Winst- en verliesrekening UBS Group AG

Aandelen

UBSG

CH0244767585

Beleggingsbeheer & Fondsbeheerders

Geschatte realtime Cboe Europe Andere beurzen 13:00:43 10-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
24,54 ^CHF	+0,04%		-3,72%	-5,86%

12:31	UBS overweegt verschillende partnerschapsopties voor vermogensbeheer in India	MT
09:29	UBS overweegt aandelen te kopen om aanwezigheid in Indiase vermogensbeheersector te vergroten	MT

100704b8aa1.igTvcNWBOYAnPwGAkuseoYSUDnag2r3Gz84AR8TF6WQ.wDe2Ibq2VOFeC3Pr0dNZ7Pb-VBPBv9Ss96NoNa6jkBXsbdcDs7VAsU5uNQ

Gepubliceerde financiële gegevens: UBS GROUP AG

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	15,4 mld.	9,49 mld.	9,96 mld.	13,18 mld.	31,74 mld.
Rente-inkomsten op investeringen	-	1,5 mld.	-	-	3,77 mld.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	15,4 mld.	11 mld.	9,96 mld.	13,18 mld.	35,51 mld.
Rente op deposito's	7,19 mld.	4,25 mld.	3,26 mld.	6,56 mld.	28,22 mld.
Totale Rente op Leningen	3,7 mld.	886 mln.	-	-	-
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	10,9 mld.	5,13 mld.	3,26 mld.	6,56 mld.	28,22 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	4,5 mld.	5,86 mld.	6,7 mld.	6,62 mld.	7,3 mld.
Inkomsten uit Handelsactiviteiten	-	-	-	-	-
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	-19 mln.	922 mln.	200 mln.	284 mln.	12 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	34 mln.	66 mln.	50 mln.	843 mln.	7 mln.
Inkomen (Verlies) op Eigen Vermogen Invest. (Inkomstenblok) - (Bank Sjabloon)	46 mln.	58 mln.	105 mln.	32 mln.	-348 mln.
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	24,44 mld.	26,17 mld.	28,29 mld.	26,66 mld.	33,68 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	24,5 mld.	27,22 mld.	28,65 mld.	27,82 mld.	33,35 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	29 mld.	33,08 mld.	35,35 mld.	34,44 mld.	40,65 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	78 mln.	694 mln.	-148 mln.	29 mln.	1,04 mld.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	28,93 mld.	32,39 mld.	35,5 mld.	34,42 mld.	39,61 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	15,26 mld.	16,44 mld.	17,45 mld.	17,68 mld.	22,71 mld.
Afschrijvingen op Goodwill & Immateriële activa	65 mln.	55 mln.	-	-	-
Bezettingskosten	1,72 mld.	2 mld.	2,11 mld.	2,06 mld.	2,31 mld.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	5,84 mld.	5,67 mld.	6,29 mld.	5,19 mld.	8,72 mld.
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	2 mln.	-	-	-	2 mln.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	22,88 mld.	24,16 mld.	25,85 mld.	24,93 mld.	33,74 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	6,04 mld.	8,22 mld.	9,65 mld.	9,49 mld.	5,88 mld.
Herstructureringskosten - (Modelspecifiek)	-285 mln.	-	-200 mln.	-	-
Totale Fusie & Gerelateerde Herstructureringskosten	-	-	-	-	-4,48 mld.
