Financiële ratio's Bank of Qingdao Co., Ltd.

Aandelen

3866

CNE100002391

Banken

Beurs gesloten - Hong Kong S.E. Andere beurzen 10:08:30 12-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
2,210 ^HKD	+0,45%		-5,96%	+15,10%

29/08	H1-winst van Bank of Qingdao stijgt met 13% en netto rentebaten met 6%	MT
28/08	Bank of Qingdao Co, Ltd. Rapporteert winstresultaten voor het halfjaar dat eindigde op 30 juni 2024	CI

054fa77d1b50c733.L5uQdZ_g0wTBsHBaCVrPLmtwHBNpQGW1fQmMcGRII_0.HtT7BNnWvk2o-kFpbjuHbDQUayBEdgyCGHjUFDAPfJl6498y_NnlQ5b5SA

Gepubliceerde financiële gegevens: BANK OF QINGDAO CO., LTD.

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	14,52 mld.	17,17 mld.	18,21 mld.	19,83 mld.	21,14 mld.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	14,52 mld.	17,17 mld.	18,21 mld.	19,83 mld.	21,14 mld.
Rente op deposito's	7,67 mld.	9,02 mld.	10,56 mld.	11,54 mld.	11,86 mld.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	7,67 mld.	9,02 mld.	10,56 mld.	11,54 mld.	11,86 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	6,85 mld.	8,15 mld.	7,65 mld.	8,29 mld.	9,28 mld.
Inkomsten uit Handelsactiviteiten	-	-567 mln.	-	741 mln.	-
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	-777K	-3,65 mln.	-1,43 mln.	-1,04 mln.	27,37 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	1,15 mld.	1,25 mld.	1,67 mld.	1,06 mld.	1,63 mld.
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	1,6 mld.	1,72 mld.	1,83 mld.	1,56 mld.	1,42 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	2,75 mld.	2,4 mld.	3,49 mld.	3,36 mld.	3,08 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	9,6 mld.	10,55 mld.	11,14 mld.	11,65 mld.	12,36 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	3,63 mld.	4,14 mld.	3,97 mld.	4,29 mld.	4,01 mld.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	5,97 mld.	6,4 mld.	7,17 mld.	7,36 mld.	8,34 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	-	1,71 mld.	-	1,96 mld.	-
Bezettingskosten	-	526 mln.	-	670 mln.	-
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	3,07 mld.	1,3 mld.	3,78 mld.	1,44 mld.	4,36 mld.
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	102 mln.	133 mln.	170 mln.	153 mln.	174 mln.
Niet-operationele (inkomsten) kosten - (Bank sjabloon)	-	-	-2,36 mln.	-	-9,33 mln.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	3,17 mld.	3,68 mld.	3,94 mld.	4,22 mld.	4,52 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	2,8 mld.	2,73 mld.	3,23 mld.	3,14 mld.	3,82 mld.
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	23,66 mln.	-	-	-	113 mln.
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	2,83 mld.	2,73 mld.	3,23 mld.	3,14 mld.	3,93 mld.
Inkomstenbelastingkosten	493 mln.	275 mln.	232 mln.	-31,57 mln.	262 mln.
Winsten uit voortgezette activiteiten	2,34 mld.	2,45 mld.	2,99 mld.	3,17 mld.	3,67 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	2,34 mld.	2,45 mld.	2,99 mld.	3,17 mld.	3,67 mld.
Minderheidsbelangen	-50,71 mln.	-59,23 mln.	-70,55 mln.	-84,75 mln.	-123 mln.
Netto-inkomen - (W&V)	2,28 mld.	2,39 mld.	2,92 mld.	3,08 mld.	3,55 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	520 mln.	497 mln.	474 mln.	510 mln.	233 mln.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	1,76 mld.	1,9 mld.	2,45 mld.	2,57 mld.	3,32 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	1,76 mld.	1,9 mld.	2,45 mld.	2,57 mld.	3,32 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	0,39	0,42	0,54	0,45	0,57
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	0,39	0,42	0,54	0,45	0,57
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	4,47 mld.	4,51 mld.	4,51 mld.	5,69 mld.	5,82 mld.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	0,39	0,42	0,54	0,45	0,57
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	0,39	0,42	0,54	0,45	0,57
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	4,47 mld.	4,51 mld.	4,51 mld.	5,69 mld.	5,82 mld.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	0,38	0,36	0,43	0,33	0,39
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	0,38	0,36	0,43	0,33	0,39
Dividend Per Aandeel	0,2	0,18	0,16	0,16	0,16
Uitkeringsratio	62,18	58,38	43,98	46,73	33,48
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	17,43	10,08	7,2	-1,01	6,66
Huidige Binnenlandse Belastingen	-	-	-	-	-
Totale Huidige Belastingen	957 mln.	953 mln.	508 mln.	688 mln.	897 mln.
Uitgestelde Binnenlandse Belastingen	-	-	-	-	-
Totale uitgestelde belastingen	-464 mln.	-678 mln.	-275 mln.	-720 mln.	-635 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	1,7 mld.	1,65 mld.	1,95 mld.	1,88 mld.	2,26 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	16,59 mln.	10,97 mln.	21,78 mln.	-8,42 mln.	-9,91 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	22 mld.	27,7 mld.	40,66 mld.	11,51 mld.	14,93 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	121 mld.	150 mld.	146 mld.	163 mld.	181 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	22,92 mld.	37,54 mld.	56,09 mld.	47,37 mld.	58,42 mld.
