Financiële ratio's BNP Paribas

Aandelen

BNP

FR0000131104

Banken

Beurs gesloten - Euronext Paris Andere beurzen 17:35:23 13-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
63,37 ^EUR	-0,16%		+1,91%	+1,25%

13/09	FRANSE BANKEN : beoordeling van vooruitzichten op grensoverschrijdende en consolidatiedeals
13/09	Unilever start tweede tranche van aandeleninkoopprogramma	AN

fbcb56376a.yfE92lvB21HRI55qshv_6F0BbDsRGOj88LQ_2t2AQ28._KUIkGi4vySiYP0v_SKzghteH0p5KqyZtflojurMFF-hx2eJAYuNBrl0rg

Gepubliceerde financiële gegevens: BNP PARIBAS

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	37,33 mld.	33,59 mld.	29,52 mld.	41,08 mld.	79,54 mld.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	37,33 mld.	33,59 mld.	29,52 mld.	41,08 mld.	79,54 mld.
Rente op deposito's	16,2 mld.	12,28 mld.	10,28 mld.	20,25 mld.	60,48 mld.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	16,2 mld.	12,28 mld.	10,28 mld.	20,25 mld.	60,48 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	21,13 mld.	21,31 mld.	19,24 mld.	20,83 mld.	19,06 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	1,57 mld.	1,03 mld.	834 mln.	-253 mln.	-104 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	466 mln.	280 mln.	501 mln.	-827 mln.	-511 mln.
Inkomen (Verlies) op Eigen Vermogen Invest. (Inkomstenblok) - (Bank Sjabloon)	5 mln.	-5 mln.	1 mln.	-4 mln.	-6 mln.
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	23 mld.	22,69 mld.	24,02 mld.	27,63 mld.	27,29 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	25,04 mld.	23,99 mld.	25,36 mld.	26,55 mld.	26,67 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	46,17 mld.	45,3 mld.	44,6 mld.	47,38 mld.	45,73 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	3,2 mld.	5,72 mld.	2,97 mld.	2,8 mld.	2,7 mld.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	42,96 mld.	39,59 mld.	41,62 mld.	44,58 mld.	43,03 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	16,56 mld.	16,09 mld.	15,29 mld.	16,61 mld.	-
Bezettingskosten	2,42 mld.	2,44 mld.	2,34 mld.	2,38 mld.	2,24 mld.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	456 mln.	338 mln.	597 mln.	498 mln.	589 mln.
(Verlies) Winst op Eigen Vermogen Invest. - (Inkomstenblok)	-586 mln.	-423 mln.	-494 mln.	-699 mln.	-593 mln.
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	11,88 mld.	11,33 mld.	11,24 mld.	12,19 mld.	28,98 mld.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	30,72 mld.	29,77 mld.	28,97 mld.	30,98 mld.	31,22 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	12,24 mld.	9,82 mld.	12,65 mld.	13,6 mld.	11,8 mld.
Afschrijving van Goodwill	-818 mln.	5 mln.	91 mln.	249 mln.	-
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-30 mln.	-	-	-18 mln.	-
Juridische Schikkingen - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	125 mln.
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-204 mln.	-204 mln.
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	11,39 mld.	9,82 mld.	12,74 mld.	13,63 mld.	11,72 mld.
Inkomstenbelastingkosten	2,81 mld.	2,41 mld.	3,58 mld.	3,72 mld.	3,27 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	8,58 mld.	7,42 mld.	9,16 mld.	9,91 mld.	8,46 mld.
Winsten van Beëindigde Activiteiten	-	-	720 mln.	686 mln.	2,95 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	8,58 mld.	7,42 mld.	9,88 mld.	10,6 mld.	11,41 mld.
Minderheidsbelangen	-410 mln.	-348 mln.	-392 mln.	-401 mln.	-431 mln.
Netto-inkomen - (W&V)	8,17 mld.	7,07 mld.	9,49 mld.	10,2 mld.	10,98 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	428 mln.	441 mln.	436 mln.	575 mln.	677 mln.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	7,74 mld.	6,63 mld.	9,05 mld.	9,62 mld.	10,3 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	7,74 mld.	6,63 mld.	8,33 mld.	8,94 mld.	7,35 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	6,21	5,31	7,26	7,8	8,58
