Financiële ratio's Société Générale

Aandelen

GLE

FR0000130809

Banken

Beurs gesloten - Euronext Paris Andere beurzen 17:39:56 10-01-2025			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
27,26 ^EUR	-0,55%		+2,75%	+0,35%

10/01	SocGen's Overnight Economic News Summary	MT
09/01	StanChart vormt nieuwe entiteit voor bewaringsdiensten voor digitale activa in de EU	RE

05581c12c39d299f8e.0f1TKHFXcIYVZLUTFsYlXU5KsU2nvEtnYFDmzei7vs4.q60gfCAZKuNEB9Z1Wb5HLgEmgASK-iYfBQXRnYeD_LaXkh1ONDMz930L3g

Gepubliceerde financiële gegevens: SOCIÉTÉ GÉNÉRALE

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	23,71 mld.	20,72 mld.	20,59 mld.	28,84 mld.	53,09 mld.
Rente-inkomsten op investeringen	-	-	-	-	-
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	23,71 mld.	20,72 mld.	20,59 mld.	28,84 mld.	53,09 mld.
Rente op deposito's	12,53 mld.	10,25 mld.	9,87 mld.	17,55 mld.	42,78 mld.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	12,53 mld.	10,25 mld.	9,87 mld.	17,55 mld.	42,78 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	11,18 mld.	10,47 mld.	10,72 mld.	11,29 mld.	10,31 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	-	-	624 mln.	-3,36 mld.	-
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	-	-	-	-	-
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	13,49 mld.	11,64 mld.	15,08 mld.	16,77 mld.	14,79 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	13,49 mld.	11,64 mld.	15,7 mld.	13,42 mld.	14,79 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	24,67 mld.	22,11 mld.	26,42 mld.	24,7 mld.	25,1 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	1,26 mld.	3,29 mld.	700 mln.	1,65 mld.	1,02 mld.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	23,41 mld.	18,83 mld.	25,72 mld.	23,06 mld.	24,08 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	9,55 mld.	8,97 mld.	9,57 mld.	9,86 mld.	-
Aandelen-gebaseerde compensatie (W&V)	-	-	-	-	254 mln.
Bezettingskosten	1,49 mld.	1,6 mld.	1,64 mld.	1,57 mld.	1,68 mld.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	5,56 mld.	4,89 mld.	520 mln.	544 mln.	449 mln.
(Verlies) Winst op Eigen Vermogen Invest. - (Inkomstenblok)	129 mln.	-3 mln.	-6 mln.	-15 mln.	-24 mln.
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	828 mln.	905 mln.	5,85 mld.	6,59 mld.	16,26 mld.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	17,55 mld.	16,37 mld.	17,57 mld.	18,55 mld.	18,61 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	5,86 mld.	2,46 mld.	8,15 mld.	4,51 mld.	5,47 mld.
Herstructureringskosten - (Modelspecifiek)	-647 mln.	-373 mln.	-	-	-
Afschrijving van Goodwill	-	-684 mln.	-114 mln.	-	-338 mln.
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-	-	-	-	-
Juridische Schikkingen - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	5,21 mld.	1,4 mld.	8,04 mld.	4,51 mld.	5,13 mld.
Inkomstenbelastingkosten	1,26 mld.	1,2 mld.	1,7 mld.	1,56 mld.	1,68 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	3,95 mld.	196 mln.	6,34 mld.	2,95 mld.	3,45 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	3,95 mld.	196 mln.	6,34 mld.	2,95 mld.	3,45 mld.
Minderheidsbelangen	-698 mln.	-454 mln.	-697 mln.	-929 mln.	-956 mln.
Netto-inkomen - (W&V)	3,25 mld.	-258 mln.	5,64 mld.	2,02 mld.	2,49 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	712 mln.	611 mln.	590 mln.	596 mln.	758 mln.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	2,54 mld.	-869 mln.	5,05 mld.	1,42 mld.	1,74 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	2,54 mld.	-869 mln.	5,05 mld.	1,42 mld.	1,74 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	3,06	-1,02	5,97	1,73	2,17
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	3,06	-1,02	5,97	1,73	2,17
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	830 mln.	850 mln.	846 mln.	822 mln.	799 mln.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	3,05	-1,02	5,97	1,73	2,17
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	3,05	-1,02	5,97	1,73	2,17
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	830 mln.	850 mln.	846 mln.	822 mln.	799 mln.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	3,57	1,27	5,19	2,3	3,08
