1. Homepagina
  2. Aandelen
  3. Zwitserland
  4. Swiss Exchange
  5. Credit Suisse Group AG
  6. Nieuws
  7. Overzicht
    CSGN   CH0012138530

CREDIT SUISSE GROUP AG

(CSGN)
  Rapport
Vertraagde tijd Swiss Exchange  -  17:30 24-06-2022
5.720 CHF   +5.15%
24/06Credit Suisse over Canadese banken -- Uitgaven bekijken in een omgeving met tragere inkomstengroei
MT
24/06Grootste Amerikaanse banken stijgen nadat ze Fed's jaarlijkse "stresstest" hebben doorstaan
MT
24/06Bankensector trekt aan na slagen voor stresstest, Bank of America presteert ondermaats
MR
OverzichtKoersenGrafiekenNieuwsRatingsAgendaOndernemingFinanciŽnConsensusHerzieningenBeursproducten 
OverzichtAl het nieuwsAanbevelingen van analistenAndere talenPersberichtenOfficiŽle publicatiesSectornieuwsAnalyse MarketScreener

Goldman Sachs vernieuwt doelstellingen en zet koers uit naar groei

16/02/2022 | 23:48
FILE PHOTO: 2020 World Economic Forum in Davos

Goldman Sachs zal donderdag zijn belangrijkste financiŽle doelstellingen bijwerken en de groeiplannen voor de komende drie tot vijf jaar in detail uiteenzetten, in de hoop beleggers over de streep te trekken die nog niet overtuigd zijn van zijn langetermijnstrategie.

Wall Street's belangrijkste investeringsbank is bezig zichzelf een nieuwe vorm te geven na een turbulent decennium waarin de winst op haar belangrijkste handelsactiviteiten werd beperkt door strengere regelgeving die werd ingevoerd na de financiële crisis van 2007-2009.

De onderneming is van plan een aantal bestaande doelstellingen op te waarderen en nieuwe toe te voegen, zeggen mensen die bekend zijn met het plan. De belangrijkste doelstellingen voor de winstgevendheid zullen worden opgewaardeerd en er zullen nieuwe doelen worden gesteld voor de groei van de opkomende consumentenactiviteiten van de bank. Reuters berichtte in december over de komende doelstellingen.

De bank boekte vorig jaar een recordwinst, mede dankzij een bonanza aan deals en transacties die deels werd aangewakkerd doordat de Federal Reserve liquiditeit in de kapitaalmarkten pompte om de gevolgen van de COVID-19-pandemie te verzachten.

De gunstige marktomstandigheden hebben Goldman geholpen om vooruit te lopen op de belangrijkste doelstellingen die het bedrijf tijdens zijn allereerste beleggersdag in januari 2020 heeft vastgesteld. Toen zette David Solomon, Chief Executive, zijn visie uiteen om een bank te verjongen die het sinds de financiële crisis van 2007-2009 minder goed had gedaan dan zijn rivalen.

Het oorspronkelijke plan was erop gericht Goldman te diversifiëren naar activiteiten met meer voorspelbare inkomstenstromen, zoals consumenten- en transactiebankieren, en de handels- en investeringsbankactiviteiten te hervormen om meer consistente inkomsten te genereren.

Twee jaar na de investeerdersdag zal Solomon op die fundamenten voortbouwen wanneer hij een update geeft van de strategie en doelstellingen van de onderneming op een conferentie die wordt georganiseerd door Credit Suisse in Florida, zeggen mensen die bekend zijn met de zaak.

Goldman Sachs weigerde commentaar te geven.

De presentatie komt op een kritiek moment. De waarde van de aandelen van de bank is meer dan verdrievoudigd tussen het begin van de pandemie in maart 2020 en het bereiken van een all-time high op 27 augustus 2021. Sindsdien zijn ze echter met 14% gedaald omdat analisten zich afvragen hoe het bedrijf zal presteren wanneer de marktomstandigheden normaliseren. Rivaal Morgan Stanley is in die periode 4% gedaald, terwijl JPMorgan 5% is gedaald.

Goldman's aandelen worden momenteel verhandeld tegen 1,3 keer de waarde van de activa van de bank, terwijl Morgan Stanley, traditioneel zijn grootste rivaal, wordt verhandeld tegen bijna 2 keer de boekwaarde.

Solomon zal investeerders ervan moeten overtuigen dat zijn strategie op termijn tot een herwaardering zal leiden.

"Morgan Stanley's goed gediversifieerde en bewezen business lines geven het een grote voorsprong op Goldman's work-in-process diversificatie in consumer finance, credit cards, wholesale lending en payments," zegt David Hendler, oprichter van Viola Risk Advisers.

De bank zal nieuwe middellangetermijndoelstellingen voor return-on-equity (RoE) en return-on-tangible-equity (RoTE) vaststellen van ten minste 15%, in vergelijking met de vorige doelstellingen van respectievelijk 13% en 14%, meldde Reuters in december.

Goldman zal nieuwe groeidoelstellingen formuleren voor zijn consumentendivisie, zeggen mensen die bekend zijn met de zaak. Het bedrijf zal echter niet langer een doelstelling formuleren voor het moment waarop het break-even draait. In plaats daarvan richt het zich op het genereren van omzetgroei.

