Kasstroom NatWest Group plc

Aandelen

NWG

GB00BM8PJY71

Banken

Geschatte realtime Cboe Europe Andere beurzen 15:45:11 13-01-2025			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
380,20 ^GBX	+1,55%		-7,76%	-6,02%

14:09	Exclusief-Barclays duurzaamheidschef vertrekt in laatste bankherschikking	RE
07:07	Recordomzet Europese banken wakkert M&A-praat aan terwijl druk op sector aanhoudt	RE

403b3cfa6830.y_5T6wbxZTz-764xPlb4bpzIwfakjpn7cblL1Nogbko._ZcX2kWjU1KwpZ19SQ6rL_e6sMHvue2TId4lobZ_ASyAiDnaR7A_Zpqf-w

Gepubliceerde financiële gegevens: NATWEST GROUP PLC

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	11,38 mld.	10,07 mld.	9,31 mld.	12,64 mld.	21,03 mld.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	11,38 mld.	10,07 mld.	9,31 mld.	12,64 mld.	21,03 mld.
Rente op deposito's	3,33 mld.	2,32 mld.	1,7 mld.	2,8 mld.	9,98 mld.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	3,33 mld.	2,32 mld.	1,7 mld.	2,8 mld.	9,98 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	8,05 mld.	7,75 mld.	7,61 mld.	9,84 mld.	11,05 mld.
Inkomsten uit Handelsactiviteiten	932 mln.	1,12 mld.	323 mln.	1,13 mld.	794 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	1,16 mld.	-3 mln.	18 mln.	-5 mln.	-21 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	43 mln.	96 mln.	117 mln.	-168 mln.	-43 mln.
Inkomen (Verlies) op Eigen Vermogen Invest. (Inkomstenblok) - (Bank Sjabloon)	-14 mln.	-30 mln.	216 mln.	-30 mln.	-9 mln.
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	3,03 mld.	2,24 mld.	2,37 mld.	2,54 mld.	2,98 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	5,15 mld.	3,43 mld.	3,04 mld.	3,48 mld.	3,7 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	13,2 mld.	11,18 mld.	10,66 mld.	13,32 mld.	14,75 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	696 mln.	3,24 mld.	-1,28 mld.	337 mln.	578 mln.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	12,5 mld.	7,94 mld.	11,94 mld.	12,98 mld.	14,17 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	3,48 mld.	3,4 mld.	3,22 mld.	3,66 mld.	3,85 mld.
Bezettingskosten	1,84 mld.	1,78 mld.	1,81 mld.	1,94 mld.	2,09 mld.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	2,62 mld.	1,71 mld.	1,94 mld.	2,09 mld.	2,06 mld.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	7,94 mld.	6,89 mld.	6,97 mld.	7,69 mld.	8 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	4,56 mld.	1,05 mld.	4,96 mld.	5,29 mld.	6,18 mld.
Herstructureringskosten - (Modelspecifiek)	-1,38 mld.	-1,01 mld.	-787 mln.	-	-
Totale Fusie & Gerelateerde Herstructureringskosten	290 mln.	-	-	-	-
Afschrijving van Goodwill	-	-	-	-	-
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-	-2 mln.	-	-	-
Verzekeringsuitkeringen - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-
Juridische Schikkingen - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	767 mln.	-382 mln.	-145 mln.	-161 mln.	3 mln.
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	4,23 mld.	-351 mln.	4,03 mld.	5,13 mld.	6,18 mld.
Inkomstenbelastingkosten	432 mln.	83 mln.	996 mln.	1,28 mld.	1,43 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	3,8 mld.	-434 mln.	3,04 mld.	3,86 mld.	4,74 mld.
Winsten van Beëindigde Activiteiten	-	-	276 mln.	-262 mln.	-112 mln.
Netto Inkomen van het Bedrijf	3,8 mld.	-434 mln.	3,31 mld.	3,6 mld.	4,63 mld.
Minderheidsbelangen	-261 mln.	62 mln.	-44 mln.	-6 mln.	4 mln.
