Kasstroom Talanx AG

Aandelen

TLX

DE000TLX1005

Multiline Verzekeringen & Makelaars

Geschatte realtime Tradegate Andere beurzen 14:42:59 12-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
75,40 ^EUR	+0,20%		-1,82%	+17,09%

11/09	Verzekeraars: Berlijn is de hoofdstad van autodiefstal	DP
27/08	BaFin vindt veel levensverzekeringen te duur en onzinnig	RE

39d.wtqkDwZZU67G0PVDlzjsujbwaZ3C1f0Yxxlp0a0RnDg.ge2Xa04cGtygnYER0AiLg3qmDtWQl6tejU9boZ5Q5nWEspBNTAMwmPKflg

Gepubliceerde financiële gegevens: TALANX AG

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Premies en Annuïteiteninkomsten	33,05 mld.	34,18 mld.	37,86 mld.	44,72 mld.	43,24 mld.
Totaal Inkomen uit Rente en Dividenden	3,46 mld.	3,23 mld.	3,1 mld.	4,1 mld.	2,37 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Investeringen, Totaal (Rev) - (Modelspecifiek)	969 mln.	1,05 mld.	1,64 mld.	-359 mln.	-626 mln.
Andere Inkomsten, Totaal - (Specifiek voor het Model)	881 mln.	1 mld.	1,12 mld.	1,22 mld.	-
Totale Inkomsten - (Modelspecifiek)	38,37 mld.	39,47 mld.	43,73 mld.	49,68 mld.	44,98 mld.
Voordelen van het Beleid	26,37 mld.	27,92 mld.	30,71 mld.	34,29 mld.	36,38 mld.
Beleidsverwervings- / Ondertekeningskosten, Totaal	7,07 mld.	7,67 mld.	7,9 mld.	9,66 mld.	4,14 mld.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	1,37 mld.	1,32 mld.	1,33 mld.	1,46 mld.	-
Andere Operationele Kosten - (Model Specifiek)	952 mln.	891 mln.	1,15 mld.	1,16 mld.	696 mln.
Totale Operationele Kosten - (Model Specifiek)	35,76 mld.	37,79 mld.	41,09 mld.	46,57 mld.	41,21 mld.
Operationeel Inkomen - (Bank / Mak. / FS Sjabloon)	2,61 mld.	1,68 mld.	2,64 mld.	3,11 mld.	3,76 mld.
Rente-uitgaven, Totaal - (Modelspecifiek)	-362 mln.	-400 mln.	-223 mln.	-249 mln.	-363 mln.
Valutawinsten (Verliezen) - (Modelspecifiek)	3 mln.	189 mln.	-54 mln.	-127 mln.	-446 mln.
Andere Niet-Operationele Inkomsten (Uitgaven) - (Modelspecifiek)	-1 mln.	-1 mln.	-	1 mln.	3 mln.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	2,25 mld.	1,47 mld.	2,36 mld.	2,73 mld.	2,96 mld.
Herstructureringskosten - (Modelspecifiek)	-	-	-63 mln.	-	-51 mln.
Totale Fusie & Gerelateerde Herstructureringskosten	-500K	-	-	-	-
Afschrijving van Goodwill	-	-	-	-	-
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Modelspecifiek)	1 mln.	11 mln.	3 mln.	493 mln.	5 mln.
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-9 mln.	-6 mln.	-21 mln.	-35 mln.	-79 mln.
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	2,24 mld.	1,47 mld.	2,28 mld.	3,19 mld.	2,83 mld.
Inkomstenbelastingkosten	568 mln.	277 mln.	548 mln.	730 mln.	289 mln.
Winsten uit voortgezette activiteiten	1,67 mld.	1,2 mld.	1,73 mld.	2,46 mld.	2,54 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	1,67 mld.	1,2 mld.	1,73 mld.	2,46 mld.	2,54 mld.
Minderheidsbelangen	-748 mln.	-522 mln.	-718 mln.	-1,29 mld.	-964 mln.
Netto-inkomen - (W&V)	923 mln.	673 mln.	1,01 mld.	1,17 mld.	1,58 mld.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	923 mln.	673 mln.	1,01 mld.	1,17 mld.	1,58 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	923 mln.	673 mln.	1,01 mld.	1,17 mld.	1,58 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	3,65	2,66	4	4,63	6,21
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	3,65	2,66	4	4,63	6,21
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	253 mln.	253 mln.	253 mln.	253 mln.	255 mln.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	3,65	2,66	4	4,63	6,21
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	3,65	2,66	4	4,63	6,21
