Kasstroom Progressive Corporation

Aandelen

PGR

US7433151039

Onroerend goed- en ongevallenverzekering

Beurs gesloten - Nyse Andere beurzen 22:00:02 17-01-2025			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
243,68 ^USD	-0,76%		+3,43%	+1,70%

06/01	Progressive Insider verkocht aandelen ter waarde van $402.612, volgens een recente SEC filing	MT
06/01	Progressive Insider verkocht aandelen ter waarde van $348.140, volgens een recente SEC filing	MT

c410b8f68e67c420a356ad6e32381df9.f9oCDBZ7_vTfgMskEDAPVWiI-vVMx1Sges4ahvj9uAA.NatKWX4quK6W6apiIQU2bQ-8t5g_vhCSDIVut4KkikIchU9NTyHImobtng

Gepubliceerde financiële gegevens: PROGRESSIVE CORPORATION

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Premies en Annuïteiteninkomsten	36,19 mld.	39,26 mld.	44,37 mld.	49,24 mld.	58,66 mld.
Totaal Inkomen uit Rente en Dividenden	1,02 mld.	917 mln.	835 mln.	1,24 mld.	1,87 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Investeringen, Totaal (Rev) - (Modelspecifiek)	1,03 mld.	1,63 mld.	1,51 mld.	-1,91 mld.	353 mln.
Andere Inkomsten, Totaal - (Specifiek voor het Model)	759 mln.	830 mln.	963 mln.	1,02 mld.	1,2 mld.
Totale Inkomsten - (Modelspecifiek)	39 mld.	42,64 mld.	47,68 mld.	49,59 mld.	62,08 mld.
Voordelen van het Beleid	25,47 mld.	25,12 mld.	33,63 mld.	38,12 mld.	45,65 mld.
Beleidsverwervings- / Ondertekeningskosten, Totaal	8 mld.	8,84 mld.	9,37 mld.	9,78 mld.	10,91 mld.
Voorziening voor dubieuze debiteuren	-	1,08 mld.	-	-	-
Andere Operationele Kosten - (Model Specifiek)	179 mln.	206 mln.	253 mln.	297 mln.	349 mln.
Totale Operationele Kosten - (Model Specifiek)	33,65 mld.	35,25 mld.	43,25 mld.	48,2 mld.	56,91 mld.
Operationeel Inkomen - (Bank / Mak. / FS Sjabloon)	5,35 mld.	7,39 mld.	4,43 mld.	1,39 mld.	5,17 mld.
Rente-uitgaven, Totaal - (Modelspecifiek)	-190 mln.	-217 mln.	-219 mln.	-244 mln.	-268 mln.
Valutawinsten (Verliezen) - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	5,16 mld.	7,17 mld.	4,21 mld.	1,15 mld.	4,9 mld.
Afschrijving van Goodwill	-	-	-	-225 mln.	-
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	5,16 mld.	7,17 mld.	4,21 mld.	922 mln.	4,9 mld.
Inkomstenbelastingkosten	1,18 mld.	1,47 mld.	859 mln.	201 mln.	1 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	3,98 mld.	5,7 mld.	3,35 mld.	722 mln.	3,9 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	3,98 mld.	5,7 mld.	3,35 mld.	722 mln.	3,9 mld.
Minderheidsbelangen	-9,7 mln.	-	-	-	-
Netto-inkomen - (W&V)	3,97 mld.	5,7 mld.	3,35 mld.	722 mln.	3,9 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	26,9 mln.	26,9 mln.	26,9 mln.	26,9 mln.	37,6 mln.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	3,94 mld.	5,68 mld.	3,32 mld.	695 mln.	3,86 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	3,94 mld.	5,68 mld.	3,32 mld.	695 mln.	3,86 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	6,75	9,71	5,69	1,19	6,61
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	6,75	9,71	5,69	1,19	6,61
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	584 mln.	585 mln.	584 mln.	584 mln.	585 mln.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	6,72	9,66	5,66	1,18	6,58
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	6,72	9,66	5,66	1,18	6,58
