Financiële ratio's Svenska Handelsbanken AB

Aandelen

SHB A

SE0007100599

Banken

Beurs gesloten - Nasdaq Stockholm Andere beurzen 18:00:00 20-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
106,80 ^SEK	-0,33%		+2,25%	-2,42%

16/09	Zweedse Investment Latour geeft obligatieleningen uit ter waarde van SEK 2 miljard	MT
13/09	Sinch geeft SEK500 miljoen aan ongedekte senior obligaties uit	MT

3dd7167cc1e676c40.sEB_j9a-vbXQjuURcI4aVAuaaHC66T7Wny0dTzmb0FI.0wc6zqzO6tLm3Jx8O9YrAznuCwOI3lOE02BYen3ykSXldBy4hY6M5aftig

Gepubliceerde financiële gegevens: SVENSKA HANDELSBANKEN AB

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	54,4 mld.	45,51 mld.	35,83 mld.	67,41 mld.	160 mld.
Rente-inkomsten op investeringen	113 mln.	53 mln.	2 mln.	17 mln.	3 mln.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	54,51 mld.	45,56 mld.	35,83 mld.	67,42 mld.	160 mld.
Rente op deposito's	22,26 mld.	13,9 mld.	6,44 mld.	30,8 mld.	112 mld.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	22,26 mld.	13,9 mld.	6,44 mld.	30,8 mld.	112 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	32,25 mld.	31,66 mld.	29,39 mld.	36,63 mld.	47,58 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	20 mln.	2 mln.	422 mln.	1,08 mld.	20 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	646 mln.	304 mln.	-900 mln.	-4,71 mld.	670 mln.
Inkomen (Verlies) op Eigen Vermogen Invest. (Inkomstenblok) - (Bank Sjabloon)	32 mln.	18 mln.	63 mln.	-13 mln.	51 mln.
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	11,64 mld.	12,27 mld.	14,38 mld.	17,29 mld.	13,95 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	12,34 mld.	12,59 mld.	13,97 mld.	13,65 mld.	14,69 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	44,58 mld.	44,25 mld.	43,36 mld.	50,27 mld.	62,27 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	1,04 mld.	781 mln.	43 mln.	47 mln.	141 mln.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	43,54 mld.	43,47 mld.	43,32 mld.	50,23 mld.	62,13 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	13,62 mld.	13,82 mld.	12,38 mld.	12,68 mld.	13,28 mld.
Bezettingskosten	1,6 mld.	1,72 mld.	1,7 mld.	1,62 mld.	1,7 mld.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	192 mln.	182 mln.	146 mln.	200 mln.	325 mln.
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	6,16 mld.	5,84 mld.	5,43 mld.	8,68 mld.	10,18 mld.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	21,57 mld.	21,57 mld.	19,66 mld.	23,18 mld.	25,48 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	21,97 mld.	21,9 mld.	23,66 mld.	27,05 mld.	36,65 mld.
Herstructureringskosten - (Modelspecifiek)	-930 mln.	-1,47 mld.	-	-	-
Afschrijving van Goodwill	-	-	-18 mln.	-	-
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-69 mln.	-82 mln.	-100 mln.	-32 mln.	-40 mln.
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	829 mln.	-213 mln.	-69 mln.	-401 mln.	-285 mln.
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	21,8 mld.	20,14 mld.	23,48 mld.	26,62 mld.	36,32 mld.
Inkomstenbelastingkosten	4,87 mld.	4,55 mld.	4,63 mld.	5,43 mld.	8,42 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	16,92 mld.	15,59 mld.	18,85 mld.	21,19 mld.	27,91 mld.
Winsten van Beëindigde Activiteiten	-	-	693 mln.	281 mln.	1,21 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	16,92 mld.	15,59 mld.	19,54 mld.	21,47 mld.	29,12 mld.