Netto-inkomen - (W&V)	3,54 mld.	-372 mln.	3,27 mld.	3,59 mld.	4,64 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	406 mln.	381 mln.	318 mln.	249 mln.	242 mln.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	3,13 mld.	-753 mln.	2,95 mld.	3,34 mld.	4,39 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	3,13 mld.	-753 mln.	2,67 mld.	3,6 mld.	4,51 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	0,28	-0,07	0,27	0,34	0,48
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	0,28	-0,07	0,25	0,36	0,49
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	11,21 mld.	11,23 mld.	10,79 mld.	9,87 mld.	9,16 mld.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	0,28	-0,07	0,27	0,34	0,48
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	0,28	-0,07	0,25	0,36	0,49
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	11,24 mld.	11,25 mld.	10,83 mld.	9,93 mld.	9,22 mld.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	0,23	0,06	0,28	0,33	0,42
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	0,23	0,06	0,28	0,33	0,42
Dividend Per Aandeel	0,02	0,03	0,11	0,14	0,17
Uitkeringsratio	30,26	-102,42	30,94	40,51	36,63
ADR-ratio	2	2	2	2	2
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	10,21	-23,65	24,7	24,84	23,21
Totale Huidige Belastingen	551 mln.	105 mln.	1 mld.	1,51 mld.	1,5 mld.
Totale uitgestelde belastingen	-119 mln.	-22 mln.	-9 mln.	-236 mln.	-62 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	2,59 mld.	716 mln.	3,06 mld.	3,3 mld.	3,86 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	-5 mln.	7 mln.	-17 mln.	11 mln.	17 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Aandelen-gebaseerde Comp., Algemene & Administratieve Kosten (Totaal)	83 mln.	60 mln.	49 mln.	60 mln.	51 mln.
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	83 mln.	60 mln.	49 mln.	60 mln.	51 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	79,81 mld.	132 mld.	186 mld.	153 mld.	114 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	96,43 mld.	99,99 mld.	93,74 mld.	73,13 mld.	102 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	182 mld.	207 mld.	137 mld.	115 mld.	91,91 mld.
Totale investeringen	279 mld.	307 mld.	231 mld.	188 mld.	194 mld.
Bruto Leningen	320 mld.	343 mld.	339 mld.	353 mld.	360 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-3,79 mld.	-6,19 mld.	-3,81 mld.	-3,43 mld.	-3,64 mld.
Andere Aanpassingen aan Bruto Leningen	-	-	-891 mln.	-889 mln.	-1,02 mld.
Netto leningen	317 mld.	337 mld.	335 mld.	348 mld.	356 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	-	-	-	-	-
Geaccumuleerde afschrijving	-	-	-	-	-
Netto Materiële Vaste Activa	4,93 mld.	4,42 mld.	4,23 mld.	4,24 mld.	4,23 mld.
Goodwill	5,61 mld.	5,61 mld.	5,52 mld.	5,52 mld.	5,68 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	1,02 mld.	1,05 mld.	1,2 mld.	1,59 mld.	1,93 mld.
Investering in Vastgoed	-	-	-	-	-
Te ontvangen opgelopen rente	275 mln.	216 mln.	248 mln.	327 mln.	292 mln.
Andere Vorderingen	46 mln.	192 mln.	190 mln.	279 mln.	49 mln.
Beperkt Geld	8,57 mld.	7,67 mld.	4,35 mld.	4,96 mld.	4,57 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	21,02 mld.	600 mln.	9,6 mld.	7,44 mld.	1,83 mld.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	1,01 mld.	901 mln.	1,2 mld.	2,18 mld.	1,89 mld.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	5,56 mld.	3,41 mld.	3,22 mld.	3,46 mld.	7,94 mld.
Totaal Activa	723 mld.	799 mld.	782 mld.	720 mld.	693 mld.
Passiva
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	2,28 mld.	1,31 mld.	1,51 mld.	1,41 mld.	1,41 mld.
