Financiële ratio's Commonwealth Bank of Australia

Aandelen

CBA

AU000000CBA7

Banken

Beurs gesloten - Australian S.E. Andere beurzen 08:10:20 17-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
143,04 ^AUD	+0,03%		+0,06%	+27,94%

01:08	CommBank lanceert generatieve AI-samenwerking met Amazon Web Services	MT
13/09	Fitch kent 'AAA'-rating toe aan de 1,5 miljard euro serie 118 hypotheekobligaties van Commonwealth Bank of Australia	MT

f6d4945a1a18a9976fd45261bbe438ff.f3JE2wc1ebBr4YGH9gUEF7TUpotqK_FYenfc0T_PQBw.CyMWmHZ2DtMErsq2rmQ8cvm-9OlYR8M8NBSwlEy5CW8bCgODMFg2yAHMsQ

Gepubliceerde financiële gegevens: COMMONWEALTH BANK OF AUSTRALIA

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: Juni	2020	2021	2022	2023	2024
Rente-inkomsten op leningen	29,73 mld.	24,45 mld.	23,99 mld.	43,18 mld.	57,4 mld.
Rente-inkomsten op investeringen	436 mln.	210 mln.	306 mln.	1,29 mld.	3,65 mld.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	30,16 mld.	24,66 mld.	24,29 mld.	44,48 mld.	61,04 mld.
Rente op deposito's	11,55 mld.	5,82 mld.	4,82 mld.	21,42 mld.	38,22 mld.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	11,55 mld.	5,82 mld.	4,82 mld.	21,42 mld.	38,22 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	18,61 mld.	18,84 mld.	19,47 mld.	23,06 mld.	22,82 mld.
Trust Inkomen	173 mln.	165 mln.	135 mln.	-	-
Inkomsten uit Handelsactiviteiten	-	-	-	-	1,12 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	32 mln.	-4 mln.	12 mln.	-4 mln.	-2 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	-	-	-	-	-
Inkomen (Verlies) op Eigen Vermogen Invest. (Inkomstenblok) - (Bank Sjabloon)	170 mln.	599 mln.	1,01 mld.	113 mln.	-95 mln.
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	5,03 mld.	4,93 mld.	4,44 mld.	4,37 mld.	3,07 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	5,41 mld.	5,69 mld.	5,6 mld.	4,48 mld.	4,1 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	24,02 mld.	24,53 mld.	25,08 mld.	27,54 mld.	26,92 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	2,52 mld.	554 mln.	-357 mln.	1,11 mld.	802 mln.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	21,5 mld.	23,97 mld.	25,43 mld.	26,43 mld.	26,12 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	5,65 mld.	5,95 mld.	6,47 mld.	7,12 mld.	7,36 mld.
Aandelen-gebaseerde compensatie (W&V)	103 mln.	100 mln.	111 mln.	123 mln.	130 mln.
Afschrijvingen op Goodwill & Immateriële activa	710 mln.	535 mln.	372 mln.	395 mln.	685 mln.
Bezettingskosten	1,06 mld.	1,16 mld.	978 mln.	950 mln.	995 mln.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	2,17 mld.	2,58 mld.	2,66 mld.	2,5 mld.	2,39 mld.
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	976 mln.	1,02 mld.	649 mln.	779 mln.	658 mln.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	10,66 mld.	11,35 mld.	11,25 mld.	11,86 mld.	12,22 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	10,84 mld.	12,62 mld.	14,19 mld.	14,57 mld.	13,9 mld.