Minderheidsbelangen	-3 mln.	-3 mln.	-14 mln.	-2 mln.	-8 mln.
Netto-inkomen - (W&V)	16,92 mld.	15,58 mld.	19,53 mld.	21,47 mld.	29,11 mld.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	16,92 mld.	15,58 mld.	19,53 mld.	21,47 mld.	29,11 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	16,92 mld.	15,58 mld.	18,83 mld.	21,19 mld.	27,9 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	8,65	7,87	9,86	10,84	14,7
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	8,65	7,87	9,51	10,7	14,09
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	1,96 mld.	1,98 mld.	1,98 mld.	1,98 mld.	1,98 mld.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	8,58	7,87	9,86	10,84	14,7
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	8,58	7,87	9,51	10,7	14,09
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	1,98 mld.	1,98 mld.	1,98 mld.	1,98 mld.	1,98 mld.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	7,01	6,91	7,46	8,54	11,56
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	6,94	6,91	7,46	8,54	11,56
Dividend Per Aandeel	-	4,1	5	5,5	6,5
Uitkeringsratio	63,19	-	85,35	46,12	54,42
ADR-ratio	0,5	0,5	0,5	0,5	0,5
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	22,35	22,58	19,71	20,4	23,17
Totale Huidige Belastingen	6,06 mld.	5,53 mld.	5,31 mld.	5,65 mld.	8,45 mld.
Totale uitgestelde belastingen	-1,19 mld.	-982 mln.	-682 mln.	-222 mln.	-118 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	13,73 mld.	13,68 mld.	14,77 mld.	16,9 mld.	22,9 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	69 mln.	-60 mln.	-34 mln.	-40 mln.	-568 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Aandelen-gebaseerde Comp., Algemene & Administratieve Kosten (Totaal)	-	-	-	25 mln.	78,6 mln.
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	-	-	-	25 mln.	78,6 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	310 mld.	369 mld.	277 mld.	461 mld.	449 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	133 mld.	127 mld.	140 mld.	162 mld.	243 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	60,66 mld.	50,88 mld.	45,62 mld.	31,91 mld.	32,07 mld.
Hypotheekgedekte effecten	25,81 mld.	29,35 mld.	20,52 mld.	17,46 mld.	34,38 mld.
Totale investeringen	219 mld.	208 mld.	206 mld.	211 mld.	310 mld.
Bruto Leningen	2.321 mld.	2.302 mld.	2.161 mld.	2.315 mld.	2.294 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-4,57 mld.	-3,46 mld.	-2,44 mld.	-2,02 mld.	-2 mld.
Andere Aanpassingen aan Bruto Leningen	-471 mln.	-330 mln.	-351 mln.	-900 mln.	-1,29 mld.
Netto leningen	2.316 mld.	2.298 mld.	2.158 mld.	2.312 mld.	2.290 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	9,69 mld.	8,64 mld.	7,08 mld.	6,76 mld.	6,68 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-3,06 mld.	-2,41 mld.	-1,8 mld.	-1,85 mld.	-1,9 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	6,63 mld.	6,23 mld.	5,27 mld.	4,91 mld.	4,78 mld.
Goodwill	7,01 mld.	6,82 mld.	4,36 mld.	4,4 mld.	4,36 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	4,18 mld.	4,51 mld.	3,94 mld.	4 mld.	4,21 mld.
Te ontvangen opgelopen rente	4,9 mld.	4,31 mld.	3,88 mld.	6,61 mld.	1,22 mld.
Andere Vorderingen	53 mln.	988 mln.	469 mln.	160 mln.	203 mln.
