Winst- en verliesrekening Charles Schwab

Aandelen

SCHW

US8085131055

Diensten op het gebied van investeringsbankieren & makelaardij

Beurs gesloten - Nyse Andere beurzen 22:00:01 06-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
62,90 ^USD	-1,24%		-3,38%	-8,58%

23/08	Toronto-Dominion Bank ziet mogelijk extra weersgerelateerde impact in fiscaal vierde kwartaal, zegt RBC	MT
22/08	Toronto-Dominion Bank neemt $2,6 miljard aan voorzieningen in het derde kwartaal in afwachting van boetes voor antiwitwasonderzoeken	MT

de450.hGcaPs4vTwe1EiJWxq4Ats3GOINTgIZuXu9KLgsT2Us.7Tgpf61tP36AZxclgeJIxqyXcdYQ6dExHNwIF3ligT3BJU0GhnwJaeN6dw

Gepubliceerde financiële gegevens: CHARLES SCHWAB

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente- en dividendinkomsten, totaal	7,58 mld.	6,53 mld.	8,51 mld.	12,23 mld.	16,11 mld.
Rente-uitgaven, Totaal - (Modelspecifiek)	1,06 mld.	418 mln.	476 mln.	1,54 mld.	6,68 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Makelaar / FS Sjabloon)	6,52 mld.	6,11 mld.	8,03 mld.	10,68 mld.	9,43 mld.
Handels- en Hoofdtransacties	617 mln.	1,42 mld.	4,15 mld.	3,67 mld.	3,23 mld.
Beheervergoeding voor activa	3,21 mld.	3,48 mld.	4,27 mld.	4,22 mld.	4,76 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Investeringen, Totaal (Rev) - (Modelspecifiek)	6 mln.	4 mln.	4 mln.	-9 mln.	61 mln.
Andere Inkomsten, Totaal - (Specifiek voor het Model)	371 mln.	683 mln.	2,06 mld.	2,2 mld.	1,36 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	10,72 mld.	11,69 mld.	18,52 mld.	20,76 mld.	18,84 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	-	-	-	-	-
Totale Inkomsten - (Modelspecifiek)	10,72 mld.	11,69 mld.	18,52 mld.	20,76 mld.	18,84 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	3,26 mld.	3,72 mld.	5,17 mld.	5,72 mld.	5,84 mld.
Totale Kosten van Geleverde Diensten	1,94 mld.	2,23 mld.	3,15 mld.	3,32 mld.	3,7 mld.
Afschrijving & Amortisatie - (W&V) - (Verzameld)	349 mln.	414 mln.	549 mln.	652 mln.	804 mln.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (WV) - (Modelspecifiek)	-	190 mln.	615 mln.	596 mln.	534 mln.
Andere Operationele Kosten - (Model Specifiek)	261 mln.	415 mln.	876 mln.	714 mln.	713 mln.
Totale Operationele Kosten - (Model Specifiek)	5,81 mld.	6,97 mld.	10,35 mld.	10,99 mld.	11,59 mld.
Operationeel Inkomen - (Bank / Mak. / FS Sjabloon)	4,91 mld.	4,72 mld.	8,17 mld.	9,77 mld.	7,24 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	4,91 mld.	4,72 mld.	8,17 mld.	9,77 mld.	7,24 mld.
Herstructureringskosten - (Modelspecifiek)	-62 mln.	-	-	-	-490 mln.
Totale Fusie & Gerelateerde Herstructureringskosten	-	-423 mln.	-454 mln.	-381 mln.	-377 mln.
Verzekeringsuitkeringen - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-
Juridische Schikkingen - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	4,85 mld.	4,3 mld.	7,71 mld.	9,39 mld.	6,38 mld.
Inkomstenbelastingkosten	1,14 mld.	1 mld.	1,86 mld.	2,2 mld.	1,31 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	3,7 mld.	3,3 mld.	5,86 mld.	7,18 mld.	5,07 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	3,7 mld.	3,3 mld.	5,86 mld.	7,18 mld.	5,07 mld.