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	3,57	1,27	5,19	2,3	3,08
Dividend Per Aandeel	-	0,55	1,65	1,7	0,9
Uitkeringsratio	54,5	-	8,3	67,94	54,63
ADR-ratio	0,2	0,2	0,2	0,2	0,2
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	24,26	86	21,12	34,61	32,74
Huidige Binnenlandse Belastingen	20 mln.	-136 mln.	102 mln.	-11 mln.	-91 mln.
Huidige Buitenlandse Belastingen	948 mln.	848 mln.	1,17 mld.	1,29 mld.	1,56 mld.
Totale Huidige Belastingen	968 mln.	712 mln.	1,27 mld.	1,28 mld.	1,47 mld.
Uitgestelde Binnenlandse Belastingen	205 mln.	518 mln.	262 mln.	139 mln.	139 mln.
Uitgestelde Buitenlandse Belastingen	91 mln.	-25 mln.	166 mln.	151 mln.	70 mln.
Totale uitgestelde belastingen	296 mln.	493 mln.	428 mln.	290 mln.	209 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	2,96 mld.	1,08 mld.	4,4 mld.	1,89 mld.	2,46 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	-77 mln.	-13 mln.	-1 mln.	-23 mln.	-9 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Aandelen-gebaseerde Comp., Algemene & Administratieve Kosten (Totaal)	171 mln.	150 mln.	197 mln.	196 mln.	-
Aandelen Gebaseerde Vergoeding, Overig (Totaal)	-	-	-	-	254 mln.
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	171 mln.	150 mln.	197 mln.	196 mln.	254 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	123 mld.	194 mld.	207 mld.	240 mld.	263 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	125 mld.	106 mld.	103 mld.	228 mld.	438 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	384 mld.	435 mld.	337 mld.	221 mld.	218 mld.
Totale investeringen	509 mld.	542 mld.	440 mld.	448 mld.	656 mld.
Bruto Leningen	441 mld.	451 mld.	498 mld.	505 mld.	484 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-10,75 mld.	-11,63 mld.	-11,02 mld.	-10,67 mld.	-10,09 mld.
Andere Aanpassingen aan Bruto Leningen	-2,75 mld.	-1,99 mld.	-1,69 mld.	-2,23 mld.	-2,46 mld.
Netto leningen	428 mld.	437 mld.	485 mld.	492 mld.	471 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	42,55 mld.	42,91 mld.	45,72 mld.	47,18 mld.	82,21 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-14,28 mld.	-15,32 mld.	-16,5 mld.	-16,99 mld.	-25,8 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	28,28 mld.	27,59 mld.	29,22 mld.	30,2 mld.	56,41 mld.
Goodwill	4,63 mld.	4,04 mld.	3,74 mld.	3,78 mld.	4,95 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	2,36 mld.	2,48 mld.	2,73 mld.	2,88 mld.	3,56 mld.
Investering in Vastgoed	13 mln.	12 mln.	12 mln.	11 mln.	742 mln.
Te ontvangen opgelopen rente	3,06 mld.	3,74 mld.	3,98 mld.	4,7 mld.	5,23 mld.
Andere Vorderingen	12,61 mld.	11,65 mld.	11,15 mld.	11,85 mld.	14,81 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	67,74 mld.	63,78 mld.	92,86 mld.	83,68 mld.	69,42 mld.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	4,74 mld.	4,11 mld.	3,83 mld.	3,88 mld.	3,69 mld.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	173 mld.	172 mld.	185 mld.	165 mld.	4,55 mld.
Totaal Activa	1.356 mld.	1.462 mld.	1.464 mld.	1.487 mld.	1.554 mld.
Passiva
Crediteuren, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	2,36 mld.	2,02 mld.	2,75 mld.	2,61 mld.	2,57 mld.
Rentegevende Deposito's	263 mld.	299 mld.	316 mld.	347 mld.	369 mld.
Niet-rentedragende deposito's	245 mld.	283 mld.	322 mld.	307 mld.	275 mld.
Totale Deposito's	508 mld.	582 mld.	638 mld.	654 mld.	644 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	173 mld.	188 mld.	130 mld.	119 mld.	115 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	57,19 mld.	72,48 mld.	115 mld.	66,55 mld.	73,95 mld.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	86,84 mld.	83,84 mld.	41,76 mld.	89 mld.	111 mld.
Lange-Termijn Leases	2,25 mld.	2,21 mld.	2,32 mld.	2,1 mld.	2,06 mld.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	602 mln.	440 mln.	760 mln.	735 mln.	933 mln.
Verschuldigde opgelopen rente	627 mln.	360 mln.	308 mln.	1,18 mld.	3,3 mld.
Niet-verdiende inkomsten, huidig	1,6 mld.	-	-	-	-