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	6,21	5,31	6,68	7,25	6,12
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	1,25 mld.	1,25 mld.	1,25 mld.	1,23 mld.	1,2 mld.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	6,21	5,31	7,26	7,8	8,58
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	6,21	5,31	6,68	7,24	6,12
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	1,25 mld.	1,25 mld.	1,25 mld.	1,23 mld.	1,2 mld.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	5,8	4,64	6,03	6,57	5,79
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	5,8	4,64	6,03	6,57	5,79
Dividend Per Aandeel	-	2,66	3,67	3,9	4,6
Uitkeringsratio	46,15	6,03	4,34	48,07	49,18
ADR-ratio	0,5	0,5	0,5	0,5	0,5
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	24,67	24,51	28,12	27,27	27,86
Totale Huidige Belastingen	2,62 mld.	2,39 mld.	2,81 mld.	2,84 mld.	3,06 mld.
Totale uitgestelde belastingen	196 mln.	16 mln.	778 mln.	872 mln.	203 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	7,24 mld.	5,79 mld.	7,52 mld.	8,1 mld.	6,95 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	5 mln.	-48 mln.	6 mln.	7 mln.	-25 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Aandelen-gebaseerde Comp., Algemene & Administratieve Kosten (Totaal)	456 mln.	338 mln.	597 mln.	498 mln.	589 mln.
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	456 mln.	338 mln.	597 mln.	498 mln.	589 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	164 mld.	317 mld.	358 mld.	330 mld.	297 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	616 mld.	686 mld.	678 mld.	582 mld.	497 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	394 mld.	465 mld.	443 mld.	515 mld.	683 mld.
Totale investeringen	1.010 mld.	1.151 mld.	1.121 mld.	1.097 mld.	1.180 mld.
Bruto Leningen	841 mld.	843 mld.	848 mld.	897 mld.	897 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-21,28 mld.	-21,55 mld.	-20,03 mld.	-17,3 mld.	-17,61 mld.
Andere Aanpassingen aan Bruto Leningen	-2,32 mld.	-2,68 mld.	-2,8 mld.	-3,03 mld.	-4,72 mld.
Netto leningen	817 mld.	819 mld.	825 mld.	877 mld.	875 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	51,56 mld.	53,26 mld.	55,02 mld.	59,82 mld.	66,38 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-19,87 mld.	-20,37 mld.	-20,51 mld.	-21,88 mld.	-21,65 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	31,68 mld.	32,9 mld.	34,51 mld.	37,94 mld.	44,74 mld.
Goodwill	7,82 mld.	7,49 mld.	5,12 mld.	5,29 mld.	5,55 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	3,85 mld.	3,9 mld.	3,66 mld.	3,79 mld.	4,14 mld.
Investering in Vastgoed	7,17 mld.	7,19 mld.	7,8 mld.	7,79 mld.	7,98 mld.
Te ontvangen opgelopen rente	6,16 mld.	3,98 mld.	4,62 mld.	7,03 mld.	5,4 mld.
Andere Vorderingen	33,46 mld.	35,06 mld.	39,98 mld.	48,27 mld.	48,34 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	75,48 mld.	103 mld.	227 mld.	242 mld.	119 mld.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	4,96 mld.	4,54 mld.	4 mld.	4,21 mld.	3,61 mld.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	3,14 mld.	3,46 mld.	2,81 mld.	5,44 mld.	1,43 mld.
Totaal Activa	2.165 mld.	2.488 mld.	2.634 mld.	2.666 mld.	2.591 mld.
Passiva
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	8,03 mld.	6,7 mld.	7,74 mld.	10,87 mld.	8,26 mld.
Rentegevende Deposito's	320 mld.	328 mld.	324 mld.	419 mld.	450 mld.
Niet-rentedragende deposito's	526 mld.	622 mld.	644 mld.	605 mld.	553 mld.
Totale Deposito's	846 mld.	951 mld.	967 mld.	1.023 mld.	1.002 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	326 mld.	361 mld.	307 mld.	388 mld.	411 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	-	-	-	-	-
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	252 mld.	319 mld.	347 mld.	297 mld.	281 mld.
Lange-Termijn Leases	3,3 mld.	3,6 mld.	3,25 mld.	3,08 mld.	3,06 mld.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	2,1 mld.	1,67 mld.	1,79 mld.	2,04 mld.	2,72 mld.
