Financiële ratio's HSBC Holdings plc

Aandelen

HSBA

GB0005405286

Banken

Beurs gesloten - London S.E. Andere beurzen 17:35:15 13-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
658,70 ^GBX	+0,47%		+1,53%	+3,65%

13/09	HSBC Holdings gaat naar verluidt Zuid-Afrikaanse eenheid verkopen aan FirstRand	CI
13/09	Sectorupdate: Financiële aandelen stijgen vrijdag premarket	MT

f5d2fb6023f07f8021017a6b.99Kq0r49CMbL_7jbUvHsEZ0GLSfWfk1oQNEVJ7cL1rA.wKrNkP10Q-uKmtCrPpy_aPlVSlGQT3ULBJpKQMQ8vcrB4sGb13JdqqKM1w

Gepubliceerde financiële gegevens: HSBC HOLDINGS PLC

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	54,7 mld.	41,76 mld.	36,19 mld.	55,06 mld.	101 mld.
Rente-inkomsten op investeringen	-	-	-	-	-
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	54,7 mld.	41,76 mld.	36,19 mld.	55,06 mld.	101 mld.
Rente op deposito's	24,23 mld.	14,18 mld.	9,7 mld.	22,45 mld.	65,07 mld.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	24,23 mld.	14,18 mld.	9,7 mld.	22,45 mld.	65,07 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	30,46 mld.	27,58 mld.	26,49 mld.	32,61 mld.	35,8 mld.
Inkomsten uit Handelsactiviteiten	10,23 mld.	9,58 mld.	7,74 mld.	10,47 mld.	16,66 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	-	-	-	-	150 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	1,16 mld.	653 mln.	569 mln.	-3 mln.	-3 mld.
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	14,24 mld.	12,62 mld.	14,75 mld.	11,03 mld.	10,19 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	25,64 mld.	22,85 mld.	23,06 mld.	21,5 mld.	24 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	56,1 mld.	50,43 mld.	49,55 mld.	54,1 mld.	59,8 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	2,76 mld.	8,82 mld.	-928 mln.	3,59 mld.	3,45 mld.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	53,34 mld.	41,61 mld.	50,48 mld.	50,51 mld.	56,35 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	17,45 mld.	17,61 mld.	18,24 mld.	17,94 mld.	17,7 mld.
Afschrijvingen op Goodwill & Immateriële activa	1,07 mld.	1,47 mld.	1,44 mld.	1,72 mld.	2,11 mld.
Bezettingskosten	2,1 mld.	2,68 mld.	2,26 mld.	2,16 mld.	1,64 mld.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	14,38 mld.	11,58 mld.	12,1 mld.	11,52 mld.	10,9 mld.
(Verlies) Winst op Eigen Vermogen Invest. - (Inkomstenblok)	-2,35 mld.	-1,6 mld.	-3,05 mld.	-2,72 mld.	-2,81 mld.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	32,65 mld.	31,74 mld.	30,99 mld.	30,61 mld.	29,55 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	20,7 mld.	9,87 mld.	19,49 mld.	19,9 mld.	26,8 mld.
Herstructureringskosten - (Modelspecifiek)	-	-	-	-2,38 mld.	-
Afschrijving van Goodwill	-7,35 mld.	-41 mln.	-587 mln.	-	285 mln.
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-	-1,05 mld.	-	4 mln.	-
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	3,26 mld.
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	13,35 mld.	8,78 mld.	18,91 mld.	17,53 mld.	30,35 mld.
Inkomstenbelastingkosten	4,64 mld.	2,68 mld.	4,21 mld.	858 mln.	5,79 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	8,71 mld.	6,1 mld.	14,69 mld.	16,67 mld.	24,56 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	8,71 mld.	6,1 mld.	14,69 mld.	16,67 mld.	24,56 mld.
Minderheidsbelangen	-1,32 mld.	-870 mln.	-776 mln.	-635 mln.	-1,03 mld.
