Hij sloot zich aan bij andere toezichthouders van de Europese Centrale Bank door kredietverstrekkers te vertellen dat zij hun kapitaal in stand moeten houden - een boodschap die bankiers heeft geïrriteerd omdat zij beleggers proberen te winnen voor hun verslagen aandelen.

"Wij waarschuwen banken principieel tegen het doen van middellangetermijnbeloften aan beleggers over dividenduitkeringen", zei Wuermeling, lid van de Raad van Toezicht van de ECB en toezichthouder op de grootste kredietverstrekkers in de eurozone, in een interview.

"Als je gebonden bent aan dergelijke beloften, ook al is de omgeving radicaal veranderd, kom je in een heel lastig dilemma terecht."

Banken rapporteren recordwinsten en kondigen dividenden en aandeleninkoop aan, gestimuleerd door een sterke stijging van de rente en een hausse in de handel na meer dan een decennium van meestal magere rendementen.

Het Italiaanse UniCredit heeft een hard cijfer vastgesteld voor de beloning van aandeelhouders in het kader van een plan tot 2024, in weerwil van een voorkeur van de ECB voor uitkeringsratio's. Andrea Orcel, CEO van het bedrijf, heeft zelfs toegezegd volgend jaar de doelstelling van 3,75 miljard euro aan uitkeringen te evenaren.

In Duitsland, waar de Bundesbank volgend jaar een milde recessie verwacht, wil Deutsche Bank haar volgende dividend met 50% verhogen als onderdeel van een plan om tegen 2025 8 miljard euro (8,22 miljard dollar) uit te keren.

Commerzbank zal volgend jaar voor het eerst sinds 2020 dividend uitkeren.

Wuermeling zei dat de Duitse banken in hun eigen plannen hun uitbetalingsratio's slechts bescheiden hebben verhoogd en dat de meeste banken erin zouden moeten slagen hun kapitaalratio's te handhaven, zelfs als rekening wordt gehouden met grote dividendverhogingen in absolute termen.

Maar hij voegde eraan toe dat de buitenproportionele winsten van dit jaar niet tot "onvoorzichtigheid" mogen leiden.

"Volgend jaar kan het wat frisser worden. Dat is ook de reden waarom wij adviseren om kapitaal op de bank te houden, zodat het beschikbaar is om eventuele verliezen te compenseren", zei hij.

"De huidige situatie, die nog steeds goed is, mag niet leiden tot onvoorzichtigheid."

Hij voegde eraan toe dat de Bundesbank "niet enthousiast" was over het besluit van de Europese Commissie om de invoering van de Basel III-regels uit te stellen tot 2025, maar zei dat dit "slechts een tijdelijke afwijking" was van de wereldwijd overeengekomen normen.

($1 = 0,9740 euro)