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	281 mld.	384 mld.	481 mld.	411 mld.	380 mld.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	4,29 mld.	4,19 mld.	3,84 mld.	3,24 mld.	3,28 mld.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	1,46 mld.	1,33 mld.	1,32 mld.	1,01 mld.	1,1 mld.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	329 mld.	339 mld.	392 mld.	400 mld.	370 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	2.053 mld.	2.371 mld.	2.512 mld.	2.540 mld.	2.463 mld.
Gewone aandelen, Totaal	2,5 mld.	2,5 mld.	2,5 mld.	2,5 mld.	2,29 mld.
Aanvullend Gestort Kapitaal	24,57 mld.	24,55 mld.	23,85 mld.	23,69 mld.	18,91 mld.
Ingehouden winsten	69,55 mld.	76,29 mld.	82,11 mld.	87,36 mld.	92,11 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	10,83 mld.	9,45 mld.	9,43 mld.	8,25 mld.	10,43 mld.
Totaal Eigen Vermogen	107 mld.	113 mld.	118 mld.	122 mld.	124 mld.
Minderheidsbelangen	4,39 mld.	4,55 mld.	4,62 mld.	4,76 mld.	5,12 mld.
Eigen Vermogen	112 mld.	117 mld.	123 mld.	127 mld.	129 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	2.165 mld.	2.488 mld.	2.634 mld.	2.666 mld.	2.591 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	1,25 mld.	1,25 mld.	1,23 mld.	1,23 mld.	1,15 mld.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	1,25 mld.	1,25 mld.	1,23 mld.	1,23 mld.	1,15 mld.
Boekwaarde / Aandeel	86,03	82,34	88,1	89,17	96,18
Netto Boekwaarde	95,78 mld.	101 mld.	109 mld.	113 mld.	114 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	76,68	73,22	80,98	81,81	87,73
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel (Zoals Gerapporteerd)	69,7	73,2	78,7	79,3	87,6
Totale Schuld	581 mld.	684 mld.	657 mld.	688 mld.	695 mld.
Deposito's met Rente - Liquiditeit	152 mln.	89 mln.	14,71 mld.	2,78 mld.	92 mln.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	527 mln.	508 mln.	46 mln.	-187 mln.	-10 mln.
Nettoschuld	-171 mld.	-339 mld.	-385 mld.	-339 mld.	-501 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	6,31 mld.	6,75 mld.	6,88 mld.	6,6 mld.	6,84 mld.
Voltijdse werknemers	199K	193K	190K	190K	183K
Activa op Operationele Lease - Bruto	28,12 mld.	30,44 mld.	33,89 mld.	38,82 mld.	45,72 mld.
Activa op Operationele Lease - Geaccumuleerde Afschrijving	-7,55 mld.	-8,2 mld.	-9,28 mld.	-10,66 mld.	-10,57 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	8,17 mld.	7,07 mld.	9,49 mld.	10,2 mld.	10,98 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	6,11 mld.	6,32 mld.	6,78 mld.	6,52 mld.	6,24 mld.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	6,11 mld.	6,32 mld.	6,78 mld.	6,52 mld.	6,24 mld.
Totale afschrijving van activa	796 mln.	24 mln.	22 mln.	91 mln.	-32 mln.
(Inkomsten) Verlies Op Eigen Vermogen Investeringen - (CF)	-586 mln.	-423 mln.	-494 mln.	-699 mln.	-593 mln.
Verandering in Inkomstenbelasting	-1,93 mld.	-2,59 mld.	-2,36 mld.	-2 mld.	-3,36 mld.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-73,71 mld.	126 mld.	4,76 mld.	-86,71 mld.	-54,76 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	10,32 mld.	2,57 mld.	23,28 mld.	18,95 mld.	3,62 mld.
Netto Cashflow uit Beëindigde Activiteiten	-	-	893 mln.	823 mln.	3,66 mld.
Kasstroom uit operationele activiteiten	-50,84 mld.	139 mld.	42,38 mld.	-52,84 mld.	-34,24 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-2 mld.	-773 mln.	-1,66 mld.	-2,53 mld.	-2,22 mld.
Contante Overnames	-	-	-	-	-
Desinvesteringen	1,68 mld.	-	-	366 mln.	9,52 mld.
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-78 mln.	482 mln.	-	-
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-323 mln.	-851 mln.	-1,18 mld.	-2,16 mld.	7,3 mld.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	1,6 mld.	1,62 mld.	1,24 mld.	5,02 mld.	1,67 mld.
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-1,08 mld.	-340 mln.	-2,69 mld.	-2,86 mld.	-5,22 mld.
Gewone Dividenden Betaald	-3,77 mld.	-	-	-4,53 mld.	-4,74 mld.