Netto-inkomen - (W&V)	3,7 mld.	3,3 mld.	5,86 mld.	7,18 mld.	5,07 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	178 mln.	256 mln.	495 mln.	548 mln.	418 mln.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	3,53 mld.	3,04 mld.	5,36 mld.	6,64 mld.	4,65 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	3,53 mld.	3,04 mld.	5,36 mld.	6,64 mld.	4,65 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	2,69	2,13	2,84	3,52	2,55
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	2,69	2,13	2,84	3,52	2,55
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	1,31 mld.	1,43 mld.	1,89 mld.	1,88 mld.	1,82 mld.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	2,67	2,12	2,83	3,5	2,54
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	2,67	2,12	2,83	3,5	2,54
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	1,32 mld.	1,44 mld.	1,9 mld.	1,89 mld.	1,83 mld.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	2,34	2,07	2,71	3,24	2,48
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	2,32	2,06	2,69	3,22	2,47
Dividend Per Aandeel	0,68	0,72	0,72	0,84	1
Uitkeringsratio	28,62	38,8	31,12	29,37	44,92
ADR-ratio	0,5	0,5	0,5	0,5	0,5
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	23,6	23,28	24,09	23,49	20,56
Huidige Binnenlandse Belastingen	1,14 mld.	1,14 mld.	1,8 mld.	2,22 mld.	1,79 mld.
Totale Huidige Belastingen	1,14 mld.	1,14 mld.	1,8 mld.	2,22 mld.	1,79 mld.
Uitgestelde Binnenlandse Belastingen	2 mln.	-138 mln.	53 mln.	-18 mln.	-478 mln.
Totale uitgestelde belastingen	2 mln.	-138 mln.	53 mln.	-18 mln.	-478 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	3,07 mld.	2,95 mld.	5,1 mld.	6,11 mld.	4,53 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	13 mln.	17 mln.	16 mln.	19 mln.	12 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Aandelen Gebaseerde Comp., Algemene & Administratieve Kosten (Totaal)	-	-	-	-	-
Aandelen Gebaseerde Vergoeding, Overig (Totaal)	183 mln.	204 mln.	254 mln.	366 mln.	320 mln.
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	183 mln.	204 mln.	254 mln.	366 mln.	320 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	29,34 mld.	40,35 mld.	62,98 mld.	40,2 mld.	43,34 mld.
Contant Geld & Gesegregeerde Effecten	20,48 mld.	50,4 mld.	53,95 mld.	42,98 mld.	31,84 mld.
Bezeten Effecten	718 mln.	687 mln.	1,58 mld.	1,43 mld.	1,91 mld.
Geleende Effecten	735 mln.	873 mln.	582 mln.	705 mln.	1,56 mld.
Vorderingen op Klanten, Totaal - (Specifiek voor het Model)	22,12 mld.	65,02 mld.	91,2 mld.	67,15 mld.	69,27 mld.
Andere Vorderingen	19,24 mld.	26,74 mld.	38,73 mld.	44,6 mld.	44,98 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	4,94 mld.	6,49 mld.	7,17 mld.	7,84 mld.	8,08 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-2,24 mld.	-2,67 mld.	-2,89 mld.	-3,23 mld.	-3,76 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	2,7 mld.	3,82 mld.	4,28 mld.	4,61 mld.	4,32 mld.
Goodwill	1,23 mld.	11,95 mld.	11,95 mld.	11,95 mld.	11,95 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	128 mln.	9,99 mld.	9,38 mld.	8,79 mld.	8,26 mld.
