Financiële ratio's China Construction Bank Corporation

Aandelen

939 CNE1000002H1

Banken

Beurs gesloten - Hong Kong S.E. Andere beurzen 09:08:17 13-01-2025			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
5,880 ^HKD	-0,51%		-2,49%	-9,26%

03/01	China Feihe's zuiveleenheid maakt gebruik van 600 miljoen Yuan Wealth Management Product	MT
03/01	China Construction Bank geeft 35 miljard yuan aan 10-jarige obligaties uit	MT

7f073d4f4e43b.LErlNrfSwW9innBFwg040xddz1-iLStoyvLupPEs4nY.ZA-3Xe6F-Qcy-SEGlDVPm2ZlvA7zcnkskoSfy7BtukNoIpV9waW2DhHERA

Gepubliceerde financiële gegevens: CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	883 mld.	990 mld.	1.057 mld.	1.170 mld.	1.247 mld.
Rente-inkomsten op investeringen	-	-	-	-	5,71 mld.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	883 mld.	990 mld.	1.057 mld.	1.170 mld.	1.253 mld.
Rente op deposito's	373 mld.	414 mld.	452 mld.	527 mld.	630 mld.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	373 mld.	414 mld.	452 mld.	527 mld.	630 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	511 mld.	576 mld.	605 mld.	643 mld.	623 mld.
Inkomsten uit Handelsactiviteiten	-	-	-	-	5,68 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	-	-	-	-	-
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	-	-	-	-	724 mln.
Inkomen (Verlies) op Eigen Vermogen Invest. (Inkomstenblok) - (Bank Sjabloon)	249 mln.	895 mln.	1,6 mld.	1,19 mld.	-
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	195 mld.	179 mld.	217 mld.	178 mld.	130 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	195 mld.	180 mld.	219 mld.	179 mld.	136 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	706 mld.	756 mld.	824 mld.	822 mld.	759 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	163 mld.	193 mld.	168 mld.	155 mld.	137 mld.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	543 mld.	562 mld.	656 mld.	668 mld.	622 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	-	-	-	-	128 mld.
Afschrijvingen op Goodwill & Immateriële activa	-	-	-	-	3,5 mld.
Bezettingskosten	-	-	-	-	32,45 mld.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	180 mld.	179 mld.	210 mld.	213 mld.	47,71 mld.
(Verlies) Winst op Eigen Vermogen Invest. - (Inkomstenblok)	-	-	-	-	-1,15 mld.
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	36,14 mld.	49,38 mld.	67,66 mld.	72,77 mld.	8,94 mld.
Niet-operationele (inkomsten) kosten - (Bank sjabloon)	-	-	364 mln.	-74 mln.	-
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	216 mld.	229 mld.	278 mld.	286 mld.	219 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	327 mld.	334 mld.	378 mld.	382 mld.	403 mld.
Herstructureringskosten - (Modelspecifiek)	-	-	-	-5 mln.	-5 mln.
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-	3,56 mld.	-	-	-
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	-357 mln.	-630 mln.	-	-	-13,5 mld.
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	327 mld.	337 mld.	378 mld.	382 mld.	389 mld.
Inkomstenbelastingkosten	57,38 mld.	63,04 mld.	74,48 mld.	58,85 mld.	56,92 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	269 mld.	274 mld.	304 mld.	323 mld.	332 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	269 mld.	274 mld.	304 mld.	323 mld.	332 mld.
Minderheidsbelangen	-2,49 mld.	-2,53 mld.	-1,42 mld.	695 mln.	193 mln.