Herstructureringskosten - (Modelspecifiek)	-34 mln.	-126 mln.	-181 mln.	-221 mln.	-119 mln.
Afschrijving van Goodwill	-	-	-	-	-
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-326 mln.	-121 mln.	-321 mln.	-6 mln.	-
Juridische Schikkingen - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	10,48 mld.	12,38 mld.	13,68 mld.	14,34 mld.	13,78 mld.
Inkomstenbelastingkosten	3,02 mld.	3,53 mld.	4,01 mld.	4,16 mld.	4,3 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	7,46 mld.	8,84 mld.	9,67 mld.	10,19 mld.	9,48 mld.
Winsten van Beëindigde Activiteiten	2,18 mld.	1,34 mld.	1,1 mld.	-98 mln.	-87 mln.
Netto Inkomen van het Bedrijf	9,63 mld.	10,18 mld.	10,77 mld.	10,09 mld.	9,39 mld.
Minderheidsbelangen	-	-	-	-	-
Netto-inkomen - (W&V)	9,63 mld.	10,18 mld.	10,77 mld.	10,09 mld.	9,39 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	-	-	-	-	-
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	9,63 mld.	10,18 mld.	10,77 mld.	10,09 mld.	9,39 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	7,46 mld.	8,84 mld.	9,67 mld.	10,19 mld.	9,48 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	5,45	5,75	6,25	5,97	5,62
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	4,22	4,99	5,62	6,03	5,67
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	1,77 mld.	1,77 mld.	1,72 mld.	1,69 mld.	1,67 mld.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	5,24	5,4	6,01	5,84	5,58
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	4,09	4,71	5,41	5,89	5,63
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	1,9 mld.	1,93 mld.	1,83 mld.	1,8 mld.	1,78 mld.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	3,83	4,45	5,15	5,39	5,19
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	3,57	4,08	4,84	5,06	4,87
Dividend Per Aandeel	2,98	3,5	3,85	4,5	4,65
Uitkeringsratio	79,19	40,59	60,67	70,54	81,15
ADR-ratio	1	1	1	1	1
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	28,82	28,54	29,31	28,97	31,21
Huidige Binnenlandse Belastingen	3,02 mld.	3,12 mld.	3,04 mld.	3,58 mld.	3,5 mld.
Huidige Buitenlandse Belastingen	577 mln.	568 mln.	727 mln.	697 mln.	666 mln.
Totale Huidige Belastingen	3,59 mld.	3,69 mld.	3,77 mld.	4,28 mld.	4,16 mld.
Uitgestelde Binnenlandse Belastingen	-557 mln.	-119 mln.	213 mln.	-118 mln.	144 mln.
Uitgestelde Buitenlandse Belastingen	-17 mln.	-39 mln.	26 mln.	-7 mln.	-6 mln.
Totale uitgestelde belastingen	-574 mln.	-158 mln.	239 mln.	-125 mln.	138 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	6,77 mld.	7,89 mld.	8,87 mld.	9,11 mld.	8,69 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	259 mln.	-15 mln.	-13 mln.	-26 mln.	-31 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Aandelen Gebaseerde Vergoeding, Overig (Totaal)	103 mln.	100 mln.	111 mln.	123 mln.	130 mln.
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	103 mln.	100 mln.	111 mln.	123 mln.	130 mln.