Afschrijving van Goodwill	-110 mln.	-	-	-	27,75 mld.
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-37 mln.	-74 mln.	-10 mln.	-3 mln.	-593 mln.
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	-36 mln.	4 mln.	40 mln.	119 mln.	184 mln.
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	5,58 mld.	8,16 mld.	9,48 mld.	9,6 mld.	28,74 mld.
Inkomstenbelastingkosten	1,27 mld.	1,58 mld.	2 mld.	1,94 mld.	873 mln.
Winsten uit voortgezette activiteiten	4,31 mld.	6,57 mld.	7,49 mld.	7,66 mld.	27,86 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	4,31 mld.	6,57 mld.	7,49 mld.	7,66 mld.	27,86 mld.
Minderheidsbelangen	-6 mln.	-15 mln.	-29 mln.	-32 mln.	-16 mln.
Netto-inkomen - (W&V)	4,3 mld.	6,56 mld.	7,46 mld.	7,63 mld.	27,85 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	-	-	-	-	-
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	4,3 mld.	6,56 mld.	7,46 mld.	7,63 mld.	27,85 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	4,3 mld.	6,56 mld.	7,46 mld.	7,63 mld.	27,85 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	1,17	1,83	2,14	2,34	8,83
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	1,17	1,83	2,14	2,34	8,83
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	3,66 mld.	3,58 mld.	3,48 mld.	3,26 mld.	3,15 mld.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	1,14	1,77	2,06	2,25	8,45
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	1,14	1,77	2,06	2,25	8,45
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	3,77 mld.	3,71 mld.	3,63 mld.	3,4 mld.	3,3 mld.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	1,03	1,43	1,72	1,81	1,16
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	1	1,38	1,66	1,74	1,11
Dividend Per Aandeel	0,73	0,37	0,5	0,55	0,7
Uitkeringsratio	59,11	39,76	17,45	21,86	6,03
ADR-ratio	1	1	1	1	1
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	22,72	19,41	21,07	20,22	3,04
Huidige Binnenlandse Belastingen	365 mln.	482 mln.	680 mln.	730 mln.	883 mln.
Huidige Buitenlandse Belastingen	426 mln.	749 mln.	884 mln.	718 mln.	684 mln.
Totale Huidige Belastingen	791 mln.	1,23 mld.	1,56 mld.	1,45 mld.	1,57 mld.
Uitgestelde Binnenlandse Belastingen	265 mln.	116 mln.	34 mln.	-15 mln.	152 mln.
Uitgestelde Buitenlandse Belastingen	211 mln.	236 mln.	400 mln.	509 mln.	-846 mln.
Totale uitgestelde belastingen	476 mln.	352 mln.	434 mln.	494 mln.	-694 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	3,77 mld.	5,13 mld.	6 mld.	5,9 mld.	3,66 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	26 mln.	27 mln.	-56 mln.	-10 mln.	236 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Aandelen-gebaseerde Comp., Algemene & Administratieve Kosten (Totaal)	619 mln.	786 mln.	736 mln.	-	-
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	619 mln.	786 mln.	736 mln.	-	-

