PING AN INSURANCE (GROUP) COMPANY OF CHINA, LTD.

Financiële ratio's Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd.

Aandelen

601318

CNE000001R84

Levens- en ziektekostenverzekering

Slotkoers Shanghai S.E. Andere beurzen 18-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
43,70 ^CNY	+1,89%		+2,44%	+8,44%

13/09	Premie-inkomen van drie dochterondernemingen van Ping An Insurance stijgt in januari-augustus	MT
06/09	China creëert makelaarskoepel van $230 miljard naarmate consolidatie toeneemt	RE

42d7791c6cba836.Dq2dUZZ92qNQafss5LDdp7-ZqNnmdRbW3A0ZlBmnNAE.Xf35C_cej-c1I6J-nN-C8NLM_eCBM3iJkHx_xiD0Q21_z8IEw0SywBYKsg

Gepubliceerde financiële gegevens: PING AN INSURANCE (GROUP) COMPANY OF CHINA, LTD.

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Premies en Annuïteiteninkomsten	749 mld.	758 mld.	740 mld.	742 mld.	536 mld.
Totaal Inkomen uit Rente en Dividenden	152 mld.	122 mld.	200 mld.	215 mld.	87,38 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Investeringen, Totaal (Rev) - (Modelspecifiek)	31,45 mld.	102 mld.	-12,98 mld.	-88,51 mld.	-51,27 mld.
Inkomsten uit niet-verzekeringsactiviteiten	231 mld.	251 mld.	265 mld.	275 mld.	273 mld.
Andere Inkomsten, Totaal - (Specifiek voor het Model)	94,6 mld.	88,02 mld.	79,27 mld.	77,11 mld.	61,2 mld.
Totale Inkomsten - (Modelspecifiek)	1.258 mld.	1.320 mld.	1.272 mld.	1.220 mld.	907 mld.
Voordelen van het Beleid	547 mld.	615 mld.	619 mld.	631 mld.	444 mld.
Beleidsverwervings- / Ondertekeningskosten, Totaal	115 mld.	102 mld.	80,71 mld.	70,38 mld.	-
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	165 mld.	179 mld.	175 mld.	167 mld.	80,21 mld.
Voorziening voor dubieuze debiteuren	4,05 mld.	417 mln.	242 mln.	-23 mln.	152 mln.
Voorziening voor leningverliezen - (Verz. / VBI / Nutsbedrijf Templates)	-54,28 mld.	-75,13 mld.	-86,47 mld.	-78,9 mld.	-71,94 mld.
Andere Operationele Kosten - (Model Specifiek)	29,54 mld.	35,91 mld.	40,07 mld.	37,69 mld.	48,48 mld.
Kosten voor Niet-Verzekeringsactiviteiten	97 mld.	98,59 mld.	102 mld.	108 mld.	117 mld.
Herverzekeringsinkomen of -uitgave	94 mln.	-	-	-	-
Totale Operationele Kosten - (Model Specifiek)	1.012 mld.	1.106 mld.	1.103 mld.	1.093 mld.	762 mld.
Operationeel Inkomen - (Bank / Mak. / FS Sjabloon)	246 mld.	214 mld.	169 mld.	128 mld.	145 mld.
Rente-uitgaven, Totaal - (Modelspecifiek)	-60,27 mld.	-26,44 mld.	-28,08 mld.	-22,89 mld.	-24,35 mld.
Valutawinsten (Verliezen) - (Modelspecifiek)	779 mln.	2,22 mld.	1,27 mld.	3,34 mld.	120 mln.
Andere Niet-Operationele Inkomsten (Uitgaven) - (Modelspecifiek)	-2 mld.	-	-2,29 mld.	-2,17 mld.	-463 mln.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	185 mld.	190 mld.	140 mld.	106 mld.	120 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Modelspecifiek)	105 mln.	-	-	-	-
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-	-2,42 mld.	-	-	-
