Financiële ratio's Lloyds Banking Group plc

Aandelen

LLOY

GB0008706128

Banken

Beurs gesloten - London S.E. Andere beurzen 17:35:11 12-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
57,90 ^GBX	+0,80%		+0,56%	+21,36%

12/09	Britse uitdagende banken gestimuleerd door herziening kapitaalregels	RE
12/09	Onze leesvoer van UCG's beweging

89593418e34be6e7859e492bb.-Kf3rGheACfm1ZzBEhRN9h_D6xFObpg1o8D14_T4FLk.1f6F3C8LRUC1j8bxYkJ1snGRnXcCI-xQz6iQ06KNUN-V7YLnLipEaKGa0Q

Gepubliceerde financiële gegevens: LLOYDS BANKING GROUP PLC

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	16,86 mld.	14,31 mld.	13,26 mld.	17,64 mld.	28,05 mld.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	16,86 mld.	14,31 mld.	13,26 mld.	17,64 mld.	28,05 mld.
Rente op deposito's	6,68 mld.	3,56 mld.	3,89 mld.	3,69 mld.	14,75 mld.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	6,68 mld.	3,56 mld.	3,89 mld.	3,69 mld.	14,75 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	10,18 mld.	10,75 mld.	9,37 mld.	13,96 mld.	13,3 mld.
Inkomsten uit Handelsactiviteiten	18,4 mld.	7,43 mld.	16,62 mld.	-19,48 mld.	18,14 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	440 mln.	149 mln.	-2 mln.	92 mln.	122 mln.
Inkomen (Verlies) op Eigen Vermogen Invest. (Inkomstenblok) - (Bank Sjabloon)	6 mln.	-13 mln.	2 mln.	10 mln.	-16 mln.
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	-10,56 mld.	-2,98 mld.	-10,24 mld.	24,14 mld.	-12,82 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	8,29 mld.	4,59 mld.	6,38 mld.	4,76 mld.	5,42 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	18,47 mld.	15,34 mld.	15,75 mld.	18,72 mld.	18,72 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	1,3 mld.	4,16 mld.	-1,38 mld.	1,52 mld.	303 mln.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	17,17 mld.	11,18 mld.	17,13 mld.	17,2 mld.	18,41 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	-	-	3,52 mld.	4,02 mld.	4,01 mld.
Aandelen-gebaseerde compensatie (W&V)	373 mln.	196 mln.	268 mln.	-	-
Afschrijvingen op Goodwill & Immateriële activa	-	-	962 mln.	903 mln.	-
Bezettingskosten	-	-	1,93 mld.	1,67 mld.	3,35 mld.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	357 mln.	361 mln.	1,72 mld.	2,01 mld.	-
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	11,85 mld.	8,66 mld.	1 mld.	1,11 mld.	2,98 mld.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	12,58 mld.	9,22 mld.	9,41 mld.	9,71 mld.	10,34 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	4,59 mld.	1,96 mld.	7,72 mld.	7,49 mld.	8,08 mld.
Herstructureringskosten - (Modelspecifiek)	-92 mln.	-521 mln.	-92 mln.	-50 mln.	-487 mln.
Afschrijving van Goodwill	-	-4 mln.	-	-	-
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-108 mln.	-209 mln.	575 mln.	-511 mln.	-87 mln.
Juridische Schikkingen - (Specifiek voor het Model)	-	-	-1,3 mld.	-	-
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	4,39 mld.	1,23 mld.	6,9 mld.	6,93 mld.	7,5 mld.
Inkomstenbelastingkosten	1,39 mld.	-161 mln.	1,02 mld.	1,37 mld.	1,98 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	3,01 mld.	1,39 mld.	5,88 mld.	5,56 mld.	5,52 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	3,01 mld.	1,39 mld.	5,88 mld.	5,56 mld.	5,52 mld.
Minderheidsbelangen	-81 mln.	-69 mln.	-101 mln.	-96 mln.	-58 mln.
Netto-inkomen - (W&V)	2,92 mld.	1,32 mld.	5,78 mld.	5,46 mld.	5,46 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	466 mln.	453 mln.	429 mln.	438 mln.	527 mln.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	2,46 mld.	865 mln.	5,36 mld.	5,02 mld.	4,93 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	2,46 mld.	865 mln.	5,36 mld.	5,02 mld.	4,93 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	0,03	0,01	0,08	0,07	0,08
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	0,03	0,01	0,08	0,07	0,08
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	70,6 mld.	70,61 mld.	70,94 mld.	68,85 mld.	64,95 mld.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	0,03	0,01	0,08	0,07	0,08
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	0,03	0,01	0,08	0,07	0,08
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	71,28 mld.	71,26 mld.	71,78 mld.	69,68 mld.	65,76 mld.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	0,04	0,02	0,07	0,07	0,08
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	0,04	0,02	0,07	0,07	0,08
Dividend Per Aandeel	0,01	0,01	0,02	0,02	0,03
Uitkeringsratio	94,97	34,37	22,58	35,04	39,89
ADR-ratio	4	4	4	4	4
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	31,57	-13,13	14,73	19,82	26,46
Huidige Binnenlandse Belastingen	1,29 mld.	125 mln.	1,38 mld.	1,12 mld.	1,25 mld.
Huidige Buitenlandse Belastingen	68 mln.	2 mln.	30 mln.	83 mln.	98 mln.
Totale Huidige Belastingen	1,36 mld.	127 mln.	1,41 mld.	1,2 mld.	1,35 mld.
Totale uitgestelde belastingen	26 mln.	-288 mln.	-391 mln.	169 mln.	637 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	2,79 mld.	1,16 mld.	4,72 mld.	4,58 mld.	4,99 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	40 mln.	38 mln.	21 mln.	-57 mln.	-168 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Aandelen Gebaseerde Vergoeding, Overig (Totaal)	373 mln.	196 mln.	268 mln.	-	-
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	373 mln.	196 mln.	268 mln.	-	-

