Kasstroom RLI Corp.

Aandelen

RLI

US7496071074

Onroerend goed- en ongevallenverzekering

Beurs gesloten - Nyse Andere beurzen 22:00:02 24-01-2025			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
72,48 ^USD	+1,02%		-6,63%	-12,05%

25/01	RLI CORP. : RBC Capital Markets is Neutraal gestemd over aandeel	ZM
23/01	RLI Corp. Zoekt anorganische mogelijkheden	CI

333.oiPeSfHXnO8SCf2JS5F8qpbV17xEADbUs0SwFXgJwrc.9EmpEKKz9qpmarbMc_442_7luu8UUlii63fnLUFMi8eReZZktJPapV1msA

Gepubliceerde financiële gegevens: RLI CORP.

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Premies en Annuïteiteninkomsten	839 mln.	866 mln.	981 mln.	1,14 mld.	1,29 mld.
Totaal Inkomen uit Rente en Dividenden	68,87 mln.	67,89 mln.	68,86 mln.	86,08 mln.	120 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Investeringen, Totaal (Rev) - (Modelspecifiek)	95,61 mln.	49,99 mln.	129 mln.	467 mln.	97,3 mln.
Totale Inkomsten - (Modelspecifiek)	1 mld.	984 mln.	1,18 mld.	1,7 mld.	1,51 mld.
Voordelen van het Beleid	413 mln.	443 mln.	457 mln.	514 mln.	604 mln.
Beleidsverwervings- / Ondertekeningskosten, Totaal	274 mln.	272 mln.	300 mln.	351 mln.	399 mln.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	82,12 mln.	77,09 mln.	90,24 mln.	95,11 mln.	114 mln.
Andere Operationele Kosten - (Model Specifiek)	14,4 mln.	14,78 mln.	17,01 mln.	18,62 mln.	19,74 mln.
Totale Operationele Kosten - (Model Specifiek)	784 mln.	806 mln.	864 mln.	979 mln.	1,14 mld.
Operationeel Inkomen - (Bank / Mak. / FS Sjabloon)	219 mln.	177 mln.	315 mln.	719 mln.	375 mln.
Rente-uitgaven, Totaal - (Modelspecifiek)	-7,59 mln.	-7,6 mln.	-7,68 mln.	-8,05 mln.	-7,3 mln.
Inkomen (Verlies) op Eigen Vermogen Invest. - (Model Specifiek)	20,96 mln.	20,23 mln.	37,06 mln.	9,85 mln.	9,61 mln.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	233 mln.	190 mln.	344 mln.	721 mln.	377 mln.
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	233 mln.	190 mln.	344 mln.	721 mln.	377 mln.
Inkomstenbelastingkosten	41,09 mln.	32,75 mln.	64,97 mln.	137 mln.	72,65 mln.
Winsten uit voortgezette activiteiten	192 mln.	157 mln.	279 mln.	583 mln.	305 mln.
Netto Inkomen van het Bedrijf	192 mln.	157 mln.	279 mln.	583 mln.	305 mln.
Netto-inkomen - (W&V)	192 mln.	157 mln.	279 mln.	583 mln.	305 mln.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	192 mln.	157 mln.	279 mln.	583 mln.	305 mln.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	192 mln.	157 mln.	279 mln.	583 mln.	305 mln.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	2,14	1,75	3,09	6,43	3,34
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	2,14	1,75	3,09	6,43	3,34
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	89,47 mln.	90 mln.	90,46 mln.	90,74 mln.	91,19 mln.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	2,12	1,73	3,06	6,37	3,3
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	2,12	1,73	3,06	6,37	3,3