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	587 mln.	588 mln.	587 mln.	587 mln.	588 mln.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	5,51	7,66	4,5	1,23	5,24
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	5,48	7,63	4,48	1,22	5,22
Dividend Per Aandeel	2,65	4,9	1,9	0,4	1,15
Uitkeringsratio	42,06	27,66	112,61	36,15	7,11
ADR-ratio	0,5	0,5	0,5	0,5	0,5
Aanvullende items
EBITDA (Winst voor rente, belastingen, afschrijvingen op immateriële activa en materiële vaste activa)	5,66 mld.	7,72 mld.	4,77 mld.	1,73 mld.	5,47 mld.
EBITA wordt in het Nederlands vertaald als "Resultaat Voor Interest, Belastingen en Afschrijvingen".	5,42 mld.	7,45 mld.	4,49 mld.	1,42 mld.	5,19 mld.
EBIT	5,35 mld.	7,39 mld.	4,43 mld.	1,39 mld.	5,17 mld.
EBITDAR	5,76 mld.	7,82 mld.	4,86 mld.	1,82 mld.	5,57 mld.
Totale Inkomsten (Zoals Gerapporteerd)	39,02 mld.	42,66 mld.	47,7 mld.	49,61 mld.	62,11 mld.
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	22,87	20,47	20,41	21,75	20,42
Huidige Binnenlandse Belastingen	1,13 mld.	1,43 mld.	760 mln.	746 mln.	1,12 mld.
Totale Huidige Belastingen	1,13 mld.	1,43 mld.	760 mln.	746 mln.	1,12 mld.
Uitgestelde Binnenlandse Belastingen	48,3 mln.	37,3 mln.	98,9 mln.	-545 mln.	-120 mln.
Totale uitgestelde belastingen	48,3 mln.	37,3 mln.	98,9 mln.	-545 mln.	-120 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	3,22 mld.	4,48 mld.	2,63 mld.	717 mln.	3,06 mld.
Aanvullende operationele kostenposten
Reclamekosten	1,84 mld.	2,18 mld.	2,14 mld.	2,03 mld.	1,6 mld.
Totaal netto huurkosten	102 mln.	95,4 mln.	90,4 mln.	89,1 mln.	94,4 mln.
Toegerekende Operationele Lease Rente Kosten	34,35 mln.	32,53 mln.	29,68 mln.	29,91 mln.	30,13 mln.
Toegerekende Afschrijving van Operationele Lease	67,65 mln.	62,87 mln.	60,72 mln.	59,19 mln.	64,27 mln.
Aandelen Gebaseerde Vergoeding, Overig (Totaal)	90,2 mln.	89,4 mln.	101 mln.	123 mln.	121 mln.
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	90,2 mln.	89,4 mln.	101 mln.	123 mln.	121 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Belegging in Schuldvorderingen	32,92 mld.	36,62 mld.	43,69 mld.	46,47 mld.	60,2 mld.
Totale Investering in Gewone en Preferente Aandelen	4,54 mld.	5,7 mld.	6,88 mld.	4,22 mld.	4 mld.
Totaal Andere Investeringen	1,8 mld.	5,22 mld.	943 mln.	2,86 mld.	1,79 mld.
Totale investeringen	39,25 mld.	47,53 mld.	51,51 mld.	53,55 mld.	66 mld.
Contanten en Equivalenten	226 mln.	76,5 mln.	187 mln.	204 mln.	84,9 mln.
Herstel van herverzekering - (W&V)	3,38 mld.	4,02 mld.	4,98 mld.	5,83 mld.	5,09 mld.
Andere Vorderingen - (Verzekeringsmodel)	7,69 mld.	8,34 mld.	9,58 mld.	10,7 mld.	12,4 mld.
Uitgestelde Kosten voor het Verwerven van Contracten - (BG)	1,06 mld.	1,24 mld.	1,36 mld.	1,54 mld.	1,69 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	2,54 mld.	2,56 mld.	2,72 mld.	2,72 mld.	2,71 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-1,14 mld.	-1,29 mld.	-1,41 mld.	-1,55 mld.	-1,66 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	1,4 mld.	1,27 mld.	1,31 mld.	1,16 mld.	1,05 mld.
Goodwill	453 mln.	453 mln.	453 mln.	228 mln.	228 mln.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	228 mln.	171 mln.	117 mln.	86,3 mln.	-
Beperkt Geld	1,2 mln.	-	15 mln.	17,4 mln.	14,7 mln.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	659 mln.	425 mln.	468 mln.	344 mln.	327 mln.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	-	11,9 mln.	16,3 mln.	1,17 mld.	976 mln.