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	57,81 mld.	75,47 mld.	76,38 mld.	95,83 mld.	76,18 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	215 mld.	227 mld.	260 mld.	231 mld.	251 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	56,89 mld.	65,92 mld.	58,43 mld.	52,06 mld.	57 mld.
Hypotheekgedekte effecten	583 mln.	460 mln.	421 mln.	228 mln.	-
Totale investeringen	272 mld.	293 mld.	319 mld.	284 mld.	308 mld.
Bruto Leningen	448 mld.	450 mld.	455 mld.	465 mld.	467 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-3,26 mld.	-5,77 mld.	-3,82 mld.	-4,53 mld.	-3,72 mld.
Andere Aanpassingen aan Bruto Leningen	-583 mln.	-544 mln.	-246 mln.	-1,76 mld.	-2,29 mld.
Netto leningen	444 mld.	444 mld.	451 mld.	459 mld.	461 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	15,02 mld.	14,26 mld.	-	-	-
Geaccumuleerde afschrijving	-5,47 mld.	-5,85 mld.	-	-	-
Netto Materiële Vaste Activa	9,55 mld.	8,41 mld.	7,96 mld.	8,13 mld.	9,67 mld.
Goodwill	2,32 mld.	2,32 mld.	2,32 mld.	2,66 mld.	2,8 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	3,81 mld.	4,14 mld.	4,2 mld.	4,79 mld.	5,35 mld.
Investering in Vastgoed	3,55 mld.	3,35 mld.	3,61 mld.	2,53 mld.	2,86 mld.
Andere Vorderingen	320 mln.	959 mln.	510 mln.	854 mln.	1,18 mld.
Beperkt Geld	3,29 mld.	4,55 mld.	4,99 mld.	2,11 mld.	1,93 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-	1,02 mld.	1,22 mld.	1,46 mld.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	2,67 mld.	2,74 mld.	3,12 mld.	5,23 mld.	5,18 mld.
Langetermijn Uitgestelde Kosten - (Modelspecifiek)	83 mln.	74 mln.	64 mln.	54 mln.	39 mln.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	34,2 mld.	31,89 mld.	12,83 mld.	11,76 mld.	6,5 mld.
Totaal Activa	834 mld.	871 mld.	887 mld.	878 mld.	881 mld.
Passiva
Rentegevende Deposito's	345 mld.	366 mld.	372 mld.	369 mld.	375 mld.
Niet-rentedragende deposito's	76,9 mld.	97,4 mld.	112 mld.	114 mld.	103 mld.
Totale Deposito's	422 mld.	463 mld.	484 mld.	483 mld.	478 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	62,1 mld.	63,84 mld.	57,85 mld.	85,39 mld.	69,89 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	23,73 mld.	20,22 mld.	16,95 mld.	18,47 mld.	17,72 mld.
Lopend gedeelte van leases	241 mln.	234 mln.	233 mln.	233 mln.	335 mln.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	89,92 mld.	79,87 mld.	65,58 mld.	58,48 mld.	61,35 mld.
Lange-Termijn Leases	1,6 mld.	1,44 mld.	1,24 mld.	1,08 mld.	1,3 mld.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	187 mln.	31 mln.	6 mln.	8 mln.	39 mln.