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	252 mld.	191 mld.	162 mld.	178 mld.	206 mld.
Niet-verdiende inkomsten niet-huidig	-	1,53 mld.	1,69 mld.	1,3 mld.	1,64 mld.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	2,42 mld.	2,58 mld.	2,3 mld.	2 mld.	2,07 mld.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	706 mln.	693 mln.	741 mln.	831 mln.	1,43 mld.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	201 mld.	268 mld.	296 mld.	296 mld.	313 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	1.288 mld.	1.395 mld.	1.394 mld.	1.414 mld.	1.478 mld.
Gewone aandelen, Totaal	1,07 mld.	1,07 mld.	1,07 mld.	1,06 mld.	1 mld.
Aanvullend Gestort Kapitaal	21,42 mld.	21,46 mld.	21,51 mld.	21,38 mld.	20,41 mld.
Ingehouden winsten	32,81 mld.	31,82 mld.	36,27 mld.	36,28 mld.	35,38 mld.
Eigen aandelen	-515 mln.	-199 mln.	-667 mln.	-1,19 mld.	-230 mln.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	8,75 mld.	7,53 mld.	6,88 mld.	8,92 mld.	9,4 mld.
Totaal Eigen Vermogen	63,53 mld.	61,68 mld.	65,07 mld.	66,45 mld.	65,98 mld.
Minderheidsbelangen	5,04 mld.	5,3 mld.	5,8 mld.	6,33 mld.	10,27 mld.
Eigen Vermogen	68,57 mld.	66,98 mld.	70,86 mld.	72,78 mld.	76,25 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	1.356 mld.	1.462 mld.	1.464 mld.	1.487 mld.	1.554 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	850 mln.	849 mln.	831 mln.	800 mln.	799 mln.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	850 mln.	849 mln.	831 mln.	800 mln.	799 mln.
Boekwaarde / Aandeel	74,77	72,68	78,29	83,08	82,62
Netto Boekwaarde	56,54 mld.	55,16 mld.	58,59 mld.	59,79 mld.	57,46 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	66,54	64,99	70,5	74,75	71,96
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel (Zoals Gerapporteerd)	55,6	54,8	61,1	62,3	62,7
Totale Schuld	319 mld.	346 mld.	289 mld.	277 mld.	303 mld.
Deposito's met Rente - Liquiditeit	-	-	-	-	-
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	535 mln.	557 mln.	306 mln.	114 mln.	100 mln.
Nettoschuld	-243 mld.	-319 mld.	-293 mld.	-350 mld.	-384 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	112 mln.	100 mln.	95 mln.	146 mln.	227 mln.
Voltijdse werknemers	130K	126K	124K	115K	124K
Deeltijdwerknemers	-	-	-	-	-
Activa op Operationele Lease - Bruto	28,58 mld.	28,75 mld.	31,08 mld.	32,93 mld.	67,41 mld.
Activa op Operationele Lease - Geaccumuleerde Afschrijving	-7,53 mld.	-7,94 mld.	-8,51 mld.	-8,86 mld.	-16,98 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	3,25 mld.	-258 mln.	5,64 mld.	2,02 mld.	2,49 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	4,68 mld.	4,72 mld.	4,82 mld.	4,72 mld.	7 mld.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	496 mln.	540 mln.	629 mln.	637 mln.	714 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	5,18 mld.	5,26 mld.	5,44 mld.	5,36 mld.	7,71 mld.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
(Winst) Verlies Op Verkoop van Activa - (CF)	-84 mln.	-74 mln.	-41 mln.	-18 mln.	-101 mln.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	-	-	-	-	-
Totale afschrijving van activa	-	684 mln.	114 mln.	-	-
(Inkomsten) Verlies Op Eigen Vermogen Investeringen - (CF)	129 mln.	-3 mln.	-6 mln.	-15 mln.	-24 mln.
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	5,27 mld.	6,08 mld.	-	-	-
Wijzigingen in te ontvangen opgelopen rente	-	-	-	-	-
Verandering in Niet-Verdiende Inkomsten	-	-	-	-	-
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-2,34 mld.	67,66 mld.	5,1 mld.	19,1 mld.	21,78 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	-996 mln.	1,45 mld.	4,04 mld.	12,65 mld.	5,57 mld.
Kasstroom uit operationele activiteiten	10,4 mld.	80,79 mld.	20,29 mld.	39,09 mld.	37,42 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-7,21 mld.	-5,59 mld.	-6,47 mld.	-9,59 mld.	-11,87 mld.
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	234 mln.	-1,28 mld.	-3,65 mld.	582 mln.	-206 mln.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-6,98 mld.	-6,86 mld.	-10,12 mld.	-9,01 mld.	-12,07 mld.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	378 mln.	259 mln.	-	779 mln.	2,49 mld.