Start boekjaar: Juni	2020	2021	2022	2023	2024
Activa
Contanten en Equivalenten	27,31 mld.	87,38 mld.	119 mld.	107 mld.	47,32 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	105 mld.	103 mld.	124 mld.	135 mld.	180 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	76,58 mld.	58,06 mld.	60,99 mld.	52,52 mld.	50,97 mld.
Hypotheekgedekte effecten	-	4,28 mld.	3,22 mld.	2,03 mld.	1,24 mld.
Totale investeringen	181 mld.	166 mld.	188 mld.	190 mld.	233 mld.
Bruto Leningen	779 mld.	818 mld.	885 mld.	933 mld.	950 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-6,24 mld.	-6,1 mld.	-5,23 mld.	-5,79 mld.	-5,91 mld.
Andere Aanpassingen aan Bruto Leningen	-884 mln.	-810 mln.	-879 mln.	-1,38 mld.	-1,83 mld.
Netto leningen	772 mld.	811 mld.	879 mld.	926 mld.	942 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	9,26 mld.	9,23 mld.	9,26 mld.	9,7 mld.	7,81 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-3,66 mld.	-3,94 mld.	-4,38 mld.	-4,75 mld.	-4,13 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	5,6 mld.	5,28 mld.	4,89 mld.	4,95 mld.	3,68 mld.
Goodwill	5,28 mld.	5,32 mld.	5,3 mld.	5,3 mld.	5,28 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	1,66 mld.	1,62 mld.	1,6 mld.	2,1 mld.	2,32 mld.
Te ontvangen opgelopen rente	1,9 mld.	1,69 mld.	1,99 mld.	3,81 mld.	4,45 mld.
Andere Vorderingen	3,02 mld.	2,14 mld.	1,46 mld.	1,43 mld.	1,17 mld.
Beperkt Geld	7,42 mld.	4,16 mld.	5,88 mld.	5,24 mld.	5,07 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	2,1 mld.	1,67 mld.	1,81 mld.	550 mln.	1,5 mld.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	2,06 mld.	2,07 mld.	3,17 mld.	3,81 mld.	3,77 mld.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	4,87 mld.	3,64 mld.	2,99 mld.	2,43 mld.	4,78 mld.
Totaal Activa	1.014 mld.	1.092 mld.	1.215 mld.	1.253 mld.	1.254 mld.
Passiva
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	1,74 mld.	2,03 mld.	3,96 mld.	4,34 mld.	4,35 mld.
Rentegevende Deposito's	565 mld.	633 mld.	681 mld.	745 mld.	768 mld.
Institutionele Deposito's	43,8 mld.	-	-	-	-
Niet-rentedragende deposito's	76,92 mld.	114 mld.	144 mld.	120 mld.	111 mld.
Totale Deposito's	685 mld.	747 mld.	824 mld.	864 mld.	879 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	65,84 mld.	40,73 mld.	87,65 mld.	70,7 mld.	90,36 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	18,76 mld.	45,59 mld.	42,34 mld.	38,27 mld.	42,78 mld.
Lopend gedeelte van leases	543 mln.	492 mln.	489 mln.	477 mln.	446 mln.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	151 mld.	160 mld.	164 mld.	182 mld.	136 mld.
Lange-Termijn Leases	2,57 mld.	2,68 mld.	2,44 mld.	2,25 mld.	2,01 mld.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	795 mln.	135 mln.	263 mln.	671 mln.	503 mln.
Verschuldigde opgelopen rente	1,69 mld.	1,13 mld.	1,48 mld.	5,38 mld.	7,23 mld.
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	8,89 mld.	7,2 mld.	10,18 mld.	8,09 mld.	13,61 mld.
Niet-verdiende inkomsten niet-huidig	1,42 mld.	1,44 mld.	912 mln.	872 mln.	763 mln.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	1,04 mld.	1,14 mld.	1,09 mld.	1,08 mld.	1,11 mld.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	30 mln.	228 mln.	150 mln.	138 mln.	111 mln.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	2,97 mld.	2,96 mld.	3,03 mld.	2,41 mld.	2,43 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	942 mld.	1.013 mld.	1.142 mld.	1.181 mld.	1.181 mld.
Gewone aandelen, Totaal	38,28 mld.	38,55 mld.	36,61 mld.	34,08 mld.	33,79 mld.
Ingehouden winsten	31,21 mld.	37,04 mld.	36,83 mld.	39,8 mld.	41,6 mld.
Eigen aandelen	-151 mln.	-126 mln.	-141 mln.	-162 mln.	-158 mln.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	2,67 mld.	3,25 mld.	-460 mln.	-1,71 mld.	-2,15 mld.
Totaal Eigen Vermogen	72,01 mld.	78,71 mld.	72,83 mld.	72 mld.	73,09 mld.
Minderheidsbelangen	5 mln.	5 mln.	5 mln.	5 mln.	-
Eigen Vermogen	72,01 mld.	78,72 mld.	72,84 mld.	72 mld.	73,09 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	1.014 mld.	1.092 mld.	1.215 mld.	1.253 mld.	1.254 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	1,77 mld.	1,77 mld.	1,7 mld.	1,67 mld.	1,67 mld.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	1,77 mld.	1,77 mld.	1,7 mld.	1,67 mld.	1,67 mld.
Boekwaarde / Aandeel	40,73	44,41	42,84	43	43,71
Netto Boekwaarde	65,06 mld.	71,77 mld.	65,93 mld.	64,61 mld.	65,49 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	36,8	40,49	38,79	38,58	39,17
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel (Zoals Gerapporteerd)	36,4	40,1	38,7	38,5	39,1
Gemiddelde Activa	1 bln.	1.040 mld.	1.149 mld.	1.234 mld.	1.267 mld.
Gemiddelde Leningen	723 mld.	735 mld.	785 mld.	837 mld.	853 mld.
Totale Schuld	238 mld.	250 mld.	297 mld.	293 mld.	272 mld.
Deposito's met Rente - Liquiditeit	1 mln.	42 mln.	-	-	-
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	-679 mln.	-521 mln.	-580 mln.	-648 mln.	-436 mln.
Nettoschuld	118 mld.	91,82 mld.	74,8 mld.	85,24 mld.	91,61 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	3,03 mld.	3,94 mld.	2,8 mld.	2,85 mld.	1,67 mld.
Voltijdse werknemers	41,78K	44,38K	49,24K	32,23K	32,26K
Deeltijdwerknemers	-	-	-	6,66K	6,76K
Aantal Kantoren	-	-	-	-	-