Totale investeringen	144 mld.	187 mld.	202 mld.	210 mld.	239 mld.
Bruto Leningen	186 mld.	219 mld.	258 mld.	286 mld.	330 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-4,69 mld.	-5,58 mld.	-6,74 mld.	-7,55 mld.	-8,57 mld.
Andere Aanpassingen aan Bruto Leningen	-953 mln.	-931 mln.	-1,16 mld.	-1,84 mld.	-91,33 mln.
Netto leningen	180 mld.	212 mld.	250 mld.	277 mld.	321 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	4,84 mld.	5,3 mld.	5,72 mld.	6,02 mld.	6,31 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-972 mln.	-1,23 mld.	-1,48 mld.	-1,73 mld.	-1,94 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	3,87 mld.	4,07 mld.	4,24 mld.	4,29 mld.	4,38 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	194 mln.	253 mln.	297 mln.	353 mln.	420 mln.
Te ontvangen opgelopen rente	2 mld.	2,3 mld.	2,13 mld.	2,49 mld.	3,12 mld.
Andere Vorderingen	-	-	-	-	-
Beperkt Geld	19,33 mld.	21,88 mld.	18,29 mld.	17,66 mld.	18,92 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	281 mln.	335 mln.	367 mln.	297 mln.	175 mln.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	1,58 mld.	2,47 mld.	2,51 mld.	3,45 mld.	3,79 mld.
Andere Onroerend Goed in Bezit en In Beslag Genomen	111 mln.	50,09 mln.	29,44 mln.	-	6,06 mln.
Langetermijn Uitgestelde Kosten - (Modelspecifiek)	195 mln.	259 mln.	352 mln.	386 mln.	397 mln.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	148 mln.	973 mln.	1,25 mld.	2,19 mld.	1,66 mld.
Totaal Activa	374 mld.	460 mld.	522 mld.	530 mld.	608 mld.
Passiva
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	890 mln.	939 mln.	983 mln.	767 mln.	1,46 mld.
Rentegevende Deposito's	224 mld.	281 mld.	315 mld.	347 mld.	387 mld.
Niet-rentedragende deposito's	4,94 mld.	7,85 mld.	4,95 mld.	1,16 mld.	1,46 mld.
Totale Deposito's	229 mld.	289 mld.	320 mld.	348 mld.	388 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	16,04 mld.	33,39 mld.	25,45 mld.	25,82 mld.	36,95 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	67,55 mld.	76 mld.	120 mld.	95,84 mld.	113 mld.
Lopend gedeelte van leases	108 mln.	124 mln.	140 mln.	134 mln.	153 mln.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	24,76 mld.	20,99 mld.	14,99 mld.	10,09 mld.	15,42 mld.
Lange-Termijn Leases	320 mln.	330 mln.	366 mln.	381 mln.	402 mln.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	187 mln.	432 mln.	124 mln.	704 mln.	478 mln.
Verschuldigde opgelopen rente	2,76 mld.	3,61 mld.	4,45 mld.	6,74 mld.	9,42 mld.
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	229 mln.	386 mln.	643 mln.	19,26 mln.	20,09 mln.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	81,36 mln.	92,79 mln.	103 mln.	80,86 mln.	84,31 mln.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	1,09 mld.	3,46 mld.	2,19 mld.	4,7 mld.	2,19 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	343 mld.	429 mld.	489 mld.	493 mld.	568 mld.
Converteerbare Preferente Aandelen	7,88 mld.	7,88 mld.	7,88 mld.	-	-
Preferente aandelen - Overig - (Modelspecifiek)	-29,3 mln.	-29,3 mln.	-29,3 mln.	-	-
Totaal Preferent Eigen Vermogen	7,85 mld.	7,85 mld.	7,85 mld.	-	-
Gewone aandelen, Totaal	4,51 mld.	4,51 mld.	4,51 mld.	5,82 mld.	5,82 mld.
Aanvullend Gestort Kapitaal	8,34 mld.	-	8,34 mld.	-	10,69 mld.
Ingehouden winsten	8,56 mld.	9,55 mld.	11,19 mld.	12,83 mld.	15,21 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	658 mln.	8,37 mld.	746 mln.	17,17 mld.	7,34 mld.
Totaal Eigen Vermogen	22,06 mld.	22,43 mld.	24,78 mld.	35,82 mld.	39,06 mld.
Minderheidsbelangen	562 mln.	622 mln.	692 mln.	777 mln.	875 mln.
Eigen Vermogen	30,48 mld.	30,91 mld.	33,33 mld.	36,59 mld.	39,94 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	374 mld.	460 mld.	522 mld.	530 mld.	608 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	4,51 mld.	4,51 mld.	4,51 mld.	5,82 mld.	5,82 mld.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	4,51 mld.	4,51 mld.	4,51 mld.	5,82 mld.	5,82 mld.
Boekwaarde / Aandeel	4,89	4,97	5,5	5,05	5,61
Netto Boekwaarde	21,87 mld.	22,18 mld.	24,48 mld.	35,46 mld.	38,64 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	4,85	4,92	5,43	4,99	5,54
Gemiddelde Leningen	150 mld.	194 mld.	227 mld.	256 mld.	281 mld.
Totale Schuld	109 mld.	131 mld.	161 mld.	132 mld.	166 mld.
Deposito's met Rente - Liquiditeit	21,98 mld.	28,71 mld.	42,48 mld.	11,16 mld.	15,06 mld.
Nettoschuld	61,4 mld.	55,67 mld.	50,41 mld.	64,22 mld.	77,91 mld.
Voltijdse werknemers	4,12K	-	4,56K	4,86K	5,03K
Aantal Kantoren	141	147	166	180	191