Netto-inkomen - (W&V)	7,38 mld.	5,23 mld.	13,92 mld.	16,04 mld.	23,53 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	1,41 mld.	1,33 mld.	1,31 mld.	1,21 mld.	1,1 mld.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	5,97 mld.	3,9 mld.	12,61 mld.	14,82 mld.	22,43 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	5,97 mld.	3,9 mld.	12,61 mld.	14,82 mld.	22,43 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	0,3	0,19	0,62	0,75	1,15
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	0,3	0,19	0,62	0,75	1,15
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	20,16 mld.	20,17 mld.	20,2 mld.	19,85 mld.	19,48 mld.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	0,3	0,19	0,62	0,74	1,14
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	0,3	0,19	0,62	0,74	1,14
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	20,23 mld.	20,24 mld.	20,3 mld.	19,99 mld.	19,6 mld.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	0,58	0,26	0,56	0,59	0,81
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	0,57	0,26	0,56	0,59	0,8
Dividend Per Aandeel	0,3	0,15	0,25	0,32	0,61
Uitkeringsratio	121,85	25,45	41,6	40,81	49,26
ADR-ratio	1,25	1,25	1,25	1,25	1,25
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	34,76	30,51	22,28	4,9	19,08
Huidige Binnenlandse Belastingen	-	-	-	-	-
Huidige Buitenlandse Belastingen	-	-	-	-	-
Totale Huidige Belastingen	3,77 mld.	2,7 mld.	3,25 mld.	2,99 mld.	5,72 mld.
Totale uitgestelde belastingen	871 mln.	-22 mln.	963 mln.	-2,13 mld.	71 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	11,61 mld.	5,3 mld.	11,41 mld.	11,8 mld.	15,73 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	176 mln.	146 mln.	243 mln.	42 mln.	-151 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Aandelen-gebaseerde Comp., Algemene & Administratieve Kosten (Totaal)	551 mln.	462 mln.	506 mln.	424 mln.	522 mln.
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	551 mln.	462 mln.	506 mln.	424 mln.	522 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	165 mld.	318 mld.	429 mld.	347 mld.	307 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	800 mld.	845 mld.	821 mld.	810 mld.	886 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	484 mld.	529 mld.	435 mld.	489 mld.	508 mld.
Totale investeringen	1.283 mld.	1.374 mld.	1.256 mld.	1.300 mld.	1.394 mld.
Bruto Leningen	1.079 mld.	1.084 mld.	1.086 mld.	971 mld.	988 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-8,75 mld.	-14,53 mld.	-11,43 mld.	-11,52 mld.	-11,09 mld.
Andere Aanpassingen aan Bruto Leningen	-1,34 mld.	-1,24 mld.	-1,52 mld.	-1,58 mld.	-1,87 mld.
Netto leningen	1.069 mld.	1.068 mld.	1.073 mld.	957 mld.	975 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	-	-	-	-	-
Geaccumuleerde afschrijving	-	-	-	-	-
Netto Materiële Vaste Activa	14,7 mld.	14,41 mld.	13,24 mld.	12,58 mld.	12,93 mld.
Goodwill	5,59 mld.	5,88 mld.	5,03 mld.	4,16 mld.	4,32 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	14,57 mld.	14,56 mld.	15,59 mld.	17,16 mld.	8,16 mld.
Andere Vorderingen	755 mln.	954 mln.	970 mln.	1,23 mld.	1,54 mld.