Investering in Schuld- en Eigenvermogensinstrumenten	196 mld.	338 mld.	390 mld.	320 mld.	269 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	1,2 mld.	300 mln.	999 mln.	2,23 mld.	100 mln.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	-	-	-	5,37 mld.	4,3 mld.
Langetermijn Uitgestelde Kosten - (Modelspecifiek)	281 mln.	303 mln.	344 mln.	379 mln.	416 mln.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	299 mln.	486 mln.	1,18 mld.	1,41 mld.	2,35 mld.
Totaal Activa	294 mld.	549 mld.	667 mld.	552 mld.	493 mld.
Passiva
Crediteuren, Totaal - (Modelspecifiek)	39,22 mld.	104 mld.	126 mld.	97,44 mld.	84,79 mld.
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	3,23 mld.	4,5 mld.	7,54 mld.	7,19 mld.	10,38 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	1,25 mld.	7,55 mld.	12,01 mld.	21,25 mld.	38,35 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	-	-	-	800 mln.	3,65 mld.
Lopend gedeelte van leases	128 mln.	182 mln.	191 mln.	263 mln.	231 mln.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	7,43 mld.	13,63 mld.	18,91 mld.	19,96 mld.	22,39 mld.
Lange-Termijn Leases	522 mln.	851 mln.	741 mln.	799 mln.	746 mln.
Andere Lopende Verplichtingen - (Brok / FS / Verz. / REIT Sjabloon)	220 mld.	358 mld.	444 mld.	367 mld.	290 mld.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	-	92 mln.	119 mln.	78 mln.	125 mln.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	110 mln.	3,46 mld.	1,48 mld.	-	556 mln.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	275 mln.	454 mln.	565 mln.	665 mln.	1,05 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	272 mld.	493 mld.	611 mld.	515 mld.	452 mld.
Inkoopbare Preferente Aandelen	2,79 mld.	7,73 mld.	9,95 mld.	9,71 mld.	9,19 mld.
Totaal Preferent Eigen Vermogen	2,79 mld.	7,73 mld.	9,95 mld.	9,71 mld.	9,19 mld.
Gewone aandelen, Totaal	15 mln.	21 mln.	21 mln.	21 mln.	21 mln.
Aanvullend Gestort Kapitaal	4,66 mld.	26,52 mld.	26,74 mld.	27,08 mld.	27,33 mld.
Ingehouden winsten	19,96 mld.	21,98 mld.	25,99 mld.	31,07 mld.	33,9 mld.
Eigen aandelen	-5,77 mld.	-5,58 mld.	-5,34 mld.	-8,64 mld.	-11,35 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	88 mln.	5,39 mld.	-1,11 mld.	-22,62 mld.	-18,13 mld.
Totaal Eigen Vermogen	18,95 mld.	48,33 mld.	46,31 mld.	26,9 mld.	31,77 mld.
Eigen Vermogen	21,74 mld.	56,06 mld.	56,26 mld.	36,61 mld.	40,96 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	294 mld.	549 mld.	667 mld.	552 mld.	493 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	1,29 mld.	1,88 mld.	1,89 mld.	1,84 mld.	1,82 mld.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	1,29 mld.	1,88 mld.	1,89 mld.	1,85 mld.	1,82 mld.
Boekwaarde / Aandeel	14,74	25,7	24,46	14,52	17,42
Netto Boekwaarde	17,6 mld.	26,38 mld.	24,98 mld.	6,16 mld.	11,56 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	13,69	14,03	13,19	3,33	6,34
Totale Schuld	9,33 mld.	22,21 mld.	31,86 mld.	43,07 mld.	65,37 mld.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	83 mln.	92 mln.	119 mln.	78 mln.	125 mln.
Nettoschuld	-41,95 mld.	-70,09 mld.	-87,23 mld.	-42,24 mld.	-13,28 mld.
Voltijdse werknemers	19,7K	32K	33,4K	35,3K	33K