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	-289 mln.	-	-	-	-
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	185 mld.	188 mld.	140 mld.	106 mld.	120 mld.
Inkomstenbelastingkosten	20,37 mld.	28,4 mld.	17,78 mld.	-1,62 mld.	10,84 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	164 mld.	159 mld.	122 mld.	107 mld.	109 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	164 mld.	159 mld.	122 mld.	107 mld.	109 mld.
Minderheidsbelangen	-14,96 mld.	-16,26 mld.	-20,18 mld.	-23,66 mld.	-23,61 mld.
Netto-inkomen - (W&V)	149 mld.	143 mld.	102 mld.	83,77 mld.	85,66 mld.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	149 mld.	143 mld.	102 mld.	83,77 mld.	85,66 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	149 mld.	143 mld.	102 mld.	83,77 mld.	85,66 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	8,41	8,1	5,77	4,8	4,84
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	8,41	8,1	5,77	4,8	4,84
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	17,77 mld.	17,68 mld.	17,61 mld.	17,45 mld.	17,72 mld.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	8,38	8,04	5,72	4,73	4,74
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	8,38	8,04	5,72	4,73	4,74
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	17,83 mld.	17,8 mld.	17,77 mld.	17,71 mld.	18,07 mld.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	5,66	5,8	3,81	2,43	2,9
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	5,64	5,77	3,77	2,4	2,85
Dividend Per Aandeel	2,05	2,2	2,38	2,42	2,43
Uitkeringsratio	45,36	30,1	46,19	59,19	59,19
ADR-ratio	2	2	2	2	2
Aanvullende items
EBITDA (Winst voor rente, belastingen, afschrijvingen op immateriële activa en materiële vaste activa)	254 mld.	223 mld.	178 mld.	140 mld.	158 mld.
EBITA wordt in het Nederlands vertaald als "Resultaat Voor Interest, Belastingen en Afschrijvingen".	247 mld.	215 mld.	170 mld.	129 mld.	146 mld.
EBIT	246 mld.	214 mld.	169 mld.	128 mld.	145 mld.
EBITDAR	254 mld.	224 mld.	179 mld.	141 mld.	159 mld.
Totale Inkomsten (Zoals Gerapporteerd)	-	1.321 mld.	1.288 mld.	1.221 mld.	1.032 mld.
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	11,03	15,13	12,74	-1,53	9,03
Totale Huidige Belastingen	21,04 mld.	38,56 mld.	26,82 mld.	27,64 mld.	17,7 mld.
Totale uitgestelde belastingen	-665 mln.	-10,16 mld.	-9,04 mld.	-29,26 mld.	-6,86 mld.
Genormaliseerd Netto Inkomen	101 mld.	103 mld.	67,05 mld.	42,48 mld.	51,46 mld.
Rente op Lange Termijn Schuld	23,02 mld.	16,55 mld.	22,51 mld.	20,02 mld.	24,19 mld.
Aanvullende operationele kostenposten
Reclamekosten	-	-	-	-	-
Algemene en Administratieve Kosten	-	179 mld.	175 mld.	167 mld.	80,21 mld.
Totaal netto huurkosten	581 mln.	940 mln.	1,27 mld.	1,34 mld.	660 mln.
Toegerekende Operationele Lease Rente Kosten	220 mln.	132 mln.	170 mln.	146 mln.	76,58 mln.