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-	-466 mln.	-2,89 mld.	-590 mln.	-899 mln.
Gewone Dividenden Betaald	-1,77 mld.	-	-468 mln.	-1,37 mld.	-1,36 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-1,77 mld.	-	-468 mln.	-1,37 mld.	-1,36 mld.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	3,4 mld.	2,34 mld.	-266 mln.	968 mln.	-4,13 mld.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	2,01 mld.	2,13 mld.	-3,63 mld.	-214 mln.	-3,9 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	1,39 mld.	-2,6 mld.	2,15 mld.	2,35 mld.	-2,32 mld.
Netto verandering in kasgeld	6,82 mld.	73,46 mld.	8,7 mld.	32,22 mld.	19,13 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,3	0,01	0,44	0,2	0,23
Rendement op Eigen Vermogen %	5,87	0,29	9,19	4,1	4,61
Rendement op Eigen Vermogen	4,07	-1,39	7,97	2,16	2,61
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	-3,32 mld.	-7 mld.	-1,34 mld.	-5,24 mld.	-4,77 mld.
Margeanalyse
SG&A Marge	70,89	82,16	45,61	51,91	8,82
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	47,78	55,63	41,67	48,95	42,82
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	25,02	13,05	31,68	19,55	22,7
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	16,86	1,04	24,64	12,78	14,32
Nettowinstmarge %	13,87	-1,37	21,93	8,75	10,35
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	10,83	-4,62	19,64	6,17	7,21
Genormaliseerde Nettowinstmarge	12,65	5,74	17,09	8,19	10,22
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	3,62	3,73	3,27	3,1	3,25
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	1,18	1,15	1,11	1,06	1,01
Niet-presterende activa / Totaal activa %	1,18	1,15	1,11	1,06	1,01
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	3,62	3,73	3,27	3,1	3,25
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	23,3	25,09	22,95	21,55	20,61
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen	546,85	636,32	755,56	727,04	764,04
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	67,29	69,21	67,74	68,04	64,24
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	2,44	2,58	2,21	2,11	2,09
Voorziening voor leningverliezen / % van netto afschrijvingen	64,09	179,76	48,01	112,19	77,59
Kapitaal en Financiering
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	4,67	4,44	4,36	4,46	4,37
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	5,04	4,81	4,74	4,87	4,92
Totaal Eigen Vermogen + Voorziening voor Kredietverliezen / Totaal Kredieten %	16,83	16,27	15,28	15,26	15,72
Bruto Leningen / Totaal Deposito's %	86,96	77,4	78,06	77,27	75,08
Netto leningen / Totale deposito's %	84,3	75,06	76,06	75,3	73,13
Tier 1 Kapitaalratio %	15,1	16	15,94	16,29	15,56
Totale Kapitaalratio %	18,3	19,2	18,85	19,34	18,22
Kern Tier 1 Kapitaalratio	12,71	13,4	13,71	13,49	13,15
Tier 2 Kapitaalratio	3,23	3,24	2,91	3,05	2,66
Dekkingsratio	67,29	69,21	67,74	68,04	64,24
Interbancaire Ratio	52,22	39,37	40,22	50,31	66,08
Dekking van vaste kosten
Resultaat voor belasting + Rente kosten / Rente kosten	1,42	1,14	1,81	1,26	1,12
Groei ten opzichte van vorig jaar
Netto Rente-inkomsten, 1 Jaar Groei %	1,51	-6,37	2,34	5,3	-19,71
Niet-rente-inkomsten, 1 jr. Groei %	-4,93	-13,69	34,91	-14,57	3,35
Voorziening voor leningverliezen, 1 jr. Groei %	25,37	160,79	-78,7	135,29	-37,77
Totale Inkomsten, 1 Jr. Groei %	-3,26	-19,58	36,62	-10,37	-5,6
Winst uit Voortgezette Operaties, 1 Jaar Groei in %	-18,01	-95,03	3,13K	-53,5	25,15
Netto-inkomen, 1 jr. Groei %	-21,18	-107,94	-2,29K	-64,23	36,6
Genormaliseerd Netto Inkomen, 1 Jaar. Groei %	-10,19	-61,52	352,16	-57,06	43,17
Verdund EPS voor Extra, 1 Jaar Groei %	-28,07	-133,5	-684,07	-71,03	45,21
Dividend Per Aandeel, 1 Jr. Groei %	-	-	200	3,03	-47,06
Bruto Leningen, 1 Jaar Groei %	2,11	2,11	10,46	1,51	-4,27
Voorziening voor leningverliezen, 1 jr. Groei %	-6,24	8,19	-5,3	-3,11	-5,43
Netto leningen, 1 jr. Groei %	2,22	2,15	10,99	1,51	-4,31
Niet-presterende leningen, 1 jr. Groei %	-10,34	5,2	-3,25	-3,53	0,15
Niet-presterende activa, 1 jaar groei %	-10,34	5,2	-3,25	-3,53	0,15
Totaal Activa, 1 Jr. Groei %