Standard Chartered heeft met succes de eerste test in de sector afgerond van de Trade Financing Validation Service van MonetaGo via SWIFT om de risico's van fraude met dubbele handelsfinanciering wereldwijd te beperken. Met het oog op het effectief opsporen, ontmoedigen en voorkomen van dubbele financiering, is de Trade Financing Validation Service van het Secure Financing-systeem van fintech MonetaGo de eerste wereldwijde oplossing die interoperabel is tussen markten. De Trade Financing Validation Service, die toegankelijk is via de wereldwijde Application Programming Interface (API) van SWIFT, biedt controles op financieringstransacties om dubbele financieringsfraude op te sporen en zo te voorkomen op binnenlandse en grensoverschrijdende markten.

Aanbieders van handelsfinanciering registreren geselecteerde documentinformatie door de informatie via API te verzenden. Het Secure Financing-systeem van MonetaGo hasht de gegevens cryptografisch om documentvingerafdrukken te creëren die kunnen worden vergeleken met reeds geregistreerde documentvingerafdrukken, om duplicaten op te sporen. Alle klant- en transactiegegevens worden gecodeerd in overeenstemming met wereldwijde bank- en gegevensbeschermingsnormen, en de door het systeem gecreëerde vingerafdrukken van documenten kunnen niet worden omgekeerd om de gegevens te onthullen die ze hebben gecreëerd.

De oplossing voorkomt niet alleen dubbele financiering tussen financiers door transactiegegevens te vergelijken en financiers te informeren over de resultaten daarvan, maar verifieert ook de documentgegevens door geautomatiseerde validatie aan de hand van betrouwbare bronnen zoals overheidsinstanties en logistieke databanken. Tijdens de pilot, die plaatsvond in het tweede kwartaal van 2022, testte Standard Chartered de ontdubbelingsoplossing met behulp van schijngegevens met facturen, vrachtbrieven, inkooporders en magazijnbonnen. Het platform gaf de resultaten van exacte matches en verdacht gelijkende transacties in bijna realtime terug.