Toegerekende Afschrijving van Operationele Lease	361 mln.	808 mln.	1,1 mld.	1,2 mld.	583 mln.
Aandelen Gebaseerde Vergoeding, Overig (Totaal)	579 mln.	856 mln.	672 mln.	899 mln.	1,08 mld.
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	579 mln.	856 mln.	672 mln.	899 mln.	1,08 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Belegging in Schuldvorderingen	2.734 mld.	466 mld.	374 mld.	418 mld.	2.637 mld.
Totale Investering in Gewone en Preferente Aandelen	486 mld.	545 mld.	552 mld.	536 mld.	524 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	971 mld.	1.250 mld.	1.441 mld.	1.643 mld.	1.817 mld.
Eigen Onroerend Goed	58,45 mld.	45,81 mld.	86,49 mld.	115 mld.	122 mld.
Hypotheekleningen	411 mld.	528 mld.	655 mld.	783 mld.	304 mld.
Beleidsleningen	139 mld.	161 mld.	178 mld.	189 mld.	-
Totaal Andere Investeringen	331 mld.	3.076 mld.	3.101 mld.	3.442 mld.	1.791 mld.
Totale investeringen	5.131 mld.	6.073 mld.	6.388 mld.	7.127 mld.	7.194 mld.
Contanten en Equivalenten	216 mld.	308 mld.	348 mld.	353 mld.	317 mld.
Herstel van herverzekering - (W&V)	29,2 mld.	32,06 mld.	43,13 mld.	37,25 mld.	22,22 mld.
Andere Vorderingen - (Verzekeringsmodel)	2.136 mld.	2.524 mld.	2.757 mld.	2.948 mld.	3.448 mld.
Activa van Aparte Rekeningen	46,13 mld.	53,06 mld.	36 mld.	23,09 mld.	-
Bruto Materiële Vaste Activa	87,08 mld.	103 mld.	111 mld.	113 mld.	112 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-27,87 mld.	-40,83 mld.	-46,65 mld.	-46,72 mld.	-51,35 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	59,2 mld.	62,46 mld.	63,94 mld.	66,24 mld.	60,2 mld.
Goodwill	20,93 mld.	23,03 mld.	23,18 mld.	44,06 mld.	44,12 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	27,79 mld.	41,26 mld.	45,29 mld.	55,35 mld.	54,96 mld.
Beperkt Geld	225 mld.	230 mld.	234 mld.	255 mld.	242 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	81,79 mld.	99,64 mld.	92,98 mld.	87,03 mld.	42,8 mld.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	50,3 mld.	61,9 mld.	65,36 mld.	92,85 mld.	101 mld.
Langetermijn Uitgestelde Kosten - (Modelspecifiek)	5,12 mld.	-	-	-	-
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	194 mld.	19,64 mld.	44,87 mld.	48,79 mld.	55,99 mld.
Totaal Activa	8.223 mld.	9.528 mld.	10.142 mld.	11.137 mld.	11.583 mld.
Passiva
Crediteuren, Totaal - (Modelspecifiek)	4,82 mld.	5,15 mld.	6,66 mld.	10,35 mld.	8,86 mld.
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	109 mld.	122 mld.	138 mld.	195 mld.	185 mld.
Verzekerings- en lijfrenteverplichtingen	2.426 mld.	2.840 mld.	3.158 mld.	3.461 mld.	4.160 mld.
Onbetaalde vorderingen	157 mld.	110 mld.	119 mld.	138 mld.	-
Onverdiende Premies	201 mld.	177 mld.	170 mld.	174 mld.	-
Vorderingen uit herverzekering - (BG)	14,01 mld.	-	-	-	53 mln.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	30,18 mld.	57,66 mld.	165 mld.	14,16 mld.	12,72 mld.