Netto-inkomen - (W&V)	267 mld.	271 mld.	303 mld.	324 mld.	333 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	3,96 mld.	5,62 mld.	4,54 mld.	4,54 mld.	5,11 mld.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	263 mld.	265 mld.	298 mld.	319 mld.	328 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	263 mld.	265 mld.	298 mld.	319 mld.	328 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	1,05	1,06	1,19	1,28	1,31
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	1,05	1,06	1,19	1,28	1,31
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	250 mld.	250 mld.	250 mld.	250 mld.	250 mld.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	1,05	1,06	1,19	1,28	1,31
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	1,05	1,06	1,19	1,28	1,31
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	250 mld.	250 mld.	250 mld.	250 mld.	250 mld.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	0,81	0,82	0,94	0,96	1,01
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	0,81	0,82	0,94	0,96	1,01
Dividend Per Aandeel	0,32	0,33	0,36	0,39	0,4
Uitkeringsratio	30,37	31,59	28,55	29,6	30,83
ADR-ratio	20	20	20	20	20
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	17,57	18,73	19,68	15,41	14,62
Totale Huidige Belastingen	74,01 mld.	78,34 mld.	79,23 mld.	77,4 mld.	66,37 mld.
Totale uitgestelde belastingen	-17,14 mld.	-16,21 mld.	-4,04 mld.	-18,09 mld.	-9,08 mld.
Genormaliseerd Netto Inkomen	202 mld.	206 mld.	235 mld.	239 mld.	252 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	-6 mln.	-14 mln.	-30 mln.	-23 mln.	-19 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	1.052 mld.	879 mld.	806 mld.	1.144 mld.	925 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	6.950 mld.	7.681 mld.	8.126 mld.	9.514 mld.	10.553 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	266 mld.	241 mld.	156 mld.	191 mld.	173 mld.
Totale investeringen	7.216 mld.	7.921 mld.	8.283 mld.	9.705 mld.	10.726 mld.
Bruto Leningen	14.988 mld.	16.905 mld.	18.837 mld.	21.395 mld.	24.275 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-482 mld.	-556 mld.	-638 mld.	-705 mld.	-779 mld.
Netto leningen	14.506 mld.	16.349 mld.	18.199 mld.	20.690 mld.	23.496 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	335 mld.	345 mld.	354 mld.	365 mld.	367 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-140 mld.	-146 mld.	-159 mld.	-172 mld.	-169 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	195 mld.	198 mld.	195 mld.	193 mld.	197 mld.
Goodwill	2,81 mld.	2,21 mld.	2,14 mld.	2,26 mld.	2,46 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	19,24 mld.	19,4 mld.	19,49 mld.	19,72 mld.	19,45 mld.
Te ontvangen opgelopen rente	61,01 mld.	70,05 mld.	71,54 mld.	78,14 mld.	82,26 mld.
Andere Vorderingen	19,96 mld.	22,4 mld.	23,72 mld.	20,72 mld.	22,63 mld.
Beperkt Geld	2.095 mld.	2.285 mld.	2.160 mld.	2.305 mld.	2.426 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	46,17 mld.	102 mld.	121 mld.	119 mld.	88,71 mld.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	72,31 mld.	92,95 mld.	92,34 mld.	114 mld.	121 mld.
Andere Onroerend Goed in Bezit en In Beslag Genomen	1,23 mld.	797 mln.	668 mln.	553 mln.	387 mln.
Langetermijn Uitgestelde Kosten - (Modelspecifiek)	4,33 mld.	3,93 mld.	4,09 mld.	5,49 mld.	1,77 mld.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	145 mld.	186 mld.	276 mld.	205 mld.	215 mld.
Totaal Activa	25.436 mld.	28.132 mld.	30.254 mld.	34.602 mld.	38.325 mld.
Passiva
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	49,52 mld.	50,82 mld.	58,15 mld.	68,94 mld.	72,04 mld.