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	3,7 mld.	3,3 mld.	5,86 mld.	7,18 mld.	5,07 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	322 mln.	414 mln.	549 mln.	652 mln.	804 mln.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	27 mln.	190 mln.	615 mln.	596 mln.	534 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	349 mln.	604 mln.	1,16 mld.	1,25 mld.	1,34 mld.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	446 mln.	1,59 mld.	2,35 mld.	1,38 mld.	830 mln.
Voorziening voor kredietverliezen	-	-	-	-	-
Aandelen-gebaseerde compensatie (CF)	183 mln.	204 mln.	254 mln.	366 mln.	320 mln.
Verandering in Debiteuren - (Modelspecifiek)	-125 mln.	-14,61 mld.	-26,17 mld.	23,95 mld.	-2,14 mld.
Verandering in Crediteuren - (Specifiek voor het Model)	6,49 mld.	22,91 mld.	21,47 mld.	-28,23 mld.	-12,65 mld.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-1,93 mld.	-7,35 mld.	-3,23 mld.	-4,3 mld.	26,6 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	201 mln.	211 mln.	425 mln.	472 mln.	224 mln.
Kasstroom uit operationele activiteiten	9,32 mld.	6,85 mld.	2,12 mld.	2,06 mld.	19,59 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-708 mln.	-631 mln.	-916 mln.	-971 mln.	-700 mln.
Contante Overnames	-	14,75 mld.	-	-	-
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	14,46 mld.	-134 mld.	-63,51 mld.	39,35 mld.	58,95 mld.
Netto (Toename) Afname in Uitgegeven / Verkochte Leningen - Investering	-1,73 mld.	-5,68 mld.	-10,84 mld.	-5,79 mld.	99 mln.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-59 mln.	-170 mln.	-388 mln.	-544 mln.	-935 mln.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	11,96 mld.	-126 mld.	-75,66 mld.	32,05 mld.	57,41 mld.
Kortlopende schuld uitgegeven, Totaal	-	-	11,11 mld.	18,7 mld.	66,2 mld.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	593 mln.	3,07 mld.	7,04 mld.	2,97 mld.	6,1 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	593 mln.	3,07 mld.	18,14 mld.	21,67 mld.	72,3 mld.
Aflossing van kortlopende schulden, totaal	-	-	-6,26 mld.	-6,51 mld.	-50,3 mld.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-	-700 mln.	-1,82 mld.	-1,04 mld.	-831 mln.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-	-700 mln.	-8,08 mld.	-7,55 mld.	-51,14 mld.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	118 mln.	79 mln.	221 mln.	64 mln.	49 mln.
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-2,22 mld.	-	-	-3,4 mld.	-2,84 mld.
Uitgifte van Preferente Aandelen - (Modelspecifiek)	-	4,94 mld.	2,81 mld.	740 mln.	-
Terugkoop van Preferente Aandelen - (Modelspecifiek)	-	-	-600 mln.	-1 mld.	-467 mln.
Gewone Dividenden Betaald	-899 mln.	-1,04 mld.	-1,37 mld.	-1,6 mld.	-1,84 mld.
Betaalde Preferente Dividenden	-161 mln.	-240 mln.	-456 mln.	-505 mln.	-438 mln.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-1,06 mld.	-1,28 mld.	-1,82 mld.	-2,11 mld.	-2,28 mld.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-11,37 mld.	138 mld.	85,65 mld.	-77,15 mld.	-76,87 mld.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	-13,94 mld.	144 mld.	96,32 mld.	-68,72 mld.	-61,24 mld.