Rentegevende Deposito's	385 mld.	442 mld.	484 mld.	461 mld.	441 mld.
Institutionele Deposito's	-	-	-	-	-
Niet-rentedragende deposito's	-	-	-	-	-
Totale Deposito's	385 mld.	442 mld.	484 mld.	461 mld.	441 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	156 mld.	180 mld.	132 mld.	111 mld.	97,68 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	7,8 mld.	5,07 mld.	7,83 mld.	8,71 mld.	10,05 mld.
Lopend gedeelte van leases	194 mln.	185 mln.	238 mln.	137 mln.	102 mln.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	43,12 mld.	42,66 mld.	40,2 mld.	39,93 mld.	38,16 mld.
Lange-Termijn Leases	1,63 mld.	1,51 mld.	1,02 mld.	981 mln.	568 mln.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	132 mln.	63 mln.	12 mln.	55 mln.	332 mln.
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	59,22 mld.	53,51 mld.	47 mld.	48,23 mld.	55,81 mld.
Niet-verdiende inkomsten niet-huidig	362 mln.	361 mln.	319 mln.	355 mln.	402 mln.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	119 mln.	121 mln.	114 mln.	98 mln.	99 mln.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	266 mln.	291 mln.	359 mln.	227 mln.	141 mln.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	23,46 mld.	29,49 mld.	24,93 mld.	11,9 mld.	9,86 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	679 mld.	756 mld.	740 mld.	684 mld.	655 mld.
Inkoopbare Preferente Aandelen	-	-	-	-	-
Niet-inwisselbare preferente aandelen	1 mln.	1 mln.	1 mln.	-	-
Preferente aandelen - Overig - (Modelspecifiek)	495 mln.	493 mln.	493 mln.	-	-
Totaal Preferent Eigen Vermogen	496 mln.	494 mln.	494 mln.	-	-
Gewone aandelen, Totaal	12,09 mld.	12,13 mld.	11,47 mld.	10,54 mld.	10,54 mld.
Aanvullend Gestort Kapitaal	598 mln.	617 mln.	667 mln.	1,16 mld.	305 mln.
Ingehouden winsten	13,95 mld.	12,57 mld.	12,97 mld.	10,02 mld.	10,64 mld.
Eigen aandelen	-42 mln.	-24 mln.	-371 mln.	-258 mln.	-503 mln.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	16,46 mld.	18,08 mld.	16,57 mld.	15,03 mld.	16,17 mld.
Totaal Eigen Vermogen	43,05 mld.	43,37 mld.	41,3 mld.	36,49 mld.	37,16 mld.
Minderheidsbelangen	9 mln.	-36 mln.	7 mln.	8 mln.	31 mln.
Eigen Vermogen	43,56 mld.	43,82 mld.	41,8 mld.	36,5 mld.	37,19 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	723 mld.	799 mld.	782 mld.	720 mld.	693 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	11,22 mld.	11,25 mld.	10,47 mld.	9,66 mld.	8,79 mld.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	11,22 mld.	11,25 mld.	10,47 mld.	9,66 mld.	8,79 mld.
Boekwaarde / Aandeel	3,48	3,41	3,57	3,37	3,78
Netto Boekwaarde	36,43 mld.	36,71 mld.	34,58 mld.	29,37 mld.	29,54 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	2,89	2,82	2,93	2,64	2,92
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel (Zoals Gerapporteerd)	2,89	2,81	2,93	2,64	2,92
Gemiddelde Activa	-	-	-	-	-
Gemiddelde Leningen	-	-	-	-	-
Totale Schuld	208 mld.	229 mld.	182 mld.	161 mld.	147 mld.
Deposito's met Rente - Liquiditeit	22,73 mld.	14,71 mld.	12,95 mld.	13,62 mld.	14,56 mld.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	-7,81 mld.	-8,38 mld.	-10,98 mld.	-10 mld.	-7,52 mld.
Nettoschuld	-88,56 mld.	-154 mld.	-189 mld.	-149 mld.	-110 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	436 mln.	449 mln.	716 mln.	688 mln.	668 mln.
Voltijdse werknemers	64,4K	59,82K	58,74K	61,86K	61,25K
Aantal Kantoren	-	800	800	-	-
Activa op Operationele Lease - Bruto	-	-	-	-	-
Activa op Operationele Lease - Geaccumuleerde Afschrijving	-	-	-	-	-

