,65
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	-3,15 mld.	-9 mld.	-4,89 mld.	-869 mln.	2,53 mld.
Margeanalyse
SG&A Marge	69,18	86,89	75,75	56,39	43,52
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	70,03	82,35	68,67	61,22	63,83
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	28,86	6,28	21,16	41,44	56,46
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	14,31	-23,99	11,39	35,81	41,53
Nettowinstmarge %	22,35	-23,63	11,2	35,74	41,41
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	12,7	-25,08	10,95	35,31	40,65
Genormaliseerde Nettowinstmarge	17,26	3,86	13,01	25,82	35,17
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	5	4,2	3,24	2,42	2,35
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	2,96	2,28	1,77	1,46	1,49
Niet-presterende activa / Totaal activa %	3,08	2,35	1,78	1,52	1,56
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	5,19	4,32	3,25	2,52	2,46
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	42,61	36,49	26,27	20,55	19,04
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	75,21	79,28	80,93	94,72	88,52
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	3,76	3,33	2,62	2,3	2,08
Kapitaal en Financiering
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	6,98	6,77	6,55	7,07	7,76
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	7,06	6,81	6,6	7,11	7,78
Totaal Eigen Vermogen + Voorziening voor Kredietverliezen / Totaal Kredieten %	15,9	15,08	14,9	14,53	14,97
Bruto Leningen / Totaal Deposito's %	99,97	86,73	82,78	87,76	97,62
Netto leningen / Totale deposito's %	96,21	83,84	80,61	85,74	95,58
Tier 1 Kapitaalratio %	14,9	18,22	17,94	18,65	17,84
Totale Kapitaalratio %	17,69	20,72	20,14	21,42	20,9
Kern Tier 1 Kapitaalratio	13,22	15,96	15,82	16,68	16,14
Tier 2 Kapitaalratio	2,79	2,5	2,2	2,77	3,06
Dekkingsratio	75,21	79,28	80,93	94,72	88,52
Interbancaire Ratio	69,37	67,07	59,47	77,64	80,16
Dekking van vaste kosten
Resultaat voor belasting + Rente kosten / Rente kosten	1,67	0,32	1,34	2,28	1,59
Groei ten opzichte van vorig jaar
Netto Rente-inkomsten, 1 Jaar Groei %	-5,35	-8,16	-2,71	17,15	32,47