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	117 mld.	170 mld.	203 mld.	179 mld.	329 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	188 mld.	116 mld.	83,75 mld.	104 mld.	153 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	249 mld.	285 mld.	206 mld.	200 mld.	262 mld.
Totale investeringen	437 mld.	401 mld.	289 mld.	304 mld.	414 mld.
Bruto Leningen	329 mld.	382 mld.	410 mld.	398 mld.	658 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-1,03 mld.	-1,47 mld.	-1,25 mld.	-1,15 mld.	-2,31 mld.
Andere Aanpassingen aan Bruto Leningen	-89 mln.	-60 mln.	-	-	-
Netto leningen	328 mld.	381 mld.	409 mld.	397 mld.	655 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	17,77 mld.	18,47 mld.	18,47 mld.	17,18 mld.	24,19 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-8,36 mld.	-9,14 mld.	-9,42 mld.	-9,14 mld.	-11,75 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	9,41 mld.	9,33 mld.	9,05 mld.	8,04 mld.	12,44 mld.
Goodwill	6,38 mld.	6,18 mld.	6,13 mld.	6,04 mld.	6,04 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	3,48 mld.	4,08 mld.	4,09 mld.	4,47 mld.	6,89 mld.
Investering in Vastgoed	-	-	-	-	-
Te ontvangen opgelopen rente	-	-	520 mln.	1,26 mld.	3,16 mld.
Andere Vorderingen	18,61 mld.	99,44 mld.	99,57 mld.	88,75 mld.	127 mld.
Beperkt Geld	35,93 mld.	36,47 mld.	33,92 mld.	38,72 mld.	54 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	7,02 mld.	9,01 mld.	52,41 mld.	65,72 mld.	94,8 mld.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	9,54 mld.	9,21 mld.	8,88 mld.	9,39 mld.	10,68 mld.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	346 mln.	326 mln.	1,08 mld.	1,75 mld.	2,68 mld.
Totaal Activa	972 mld.	1.126 mld.	1.117 mld.	1.104 mld.	1.717 mld.
Passiva
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	44,03 mld.	45,85 mld.	51,51 mld.	52,18 mld.	54,15 mld.
Rentegevende Deposito's	272 mld.	288 mld.	296 mld.	344 mld.	551 mld.
Niet-rentedragende deposito's	176 mld.	236 mld.	246 mld.	181 mld.	241 mld.
Totale Deposito's	448 mld.	525 mld.	542 mld.	525 mld.	792 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	148 mld.	215 mld.	171 mld.	200 mld.	238 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	55,51 mld.	50,02 mld.	54,97 mld.	15,8 mld.	85,36 mld.
Lopend gedeelte van leases	700 mln.	700 mln.	700 mln.	700 mln.	1 mld.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	114 mld.	121 mld.	134 mld.	159 mld.	328 mld.
Lange-Termijn Leases	3,24 mld.	3,23 mld.	2,86 mld.	2,63 mld.	4,5 mld.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	852 mln.	1,01 mld.	1,4 mld.	1,07 mld.	1,46 mld.
Verschuldigde opgelopen rente	1,56 mld.	1,36 mld.	1,09 mld.	1,95 mld.	6,69 mld.
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	64,91 mld.	70,91 mld.	64,78 mld.	65,95 mld.	75,74 mld.
Niet-verdiende inkomsten niet-huidig	141 mln.	228 mln.	240 mln.	235 mln.	635 mln.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	633 mln.	722 mln.	633 mln.	469 mln.	796 mln.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	311 mln.	564 mln.	300 mln.	236 mln.	325 mln.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	34,53 mld.	30,57 mld.	31,38 mld.	22,38 mld.	42,22 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	917 mld.	1.066 mld.	1.056 mld.	1.047 mld.	1.631 mld.
Gewone aandelen, Totaal	338 mln.	338 mln.	322 mln.	304 mln.	346 mln.
Aanvullend Gestort Kapitaal	18,06 mld.	16,75 mld.	15,93 mld.	13,55 mld.	13,22 mld.
Ingehouden winsten	34,15 mld.	38,78 mld.	43,85 mld.	50 mld.	74,88 mld.
Eigen aandelen	-3,33 mld.	-4,07 mld.	-4,68 mld.	-6,87 mld.	-4,8 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	5,3 mld.	7,65 mld.	5,24 mld.	-104 mln.	2,46 mld.
Totaal Eigen Vermogen	54,53 mld.	59,44 mld.	60,66 mld.	56,88 mld.	86,11 mld.
Minderheidsbelangen	174 mln.	319 mln.	340 mln.	342 mln.	531 mln.
Eigen Vermogen	54,71 mld.	59,76 mld.	61 mld.	57,22 mld.	86,64 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	972 mld.	1.126 mld.	1.117 mld.	1.104 mld.	1.717 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	3,62 mld.	3,55 mld.	3,4 mld.	3,11 mld.	3,21 mld.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	3,62 mld.	3,55 mld.	3,4 mld.	3,11 mld.	3,21 mld.
Boekwaarde / Aandeel	15,08	16,74	17,84	18,3	26,83
Netto Boekwaarde	44,67 mld.	49,18 mld.	50,45 mld.	46,36 mld.	73,18 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	12,35	13,85	14,84	14,92	22,81
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel (Zoals Gerapporteerd)	13,29	14,91	15,97	16,28	24,49
Gemiddelde Activa	-	-	-	1.193 mld.	1.493 mld.
Gemiddelde Leningen	-	-	-	400 mld.	538 mld.
Totale Schuld	322 mld.	390 mld.	363 mld.	378 mld.	657 mld.
Deposito's met Rente - Liquiditeit	12,92 mld.	15,44 mld.	15,17 mld.	25,96 mld.	26,24 mld.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	-3,21 mld.	-4,3 mld.	-6,36 mld.	-7,83 mld.	-9,86 mld.
Nettoschuld	-118 mld.	-64,51 mld.	-45,97 mld.	-1,87 mld.	65,34 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	1,05 mld.	1,56 mld.	1,24 mld.	1,1 mld.	2,37 mld.
Voltijdse werknemers	68,6K	71,55K	71,38K	72,6K	113K
Aantal Kantoren	-	-	-	-	-