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	90,51 mln.	90,75 mln.	91,42 mln.	91,59 mln.	92,15 mln.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	1,63	1,32	2,38	4,96	2,59
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	1,61	1,31	2,35	4,92	2,56
Dividend Per Aandeel	0,46	0,48	0,5	0,52	0,54
Uitkeringsratio	21,28	27,26	16,04	8,02	16,03
Aanvullende items
EBITDA (Winst voor rente, belastingen, afschrijvingen op immateriële activa en materiële vaste activa)	228 mln.	185 mln.	322 mln.	727 mln.	384 mln.
EBITA wordt in het Nederlands vertaald als "Resultaat Voor Interest, Belastingen en Afschrijvingen".	220 mln.	178 mln.	315 mln.	719 mln.	375 mln.
EBIT	219 mln.	177 mln.	315 mln.	719 mln.	375 mln.
EBITDAR	233 mln.	191 mln.	328 mln.	733 mln.	389 mln.
Totale Inkomsten (Zoals Gerapporteerd)	1 mld.	984 mln.	1,18 mld.	1,7 mld.	1,51 mld.
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	17,66	17,25	18,87	19,05	19,26
Huidige Binnenlandse Belastingen	-	-	-	-	-
Totale Huidige Belastingen	26,43 mln.	24,17 mln.	46,04 mln.	187 mln.	64,94 mln.
Uitgestelde Binnenlandse Belastingen	-	-	-	-	-
Totale uitgestelde belastingen	14,67 mln.	8,58 mln.	18,93 mln.	-49,64 mln.	7,71 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	145 mln.	119 mln.	215 mln.	450 mln.	236 mln.
Rente op Lange Termijn Schuld	7,59 mln.	7,6 mln.	7,68 mln.	8,05 mln.	7,3 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Algemene en Administratieve Kosten	12,69 mln.	10,26 mln.	13,33 mln.	12,9 mln.	15,92 mln.
Totaal netto huurkosten	5,77 mln.	6,59 mln.	6,06 mln.	5,82 mln.	5,94 mln.
Toegerekende Operationele Lease Rente Kosten	2,17 mln.	2,34 mln.	1,93 mln.	1,74 mln.	2,11 mln.
Toegerekende Afschrijving van Operationele Lease	3,6 mln.	4,25 mln.	4,12 mln.	4,08 mln.	3,83 mln.
Aandelen Gebaseerde Vergoeding, Overig (Totaal)	6 mln.	5,4 mln.	6,4 mln.	8,8 mln.	9 mln.
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	6 mln.	5,4 mln.	6,4 mln.	8,8 mln.	9 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Belegging in Schuldvorderingen	1,91 mld.	2,12 mld.	2,32 mld.	2,58 mld.	2,76 mld.
Totale Investering in Gewone en Preferente Aandelen	588 mln.	673 mln.	785 mln.	557 mln.	670 mln.
Totaal Andere Investeringen	47,14 mln.	15,53 mln.	50,5 mln.	84,15 mln.	171 mln.
Totale investeringen	2,55 mld.	2,81 mld.	3,16 mld.	3,22 mld.	3,6 mld.
Contanten en Equivalenten	46,2 mln.	62,22 mln.	88,8 mln.	22,82 mln.	36,42 mln.
Herstel van herverzekering - (W&V)	385 mln.	444 mln.	608 mln.	740 mln.	757 mln.
Andere Vorderingen - (Verzekeringsmodel)	175 mln.	191 mln.	185 mln.	211 mln.	245 mln.
Uitgestelde Kosten voor het Verwerven van Contracten - (BG)	85,04 mln.	88,42 mln.	104 mln.	128 mln.	147 mln.
Bruto Materiële Vaste Activa	138 mln.	136 mln.	142 mln.	131 mln.	135 mln.
Geaccumuleerde afschrijving	-62,7 mln.	-68,68 mln.	-75,24 mln.	-68,63 mln.	-74,28 mln.
Netto Materiële Vaste Activa	75,46 mln.	67,61 mln.	66,93 mln.	62,34 mln.	60,38 mln.