Beperkt Geld	18,4 mld.	28,16 mld.	14,6 mld.	14,75 mld.	27,46 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	3,67 mld.	5,72 mld.	425 mld.	204 mld.	185 mld.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	693 mln.	1,22 mld.	845 mln.	1,59 mld.	358 mln.
Andere Onroerend Goed in Bezit en In Beslag Genomen	12 mln.	4 mln.	-	-	2 mln.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	179 mld.	202 mld.	248 mld.	230 mld.	261 mld.
Totaal Activa	3.070 mld.	3.135 mld.	3.347 mld.	3.454 mld.	3.538 mld.
Passiva
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	1,67 mld.	2,18 mld.	2,2 mld.	2,44 mld.	1,9 mld.
Rentegevende Deposito's	1.076 mld.	1.188 mld.	1.238 mld.	1.179 mld.	1.017 mld.
Totale Deposito's	1.076 mld.	1.188 mld.	1.238 mld.	1.179 mld.	1.017 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	522 mld.	508 mld.	528 mld.	653 mld.	641 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	-	9,94 mld.	-	-	13,71 mld.
Lopend gedeelte van leases	-	741 mln.	671 mln.	719 mln.	722 mln.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	1.109 mld.	1.033 mld.	1.003 mld.	1.121 mld.	1.318 mld.
Lange-Termijn Leases	4,24 mld.	3,27 mld.	2,74 mld.	2,3 mld.	2,14 mld.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	1,28 mld.	25 mln.	108 mln.	217 mln.	1,21 mld.
Verschuldigde opgelopen rente	-	-	-	-	-
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	1,86 mld.	1,68 mld.	138 mld.	70,88 mld.	66,08 mld.
Niet-verdiende inkomsten niet-huidig	1,74 mld.	1,5 mld.	1,36 mld.	1,12 mld.	1,09 mld.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	-	-	-	-	-
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	5,63 mld.	5,35 mld.	5,28 mld.	5,61 mld.	3,97 mld.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	186 mld.	210 mld.	245 mld.	221 mld.	266 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	2.910 mld.	2.964 mld.	3.165 mld.	3.258 mld.	3.333 mld.
Gewone aandelen, Totaal	3,07 mld.	3,07 mld.	3,07 mld.	3,07 mld.	3,07 mld.
Aanvullend Gestort Kapitaal	8,76 mld.	8,76 mld.	8,76 mld.	8,76 mld.	8,76 mld.
Ingehouden winsten	135 mld.	151 mld.	154 mld.	166 mld.	177 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	13,14 mld.	8,53 mld.	15,84 mld.	17,89 mld.	16,24 mld.
Totaal Eigen Vermogen	160 mld.	171 mld.	182 mld.	196 mld.	205 mld.
Minderheidsbelangen	8 mln.	9 mln.	25 mln.	3 mln.	8 mln.
Eigen Vermogen	160 mld.	171 mld.	182 mld.	196 mld.	205 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	3.070 mld.	3.135 mld.	3.347 mld.	3.454 mld.	3.538 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	1,98 mld.	1,98 mld.	1,98 mld.	1,98 mld.	1,98 mld.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	1,98 mld.	1,98 mld.	1,98 mld.	1,98 mld.	1,98 mld.
Boekwaarde / Aandeel	80,72	86,6	91,77	99	103,57
Netto Boekwaarde	149 mld.	160 mld.	173 mld.	188 mld.	197 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	75,07	80,87	87,58	94,76	99,25
Gemiddelde Leningen	2.377 mld.	2.399 mld.	2.344 mld.	2.308 mld.	2.386 mld.
Totale Schuld	1.635 mld.	1.555 mld.	1.535 mld.	1.777 mld.	1.976 mld.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	-654 mln.	-2 mld.	-8,77 mld.	-12,88 mld.	-11,7 mld.
Nettoschuld	1.255 mld.	1.123 mld.	1.187 mld.	1.271 mld.	1.468 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	285 mln.	386 mln.	478 mln.	561 mln.	657 mln.
Voltijdse werknemers	13,25K	12,47K	10,79K	10,17K	10,9K
Deeltijdwerknemers	-	-	-	833	839
Aantal Kantoren	769	732	548	462	434