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	3,54 mld.	-372 mln.	3,27 mld.	3,59 mld.	4,64 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	1,15 mld.	623 mln.	536 mln.	492 mln.	496 mln.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	291 mln.	282 mln.	300 mln.	-	-
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	1,44 mld.	905 mln.	836 mln.	492 mln.	496 mln.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-	-	341 mln.	438 mln.
(Winst) Verlies Op Verkoop van Activa - (CF)	-2,28 mld.	0	-25 mln.	154 mln.	125 mln.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	-258 mln.	-1,3 mld.	1,86 mld.	1,44 mld.	-540 mln.
Totale afschrijving van activa	44 mln.	9 mln.	87 mln.	-	-
Herstructureringsactiviteiten	-	-	-	-	-
Voorziening voor kredietverliezen	366 mln.	3,24 mld.	-1,28 mld.	337 mln.	578 mln.
(Inkomsten) Verlies Op Eigen Vermogen Investeringen - (CF)	-	-	-216 mln.	30 mln.	9 mln.
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	-17,34 mld.	-12,03 mld.	67,45 mld.	18,61 mld.	21,15 mld.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	2,2 mld.	-23,76 mld.	-74,59 mld.	-31,73 mld.	-29,62 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	3,65 mld.	-201 mln.	2,33 mld.	-1,2 mld.	2,62 mld.
Netto Cashflow uit Beëindigde Activiteiten	-	-	222 mln.	-333 mln.	-118 mln.
Kasstroom uit operationele activiteiten	-8,63 mld.	-33,51 mld.	-60 mln.	-8,27 mld.	-223 mln.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-559 mln.	-376 mln.	-901 mln.	-639 mln.	-811 mln.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	428 mln.	348 mln.	165 mln.	154 mln.	128 mln.
Contante Overnames	-55 mln.	-	-3,13 mld.	-	-139 mln.
Desinvesteringen	351 mln.	288 mln.	114 mln.	6,27 mld.	5,56 mld.
Aankoop / Verkoop van Immateriële Activa - (Modelspecifiek)	-380 mln.	-348 mln.	-479 mln.	-743 mln.	-744 mln.
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-1,36 mld.	7,11 mld.	6,66 mld.	13,46 mld.	-19,7 mld.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	854 mln.	521 mln.	636 mln.	553 mln.	1,01 mld.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-716 mln.	7,55 mld.	3,06 mld.	19,06 mld.	-14,69 mld.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	4,22 mld.	636 mln.	2,74 mld.	-	4,58 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	4,22 mld.	636 mln.	2,74 mld.	-	4,58 mld.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-2,39 mld.	-2,38 mld.	-3,45 mld.	-5,39 mld.	-5,49 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-2,39 mld.	-2,38 mld.	-3,45 mld.	-5,39 mld.	-5,49 mld.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	17 mln.	2,22 mld.	937 mln.	-	-
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-21 mln.	-2 mln.	-1,81 mld.	-2,05 mld.	-2,42 mld.
Terugkoop van Preferente Aandelen - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
Gewone Dividenden Betaald	-1,03 mld.	-355 mln.	-992 mln.	-1,45 mld.	-1,7 mld.
Betaalde Preferente Dividenden	-39 mln.	-26 mln.	-19 mln.	-	-
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen - (Specifiek voor het model)	-	-	-	-	-
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-1,07 mld.	-381 mln.	-1,01 mld.	-1,45 mld.	-1,7 mld.
Netto toename (Afname) in depositorekeningen - (CF)	5,53 mld.	62,6 mld.	53,74 mld.	-35,33 mld.	-17,22 mld.
Speciaal Dividend Betaald	-2,35 mld.	-	-	-1,75 mld.	-
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-943 mln.	-	-5 mln.	-5 mln.	-1,29 mld.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	2,98 mld.	62,7 mld.	51,14 mld.	-45,98 mld.	-23,52 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	-1,98 mld.	1,88 mld.	-2,64 mld.	2,93 mld.	-1,19 mld.
Netto verandering in kasgeld	-8,35 mld.	38,61 mld.	51,51 mld.	-32,26 mld.	-39,62 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	4,26 mld.	3,6 mld.	2,64 mld.	3,43 mld.	10,15 mld.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	278 mln.	214 mln.	856 mln.	1,22 mld.	1,03 mld.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	1,82 mld.	-1,74 mld.	-716 mln.	-5,39 mld.	-902 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,54	-0,06	0,38	0,51	0,67
Rendement op Eigen Vermogen %	8,44	-0,99	7,09	9,85	12,88
Rendement op Eigen Vermogen	7,1	-1,74	6,32	9,26	12,24
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	-786 mln.	-4,64 mld.	-1,02 mld.	-1,08 mld.	217 mln.
Margeanalyse
SG&A Marge	63,55	86,82	58,41	59,22	56,42
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	64,38	97,64	63,8	75,82	77,97
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	36,45	13,18	41,59	40,78	43,57
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	30,4	-5,47	25,44	29,71	33,48
Nettowinstmarge %	28,31	-4,69	27,38	27,65	32,71
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	25,06	-9,49	22,4	27,75	31,8
Genormaliseerde Nettowinstmarge	20,69	9,02	25,63	25,44	27,26
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	2,06	1,85	1,48	1,44	1,54
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	0,91	0,8	0,64	0,71	0,8
Niet-presterende activa / Totaal activa %	0,91	0,8	0,64	0,71	0,8
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	2,06	1,85	1,48	1,44	1,54
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	15,15	14,51	12,01	13,96	14,96
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen	-	-	-	-	-
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	57,47	97,29	75,79	67,39	65,52
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	1,18	1,8	1,12	0,97	1,01
Netto afwaarderingen / Totaal gemiddelde leningen %	-	-	-	-	-
Voorziening voor leningverliezen / % van netto afschrijvingen	-	-	-	-	-
Verdienende activa / IBL	-	-	-	-	-
Rente-inkomsten / Gemiddelde activa	-	-	-	-	-
Rente kosten / Gemiddelde activa	-	-	-	-	-
Netto Rente-inkomsten / Gemiddelde Activa	-	-	-	-	-
Niet-rente inkomsten / Gemiddelde activa	-	-	-	-	-
Niet-rente kosten / Gemiddeld Actief	-	-	-	-	-
Kapitaal en Financiering
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	6,23	5,68	5,35	5,18	5,21