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	253 mln.	253 mln.	253 mln.	253 mln.	255 mln.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	2,6	1,56	2,99	1,66	3,48
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	2,6	1,56	2,99	1,66	3,48
Dividend Per Aandeel	1,5	1,5	1,6	2	2,35
Uitkeringsratio	39,76	56,32	37,49	34,56	32,07
ADR-ratio	0,5	0,5	0,5	0,5	0,5
Aanvullende items
EBITDA (Winst voor rente, belastingen, afschrijvingen op immateriële activa en materiële vaste activa)	2,88 mld.	1,96 mld.	2,97 mld.	3,42 mld.	4,05 mld.
EBITA wordt in het Nederlands vertaald als "Resultaat Voor Interest, Belastingen en Afschrijvingen".	2,66 mld.	1,73 mld.	2,73 mld.	3,19 mld.	3,79 mld.
EBIT	2,61 mld.	1,68 mld.	2,64 mld.	3,11 mld.	3,76 mld.
EBITDAR	2,91 mld.	1,98 mld.	2,99 mld.	3,46 mld.	4,09 mld.
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	25,37	18,82	24,07	22,88	10,2
Huidige Binnenlandse Belastingen	-	-	-	-	-
Huidige Buitenlandse Belastingen	-	-	-	-	-
Totale Huidige Belastingen	412 mln.	158 mln.	434 mln.	481 mln.	714 mln.
Uitgestelde Binnenlandse Belastingen	-	-	-	-	-
Uitgestelde Buitenlandse Belastingen	-	-	-	-	-
Totale uitgestelde belastingen	156 mln.	119 mln.	114 mln.	249 mln.	-425 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	657 mln.	395 mln.	756 mln.	419 mln.	885 mln.
Rente op Lange Termijn Schuld	183 mln.	188 mln.	180 mln.	205 mln.	263 mln.
Niet-cash pensioenuitgaven	40 mln.	25 mln.	11 mln.	25 mln.	61 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Algemene en Administratieve Kosten	1,37 mld.	1,32 mld.	1,33 mld.	1,46 mld.	-
Totaal netto huurkosten	28 mln.	26 mln.	25 mln.	32 mln.	35 mln.
Toegerekende Operationele Lease Rente Kosten	14,46 mln.	13,4 mln.	6,44 mln.	7,42 mln.	10,91 mln.
Toegerekende Afschrijving van Operationele Lease	13,54 mln.	12,6 mln.	18,56 mln.	24,58 mln.	24,09 mln.
Aandelen Gebaseerde Vergoeding, Overig (Totaal)	1,38 mln.	1,25 mln.	1,01 mln.	5,36 mln.	6,57 mln.
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	1,38 mln.	1,25 mln.	1,01 mln.	5,36 mln.	6,57 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Belegging in Schuldvorderingen	99,75 mld.	104 mld.	108 mld.	97,5 mld.	108 mld.
Totale Investering in Gewone en Preferente Aandelen	4,17 mld.	5,02 mld.	6,61 mld.	8,1 mld.	4,88 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	443 mln.	442 mln.	505 mln.	708 mln.	14,86 mld.
Eigen Onroerend Goed	3,19 mld.	3,25 mld.	4,65 mld.	5,12 mld.	6,23 mld.
Hypotheekleningen	298 mln.	351 mln.	586 mln.	804 mln.	876 mln.
Beleidsleningen	115 mln.	107 mln.	101 mln.	97 mln.	-
Totaal Andere Investeringen	4,67 mld.	4,66 mld.	5,45 mld.	6,39 mld.	1 mln.
Totale investeringen	113 mld.	118 mld.	126 mld.	119 mld.	135 mld.
Contanten en Equivalenten	3,52 mld.	3,48 mld.	4 mld.	3,6 mld.	5,1 mld.
Herstel van herverzekering - (W&V)	13,98 mld.	13,36 mld.	16,13 mld.	18,82 mld.	7,07 mld.
Andere Vorderingen - (Verzekeringsmodel)	14,91 mld.	16,16 mld.	16,26 mld.	16,86 mld.	2,77 mld.
Uitgestelde Kosten voor het Verwerven van Contracten - (BG)	5,94 mld.	5,31 mld.	6,02 mld.	6,74 mld.	-
Activa van Aparte Rekeningen	11,82 mld.	11,62 mld.	13,69 mld.	11,9 mld.	12,48 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	1,67 mld.	1,65 mld.	1,7 mld.	1,76 mld.	1,92 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-605 mln.	-649 mln.	-690 mln.	-782 mln.	-912 mln.
Netto Materiële Vaste Activa	1,06 mld.	1 mld.	1,01 mld.	979 mln.	1 mld.