Lopend gedeelte van leases	7,36 mld.	7,2 mld.	6,2 mld.	5,45 mld.	4,3 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	716 mld.	414 mld.	250 mld.	397 mld.	335 mld.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	609 mld.	1.190 mld.	1.260 mld.	1.271 mld.	1.308 mld.
Lange-Termijn Leases	8,62 mld.	8,42 mld.	8,01 mld.	7,56 mld.	5,94 mld.
Aparte Rekening Verplichting	46,13 mld.	116 mld.	105 mld.	93,33 mld.	-
Te betalen huidige inkomstenbelasting	12,44 mld.	17,28 mld.	16,25 mld.	16,08 mld.	7,12 mld.
Andere Lopende Verplichtingen - (Brok / FS / Verz. / REIT Sjabloon)	793 mld.	919 mld.	1.093 mld.	1.165 mld.	1.190 mld.
Niet-verdiende inkomsten niet-huidig	8,96 mld.	6,23 mld.	6,84 mld.	8,29 mld.	7,11 mld.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	22,28 mld.	19,27 mld.	13,6 mld.	14,22 mld.	14,15 mld.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	2.206 mld.	2.531 mld.	2.550 mld.	2.991 mld.	3.116 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	7.371 mld.	8.540 mld.	9.064 mld.	9.962 mld.	10.354 mld.
Gewone aandelen, Totaal	18,28 mld.	18,28 mld.	18,28 mld.	18,28 mld.	18,21 mld.
Aanvullend Gestort Kapitaal	129 mld.	112 mld.	112 mld.	118 mld.	124 mld.
Ingehouden winsten	518 mld.	623 mld.	683 mld.	723 mld.	765 mld.
Eigen aandelen	-5 mld.	-6 mld.	-9,9 mld.	-11 mld.	-5 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	13,46 mld.	15,72 mld.	9,32 mld.	10,37 mld.	-2,5 mld.
Totaal Eigen Vermogen	673 mld.	763 mld.	812 mld.	859 mld.	899 mld.
Minderheidsbelangen	179 mld.	225 mld.	265 mld.	317 mld.	330 mld.
Eigen Vermogen	852 mld.	988 mld.	1.078 mld.	1.175 mld.	1.229 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	8.223 mld.	9.528 mld.	10.142 mld.	11.137 mld.	11.583 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	18,22 mld.	18,21 mld.	18,13 mld.	18,11 mld.	18,11 mld.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	18,22 mld.	18,21 mld.	18,13 mld.	18,11 mld.	18,11 mld.
Boekwaarde / Aandeel	36,94	41,88	44,8	47,42	49,65
Netto Boekwaarde	624 mld.	698 mld.	744 mld.	759 mld.	800 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	34,27	38,34	41,03	41,93	44,18
Totale Schuld	1.371 mld.	1.677 mld.	1.688 mld.	1.695 mld.	1.666 mld.
Nettoschuld	1.155 mld.	1.369 mld.	1.340 mld.	1.342 mld.	1.349 mld.
Schuld Equivalent Operationele Leases	4,65 mld.	7,52 mld.	10,19 mld.	10,76 mld.	5,28 mld.
Minderheidsbelang, Totaal (Incl. Fin. Div)	179 mld.	225 mld.	265 mld.	317 mld.	330 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	204 mld.	268 mld.	284 mld.	281 mld.	259 mld.
Rekeningcode - Voorraadwaardering	6	6	6	6	6
Gebouwen, Totaal	37,9 mld.	37,64 mld.	43,43 mld.	48,87 mld.	50,28 mld.
Machines, Totaal	23,39 mld.	25,03 mld.	26,76 mld.	28,66 mld.	28,04 mld.
Voltijdse werknemers	372K	362K	356K	344K	289K