Het consumentenbedrijf, Marcus genoemd naar de oprichter van de bank, ging in 2016 van start. Oorspronkelijk werd verwacht dat het in 2021 winst zou maken, maar de kosten van investeringen in nieuwe producten en overnames hebben die timing naar achteren geschoven.

In een poging om de groei van zijn consumententak te versnellen, kocht Goldman afgelopen september GreenSky, een fintech-platform dat leningen voor woningverbetering verstrekt, in een deal van $ 2,2 miljard. Het investeert ook in de lancering van een Marcus betaalrekening later dit jaar.

De bank probeert ook zijn kerninkomsten uit handel en investeringsbankieren duurzamer te maken.

Op het gebied van trading doet de bank meer zaken met de top 100 van institutionele klanten wereldwijd. Dat heeft de bank geholpen marktaandeel te winnen en de directieleden zijn ervan overtuigd dat zij dit marktaandeel zal kunnen vasthouden.

Op het gebied van investment banking heeft Goldman zijn extra sterke positie in het adviseren van blue-chipbedrijven bij deals aangevuld met een groter marktaandeel in het adviseren van bedrijven in het middensegment van de markt.

De bank heeft ook haar vermogensbeheer- en vermogensbeheeractiviteiten uitgebreid.

Deze initiatieven rechtvaardigen dat de bank haar RoTE-doelstelling voor de middellange termijn verhoogt, ondanks de vertraging van de trading- en investmentbankingactiviteiten, aldus mensen binnen de bank.


© MarketScreener met Reuters 2022
Cijfers genoemd in het artikel
Verschil (%)KoersVerschil t.o.v. 1 jan (%)
CREDIT SUISSE GROUP AG 5.15%5.72 uitgestelde koers.-35.53%
MORGAN STANLEY 5.20%77.82 uitgestelde koers.-20.72%
THE GOLDMAN SACHS GROUP, INC. 5.79%302.75 uitgestelde koers.-25.19%
Nieuws over CREDIT SUISSE GROUP AG
24/06Credit Suisse over Canadese banken -- Uitgaven bekijken in een omgeving met tragere ink..
MT
24/06Grootste Amerikaanse banken stijgen nadat ze Fed's jaarlijkse "stresstest" hebben doors..
MT
24/06Bankensector trekt aan na slagen voor stresstest, Bank of America presteert ondermaats
MR
24/06FactSet Research Systems Prijsdoel verlaagd naar $390 van $475 door Credit Suisse
MT
24/06SOCIAL BUZZ : Wallstreetbets Aandelen Grotendeels omhoog Premarket; FedEx, Nio klaar om te..
MT
24/06Deutsche Bank en zes andere Europese banken tonen sterk kapitaal in jaarlijkse stresste..
MT
24/06Credit Suisse geeft $1,7 miljard aan extra Tier 1-kapitaalobligaties uit
MT
24/06Europese banken doorstaan stresstest van Amerikaanse Fed, tonen sterke kapitaalniveaus
MR
23/06CREDIT SUISSE GROUP AG : Redburn pas advies aan naar Verkopen
MM
23/06Europese ADR's bewegen lager in de donderdaghandel
MT
Meer nieuws
Analistenadviezen over CREDIT SUISSE GROUP AG
Meer adviezen
FinanciŽle cijfers
Omzet 2022 19 068 M 19 974 M 18 935 M
Nettowinst (verlies) 2022 357 M 374 M 355 M
Nettoschuld 2022 - - -
Koers/winst-verhouding 2022 32,4x
Dividendrendement 2022 2,28%
Marktkapitalisatie 14 621 M 15 315 M 14 519 M
Kapitalisatie / Omzet 2022 0,77x
Kapitalisatie / Omzet 2023 0,71x
Aantal werknemrs 51 030
Percentage vrij verhandelbaar 96,3%
Grafiek CREDIT SUISSE GROUP AG
Duur : Periode :
Credit Suisse Group AG : Grafische technische analyse Credit Suisse Group AG | MarketScreener
Grafiek op volledig scherm
Trends in de technische analyse CREDIT SUISSE GROUP AG
Korte termijnMiddellange termijnLange termijn
Trendsdalerdalerdaler
Evolutie van de resultatenrekening
Consensus
Verkoop
Koop
Gemiddeld advies Houden
Aantal analisten 20
Laatste slotkoers 5,72 CHF
Gemiddelde koersdoel 7,35 CHF
Spread / Gemiddelde doel 28,6%
Herzieningen van WPA
Managers en directeuren
Thomas Gottstein Chief Executive Officer
David Richard Mathers Chief Financial & Information Officer
Axel P. Lehmann Chairman
Joanne Hannaford Chief Operating & Technology Officer
Thomas Grotzer Global Head-Compliance
Sector en concurrentie
Verschil t.o.v. 1 jan (%)Kapitalisatie (M$)
CREDIT SUISSE GROUP AG-35.53%15 315
JPMORGAN CHASE & CO.-28.06%344 575
BANK OF AMERICA CORPORATION-27.89%260 318
INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA LIMITED2.95%241 137
CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION3.52%179 838
WELLS FARGO & COMPANY-21.01%154 495