Goodwill	1,1 mld.	1,04 mld.	1,03 mld.	1,02 mld.	1,61 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	893 mln.	839 mln.	889 mln.	897 mln.	782 mln.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	326 mln.	299 mln.	859 mln.	779 mln.	727 mln.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	326 mln.	323 mln.	611 mln.	1,34 mld.	1,36 mld.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	11,08 mld.	9,86 mld.	11,14 mld.	11,47 mld.	1,83 mld.
Totaal Activa	178 mld.	181 mld.	198 mld.	193 mld.	169 mld.
Passiva
Crediteuren, Totaal - (Modelspecifiek)	202 mln.	173 mln.	205 mln.	284 mln.	132 mln.
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	1,27 mld.	1,18 mld.	1,36 mld.	1,41 mld.	780 mln.
Verzekerings- en lijfrenteverplichtingen	117 mld.	119 mld.	128 mld.	128 mld.	130 mld.
Onverdiende Premies	9,84 mld.	10,54 mld.	12,15 mld.	13,85 mld.	-
Vorderingen uit herverzekering - (BG)	6,87 mld.	6,49 mld.	7,42 mld.	8,03 mld.	737 mln.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	46 mln.	11 mln.	34 mln.	837 mln.	290 mln.
Lopend gedeelte van leases	57 mln.	79 mln.	75 mln.	79 mln.	82 mln.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	5,74 mld.	5,74 mld.	7,16 mld.	8,23 mld.	8,37 mld.
Lange-Termijn Leases	385 mln.	358 mln.	387 mln.	387 mln.	366 mln.
Aparte Rekening Verplichting	11,82 mld.	11,62 mld.	13,69 mld.	11,9 mld.	-
Te betalen huidige inkomstenbelasting	313 mln.	327 mln.	299 mln.	367 mln.	513 mln.
Andere Lopende Verplichtingen - (Brok / FS / Verz. / REIT Sjabloon)	461 mln.	550 mln.	1,08 mld.	1,05 mld.	3,07 mld.
Niet-verdiende inkomsten niet-huidig	57 mln.	53 mln.	58 mln.	89 mln.	105 mln.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	2,32 mld.	2,49 mld.	2,25 mld.	1,73 mld.	1,77 mld.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	2,16 mld.	2,5 mld.	2,51 mld.	1,08 mld.	2,27 mld.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	2,51 mld.	2,55 mld.	3,04 mld.	3,34 mld.	3,8 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	161 mld.	164 mld.	180 mld.	181 mld.	153 mld.
Gewone aandelen, Totaal	316 mln.	316 mln.	316 mln.	317 mln.	323 mln.
Ingehouden winsten	7,8 mld.	8,09 mld.	8,71 mld.	9,53 mld.	9,05 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	2,04 mld.	1,99 mld.	1,75 mld.	-2,38 mld.	1,07 mld.
Totaal Eigen Vermogen	10,15 mld.	10,39 mld.	10,78 mld.	7,46 mld.	10,45 mld.
Minderheidsbelangen	6,46 mld.	6,73 mld.	7,17 mld.	5,13 mld.	6,35 mld.
Eigen Vermogen	16,61 mld.	17,12 mld.	17,94 mld.	12,59 mld.	16,79 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	178 mld.	181 mld.	198 mld.	193 mld.	169 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	253 mln.	253 mln.	253 mln.	253 mln.	258 mln.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	253 mln.	253 mln.	253 mln.	253 mln.	258 mln.
Boekwaarde / Aandeel	40,15	41,11	42,58	29,47	40,48
Netto Boekwaarde	8,15 mld.	8,51 mld.	8,86 mld.	5,55 mld.	8,05 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	32,24	33,68	35	21,9	31,21
Totale Schuld	6,23 mld.	6,19 mld.	7,65 mld.	9,53 mld.	9,1 mld.
Nettoschuld	2,71 mld.	2,71 mld.	3,65 mld.	5,94 mld.	4 mld.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	2,28 mld.	2,44 mld.	2,2 mld.	1,65 mld.	1,7 mld.
Schuld Equivalent Operationele Leases	224 mln.	208 mln.	200 mln.	256 mln.	280 mln.
Minderheidsbelang, Totaal (Incl. Fin. Div)	6,46 mld.	6,73 mld.	7,17 mld.	5,13 mld.	6,35 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	395 mln.	509 mln.	600 mln.	2,61 mld.	2,25 mld.
Rekeningcode - Voorraadwaardering	3	3	3	3	3
Machines, Totaal	485 mln.	476 mln.	472 mln.	519 mln.	615 mln.
Voltijdse werknemers	21,52K	23,53K	23,95K	23,67K	27,86K