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	51,41 mld.	54,27 mld.	61,62 mld.	55,55 mld.	64,61 mld.
Niet-verdiende inkomsten niet-huidig	333 mln.	330 mln.	312 mln.	246 mln.	-
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	257 mln.	245 mln.	230 mln.	126 mln.	136 mln.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	44 mln.	45 mln.	39 mln.	216 mln.	157 mln.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	134 mld.	138 mld.	145 mld.	128 mld.	141 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	786 mld.	822 mld.	833 mld.	830 mld.	834 mld.
Gewone aandelen, Totaal	7 mld.	7,08 mld.	7,1 mld.	6,73 mld.	6,36 mld.
Aanvullend Gestort Kapitaal	17,75 mld.	17,86 mld.	18,48 mld.	18,5 mld.	18,57 mld.
Ingehouden winsten	3,25 mld.	4,58 mld.	10,24 mld.	10,14 mld.	6,79 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	19,6 mld.	19,65 mld.	17,1 mld.	11,9 mld.	15,45 mld.
Totaal Eigen Vermogen	47,6 mld.	49,18 mld.	52,92 mld.	47,28 mld.	47,16 mld.
Minderheidsbelangen	203 mln.	229 mln.	235 mln.	244 mln.	201 mln.
Eigen Vermogen	47,81 mld.	49,41 mld.	53,15 mld.	47,52 mld.	47,36 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	834 mld.	871 mld.	887 mld.	878 mld.	881 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	69,56 mld.	71,24 mld.	70,56 mld.	66,26 mld.	63,45 mld.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	69,13 mld.	70,81 mld.	70,56 mld.	66,26 mld.	63,45 mld.
Boekwaarde / Aandeel	0,6	0,61	0,67	0,63	0,63
Netto Boekwaarde	41,47 mld.	42,72 mld.	46,4 mld.	39,84 mld.	39,01 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	0,51	0,52	0,57	0,52	0,51
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel (Zoals Gerapporteerd)	0,51	0,52	0,58	0,52	0,51
Gemiddelde Activa	-	-	-	-	-
Gemiddelde Leningen	-	-	-	-	-
Totale Schuld	178 mld.	166 mld.	142 mld.	164 mld.	151 mld.
Deposito's met Rente - Liquiditeit	5,97 mld.	6,76 mld.	4,95 mld.	6,55 mld.	12,66 mld.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	-550 mln.	-1,58 mld.	-4,4 mld.	-3,73 mld.	-3,53 mld.
Nettoschuld	7,31 mld.	-39,26 mld.	-54 mld.	-36,22 mld.	-28,86 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	304 mln.	296 mln.	352 mln.	385 mln.	401 mln.
Voltijdse werknemers	63,07K	61,58K	57,96K	59,35K	62,57K
Activa op Operationele Lease - Bruto	6,75 mld.	6,26 mld.	-	-	-
Activa op Operationele Lease - Geaccumuleerde Afschrijving	-2,31 mld.	-2,3 mld.	-	-	-