Beperkt Geld	84,88 mld.	101 mld.	75,8 mld.	123 mld.	119 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	38,75 mld.	45,88 mld.	44,64 mld.	162 mld.	175 mld.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	4,63 mld.	4,48 mld.	4,62 mld.	7,5 mld.	7,75 mld.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	34,08 mld.	36,58 mld.	39,93 mld.	35,23 mld.	34,86 mld.
Totaal Activa	2.715 mld.	2.984 mld.	2.958 mld.	2.967 mld.	3.039 mld.
Passiva
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	11,81 mld.	10,41 mld.	10,47 mld.	12,35 mld.	16,81 mld.
Rentegevende Deposito's	1.516 mld.	1.744 mld.	1.828 mld.	1.656 mld.	1.706 mld.
Totale Deposito's	1.516 mld.	1.744 mld.	1.828 mld.	1.656 mld.	1.706 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	239 mld.	303 mld.	191 mld.	286 mld.	235 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	227 mld.	190 mld.	179 mld.	177 mld.	242 mld.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	183 mld.	171 mld.	170 mld.	154 mld.	164 mld.
Lange-Termijn Leases	4,6 mld.	4,61 mld.	3,59 mld.	2,77 mld.	2,81 mld.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	2,15 mld.	690 mln.	698 mln.	1,14 mld.	2,78 mld.
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	183 mld.	185 mld.	191 mld.	309 mld.	288 mld.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	1,77 mld.	2,02 mld.	1,61 mld.	1,1 mld.	1,16 mld.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	3,38 mld.	4,31 mld.	4,67 mld.	2,42 mld.	1,24 mld.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	150 mld.	164 mld.	171 mld.	169 mld.	187 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	2.522 mld.	2.779 mld.	2.751 mld.	2.771 mld.	2.846 mld.
Gewone aandelen, Totaal	10,32 mld.	10,35 mld.	10,32 mld.	10,15 mld.	9,63 mld.
Aanvullend Gestort Kapitaal	13,96 mld.	14,28 mld.	14,6 mld.	14,66 mld.	14,74 mld.
Ingehouden winsten	137 mld.	141 mld.	144 mld.	152 mld.	152 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	23 mld.	31,25 mld.	28,87 mld.	10,6 mld.	8,81 mld.
Totaal Eigen Vermogen	184 mld.	196 mld.	198 mld.	187 mld.	185 mld.
Minderheidsbelangen	8,71 mld.	8,55 mld.	8,53 mld.	8,54 mld.	7,28 mld.
Eigen Vermogen	193 mld.	205 mld.	207 mld.	196 mld.	193 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	2.715 mld.	2.984 mld.	2.958 mld.	2.967 mld.	3.039 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	20,21 mld.	20,18 mld.	20,07 mld.	19,74 mld.	19,01 mld.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	20,21 mld.	20,18 mld.	20,07 mld.	19,74 mld.	19,01 mld.
Boekwaarde / Aandeel	8,07	8,62	8,76	8,5	8,82
Netto Boekwaarde	164 mld.	176 mld.	178 mld.	166 mld.	173 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	7,07	7,61	7,73	7,42	8,16
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel (Zoals Gerapporteerd)	7,13	7,75	7,88	7,57	8,19
Gemiddelde Activa	-	2.937 mld.	3.012 mld.	3.031 mld.	3.060 mld.
Gemiddelde Leningen	1.022 mld.	1.047 mld.	1.061 mld.	1.024 mld.	958 mld.
Totale Schuld	655 mld.	669 mld.	543 mld.	619 mld.	644 mld.
Deposito's met Rente - Liquiditeit	127 mld.	147 mld.	161 mld.	168 mld.	174 mld.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	-6,98 mld.	-9 mld.	-9,15 mld.	-6,48 mld.	-6,89 mld.
Nettoschuld	-249 mld.	-423 mld.	-578 mld.	-486 mld.	-440 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	24,47 mld.	26,68 mld.	29,61 mld.	29,25 mld.	27,34 mld.
Voltijdse werknemers	235K	226K	220K	219K	221K
Aantal Kantoren	-	-	-	-	-

