(Alliance News) - BFF Bank Spa meldde donderdag dat het zijn nettowinst voor 2022 zag stijgen tot EUR232,0 miljoen van EUR197,4 miljoen in 2021, en tegelijkertijd zijn aangepaste nettowinstdoelstelling voor 2023 naar boven heeft bijgesteld.

De aangepaste nettowinstdoelstelling voor 2023 wordt verhoogd tot EUR180-190 miljoen, vergeleken met de vorige bandbreedte van EUR170-180 miljoen. De herziene middellangetermijndoelstellingen zullen worden bekendgemaakt vóór de bekendmaking van de resultaten voor de eerste helft van 2023.

"De opwaartse herziening is voornamelijk het gevolg van de positieve impact van de wijziging van de toerekening van het IdM-invorderingspercentage naar 50% van de vorige 45%, de toerekening van de inningsrechten van de inningskosten, die voorheen op kasbasis werden geboekt, de verhoging van het IdM-tarief vanaf 1 januari 2023 ondanks de impact van de exit van Arca, de vertraging in de herprijzing van factoring, de verlenging van de dagen om IdM te innen en het inflatoire effect op de kosten", verklaarde de bank.

Terugkomend op de rekeningen van 2022 meldde BFF Bank een rentemarge van EUR261,8 miljoen tegen EUR190,8 miljoen het jaar ervoor, en een bemiddelingsmarge van EUR380,2 miljoen tegen EUR271,9 miljoen het jaar ervoor.

De groep blijft profiteren van een zeer lage blootstelling aan de particuliere sector. De netto non-performing loans, exclusief de noodlijdende Italiaanse gemeenten, bedroegen EUR6,7 miljoen, of 0,1% van de nettokredieten, met een dekkingsgraad van 74%, een verbetering ten opzichte van september 2022 en december 2021. Italiaanse gemeenten die in staat van faillissement verkeren, worden volgens de regelgeving als NPL's aangemerkt, hoewel BFF aan het eind van het faillissement recht heeft op 100% van de hoofdsom en de vertragingsrente.

De geannualiseerde risicokosten van leningen bedragen 11,2 basispunten in 12 maanden 2022, een stijging ten opzichte van voorgaande perioden die voornamelijk verband houdt met specifieke voorzieningen voor vorderingen op de particuliere sector in Polen.

De totale netto dubieuze leningen bedroegen EUR283,8 miljoen per december 2022, stabiel ten opzichte van 30 september 2022 en met 92% blootstelling aan de publieke sector.

De groep behoudt een sterke kapitaalpositie, met een Common Equity Tier 1 ratio van 16,9% tegenover 9,00% bij SREP. De totale kapitaalratio is 22,3%, ruim boven de TCR-doelstelling van 15,00%, en 12,50% van SREP, met EUR201m aan kapitaal boven de TCR-doelstelling van 15,0%. Beide ratio's zijn exclusief EUR77,5m aan dividenden, die na de gewone aandeelhoudersvergadering van 13 april 2023 zullen worden uitgekeerd.

Het dividend voor het boekjaar 2022 bedraagt EUR146,0 miljoen en omvat ook het interimdividend van EUR68,5 miljoen dat in augustus 2022 werd uitbetaald. Sinds de beursgang heeft BFF meer dan EUR 615 miljoen aan dividenden terugbetaald aan zijn aandeelhouders, ongeveer 77% van de marktkapitalisatie ten tijde van de beursgang.

Per 31 december 2022 bedroegen de risicogewogen activa 2,7 miljard euro, tegen 2,2 miljard euro per 31 december 2021 en 1,6 miljard euro per 31 december 2020, een dichtheid4 van 42%, tegen 45% eind december 2021 en 39% eind december 2020. In 2022 leidde de groei van de kredietportefeuille tot een daling van de dichtheid van de risicogewogen activa ten opzichte van 2021, ondanks de invoering van de nieuwe DoD-richtlijnen.

Op 31 december 2022 bedroeg de geconsolideerde balans 13,3 miljard euro, een stijging van 2,2 miljard euro of 19% ten opzichte van 31 december 2021. In termen van totale activa bedraagt de kredietportefeuille ultimo 2022 EUR5,44 miljard, een stijging van EUR1,7 miljard of 45% ten opzichte van EUR3,76 miljard ultimo 2021.

Per 31 december 2022 is de portefeuille overheidsobligaties volledig geclassificeerd als HTC. De effectenportefeuille bedroeg eind december 2022 EUR6,1 miljard, vergeleken met EUR5,8 miljard eind 2021, met EUR4,2 miljard aan variabelrentende effecten en EUR1,9 miljard aan vastrentende effecten, na een strategie van herschikking van de portefeuille gericht op een toename van variabelrentende effecten om te profiteren van de stijgende rente.

Het aandeel BFF Bank staat 1,8 procent hoger op EUR8,82 per aandeel.

Door Giuseppe Fabio Ciccomascolo, Alliance News senior verslaggever

Opmerkingen en vragen aan redazione@alliancenews.com

Copyright 2023 Alliance News IS Italian Service Ltd. Alle rechten voorbehouden.