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	16,92 mld.	15,58 mld.	19,53 mld.	21,47 mld.	29,11 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	1,15 mld.	1,18 mld.	1,04 mld.	3,61 mld.	957 mln.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	69 mln.	102 mln.	83 mln.	67 mln.	70 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	1,22 mld.	1,28 mld.	1,12 mld.	3,68 mld.	1,03 mld.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	380 mln.	447 mln.	576 mln.	594 mln.	681 mln.
(Winst) Verlies Op Verkoop van Activa - (CF)	-	-	-	-751 mln.	-
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	-130 mln.	-797 mln.	363 mln.	418 mln.	-
Totale afschrijving van activa	69 mln.	82 mln.	118 mln.	-2,17 mld.	-1,06 mld.
Herstructureringsactiviteiten	-	100 mln.	-	-	-
Voorziening voor kredietverliezen	1,3 mld.	929 mln.	80 mln.	284 mln.	254 mln.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-106 mld.	-39,14 mld.	-144 mld.	-95,72 mld.	18,43 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	-451 mln.	-3,16 mld.	-1,14 mld.	-1,27 mld.	-467 mln.
Netto Cashflow uit Beëindigde Activiteiten	-	-	1,51 mld.	1,46 mld.	1,39 mld.
Kasstroom uit operationele activiteiten	-86,96 mld.	-24,68 mld.	-122 mld.	-72,01 mld.	49,37 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-1,09 mld.	-709 mln.	-1,19 mld.	-786 mln.	-832 mln.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	562 mln.	328 mln.	1,06 mld.	482 mln.	326 mln.
Contante Overnames	-	-	-	-	-
Desinvesteringen	-	-	-	49,24 mld.	-
Aankoop / Verkoop van Immateriële Activa - (Modelspecifiek)	-1,12 mld.	-1,03 mld.	-539 mln.	-711 mln.	-957 mln.
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-95 mln.	1,63 mld.	-82 mln.	-11 mln.	-53 mln.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-1 mln.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-1,75 mld.	220 mln.	-752 mln.	48,21 mld.	-1,52 mld.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	4,67 mld.	8,18 mld.	-	11,84 mld.	8,64 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	4,67 mld.	8,18 mld.	-	11,84 mld.	8,64 mld.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-17,73 mld.	-2 mln.	-10,13 mld.	-3 mld.	-8,35 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-17,73 mld.	-2 mln.	-10,13 mld.	-3 mld.	-8,35 mld.
Gewone Dividenden Betaald	-10,69 mld.	-	-16,67 mld.	-9,9 mld.	-15,84 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-10,69 mld.	-	-16,67 mld.	-9,9 mld.	-15,84 mld.
Netto toename (Afname) in depositorekeningen - (CF)	109 mld.	112 mld.	171 mld.	33,71 mld.	-26,25 mld.
Speciaal Dividend Betaald	-	-	-	-	-
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	85,58 mld.	120 mld.	144 mld.	32,65 mld.	-41,8 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	13,86 mld.	-25,97 mld.	20,49 mld.	27,06 mld.	-5,75 mld.
Netto verandering in kasgeld	10,74 mld.	69,68 mld.	42,32 mld.	35,92 mld.	299 mln.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	23,96 mld.	15,72 mld.	7,26 mld.	28,17 mld.	112 mld.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	5,32 mld.	7,71 mld.	5,09 mld.	6,42 mld.	7,68 mld.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	-13,06 mld.	8,17 mld.	-10,13 mld.	8,84 mld.	284 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,56	0,5	0,58	0,62	0,8
Rendement op Eigen Vermogen %	11,21	9,41	10,67	11,22	13,98
Rendement op Eigen Vermogen	11,2	9,41	10,67	11,22	13,98
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	-552 mln.	-3,27 mld.	-1,58 mld.	-1,13 mld.	5,23 mld.
Margeanalyse
SG&A Marge	35,4	36,18	32,84	28,86	24,64
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	74,07	72,83	67,85	72,92	76,58
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	50,45	50,38	54,62	53,86	58,99
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	38,87	35,86	43,51	42,19	44,92
Nettowinstmarge %	38,87	35,85	45,08	42,74	46,85
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	38,87	35,85	43,48	42,18	44,9
Genormaliseerde Nettowinstmarge	31,53	31,48	34,11	33,66	36,85
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	0,38	0,3	0,34	0,25	0,31
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	0,29	0,22	0,22	0,17	0,2
Niet-presterende activa / Totaal activa %	0,29	0,22	0,22	0,17	0,2
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	0,38	0,3	0,34	0,25	0,31
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	5,53	4,09	4,08	2,92	3,45
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen	682,39	100,64	302,48	173,13	616
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	51,77	49,49	32,93	35,29	28,34
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	0,2	0,15	0,11	0,09	0,09
Netto afwaarderingen / Totaal gemiddelde leningen %	0,03	0,14	0,03	0,05	0,01
Voorziening voor leningverliezen / % van netto afschrijvingen	155,97	22,68	5,32	4,03	43,38
Kapitaal en Financiering
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	4,99	5,34	5,45	5,55	5,71
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	5	5,34	5,45	5,55	5,71
Totaal Eigen Vermogen + Voorziening voor Kredietverliezen / Totaal Kredieten %	7,08	7,6	8,52	8,56	9,03
Bruto Leningen / Totaal Deposito's %	215,77	193,75	174,57	196,33	225,61
Netto leningen / Totale deposito's %	215,3	193,43	174,34	196,08	225,29
Tier 1 Kapitaalratio %	20,7	21,9	21,1	21,5	20,6
Totale Kapitaalratio %	23,2	24,3	23,3	23,8	23,9
Kern Tier 1 Kapitaalratio	18,5	20,3	19,4	19,6	18,8
Tier 2 Kapitaalratio	2,44	2,34	2,23	2,35	3,28
Dekkingsratio