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	923 mln.	673 mln.	1,01 mld.	1,17 mld.	1,58 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	218 mln.	231 mln.	241 mln.	231 mln.	348 mln.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	55 mln.	48 mln.	91 mln.	85 mln.	25 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	273 mln.	279 mln.	332 mln.	316 mln.	373 mln.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	55 mln.	58 mln.	2 mln.	3 mln.	83 mln.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	-955 mln.	-1,22 mld.	-1,34 mld.	14 mln.	-
Uitgestelde Kosten voor het Verwerven van Beleid - (CF)	-554 mln.	381 mln.	-253 mln.	-495 mln.	-
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	8 mln.	23 mln.	-30 mln.	-215 mln.	-
Vorderingen uit herverzekering - (CF)	-	-	-	-	526 mln.
Verandering in Verzekeringsreserves / Verplichtingen	7,05 mld.	6,12 mld.	10,7 mld.	5,11 mld.	8,48 mld.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-456 mln.	-618 mln.	-1,16 mld.	-2,06 mld.	1,14 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	627 mln.	615 mln.	787 mln.	2,11 mld.	-4,1 mld.
Kasstroom uit operationele activiteiten	6,97 mld.	6,32 mld.	10,05 mld.	5,97 mld.	8,1 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-164 mln.	-158 mln.	-169 mln.	-196 mln.	-
Verkoop van Materiële Vaste Activa	31 mln.	13 mln.	11 mln.	63 mln.	-
Contante Overnames	-5 mln.	-	-213 mln.	-63 mln.	-1,3 mld.
Desinvesteringen	4 mln.	-	8 mln.	13 mln.	60 mln.
Verkoop (Aankoop) van Onroerend Goed (Verzameld)	-194 mln.	-103 mln.	-1,29 mld.	-389 mln.	-409 mln.
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-4,49 mld.	-5,16 mld.	-6,33 mld.	-8,21 mld.	-3,26 mld.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-1,83 mld.	186 mln.	-2,07 mld.	1,78 mld.	-123 mln.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-6,65 mld.	-5,22 mld.	-10,06 mld.	-7 mld.	-5,03 mld.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	-	-	-	-	1,16 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	1,16 mld.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-	-	-	-	-2,02 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-2,02 mld.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-	-	13 mln.	9 mln.	325 mln.
Gewone Dividenden Betaald	-367 mln.	-379 mln.	-379 mln.	-405 mln.	-507 mln.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-367 mln.	-379 mln.	-379 mln.	-405 mln.	-507 mln.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	164 mln.	-652 mln.	794 mln.	961 mln.	-434 mln.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	-203 mln.	-1,03 mld.	428 mln.	565 mln.	-1,48 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	41 mln.	-97 mln.	116 mln.	61 mln.	-76 mln.
Diverse Aanpassingen van de Kasstromen	0	-10 mln.	2 mln.	-7 mln.	1 mln.
Netto verandering in kasgeld	156 mln.	-41 mln.	534 mln.	-412 mln.	1,51 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	529 mln.	611 mln.	581 mln.	591 mln.	573 mln.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	347 mln.	288 mln.	144 mln.	228 mln.	404 mln.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-869 mln.
Geleverde Vrije Kasstroom	4,19 mld.	2,57 mld.	4,26 mld.	3,4 mld.	3,26 mld.
Onbezwaarde Vrije Kasstroom	4,42 mld.	2,82 mld.	4,4 mld.	3,55 mld.	3,48 mld.
Verandering in Netto Werkkapitaal	-2,62 mld.	-1,59 mld.	-2,59 mld.	-1,48 mld.	-667 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,96	0,59	0,87	0,99	1,44
Rendement op het Totaal Kapitaal	7,75	4,55	6,74	8,14	9,46
Rendement op Eigen Vermogen %	10,83	7,08	9,87	16,12	16,35
Rendement op Eigen Vermogen	9,79	6,55	9,56	12,85	16,57
Margeanalyse
Brutomarge in %	12,86	9,84	11,7	11,53	9,92
SG&A Marge	3,58	3,33	3,04	2,94	-
EBITDA Marge %	7,51	4,96	6,79	6,89	9,01
EBITA Marge	6,94	4,38	6,23	6,43	8,43
EBIT Marge %	6,8	4,25	6,03	6,26	8,37
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	4,36	3,03	3,95	4,95	5,66
Nettowinstmarge %	2,41	1,7	2,31	2,36	3,52
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	2,41	1,7	2,31	2,36	3,52
Genormaliseerde Nettowinstmarge	1,71	1	1,73	0,84	1,97
Marge van Geleverde Vrije Kasstroom	10,92	6,51	9,75	6,83	7,24
Marge van Onbelaste Vrije Kasstroom	11,51	7,15	10,06	7,15	7,74
Omloopsnelheid van activa
Omloopsnelheid van Activa	0,23	0,22	0,23	0,25	0,27
Omloopsnelheid van Vaste Activa (Gemiddelde Vaste Activa)	43,35	38,3	43,57	50,05	44,51
Omloopsnelheid van vorderingen (Gemiddelde vorderingen)	12,59	12,25	12,36	12,28	36,58
Kortetermijnliquiditeit
Current Ratio	0,64	0,61	0,62	0,63	5,45
Quick Ratio