Rentegevende Deposito's	19.812 mld.	22.284 mld.	23.959 mld.	27.201 mld.	30.007 mld.
Totale Deposito's	19.812 mld.	22.284 mld.	23.959 mld.	27.201 mld.	30.007 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	33,78 mld.	81,96 mld.	31,32 mld.	46,75 mld.	41,87 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	1.435 mld.	1.433 mld.	1.558 mld.	2.141 mld.	2.707 mld.
Lopend gedeelte van leases	6,56 mld.	7,04 mld.	8,95 mld.	6,84 mld.	6,7 mld.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	827 mld.	695 mld.	784 mld.	875 mld.	987 mld.
Lange-Termijn Leases	15,56 mld.	16,55 mld.	14,8 mld.	16,9 mld.	17,51 mld.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	75,39 mld.	72,17 mld.	73,13 mld.	71,08 mld.	61,04 mld.
Verschuldigde opgelopen rente	214 mld.	282 mld.	361 mld.	413 mld.	448 mld.
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	357 mld.	394 mld.	295 mld.	370 mld.	312 mld.
Niet-verdiende inkomsten niet-huidig	29,42 mld.	26,74 mld.	23,56 mld.	21,96 mld.	17,05 mld.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	5,37 mld.	1,6 mld.	1,56 mld.	1,66 mld.	1,68 mld.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	457 mln.	1,55 mld.	1,4 mld.	881 mln.	1,72 mld.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	340 mld.	397 mld.	470 mld.	488 mld.	473 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	23.201 mld.	25.743 mld.	27.640 mld.	31.723 mld.	35.153 mld.
Converteerbare Preferente Aandelen	79,71 mld.	60 mld.	60 mld.	60 mld.	60 mld.
Preferente aandelen - Overig - (Modelspecifiek)	-75 mln.	-23 mln.	-23 mln.	-23 mln.	-23 mln.
Totaal Preferent Eigen Vermogen	79,64 mld.	59,98 mld.	59,98 mld.	59,98 mld.	59,98 mld.
Gewone aandelen, Totaal	250 mld.	250 mld.	250 mld.	250 mld.	250 mld.
Aanvullend Gestort Kapitaal	135 mld.	134 mld.	135 mld.	136 mld.	136 mld.
Ingehouden winsten	1.680 mld.	1.866 mld.	2.082 mld.	2.310 mld.	2.541 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	71,98 mld.	55,04 mld.	61,33 mld.	101 mld.	164 mld.
Totaal Eigen Vermogen	2.137 mld.	2.305 mld.	2.528 mld.	2.797 mld.	3.090 mld.
Minderheidsbelangen	18,87 mld.	24,54 mld.	25,89 mld.	22,03 mld.	21,93 mld.
Eigen Vermogen	2.235 mld.	2.389 mld.	2.614 mld.	2.879 mld.	3.172 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	25.436 mld.	28.132 mld.	30.254 mld.	34.602 mld.	38.325 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	250 mld.	250 mld.	250 mld.	250 mld.	250 mld.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	250 mld.	250 mld.	250 mld.	250 mld.	250 mld.
Boekwaarde / Aandeel	8,39	9,06	9,95	10,87	11,8
Netto Boekwaarde	2.115 mld.	2.283 mld.	2.507 mld.	2.775 mld.	3.068 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	8,3	8,97	9,87	10,78	11,71
Gemiddelde Activa	24.476 mld.	27.548 mld.	29.614 mld.	33.116 mld.	37.194 mld.
Gemiddelde Leningen	14.047 mld.	16.191 mld.	18.028 mld.	20.270 mld.	22.996 mld.
Totale Schuld	2.318 mld.	2.233 mld.	2.397 mld.	3.087 mld.	3.760 mld.
Deposito's met Rente - Liquiditeit	900 mld.	754 mld.	694 mld.	1.034 mld.	806 mld.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	-363 mln.	-856 mln.	-861 mln.	-609 mln.	-574 mln.
Nettoschuld	18,69 mld.	200 mld.	819 mld.	634 mld.	1.613 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	11,35 mld.	13,7 mld.	18,88 mld.	22,7 mld.	20,98 mld.
Voltijdse werknemers	347K	374K	376K	377K	377K
Aantal Kantoren	14,91K	14,74K	14,51K	14,36K	14,9K