Langetermijn Uitgestelde Kosten - (Modelspecifiek)	-	25,3 mln.	47,7 mln.	63,4 mln.	88,1 mln.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	547 mln.	541 mln.	1,09 mld.	560 mln.	743 mln.
Totaal Activa	54,9 mld.	64,1 mld.	71,13 mld.	75,46 mld.	88,69 mld.
Passiva
Crediteuren, Totaal - (Modelspecifiek)	3,38 mld.	4,51 mld.	5,68 mld.	5,38 mld.	6,51 mld.
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
Verzekerings- en lijfrenteverplichtingen	-	-	-	-	-
Onbetaalde vorderingen	18,11 mld.	20,27 mld.	26,16 mld.	30,36 mld.	34,39 mld.
Onverdiende Premies	12,39 mld.	13,44 mld.	15,62 mld.	17,29 mld.	20,13 mld.
Vorderingen uit herverzekering - (BG)	-	-	-	-	-
Lopend gedeelte van leases	77,6 mln.	78,9 mln.	72,4 mln.	69 mln.	74 mln.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	4,41 mld.	5,4 mld.	4,9 mld.	6,39 mld.	6,89 mld.
Lange-Termijn Leases	124 mln.	100 mln.	108 mln.	68,2 mln.	103 mln.
Trust Preferred Securities (BS): Voorkeurstrusteffecten (BS)	-	-	-	-	-
Te betalen huidige inkomstenbelasting	196 mln.	164 mln.	-	10,9 mln.	312 mln.
Andere Lopende Verplichtingen - (Brok / FS / Verz. / REIT Sjabloon)	2,04 mld.	2,69 mld.	58,5 mln.	-	-
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	132 mln.	314 mln.	154 mln.	-	-
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	146 mln.	95,5 mln.	143 mln.	-	-
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	41 mld.	47,06 mld.	52,9 mld.	59,57 mld.	68,41 mld.
Inkoopbare Preferente Aandelen	494 mln.	494 mln.	494 mln.	494 mln.	494 mln.
Totaal Preferent Eigen Vermogen	494 mln.	494 mln.	494 mln.	494 mln.	494 mln.
Gewone aandelen, Totaal	585 mln.	585 mln.	584 mln.	585 mln.	585 mln.
Aanvullend Gestort Kapitaal	1,57 mld.	1,67 mld.	1,77 mld.	1,89 mld.	2,01 mld.
Ingehouden winsten	10,68 mld.	13,35 mld.	15,34 mld.	15,72 mld.	18,8 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	342 mln.	932 mln.	40,7 mln.	-2,8 mld.	-1,62 mld.
Totaal Eigen Vermogen	13,18 mld.	16,54 mld.	17,74 mld.	15,4 mld.	19,78 mld.
Minderheidsbelangen	226 mln.	-	-	-	-
Eigen Vermogen	13,9 mld.	17,04 mld.	18,23 mld.	15,89 mld.	20,28 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	54,9 mld.	64,1 mld.	71,13 mld.	75,46 mld.	88,69 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	585 mln.	586 mln.	585 mln.	585 mln.	586 mln.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	585 mln.	585 mln.	584 mln.	585 mln.	585 mln.
Boekwaarde / Aandeel	22,54	28,27	30,35	26,32	33,8
Netto Boekwaarde	12,5 mld.	15,92 mld.	17,17 mld.	15,08 mld.	19,56 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	21,38	27,21	29,38	25,79	33,41
Totale Schuld	4,61 mld.	5,58 mld.	5,08 mld.	6,53 mld.	7,07 mld.
Nettoschuld	4,38 mld.	5,5 mld.	4,89 mld.	6,32 mld.	6,98 mld.
Schuld Equivalent Operationele Leases	816 mln.	763 mln.	723 mln.	713 mln.	755 mln.
Minderheidsbelang, Totaal (Incl. Fin. Div)	226 mln.	-	-	-	-
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	-	-	-	-	-
Rekeningcode - Voorraadwaardering	3	3	3	3	3
Grond - (BS)	162 mln.	152 mln.	154 mln.	123 mln.	103 mln.
Gebouwen, Totaal	927 mln.	873 mln.	904 mln.	844 mln.	733 mln.
Machines, Totaal	223 mln.	254 mln.	261 mln.	318 mln.	353 mln.
Voltijdse werknemers	41,57K	43,33K	49,08K	55,1K	61,43K

