(Nieuw: onder meer actuele aandelenkoersen en EU-banktoezichthouders en ministerie van Financiën)

ZURICH/FRANKFURT (dpa-AFX) - Na de "noodredding" van Credit Suisse door de grote Zwitserse bank UBS komen de financiële markten wereldwijd niet tot rust. Zowel de miljardendeal in Zwitserland als de maatregelen van verschillende centrale banken om het financiële systeem van liquiditeit te voorzien, konden maandag aanvankelijk weinig uitrichten tegen de vrees voor een aanhoudende bankencrisis.

Vooral de dreigende totale wanbetaling op bepaalde miljardenobligaties van de grote Zwitserse bank woog zwaar op de sterk fluctuerende koersen van banken en verzekeraars. Daardoor kwamen tal van sectoraandelen in Azië onder druk te staan. De Europese beurzen schudden echter tegen de middag hun aanvankelijk aanzienlijke verliezen van zich af. Zelfs de Dax, die zwak was begonnen, werkte zich tegen maandagmiddag naar de winstzone.

De bankentoezichthouders van de Europese Unie benadrukten de stabiliteit van de bankenmarkt. "De Europese banksector is veerkrachtig en beschikt over solide kapitaal- en liquiditeitsniveaus", kondigden de bankentoezichthouders van de Europese Centrale Bank (ECB), het Europees Resolutiefonds voor banken (SRB) en de Europese Bankautoriteit (EBA) aan. Ook de Duitse regering bevestigde de stabiliteit van het Duitse financiële systeem.

UBS neemt zijn kleinere lokale rivaal over voor drie miljard frank (iets meer dan 3 miljard euro). Daarnaast is het aansprakelijk voor verliezen tot vijf miljard frank. Daarnaast is er een staatsgarantie voor verliezen van 9 miljard frank en zijn er liquiditeitstoezeggingen tot 200 miljard frank.

De Zwitserse Nationale Bank (SNB) ondersteunt de transactie met liquiditeitssteun en verstrekt de banken een lening van maximaal 100 miljard frank. Daarnaast kan de SNB aan Credit Suisse een liquiditeitssteunlening van maximaal 100 miljard CHF verstrekken, gedekt door een wanbetalingsgarantie van de Zwitserse regering. De Zwitserse overheid verzekerde UBS van een garantie van 9 miljard frank. Andere centrale banken juichten de maatregelen toe.

De overname van de Zwitserse tweede bank Credit Suisse door het grotere UBS is de belangrijkste bankfusie in Europa sinds de financiële crisis 15 jaar geleden. Het betekent het einde voor het 167 jaar oude Credit Suisse, waarvan het hoofdkantoor zich tegenover de bittere rivaal UBS op de Paradeplatz in Zürich bevindt.

De Zwitserse regering in Bern stond onder grote druk om de situatie te stabiliseren en Credit Suisse overeind te houden. Credit Suisse is immers een van de grootste vermogensbeheerders ter wereld en een van de 30 wereldwijd systematisch belangrijke banken waarvan het faillissement het internationale financiële systeem op zijn grondvesten zou doen schudden.

De voorzitter van de Zwitserse Confederatie, Alain Berset, zei dat "de Federale Raad ervan overtuigd is dat de overname de beste oplossing is om het vertrouwen te herstellen". De transactie is belangrijk voor de stabiliteit van het Zwitserse financiële centrum, zei hij. SNB-president Thomas Jordan benadrukte dat de reputatie centraal staat in de Zwitserse economie. Minister van Financiën Karin Keller-Suter zei dat de federale regering de garantie van CHF 9 miljard had gegeven om de risico's van Credit Suisse op te vangen. "De belastingbetalers hebben slechts een klein risico" - elk ander scenario zou meer hebben gekost.

Colm Kelleher, bestuursvoorzitter van UBS, sprak van een enorme kans voor UBS. De Zwitserse toezichthouder op de financiële markten Finma verwelkomde de overnameoplossing en de maatregelen van de federale regering en de Zwitserse Nationale Bank (SNB). Bij Credit Suisse was er een risico op insolventie geweest, hoewel de bank solvabel was gebleven.

Credit Suisse had onlangs te lijden gehad van een aanzienlijk verlies aan vertrouwen bij beleggers. De aandelenkoers was tot een laagterecord gedaald nadat de grootste investeerder van de bank afzag van verdere kapitaalverstrekking en de instelling bleef worstelen met de uitstroom van kasmiddelen.

De fusie tot een nieuwe sectorreus zal naar verwachting leiden tot een financiële instelling met meer dan 5 biljoen dollar aan beheerd vermogen, aldus UBS. UBS, met meer dan 72.000 werknemers, had in 2022 totale activa ter waarde van 1.030 miljard euro, terwijl Credit Suisse, met iets meer dan 50.000 werknemers, totale activa ter waarde van 535,44 miljard euro had. UBS had in 2022 een winst gemaakt van 7,6 miljard dollar (momenteel 7,07 miljard euro). Credit Suisse daarentegen rapporteerde een verlies van 7,3 miljard frank (7,4 miljard euro)./mrd/oe/stw/nas/DP/ngu