Goodwill	46,06 mln.	46,06 mln.	46,06 mln.	46,06 mln.	46,06 mln.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	8,06 mln.	7,66 mln.	7,5 mln.	7,5 mln.	7,5 mln.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	-	-	-	40,27 mln.	15,87 mln.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	177 mln.	225 mln.	243 mln.	290 mln.	261 mln.
Totaal Activa	3,55 mld.	3,94 mld.	4,51 mld.	4,77 mld.	5,18 mld.
Passiva
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	66,63 mln.	75,92 mln.	98,27 mln.	94,87 mln.	109 mln.
Verzekerings- en lijfrenteverplichtingen	1,57 mld.	1,75 mld.	2,04 mld.	2,32 mld.	2,45 mld.
Onverdiende Premies	540 mln.	586 mln.	680 mln.	785 mln.	892 mln.
Vorderingen uit herverzekering - (BG)	25,69 mln.	42,26 mln.	42,85 mln.	61,1 mln.	71,51 mln.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	-	-	-	200 mln.	100 mln.
Lopend gedeelte van leases	5,98 mln.	5,99 mln.	5,35 mln.	5,58 mln.	4,09 mln.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	149 mln.	149 mln.	200 mln.	-	-
Lange-Termijn Leases	18,49 mln.	13,08 mln.	11,55 mln.	8,92 mln.	10,79 mln.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	-	-	-	-	3,76 mln.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	56,73 mln.	80,24 mln.	83,51 mln.	-	-
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	113 mln.	99,09 mln.	114 mln.	119 mln.	129 mln.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	2,55 mld.	2,8 mld.	3,28 mld.	3,59 mld.	3,77 mld.
Gewone aandelen, Totaal	678K	681K	682K	684K	686K
Aanvullend Gestort Kapitaal	321 mln.	335 mln.	344 mln.	352 mln.	362 mln.
Ingehouden winsten	1,01 mld.	1,08 mld.	1,23 mld.	1,45 mld.	1,61 mld.
Eigen aandelen	-401 mln.	-401 mln.	-403 mln.	-405 mln.	-407 mln.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	60,45 mln.	117 mln.	59,47 mln.	-217 mln.	-153 mln.
Totaal Eigen Vermogen	995 mln.	1,14 mld.	1,23 mld.	1,18 mld.	1,41 mld.
Eigen Vermogen	995 mln.	1,14 mld.	1,23 mld.	1,18 mld.	1,41 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	3,55 mld.	3,94 mld.	4,51 mld.	4,77 mld.	5,18 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	89,84 mln.	90,3 mln.	90,58 mln.	91,03 mln.	91,32 mln.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	89,74 mln.	90,29 mln.	90,58 mln.	90,94 mln.	91,28 mln.
Boekwaarde / Aandeel	11,09	12,58	13,57	12,95	15,49
Netto Boekwaarde	941 mln.	1,08 mld.	1,18 mld.	1,12 mld.	1,36 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	10,49	11,99	12,98	12,36	14,9
Totale Schuld	174 mln.	169 mln.	217 mln.	214 mln.	115 mln.
Nettoschuld	128 mln.	106 mln.	128 mln.	192 mln.	78,46 mln.
Schuld Equivalent Operationele Leases	46,18 mln.	52,7 mln.	48,45 mln.	46,6 mln.	47,48 mln.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	127 mln.	149 mln.	171 mln.	58,28 mln.	79,97 mln.
Rekeningcode - Voorraadwaardering	3	3	3	3	3
Voltijdse werknemers	882	863	890	1K	1,1K
Deeltijdwerknemers	23	12	23	-	-