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	4,3 mld.	6,56 mld.	7,46 mld.	7,63 mld.	27,85 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	1,07 mld.	1,18 mld.	1,13 mld.	1,03 mld.	1,55 mld.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	65 mln.	55 mln.	31 mln.	26 mln.	134 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	1,13 mld.	1,24 mld.	1,16 mld.	1,05 mld.	1,69 mld.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	659 mln.	814 mln.	945 mln.	1 mld.	1,47 mld.
(Winst) Verlies Op Verkoop van Activa - (CF)	220 mln.	-698 mln.	-230 mln.	-1,47 mld.	-102 mln.
Totale afschrijving van activa	147 mln.	74 mln.	10 mln.	3 mln.	-27,16 mld.
Herstructureringsactiviteiten	-	-	-	-	-
Voorziening voor kredietverliezen	78 mln.	694 mln.	-148 mln.	29 mln.	1,04 mld.
(Inkomsten) Verlies Op Eigen Vermogen Investeringen - (CF)	-45 mln.	-84 mln.	-105 mln.	-32 mln.	348 mln.
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	-18,83 mld.	11,26 mld.	-10,52 mld.	8,01 mld.	3,67 mld.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	1,79 mld.	-29,24 mld.	-206 mln.	10,22 mld.	33,64 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	7,03 mld.	-5,47 mld.	3,23 mld.	-11,8 mld.	-9,17 mld.
Kasstroom uit operationele activiteiten	-3,51 mld.	-14,85 mld.	1,6 mld.	14,65 mld.	33,28 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-1,58 mld.	-1,85 mld.	-1,84 mld.	-1,64 mld.	-1,68 mld.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	11 mln.	366 mln.	295 mln.	161 mln.	65 mln.
Contante Overnames	-26 mln.	-46 mln.	-1 mln.	-3 mln.	109 mld.
Desinvesteringen	114 mln.	674 mln.	593 mln.	1,73 mld.	121 mln.
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-73 mln.	-5,93 mld.	-1,16 mld.	-12,69 mld.	-3,78 mld.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	1 mln.	-	-	-
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-1,56 mld.	-6,78 mld.	-2,12 mld.	-12,45 mld.	103 mld.
Kortlopende schuld uitgegeven, Totaal	-	23,84 mld.	-	-	3,17 mld.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	65,05 mld.	80,26 mld.	98,27 mld.	79,12 mld.	110 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	65,05 mld.	104 mld.	98,27 mld.	79,12 mld.	113 mld.
Aflossing van kortlopende schulden, totaal	-17,15 mld.	-	-3,09 mld.	-12,25 mld.	-
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-69,4 mld.	-87,67 mld.	-79,91 mld.	-67,67 mld.	-166 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-86,55 mld.	-87,67 mld.	-83 mld.	-79,92 mld.	-166 mld.
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-1,56 mld.	-1,39 mld.	-3,34 mld.	-6,01 mld.	-2,78 mld.
Gewone Dividenden Betaald	-2,54 mld.	-2,61 mld.	-1,3 mld.	-1,67 mld.	-1,68 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-2,54 mld.	-2,61 mld.	-1,3 mld.	-1,67 mld.	-1,68 mld.
Netto toename (Afname) in depositorekeningen - (CF)	23,22 mld.	51,8 mld.	29,82 mld.	-	52,79 mld.
Speciaal Dividend Betaald	-	-	-	-	-
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-8 mln.	-7 mln.	-283 mln.	-616 mln.	-721 mln.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	-2,4 mld.	64,24 mld.	40,17 mld.	-9,09 mld.	-5,48 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	1,26 mld.	11,05 mld.	-5,31 mld.	-5,66 mld.	13,96 mld.
Diverse Aanpassingen van de Kasstromen	-	-	-	-1 mln.	-
Netto verandering in kasgeld	-6,21 mld.	53,66 mld.	34,34 mld.	-12,55 mld.	145 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	10,77 mld.	6,32 mld.	4,71 mld.	8,2 mld.	35,97 mld.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	804 mln.	1 mld.	1,13 mld.	1,58 mld.	1,85 mld.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	-21,5 mld.	16,43 mld.	15,27 mld.	-804 mln.	-53,08 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,45	0,63	0,67	0,69	1,98
Rendement op Eigen Vermogen %	8	11,49	12,4	12,96	38,74
Rendement op Eigen Vermogen	8,01	11,51	12,42	12,98	38,95
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	-1,9 mld.	-225 mln.	407 mln.	604 mln.	22,2 mld.
Margeanalyse
SG&A Marge	78,87	74,43	72,81	72,43	85,16
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	15,56	18,1	18,89	19,24	18,42
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	20,9	25,4	27,19	27,57	14,84
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	14,9	20,29	21,09	22,26	70,34
Nettowinstmarge %	14,88	20,25	21	22,17	70,3
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	14,88	20,25	21	22,17	70,3
Genormaliseerde Nettowinstmarge	13,04	15,83	16,91	17,14	9,23
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	0,75	0,83	0,58	0,59	0,88
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	0,25	0,28	0,21	0,21	0,34
Niet-presterende activa / Totaal activa %	0,26	0,28	0,21	0,21	0,34
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	0,78	0,83	0,58	0,59	0,88
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	4,66	5,31