Betaalde Preferente Dividenden	-	-426 mln.	-412 mln.	-374 mln.	-654 mln.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-3,77 mld.	-426 mln.	-412 mln.	-4,9 mld.	-5,4 mld.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	23,4 mld.	17,68 mld.	16,38 mld.	11,99 mld.	4,28 mld.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	20,14 mld.	18,52 mld.	14,52 mld.	9,25 mld.	-4,68 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	714 mln.	-2,61 mld.	107 mln.	1,03 mld.	-3,51 mld.
Diverse Aanpassingen van de Kasstromen	-	-	-	-	-
Netto verandering in kasgeld	-30,3 mld.	154 mld.	55,82 mld.	-44,72 mld.	-35,12 mld.
Aanvullende items
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	1,93 mld.	2,59 mld.	2,36 mld.	2 mld.	3,36 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,41	0,32	0,36	0,37	0,32
Rendement op Eigen Vermogen %	7,89	6,47	7,64	7,96	6,64
Rendement op Eigen Vermogen	7,41	6,02	7,22	7,46	6
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	-4,36 mld.	-6,15 mld.	-4,35 mld.	-4,18 mld.	-3,72 mld.
Margeanalyse
SG&A Marge	45,22	47,65	43,8	43,71	6,58
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	49,17	53,83	46,22	46,73	44,29
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	28,49	24,8	30,4	30,51	27,43
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	19,98	18,73	22,01	22,23	19,66
Nettowinstmarge %	19,02	17,85	22,79	22,87	25,51
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	18,03	16,74	20,02	20,04	17,08
Genormaliseerde Nettowinstmarge	16,85	14,62	18,06	18,17	16,14
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	3,54	3,57	3,28	2,82	2,82
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	1,38	1,21	1,06	0,95	0,98
Niet-presterende activa / Totaal activa %	1,38	1,21	1,06	0,95	0,98
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	3,54	3,57	3,28	2,82	2,82
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	26,63	25,63	22,71	19,97	19,64
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen	348	574,56	471,58	386,37	492,62
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	71,43	71,65	71,99	68,44	69,59
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	2,53	2,56	2,36	1,93	1,96
Voorziening voor leningverliezen / % van netto afschrijvingen	52,39	152,45	69,96	62,54	75,61
Kapitaal en Financiering
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	4,97	4,73	4,5	4,52	4,66
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	5,17	4,93	4,68	4,7	4,85
Totaal Eigen Vermogen + Voorziening voor Kredietverliezen / Totaal Kredieten %	15,31	15,94	16,26	15,5	15,76
Bruto Leningen / Totaal Deposito's %	99,45	88,69	87,66	87,67	89,48
Netto leningen / Totale deposito's %	96,66	86,14	85,3	85,68	87,25
Tier 1 Kapitaalratio %	13,5	14,2	14,05	13,89	15,28
Totale Kapitaalratio %	15,5	16,4	16,43	16,19	17,3
Kern Tier 1 Kapitaalratio	12,1	12,8	12,89	12,33	13,2
Tier 2 Kapitaalratio	2,06	2,16	2,38	2,3	2,02
Dekkingsratio	71,43	71,65	71,99	68,44	69,59
Interbancaire Ratio	252,96	175,15	158,55	166,11	25,57
Dekking van vaste kosten
Resultaat voor belasting + Rente kosten / Rente kosten	1,7	1,8	2,24	1,67	1,19
Groei ten opzichte van vorig jaar
Netto Rente-inkomsten, 1 Jaar Groei %	0,31	0,88	-0,25	8,28	-8,96
Niet-rente-inkomsten, 1 jr. Groei %	14,79	-4,18	7,8	4,69	9,59
Voorziening voor leningverliezen, 1 jr. Groei %	15,88	78,49	-44,93	-5,76	-3,43
Totale Inkomsten, 1 Jr. Groei %	7,11	-7,86	11,26	7,09	1,31
Winst uit Voortgezette Operaties, 1 Jaar Groei in %	7,22	-13,61	30,19	8,2	-11,53
Netto-inkomen, 1 jr. Groei %	8,6	-13,53	34,26	7,46	11,44
Genormaliseerd Netto Inkomen, 1 Jaar. Groei %	23,38	-19,87	37,04	7,68	-11,29
Verdund EPS voor Extra, 1 Jaar Groei %	8,31	-14,44	33,43	8,38	-12,07
Dividend Per Aandeel, 1 Jr. Groei %	-	-	37,97	6,27	17,95
Bruto Leningen, 1 Jaar Groei %	4,79	0,26	0,6	5,94	-0,15
Voorziening voor leningverliezen, 1 jr. Groei %