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	7,38 mld.	5,23 mld.	13,92 mld.	16,04 mld.	23,53 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	2,1 mld.	2,68 mld.	2,26 mld.	2,16 mld.	1,64 mld.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	123 mln.	1,43 mld.	255 mln.	269 mln.	-50 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	2,22 mld.	4,12 mld.	2,52 mld.	2,43 mld.	1,59 mld.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	947 mln.	1,08 mld.	1,18 mld.	1,45 mld.	1,88 mld.
(Winst) Verlies Op Verkoop van Activa - (CF)	-1,33 mld.	-541 mln.	-647 mln.	2,65 mld.	1,21 mld.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	-	-	-	-	3 mld.
Totale afschrijving van activa	7,35 mld.	41 mln.	587 mln.	-	-
Voorziening voor kredietverliezen	3,01 mld.	9,1 mld.	-519 mln.	3,91 mld.	3,72 mld.
(Inkomsten) Verlies Op Eigen Vermogen Investeringen - (CF)	-1,72 mld.	-836 mln.	-2,24 mld.	-1,78 mld.	-1,74 mld.
Aandelen-gebaseerde compensatie (CF)	478 mln.	433 mln.	467 mln.	400 mln.	482 mln.
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	-21,22 mld.	11,19 mld.	-13,48 mld.	28,52 mld.	-73,24 mld.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-46,09 mld.	-47,62 mld.	-15,09 mld.	16,82 mld.	47,66 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	-452 mln.	-26,7 mld.	21,91 mld.	47,2 mld.	-14 mld.
Kasstroom uit operationele activiteiten	-49,42 mld.	-44,5 mld.	8,61 mld.	118 mld.	-5,91 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-1,34 mld.	-1,45 mld.	-1,09 mld.	-1,28 mld.	-1,14 mld.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	-	-	-	-	-
Contante Overnames	-	-603 mln.	-106 mln.	-989 mln.	-453 mln.
Desinvesteringen	-83 mln.	-	-	-	-
Aankoop / Verkoop van Immateriële Activa - (Modelspecifiek)	-2,29 mld.	-2,06 mld.	-2,48 mld.	-3,12 mld.	-2,55 mld.
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-32,72 mld.	-19,68 mld.	28,15 mld.	-25,55 mld.	-59,39 mld.
Netto (Toename) Afname in Uitgegeven / Verkochte Leningen - Investering	1,12 mld.	1,36 mld.	3,06 mld.	-3,53 mld.	623 mln.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-35,32 mld.	-22,43 mld.	27,54 mld.	-34,48 mld.	-62,91 mld.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	-	-	-	7,3 mld.	5,24 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	-	-	-	7,3 mld.	5,24 mld.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-4,21 mld.	-3,54 mld.	-864 mln.	-1,78 mld.	-2,15 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-4,21 mld.	-3,54 mld.	-864 mln.	-1,78 mld.	-2,15 mld.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	141 mln.	-	-	-	-
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-1 mld.	-181 mln.	-2,09 mld.	-2,38 mld.	-6,43 mld.
Uitgifte van Preferente Aandelen - (Modelspecifiek)	-	1,5 mld.	2 mld.	-	2 mld.
Terugkoop van Preferente Aandelen - (Modelspecifiek)	-	-398 mln.	-3,45 mld.	-2,27 mld.	-4 mld.
Gewone Dividenden Betaald	-7,58 mld.	-	-4,48 mld.	-5,33 mld.	-10,49 mld.
Betaalde Preferente Dividenden	-1,41 mld.	-1,33 mld.	-1,31 mld.	-1,21 mld.	-1,1 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen - (Specifiek voor het model)	-	-	-	-	-
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-9 mld.	-1,33 mld.	-5,79 mld.	-6,54 mld.	-11,59 mld.
Netto toename (Afname) in depositorekeningen - (CF)	79,16 mld.	227 mld.	95,7 mld.	-91,19 mld.	45,02 mld.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-777 mln.	-692 mln.	-593 mln.	-623 mln.	-626 mln.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	64,32 mld.	222 mld.	84,91 mld.	-97,48 mld.	27,46 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	1,25 mld.	19,43 mld.	-15,34 mld.	-38,03 mld.	10,62 mld.
Netto verandering in kasgeld	-19,17 mld.	175 mld.	106 mld.	-52,36 mld.	-30,74 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	27,38 mld.	17,74 mld.	12,7 mld.	22,86 mld.	65,98 mld.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	2,27 mld.	4,26 mld.	3,08 mld.	2,78 mld.	4,12 mld.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	-4,21 mld.	-3,54 mld.	-864 mln.	5,52 mld.	3,09 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,33	0,21	0,49	0,56	0,82
Rendement op Eigen Vermogen %	4,5	3,07	7,14	8,28	13
Rendement op Eigen Vermogen	3,22	2,05	6,39	7,68	12,35
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	-14,71 mld.	-16,16 mld.	-9,51 mld.	-5,35 mld.	1,69 mld.
Margeanalyse
SG&A Marge	63,61	76,59	64,57	62,59	53,67
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	57,11	66,27	52,47	64,56	63,52
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	38,8	23,71	38,62	39,4	47,57
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	16,32	14,66	29,11	33	43,58
Nettowinstmarge %	13,84	12,57	27,57	31,74	41,76
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	11,19	9,37	24,97	29,34	39,81
Genormaliseerde Nettowinstmarge	21,77	12,73	22,6	23,37	27,91
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	1,27	1,79	1,76	2,02	1,96
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	0,5	0,65	0,64	0,66	0,64
Niet-presterende activa / Totaal activa %	0,5	0,65	0,64	0,66	0,64
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	1,27	1,79	1,76	2,02	1,96
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	7,12	9,45	9,22	10,02	10,05
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen	359,11	548,79	519,02	463,1	303,48
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	63,81	75,02	59,95	58,68	57,3
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	0,81	1,34	1,05	1,19	1,12
Netto afwaarderingen / Totaal gemiddelde leningen %	0,24	0,25	0,21	0,24	0,38
Voorziening voor leningverliezen / % van netto afschrijvingen	113,14	332,97	-42,12	144,37	94,33
Verdienende activa / IBL	117,67	120,2	121,63	122,16	115,42
Rente-inkomsten / Gemiddelde activa	-	1,42	1,2	1,82	3,3
Rente kosten / Gemiddelde activa	-	0,48	0,32	0,74	2,13
Netto Rente-inkomsten / Gemiddelde Activa