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	192 mln.	157 mln.	279 mln.	583 mln.	305 mln.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	7,76 mln.	7,03 mln.	7,19 mln.	7,98 mln.	8,54 mln.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	400K	400K	200K	-	-
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	8,16 mln.	7,43 mln.	7,39 mln.	7,98 mln.	8,54 mln.
(Winst) Verlies Op Verkoop van Activa - (CF)	-	-	-	-	-
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	-95,61 mln.	-49,99 mln.	-129 mln.	-467 mln.	-97,3 mln.
Uitgestelde Kosten voor het Verwerven van Beleid - (CF)	-110K	-3,38 mln.	-15,13 mln.	-24,31 mln.	-18,71 mln.
(Inkomsten) Verlies Op Eigen Vermogen Investeringen - (CF)	-20,96 mln.	-20,23 mln.	-37,06 mln.	-9,85 mln.	-9,61 mln.
Belastingvoordeel van aandelenopties	-	-	-	-	-
Verandering in Debiteuren - (Modelspecifiek)	-7,79 mln.	-14,26 mln.	7,35 mln.	-22,22 mln.	-31,7 mln.
Vorderingen uit herverzekering - (CF)	-19,52 mln.	-59,21 mln.	-164 mln.	-132 mln.	-17,26 mln.
Herverzekeringsvorderingen - (CF)	3,1 mln.	16,57 mln.	586K	18,25 mln.	10,41 mln.
Verandering in Niet-Verdiende Inkomsten	43,71 mln.	46,17 mln.	94,06 mln.	105 mln.	107 mln.
Verandering in Inkomstenbelasting	-1,43 mln.	-2,66 mln.	4,05 mln.	-6,62 mln.	7,28 mln.
Verandering in Verzekeringsreserves / Verplichtingen	113 mln.	176 mln.	294 mln.	272 mln.	130 mln.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	9,52 mln.	-13,68 mln.	11,57 mln.	-3,33 mln.	37,71 mln.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	53,21 mln.	23,71 mln.	33,07 mln.	-70,11 mln.	32,66 mln.
Kasstroom uit operationele activiteiten	277 mln.	263 mln.	385 mln.	250 mln.	464 mln.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-6,96 mln.	-5,77 mln.	-8,31 mln.	-5,89 mln.	-5,91 mln.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	-	-	-	375K	27K
Contante Overnames	-	-	-	-	-
Desinvesteringen	-	-	-	-	-
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-158 mln.	-154 mln.	-263 mln.	57,44 mln.	-196 mln.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-20,25 mln.	-8,52 mln.	-3,82 mln.	-3,04 mln.	-9,97 mln.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-185 mln.	-168 mln.	-275 mln.	48,88 mln.	-212 mln.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	-	-	50 mln.	-	100 mln.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	-	-	50 mln.	-	100 mln.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-	-	-	-	-200 mln.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-200 mln.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	9,49 mln.	8,65 mln.	1,84 mln.	-	1,24 mln.
Gewone Dividenden Betaald	-40,78 mln.	-42,83 mln.	-44,81 mln.	-46,8 mln.	-48,83 mln.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-40,78 mln.	-42,83 mln.	-44,81 mln.	-46,8 mln.	-48,83 mln.
Speciaal Dividend Betaald	-44,81 mln.	-45,08 mln.	-90,52 mln.	-318 mln.	-91,27 mln.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-	-	-465K	-
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	-76,1 mln.	-79,26 mln.	-83,49 mln.	-365 mln.	-239 mln.
Netto verandering in kasgeld	16,06 mln.	16,01 mln.	26,59 mln.	-65,99 mln.	13,61 mln.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	7,3 mln.	7,3 mln.	7,3 mln.	7,3 mln.	8 mln.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	25,6 mln.	23,7 mln.	38,6 mln.	190 mln.	50 mln.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	-	-	50 mln.	-	-100 mln.
Geleverde Vrije Kasstroom	597 mln.	591 mln.	737 mln.	1,06 mld.	947 mln.
Onbezwaarde Vrije Kasstroom	602 mln.	596 mln.	742 mln.	1,07 mld.	951 mln.
Verandering in Netto Werkkapitaal	-457 mln.	-478 mln.	-539 mln.	-606 mln.	-705 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	4,12	2,96	4,66	9,69	4,71