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	267 mld.	271 mld.	303 mld.	324 mld.	333 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	21,3 mld.	23,38 mld.	24,77 mld.	22,79 mld.	26,31 mld.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	1,68 mld.	1,52 mld.	639 mln.	622 mln.	585 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	22,98 mld.	24,9 mld.	25,41 mld.	23,41 mld.	26,9 mld.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	943 mln.	1,28 mld.	1,88 mld.	1,98 mld.	2,19 mld.
(Winst) Verlies Op Verkoop van Activa - (CF)	-42 mln.	319 mln.	-251 mln.	-251 mln.	-299 mln.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	-2,46 mld.	640 mln.	-6,55 mld.	12,36 mld.	3,62 mld.
Totale afschrijving van activa	521 mln.	-3,56 mld.	766 mln.	479 mln.	463 mln.
Voorziening voor kredietverliezen	163 mld.	193 mld.	168 mld.	155 mld.	137 mld.
(Inkomsten) Verlies Op Eigen Vermogen Investeringen - (CF)	-249 mln.	-895 mln.	-1,6 mld.	-1,19 mld.	-1,15 mld.
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	-	-	-	-	12,96 mld.
Verandering in Inkomstenbelasting	-	-	-	-	-76,96 mld.
Verandering in Uitgestelde Belastingen	-17,14 mld.	-16,21 mld.	-4,04 mld.	-18,09 mld.	-
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	328 mld.	299 mld.	177 mld.	713 mld.	-2.574 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	-181 mld.	-189 mld.	-226 mld.	-232 mld.	-206 mld.
Kasstroom uit operationele activiteiten	581 mld.	581 mld.	437 mld.	978 mld.	-2.344 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-23,23 mld.	-25,74 mld.	-21,24 mld.	-23,75 mld.	-25,09 mld.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	2,37 mld.	1,63 mld.	2,95 mld.	3,74 mld.	4,31 mld.
Contante Overnames	-	-	-	-	-1,13 mld.
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-465 mld.	-826 mld.	-737 mld.	-883 mld.	-1.067 mld.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	193 mld.	208 mld.	237 mld.	251 mld.	268 mld.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-293 mld.	-642 mld.	-519 mld.	-652 mld.	-821 mld.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	42,11 mld.	118 mld.	211 mld.	145 mld.	149 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	42,11 mld.	118 mld.	211 mld.	145 mld.	149 mld.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-79,05 mld.	-79,24 mld.	-81,9 mld.	-62,39 mld.	-123 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-79,05 mld.	-79,24 mld.	-81,9 mld.	-62,39 mld.	-123 mld.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	39,99 mld.	-	-	39,99 mld.	59,99 mld.
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-	-19,93 mld.	-	-	-
Uitgifte van Preferente Aandelen - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
Gewone Dividenden Betaald	-	-80 mld.	-	-	-
Betaalde Preferente Dividenden	-	-5,62 mld.	-	-	-
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen - (Specifiek voor het model)	-81,01 mld.	-	-86,36 mld.	-95,86 mld.	-103 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-81,01 mld.	-85,63 mld.	-86,36 mld.	-95,86 mld.	-103 mld.
Netto toename (Afname) in depositorekeningen - (CF)	-	-	-	-	2.986 mld.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-23,88 mld.	-23,26 mld.	-26,29 mld.	-33,67 mld.	-30,64 mld.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	-102 mld.	-89,96 mld.	16,12 mld.	-6,42 mld.	2.939 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	4,74 mld.	-21,98 mld.	-7,62 mld.	17,73 mld.	7,54 mld.
Netto verandering in kasgeld	192 mld.	-173 mld.	-73,33 mld.	338 mld.	-218 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	378 mld.	362 mld.	497 mld.	492 mld.	586 mld.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	110 mld.	130 mld.	130 mld.	136 mld.	76,96 mld.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	-36,95 mld.	38,86 mld.	129 mld.	83,11 mld.	25,89 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	1,11	1,02	1,04	1	0,91
Rendement op Eigen Vermogen %	12,74	11,83	12,15	11,77	10,99
Rendement op Eigen Vermogen	13,03	11,95	12,33	11,99	11,13
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	26,41 mld.	6,09 mld.	13,17 mld.	4,99 mld.	-19,9 mld.
Margeanalyse
SG&A Marge	32,46	31,28	31,49	31,47	33,45
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	94,11	102,41	92,25	96,28	100,1
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	60,25	59,34	57,66	57,19	64,74
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	49,61	48,65	46,31	48,38	53,42
Nettowinstmarge %	49,16	48,2	46,09	48,49	53,45
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	48,43	47,2	45,4	47,81	52,63
Genormaliseerde Nettowinstmarge	37,2	36,64	35,82	35,85	40,49
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	1,42	1,54	1,41	1,37	1,34
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	0,84	0,93	0,88	0,85	0,85
Niet-presterende activa / Totaal activa %	0,84	0,93	0,88	0,85	0,85
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	1,43	1,55	1,42	1,37	1,34
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	9,56	10,95	10,2	10,19	10,27
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen	1,17K	1,2K	1,38K	1,96K	2,09K
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	226,93	213,39	239,69	240,73	239,56
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	3,22	3,29	3,39	3,29	3,21
Netto afwaarderingen / Totaal gemiddelde leningen %	0,29	0,29	0,26	0,18	0,16
Voorziening voor leningverliezen / % van netto afschrijvingen	396,77	415,61	363,22	430,4	367,32
Verdienende activa / IBL	107,83	110,08	111,68	111,68	111,76
Rente-inkomsten / Gemiddelde activa	3,61	3,59	3,57	3,53	3,37
Rente kosten / Gemiddelde activa	1,52	1,5	1,53	1,59	1,69
Netto Rente-inkomsten / Gemiddelde Activa	2,09	2,09	2,04	1,94	1,67
Niet-rente inkomsten / Gemiddelde activa	0,8	0,65	0,74	0,54	0,37
Niet-rente kosten / Gemiddeld Actief	0,88	0,83	0,94	0,86	0,59
Kapitaal en Financiering
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	8,29	8,29	8,28	8,21	8,07
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	8,69	8,63	8,57	8,47	8,29
Totaal Eigen Vermogen + Voorziening voor Kredietverliezen / Totaal Kredieten %	18	17,28	17,13	16,65	16,19
Bruto Leningen / Totaal Deposito's %	75,65	75,86	78,62	78,66	80,9
Netto leningen / Totale deposito's %	73,22	73,37	75,96	76,06	78,3
Tier 1 Kapitaalratio %	14,68	14,22	14,14	14,4	14,04
Totale Kapitaalratio %	17,52	17,06	17,85	18,42	17,95
Kern Tier 1 Kapitaalratio	13,88	13,62	13,59	13,69	13,15
Tier 2 Kapitaalratio	2,84	2,84	3,72	4,02	3,91
Dekkingsratio