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	149 mld.	143 mld.	102 mld.	83,77 mld.	85,66 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	13,95 mld.	14,76 mld.	14,86 mld.	17,14 mld.	17,29 mld.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	1,04 mld.	1,04 mld.	1,04 mld.	1,05 mld.	1,04 mld.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	14,99 mld.	15,8 mld.	15,9 mld.	18,19 mld.	18,33 mld.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	3,42 mld.	2,51 mld.	2,52 mld.	2,16 mld.	2,92 mld.
(Winst) Verlies Op Verkoop van Activa - (CF)	-105 mln.	-7 mln.	-14 mln.	-311 mln.	-563 mln.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	-186 mld.	37,38 mld.	49,54 mld.	39,08 mld.	23,27 mld.
Totale afschrijving van activa	2 mld.	2,42 mld.	14,55 mld.	2,17 mld.	463 mln.
Voorziening voor kredietverliezen	54,28 mld.	44,96 mld.	60,42 mld.	65,93 mld.	63,53 mld.
Voorziening en Afboeking van Oninbare Vorderingen	1,75 mld.	417 mln.	242 mln.	-23 mln.	152 mln.
Verandering in Debiteuren - (Modelspecifiek)	-487 mld.	-9,18 mld.	12,85 mld.	2,94 mld.	330 mln.
Vorderingen uit herverzekering - (CF)	-	-2,52 mld.	-6,63 mld.	1,88 mld.	-1,33 mld.
Verandering in voorraden	-	2,25 mld.	-1,17 mld.	706 mln.	1,58 mld.
Verandering in Uitgestelde Belastingen	-665 mln.	-	-	-	-
Verandering in Verzekeringsreserves / Verplichtingen	-	381 mld.	331 mld.	323 mld.	318 mld.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	357 mld.	-86,56 mld.	-307 mld.	84,76 mld.	-28,05 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	341 mld.	-220 mld.	-184 mld.	-138 mld.	-124 mld.
Kasstroom uit operationele activiteiten	249 mld.	312 mld.	90,12 mld.	486 mld.	360 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-12,21 mld.	-10 mld.	-12,19 mld.	-8,87 mld.	-7,81 mld.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	2,51 mld.	390 mln.	679 mln.	568 mln.	1,07 mld.
Contante Overnames	-548 mln.	-978 mln.	-366 mln.	-37,62 mld.	-
Desinvesteringen	2,92 mld.	1,78 mld.	5,23 mld.	507 mln.	65 mln.
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-530 mld.	-641 mld.	-182 mld.	-400 mld.	-310 mld.
Netto (Toename) Afname in Uitgegeven / Verkochte Leningen - Investering	-27,5 mld.	-21,95 mld.	-16,36 mld.	-10,12 mld.	-
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	185 mld.	225 mld.	233 mld.	232 mld.	213 mld.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-380 mld.	-447 mld.	27,93 mld.	-224 mld.	-104 mld.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	889 mld.	1.277 mld.	1.454 mld.	1.078 mld.	1.172 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	889 mld.	1.277 mld.	1.454 mld.	1.078 mld.	1.172 mld.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-709 mld.	-962 mld.	-1.513 mld.	-1.213 mld.	-1.290 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-709 mld.	-962 mld.	-1.513 mld.	-1.213 mld.	-1.290 mld.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-9,3 mld.	-4,98 mld.	-8,08 mld.	-5,54 mld.	-4,45 mld.
Gewone Dividenden Betaald	-67,77 mld.	-43,07 mld.	-46,94 mld.	-49,58 mld.	-50,71 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-67,77 mld.	-43,07 mld.	-46,94 mld.	-49,58 mld.	-50,71 mld.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	22,76 mld.	-6,47 mld.	-23,15 mld.	-40,5 mld.	-49,44 mld.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	125 mld.	261 mld.	-136 mld.	-231 mld.	-222 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	1,08 mld.	-4,3 mld.	-3,26 mld.	8,57 mld.	1,92 mld.
Netto verandering in kasgeld	-4,56 mld.	121 mld.	-21,62 mld.	39,77 mld.	36,27 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	205 mld.	41,94 mld.	45,89 mld.	28,21 mld.	22,38 mld.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	77,38 mld.	33,34 mld.	26,96 mld.	28,65 mld.	26,66 mld.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	179 mld.	315 mld.	-58,24 mld.	-135 mld.	-117 mld.
Geleverde Vrije Kasstroom	95,47 mld.	62,57 mld.	11,01 mld.	-65,93 mld.	-106 mld.
Onbezwaarde Vrije Kasstroom	133 mld.	79,09 mld.	28,56 mld.	-51,62 mld.	-90,55 mld.
Verandering in Netto Werkkapitaal	27,65 mld.	64,08 mld.	83,78 mld.	144 mld.	196 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	2	1,51	1,07	0,75	0,8
Rendement op het Totaal Kapitaal	7,55	5,51	3,88	2,83	3,14
Rendement op Eigen Vermogen %	21,4	17,32	11,79	9,54	9,05
Rendement op Eigen Vermogen	24,3	19,93	12,9	10,03	9,69
Margeanalyse
Brutomarge in %	35,39	32,53	30,18	27,23	30,17
SG&A Marge	13,14	13,54	13,74	13,69	8,84
EBITDA Marge %	20,16	16,88	14	11,45	17,46