Rendement op het Totaal Kapitaal	12,9	8,95	14,31	31,67	16,05
Rendement op Eigen Vermogen %	21,27	14,74	23,62	48,48	23,51
Rendement op Eigen Vermogen	21,27	14,74	23,62	48,48	23,51
Margeanalyse
Brutomarge in %	31,47	27,36	35,8	49,03	33,66
SG&A Marge	8,18	7,84	7,65	5,6	7,56
EBITDA Marge %	22,67	18,77	27,33	42,81	25,36
EBITA Marge	21,9	18,06	26,72	42,34	24,8
EBIT Marge %	21,86	18,02	26,71	42,34	24,8
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	19,1	15,97	23,69	34,36	20,15
Nettowinstmarge %	19,1	15,97	23,69	34,36	20,15
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	19,1	15,97	23,69	34,36	20,15
Genormaliseerde Nettowinstmarge	14,49	12,06	18,25	26,53	15,59
Marge van Geleverde Vrije Kasstroom	59,47	60,11	62,49	62,49	62,61
Marge van Onbelaste Vrije Kasstroom	59,94	60,59	62,89	62,78	62,91
Omloopsnelheid van activa
Omloopsnelheid van Activa	0,3	0,26	0,28	0,37	0,3
Omloopsnelheid van Vaste Activa (Gemiddelde Vaste Activa)	15,42	13,75	17,53	26,27	24,64
Omloopsnelheid van vorderingen (Gemiddelde vorderingen)	5,8	5,57	6,14	6,9	6,89
Kortetermijnliquiditeit
Current Ratio	0,58	0,58	0,63	0,55	0,62
Quick Ratio	0,2	0,2	0,18	0,14	0,21
Operationele Kasstroom ten opzichte van de Huidige Verplichtingen	0,27	0,22	0,27	0,14	0,24
Dagen Verkoop Uitstaand (Gemiddelde Vorderingen)	62,9	65,66	59,44	52,91	52,98
Gemiddelde Uitstaande Betalingsdagen	120,36	140,63	160,51	165,44	155,19
Lange termijn solvabiliteit
Totale Schuld/Eigen Vermogen	17,46	14,84	17,62	18,21	8,13
Totale Schuld / Totaal Kapitaal	14,86	12,92	14,98	15,4	7,52
Lange termijn schuld / Eigen vermogen	16,86	14,31	17,18	0,76	0,76
Langlopende Schuld / Totaal Kapitaal	14,35	12,46	14,61	0,64	0,71
Totaal Passiva / Totaal Activa	71,93	71,16	72,73	75,3	72,71
EBIT / Renteuitgaven	28,91	23,31	41,02	89,33	51,36
EBITDA / Renteuitgaven	30,75	25,15	42,78	91,05	53,34
(EBITDA - Capex) / Renteuitgaven	29,83	24,39	41,69	90,32	52,53
Totale Schuld / EBITDA	0,74	0,88	0,66	0,29	0,29
Nettoschuld / EBITDA	0,55	0,56	0,39	0,26	0,2
Totale Schuld / (EBITDA - Capex)	0,77	0,91	0,68	0,29	0,3
Nettoschuld / (EBITDA - Capex)	0,56	0,57	0,4	0,26	0,2
Groei ten opzichte van vorig jaar
Totale Inkomsten, 1 Jr. Groei %	22,67	-1,99	19,89	43,99	-10,95
Brutowinst, 1 Jr. Groei %	134,25	-14,81	56,9	97,21	-38,87
EBITDA, 1 Jr. Groei %	244,72	-18,85	74,57	125,5	-47,24
EBITA, 1 Jr. Groei %	270,21	-19,18	77,43	128,26	-47,84
EBIT, 1 Jr. Groeipercentage %	272,04	-19,22	77,72	128,26	-47,84
Winst uit Voortgezette Operaties, 1 Jaar Groei in %	198,61	-18,03	77,83	108,84	-47,79
Netto-inkomen, 1 jr. Groei %	198,61	-18,03	77,83	108,84	-47,79
Genormaliseerd Netto Inkomen, 1 Jaar. Groei %	244,38	-18,43	81,37	109,3	-47,65
Verdund EPS voor Extra, 1 Jaar Groei %	195,8	-18,2	76,59	108,51	-48,12
Netto Vaste Activa, 1 Jaar. Groei %	37,97	-10,4	-1,01	-6,85	-3,14
Debiteuren, 1 jaar groei in %	5,11	8,89	-4,21	13,28	16,73
Totaal Activa, 1 Jr. Groei %	14,19	11,08	14,47	5,74	8,67
Eigen Vermogen, 1 Jr. Groei in %	23,37	14,12	8,22	-4,23	20,06
Tastbare Boekwaarde, 1 Jr. Groei %	25,12	14,98	8,64	-4,42	21,02
Kasstroom uit Bedrijfsactiviteiten, 1 Jaar Groei in %	27,55	-4,93	46,21	-34,93	85,37
Kapitaaluitgaven, 1 jaar. Groei in %	14,26	-17,07	44,07	-29,13	0,41
Gehefboomde Vrije Kasstroom, 1 Jr. Groei %	-12,5K	208,64	569,23	579,57	148,71
Onbezwaarde Vrije Kasstroom, 1 Jr. Groei %	-365K	203,61	545,72	562,43	146,65
Dividend Per Aandeel, 1 Jr. Groei %	4,6	4,4	4,21	4,04	3,88
Tweejaarlijkse samengestelde jaarlijkse groeivoet
Totale Inkomsten, 2 Jaar CAGR %	12,2	9,65	8,4	31,39	13,23
Brutowinst, 2 Jr. CAGR %	42,86	41,26	15,61	75,9	9,8
EBITDA, 2 Jr. CAGR %