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	3,97 mld.	5,7 mld.	3,35 mld.	722 mln.	3,9 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	240 mln.	275 mln.	280 mln.	306 mln.	286 mln.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	66,3 mln.	56,9 mln.	57,7 mln.	31 mln.	14,2 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	306 mln.	332 mln.	337 mln.	337 mln.	300 mln.
(Winst) Verlies Op Verkoop van Activa - (CF)	11 mln.	12,5 mln.	-3,6 mln.	-600K	36,2 mln.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	-996 mln.	-1,53 mld.	-1,38 mld.	1,89 mld.	-312 mln.
Totale afschrijving van activa	-	-	-	225 mln.	-
Uitgestelde Kosten voor het Verwerven van Beleid - (CF)	-105 mln.	-181 mln.	-118 mln.	-189 mln.	-143 mln.
Aandelen-gebaseerde compensatie (CF)	90,2 mln.	89,4 mln.	101 mln.	123 mln.	121 mln.
Verandering in Debiteuren - (Modelspecifiek)	-1,01 mld.	-653 mln.	-1,15 mld.	-1,02 mld.	-1,54 mld.
Vorderingen uit herverzekering - (CF)	-683 mln.	-640 mln.	-509 mln.	-852 mln.	738 mln.
Verandering in Crediteuren - (Specifiek voor het Model)	612 mln.	329 mln.	400 mln.	200 mln.	700 mln.
Verandering in Niet-Verdiende Inkomsten	1,7 mld.	1,05 mld.	2,11 mld.	1,68 mld.	2,84 mld.
Verandering in Inkomstenbelasting	227 mln.	-23,1 mln.	-86 mln.	-515 mln.	181 mln.
Verandering in Verzekeringsreserves / Verplichtingen	2,7 mld.	2,16 mld.	4,75 mld.	4,2 mld.	4,03 mld.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-578 mln.	256 mln.	-48,8 mln.	57,4 mln.	-209 mln.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	9,7 mln.	-	-	-	-
Kasstroom uit operationele activiteiten	6,26 mld.	6,91 mld.	7,76 mld.	6,85 mld.	10,64 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-364 mln.	-224 mln.	-244 mln.	-292 mln.	-252 mln.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	53,3 mln.	21,9 mln.	66,2 mln.	35,1 mln.	47,2 mln.
Contante Overnames	-	-	-313 mln.	-	-
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-4,03 mld.	-6 mld.	-2,68 mld.	-7,52 mld.	-10,63 mld.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	6 mln.	83,6 mln.	47,9 mln.	-178 mln.	-11,2 mln.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-4,34 mld.	-6,12 mld.	-3,12 mld.	-7,96 mld.	-10,84 mld.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	-	986 mln.	-	1,49 mld.	496 mln.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	-	986 mln.	-	1,49 mld.	496 mln.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-	-	-520 mln.	-	-
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-	-	-520 mln.	-	-
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	1,6 mln.	7,3 mln.	-	-	-
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-91,3 mln.	-112 mln.	-223 mln.	-99 mln.	-141 mln.
Uitgifte van Preferente Aandelen - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
Gewone Dividenden Betaald	-1,64 mld.	-1,55 mld.	-3,75 mld.	-234 mln.	-234 mln.
Betaalde Preferente Dividenden	-26,8 mln.	-26,8 mln.	-26,8 mln.	-26,8 mln.	-43,6 mln.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-1,67 mld.	-1,58 mld.	-3,77 mld.	-261 mln.	-278 mln.
Speciaal Dividend Betaald	-	-	-	-	-