Netto verandering in kasgeld	7,35 mld.	24,98 mld.	22,78 mld.	-34,62 mld.	15,75 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	1,08 mld.	434 mln.	501 mln.	1,36 mld.	5,62 mld.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	1,2 mld.	803 mln.	2,05 mld.	2,13 mld.	1,62 mld.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	593 mln.	2,37 mld.	10,07 mld.	14,13 mld.	21,16 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	1,25	0,78	0,96	1,18	0,97
Rendement op Eigen Vermogen %	17,47	8,48	10,43	15,47	13,06
Rendement op Eigen Vermogen	19,15	9,05	11,33	18,13	15,85
Margeanalyse
Brutomarge in %	97,64	96,98	96,83	97,17	96,66
SG&A Marge	46,15	47,87	41,72	40,67	47,31
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	34,55	28,22	31,61	34,6	26,9
Nettowinstmarge %	34,55	28,22	31,61	34,6	26,9
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	32,89	26,03	28,94	31,96	24,68
Genormaliseerde Nettowinstmarge	28,62	25,25	27,56	29,41	24,04
Omloopsnelheid van activa
Omloopsnelheid van Activa	0,04	0,03	0,03	0,03	0,04
Kortetermijnliquiditeit
Current Ratio	0,36	0,39	0,42	0,4	0,45
Quick Ratio	0,35	0,39	0,42	0,4	0,45
Operationele Kasstroom ten opzichte van de Huidige Verplichtingen	0,04	0,01	0	0	0,05
Lange termijn solvabiliteit
Totale Schuld/Eigen Vermogen	42,91	39,63	56,63	117,66	159,6
Totale Schuld / Totaal Kapitaal	30,03	28,38	36,15	54,06	61,48
Lange termijn schuld / Eigen vermogen	36,57	25,83	34,94	56,71	56,49
Langlopende Schuld / Totaal Kapitaal	25,59	18,5	22,3	26,05	21,76
Totaal Passiva / Totaal Activa	92,6	89,79	91,57	93,37	91,7
Groei ten opzichte van vorig jaar
Totale Inkomsten, 1 Jr. Groei %	5,81	9,05	58,41	12,11	-9,27
Brutowinst, 1 Jr. Groei %	5,84	8,31	58,17	12,5	-9,75
Winst uit Voortgezette Operaties, 1 Jaar Groei in %	5,62	-10,93	77,48	22,68	-29,46
Netto-inkomen, 1 jr. Groei %	5,62	-10,93	77,48	22,68	-29,46
Genormaliseerd Netto Inkomen, 1 Jaar. Groei %	7,63	-4,32	72,92	19,62	-25,84
Verdund EPS voor Extra, 1 Jaar Groei %	8,98	-20,6	33,49	23,67	-27,43
Eigen Vermogen, 1 Jr. Groei in %	6,01	155	-4,18	-41,91	18,08
Totaal Activa, 1 Jr. Groei %	-0,84	86,73	21,54	-17,31	-10,62
Tastbare Boekwaarde, 1 Jr. Groei %	6,66	49,93	-5,34	-75,33	87,54
Kasstroom uit Bedrijfsactiviteiten, 1 Jaar Groei in %	-25,14	-26,52	-69,09	-2,88	852,21
Kapitaaluitgaven, 1 jaar. Groei in %	24,21	-10,88	45,17	6	-27,91
Dividend Per Aandeel, 1 Jr. Groei %	47,83	5,88	0	16,67	19,05
Samengestelde Jaarlijkse Groei Ratio Over Twee Jaar
Totale Inkomsten, 2 Jaar CAGR %	11,54	7,42	31,43	33,26	0,85
Brutowinst, 2 Jr. CAGR %	11,72	7,07	30,89	33,39	0,76
Winst uit voortgezette activiteiten, 2 jr. CAGR %	25,44	-3,01	25,73	47,56	-6,97
Netto Inkomen, 2 Jr. CAGR %	25,44	-3,01	25,73	47,56	-6,97
Genormaliseerd Netto Inkomen, 2 Jaar CAGR %	15,98	1,75	29,45	43,82	-5,81
Verdund EPS Voor Extra, 2 Jaar CAGR %	28,78	-6,98	2,95	28,49	-5,26
Eigen Vermogen, 2 Jaar CAGR %	9,76	64,42	56,31	-25,39	-17,17
Totaal Activa, 2 Jaar CAGR %	9,93	36,08	50,65	0,25	-14,03
Tastbare Boekwaarde, 2 Jaar CAGR %	10,56	26,46	19,14	-51,67	-31,98
Kasstroom uit Bedrijfsactiviteiten, 2 Jaar CAGR %