Start boekjaar: Juni	2020	2021	2022	2023	2024
Netto Inkomen - (CF)	9,63 mld.	10,18 mld.	10,77 mld.	10,09 mld.	9,39 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	652 mln.	1,43 mld.	825 mln.	709 mln.	813 mln.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	178 mln.	-	-	-	-
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	830 mln.	1,43 mld.	825 mln.	709 mln.	813 mln.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	705 mln.	-	372 mln.	395 mln.	685 mln.
(Winst) Verlies Op Verkoop van Activa - (CF)	-102 mln.	-836 mln.	-2,09 mld.	-287 mln.	223 mln.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	14 mln.	-40 mln.	-8 mln.	7 mln.	25 mln.
Totale afschrijving van activa	326 mln.	-	321 mln.	6 mln.	-
Voorziening voor kredietverliezen	2,52 mld.	554 mln.	-357 mln.	1,11 mld.	802 mln.
(Inkomsten) Verlies Op Eigen Vermogen Investeringen - (CF)	-142 mln.	-580 mln.	-500 mln.	-113 mln.	95 mln.
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	-7,02 mld.	-911 mln.	14,59 mld.	-36,87 mld.	-11 mld.
Wijzigingen in te ontvangen opgelopen rente	523 mln.	213 mln.	-162 mln.	-1,8 mld.	-645 mln.
Wijzigingen in te betalen opgelopen rente	-984 mln.	-591 mln.	316 mln.	3,88 mld.	1,85 mld.
Verandering in Inkomstenbelasting	679 mln.	-755 mln.	97 mln.	400 mln.	-178 mln.
Verandering in Uitgestelde Belastingen	94 mln.	237 mln.	-1,14 mld.	-644 mln.	39 mln.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-37,52 mld.	-28,64 mld.	-80,99 mld.	-23,41 mld.	-49,93 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	2,11 mld.	-140 mln.	1,46 mld.	-239 mln.	-336 mln.
Netto Cashflow uit Beëindigde Activiteiten	-2,02 mld.	-	-	-	-
Kasstroom uit operationele activiteiten	-30,35 mld.	-19,88 mld.	-56,5 mld.	-46,78 mld.	-48,16 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-910 mln.	-235 mln.	-231 mln.	-683 mln.	-401 mln.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	200 mln.	57 mln.	108 mln.	74 mln.	25 mln.
Contante Overnames	-	-61 mln.	-	-	-9 mln.
Desinvesteringen	5,01 mld.	682 mln.	1,98 mld.	567 mln.	123 mln.
Aankoop / Verkoop van Immateriële Activa - (Modelspecifiek)	-682 mln.	-532 mln.	-746 mln.	-885 mln.	-921 mln.
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-18 mln.	832 mln.	1,53 mld.	-41 mln.	-25 mln.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	95 mln.	128 mln.	30 mln.	95 mln.	94 mln.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	3,7 mld.	871 mln.	2,67 mld.	-873 mln.	-1,11 mld.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	43,48 mld.	74,95 mld.	71,69 mld.	59,5 mld.	57,61 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	43,48 mld.	74,95 mld.	71,69 mld.	59,5 mld.	57,61 mld.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-68 mld.	-52,59 mld.	-52,94 mld.	-53,5 mld.	-82,88 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-68 mld.	-52,59 mld.	-52,94 mld.	-53,5 mld.	-82,88 mld.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	93 mln.	5 mln.	48 mln.	-	-
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-65 mln.	-71 mln.	-6,55 mld.	-2,63 mld.	-362 mln.
Gewone Dividenden Betaald	-7,63 mld.	-4,13 mld.	-6,54 mld.	-7,12 mld.	-7,62 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-7,63 mld.	-4,13 mld.	-6,54 mld.	-7,12 mld.	-7,62 mld.
Netto toename (Afname) in depositorekeningen - (CF)	69,21 mld.	61,19 mld.	79,74 mld.	38,38 mld.	22,54 mld.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-115 mln.	153 mln.	-	-	-
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	36,98 mld.	79,5 mld.	85,45 mld.	34,64 mld.	-10,71 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	17 mln.	-465 mln.	355 mln.	828 mln.	138 mln.
Netto verandering in kasgeld	10,34 mld.	60,03 mld.	31,98 mld.	-12,18 mld.	-59,85 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	11,93 mld.	6,42 mld.	4,43 mld.	18,21 mld.	34,84 mld.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	3,17 mld.	3,67 mld.	3,53 mld.	3,87 mld.	4,31 mld.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	-24,52 mld.	22,36 mld.	18,74 mld.	6 mld.	-25,27 mld.

Start boekjaar: Juni	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,75	0,84	0,84	0,83	0,76
Rendement op Eigen Vermogen %	10,53	11,74	12,77	14,07	13,1
Rendement op Eigen Vermogen	10,54	11,74	12,77	14,07	13,1
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	1,34 mld.	1,22 mld.	1,79 mld.	1,54 mld.	785 mln.
Margeanalyse
SG&A Marge	41,27	40,43	39,77	39,96	41,14
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	86,56	78,59	76,57	87,24	87,38
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	50,41	52,65	55,78	55,13	53,22
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	34,69	36,89	38,03	38,55	36,3
Nettowinstmarge % </