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	2,92 mld.	1,32 mld.	5,78 mld.	5,46 mld.	5,46 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	2,06 mld.	2,05 mld.	1,84 mld.	1,47 mld.	1,78 mld.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	100 mln.	96 mln.	94 mln.	92 mln.	100 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	2,16 mld.	2,14 mld.	1,93 mld.	1,56 mld.	1,88 mld.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	496 mln.	590 mln.	892 mln.	833 mln.	1,03 mld.
(Winst) Verlies Op Verkoop van Activa - (CF)	-32 mln.	-81 mln.	-268 mln.	-121 mln.	-61 mln.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	248 mln.	-226 mln.	-306 mln.	376 mln.	1,14 mld.
Totale afschrijving van activa	108 mln.	209 mln.	-575 mln.	511 mln.	87 mln.
Voorziening voor kredietverliezen	-199 mln.	2,43 mld.	-2,06 mld.	613 mln.	-800 mln.
(Inkomsten) Verlies Op Eigen Vermogen Investeringen - (CF)	-6 mln.	13 mln.	-2 mln.	-10 mln.	16 mln.
Aandelen-gebaseerde compensatie (CF)	236 mln.	122 mln.	182 mln.	224 mln.	-
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	3,89 mld.	-14,32 mld.	-9,43 mld.	18,48 mld.	-20,73 mld.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-12,4 mld.	-10,69 mld.	-19,68 mld.	-1,72 mld.	20,82 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	12,75 mld.	3,56 mld.	6,58 mld.	-20,07 mld.	2,95 mld.
Kasstroom uit operationele activiteiten	10,17 mld.	-14,92 mld.	-16,94 mld.	6,14 mld.	11,77 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-3,44 mld.	-2,9 mld.	-3,23 mld.	-3,86 mld.	-5,46 mld.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	1,43 mld.	1,15 mld.	1,44 mld.	1,55 mld.	1,03 mld.
Contante Overnames	-21 mln.	-3 mln.	-57 mln.	-409 mln.	-380 mln.
Desinvesteringen	-	-	-	-	-
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-99 mln.	-2,24 mld.	-697 mln.	3,22 mld.	-5,01 mld.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-2,13 mld.	-4 mld.	-2,54 mld.	510 mln.	-9,82 mld.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	-	-	499 mln.	838 mln.	1,42 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	-	-	499 mln.	838 mln.	1,42 mld.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-818 mln.	-3,87 mld.	-1,06 mld.	-2,22 mld.	-1,74 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-818 mln.	-3,87 mld.	-1,06 mld.	-2,22 mld.	-1,74 mld.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	929 mln.	144 mln.	25 mln.	776 mln.	1,86 mld.
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-2,58 mld.	-	-	-3,41 mld.	-2,13 mld.
Gewone Dividenden Betaald	-2,78 mld.	-453 mln.	-1,31 mld.	-1,91 mld.	-2,18 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-2,78 mld.	-453 mln.	-1,31 mld.	-1,91 mld.	-2,18 mld.
Netto toename (Afname) in depositorekeningen - (CF)	1,11 mld.	42,09 mld.	23,56 mld.	15,88 mld.	-4,96 mld.
Speciaal Dividend Betaald	-	-	-	-	-
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-1,32 mld.	-1,14 mld.	-1,4 mld.	-690 mln.	-724 mln.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	-5,45 mld.	36,77 mld.	20,33 mld.	9,26 mld.	-8,46 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	-5 mln.	-196 mln.	70 mln.	727 mln.	-480 mln.
Netto verandering in kasgeld	2,59 mld.	17,66 mld.	912 mln.	16,64 mld.	-6,99 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	1,18 mld.	1,1 mld.	1,3 mld.	603 mln.	623 mln.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	1,28 mld.	736 mln.	796 mln.	743 mln.	1,44 mld.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	-818 mln.	-3,87 mld.	-557 mln.	-1,38 mld.	-328 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,37	0,16	0,67	0,63	0,63
Rendement op Eigen Vermogen %	6,13	2,85	11,48	11,04	12,09
Rendement op Eigen Vermogen	5,04	1,79	10,49	10,02	10,86
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	-2,77 mld.	-4,07 mld.	-191 mln.	-429 mln.	415 mln.
Margeanalyse
SG&A Marge	0,99	1,67	40,92	43,96	39,97
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	59,29	96,14	54,69	81,15	72,22
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	26,75	17,53	45,07	43,55	43,87
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	17,51	12,41	34,36	32,3	29,97
Nettowinstmarge %	17,03	11,79	33,77	31,74	29,65
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	14,32	7,74	31,27	29,2	26,79
Genormaliseerde Nettowinstmarge	16,25	10,34	27,58	26,66	27,1
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	1,34	1,44	1,42	1,64	1,53
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	0,72	0,74	0,73	0,87	0,81
Niet-presterende activa / Totaal activa %	0,72	0,74	0,73	0,87	0,81
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	1,34	1,44	1,42	1,64	1,53
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	12,58	13,13	12,12	16,08	15,09
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen	223,82	419,04	408,56	597,23	334,08
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	54,21	88,84	59,29	59,33	52,12
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	0,73	1,28	0,84	0,97	0,8
Netto afwaarderingen / Totaal gemiddelde leningen %	-	-	-	-	-
Voorziening voor leningverliezen / % van netto afschrijvingen	88,95	301,96	-147,38	200,53	27,17
Verdienende activa / IBL	-	-	-	-	-
Rente-inkomsten / Gemiddelde activa	-	-	-	-	-
Rente kosten / Gemiddelde activa