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-11,2 mln.	-243 mln.	-	-	-
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	-1,77 mld.	-939 mln.	-4,52 mld.	1,13 mld.	78 mln.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	-	-	-	-	-
Netto verandering in kasgeld	152 mln.	-151 mln.	126 mln.	18,8 mln.	-121 mln.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	185 mln.	206 mln.	224 mln.	229 mln.	265 mln.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	954 mln.	1,45 mld.	842 mln.	719 mln.	821 mln.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	-	986 mln.	-520 mln.	1,49 mld.	496 mln.
Geleverde Vrije Kasstroom	-2,93 mld.	-5,33 mld.	11,29 mld.	3,2 mld.	11,53 mld.
Onbezwaarde Vrije Kasstroom	-2,81 mld.	-5,2 mld.	11,42 mld.	3,36 mld.	11,7 mld.
Verandering in Netto Werkkapitaal	6,19 mld.	10,01 mld.	-8,46 mld.	-2,32 mld.	-8,3 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	6,59	7,76	4,09	1,19	3,94
Rendement op het Totaal Kapitaal	19,7	22,46	12,05	3,8	13,03
Rendement op Eigen Vermogen %	31,92	36,88	19	4,23	21,58
Rendement op Eigen Vermogen	33,55	38,2	19,39	4,19	21,97
Margeanalyse
Brutomarge in %	14,18	20,34	9,82	3,4	8,89
EBITDA Marge %	14,5	18,11	10	3,48	8,81
EBITA Marge	13,89	17,47	9,41	2,87	8,35
EBIT Marge %	13,72	17,33	9,29	2,8	8,33
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	10,21	13,38	7,03	1,46	6,29
Nettowinstmarge %	10,18	13,38	7,03	1,46	6,29
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	10,11	13,32	6,97	1,4	6,23
Genormaliseerde Nettowinstmarge	8,25	10,51	5,52	1,45	4,94
Marge van Geleverde Vrije Kasstroom	-7,51	-12,51	23,67	6,46	18,57
Marge van Onbelaste Vrije Kasstroom	-7,2	-12,19	23,96	6,77	18,84
Omloopsnelheid van activa
Omloopsnelheid van Activa	0,77	0,72	0,71	0,68	0,76
Omloopsnelheid van Vaste Activa (Gemiddelde Vaste Activa)	30,78	31,9	36,94	40,08	55,99
Omloopsnelheid van vorderingen (Gemiddelde vorderingen)	5,31	5,13	5,15	5,09	5,41
Kortetermijnliquiditeit
Current Ratio	0,51	0,59	0,34	0,38	0,32
Quick Ratio	0,35	0,44	0,22	0,25	0,23
Operationele Kasstroom ten opzichte van de Huidige Verplichtingen	0,23	0,22	0,16	0,13	0,17
Dagen Verkoop Uitstaand (Gemiddelde Vorderingen)	68,69	71,36	70,89	71,65	67,46
Gemiddelde Uitstaande Betalingsdagen	170,5	197,83	240,37	257,76	247,75
Lange termijn solvabiliteit
Totale Schuld/Eigen Vermogen	33,16	32,72	27,86	41,06	34,85
Totale Schuld / Totaal Kapitaal	24,9	24,65	21,79	29,11	25,84
Lange termijn schuld / Eigen vermogen	32,6	32,26	27,46	40,63	34,48
Langlopende Schuld / Totaal Kapitaal	24,48	24,3	21,48	28,8	25,57
Totaal Passiva / Totaal Activa	74,68	73,42	74,37	78,94	77,14
EBIT / Renteuitgaven	28,2	34,06	20,26	5,71	19,27
EBITDA / Renteuitgaven	30,35	36,02	22,22	7,46	20,74
(EBITDA - Capex) / Renteuitgaven	28,44	34,99	21,1	6,26	19,8
Totale Schuld / EBITDA	0,8	0,71	1,05	3,59	1,27
Nettoschuld / EBITDA	0,76	0,7	1,01	3,48	1,25
Totale Schuld / (EBITDA - Capex)	0,85	0,73	1,1	4,28	1,33
Nettoschuld / (EBITDA - Capex)	0,81	0,72	1,06	4,15	1,31
Groei ten opzichte van vorig jaar
Totale Inkomsten, 1 Jr. Groei %	22,04	9,33	11,82	4,01	25,2
Brutowinst, 1 Jr. Groei %	59,6	56,87	-46,02	-63,96	227,25
EBITDA, 1 Jr. Groei %