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	2,28 mld.	2,39 mld.	2,92 mld.	3,08 mld.	3,55 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	339 mln.	346 mln.	397 mln.	437 mln.	432 mln.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	70,65 mln.	83 mln.	95,9 mln.	111 mln.	133 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	410 mln.	429 mln.	493 mln.	547 mln.	565 mln.
(Winst) Verlies Op Verkoop van Activa - (CF)	777K	3,65 mln.	1,43 mln.	1,04 mln.	-27,37 mln.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	235 mln.	-527 mln.	238 mln.	-2,38 mld.	-1,63 mld.
Totale afschrijving van activa	-	237 mln.	30,25 mln.	1,33 mld.	29,19 mln.
Voorziening voor kredietverliezen	3,17 mld.	226 mln.	3,22 mld.	4,29 mld.	4,01 mld.
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	-	-	-	-	-
Wijzigingen in te betalen opgelopen rente	-	-	2,93 mld.	-	-
Verandering in Inkomstenbelasting	-	-	-	-	-
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-8,58 mld.	-14,66 mld.	-374 mln.	-33,02 mld.	7,45 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	-4,52 mld.	-2,85 mld.	-6,45 mld.	-3,42 mld.	-3,81 mld.
Kasstroom uit operationele activiteiten	-7,01 mld.	-14,75 mld.	3,01 mld.	-29,57 mld.	10,14 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-301 mln.	-730 mln.	-627 mln.	-494 mln.	-404 mln.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	26,96 mln.	12,14 mln.	6,16 mln.	1,23 mln.	6,68 mln.
Contante Overnames	-	-	-	-	-
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	3,61 mld.	-36,52 mld.	-10,72 mld.	-17,19 mld.	-23,93 mld.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	6,48 mld.	6,86 mld.	6,89 mld.	7,42 mld.	7,27 mld.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	9,82 mld.	-30,37 mld.	-4,45 mld.	-10,27 mld.	-17,05 mld.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	83,8 mld.	60,47 mld.	82,96 mld.	71,08 mld.	106 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	83,8 mld.	60,47 mld.	82,96 mld.	71,08 mld.	106 mld.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-74,13 mld.	-64,45 mld.	-64,25 mld.	-88,25 mld.	-92,08 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-74,13 mld.	-64,45 mld.	-64,25 mld.	-88,25 mld.	-92,08 mld.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	1,96 mld.	-	-	10,58 mld.	-
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-8,35 mld.	-
Uitgifte van Preferente Aandelen - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
Gewone Dividenden Betaald	-	-	-	-	-1,19 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen - (Specifiek voor het model)	-1,42 mld.	-1,4 mld.	-1,29 mld.	-1,44 mld.	-
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-1,42 mld.	-1,4 mld.	-1,29 mld.	-1,44 mld.	-1,19 mld.
Netto toename (Afname) in depositorekeningen - (CF)	-	60,04 mld.	-	27,89 mld.	-
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-735 mln.	-2,74 mld.	-2,39 mld.	-3,07 mld.	-2,2 mld.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	9,48 mld.	51,93 mld.	15,03 mld.	8,44 mld.	10,99 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	3,33 mln.	-31,26 mln.	-13,64 mln.	46 mln.	12,11 mln.
Netto verandering in kasgeld	12,29 mld.	6,78 mld.	13,57 mld.	-31,34 mld.	4,09 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	5,49 mld.	8,38 mld.	9,31 mld.	9,56 mld.	9,82 mld.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	1,27 mld.	708 mln.	1,8 mld.	316 mln.	2,4 mld.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	9,67 mld.	-3,98 mld.	18,71 mld.	-17,17 mld.	14,38 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,68	0,59	0,61	0,6	0,65
Rendement op Eigen Vermogen %	8,06	7,99	9,32	9,06	9,59
Rendement op Eigen Vermogen	8,57	8,53	10,37	8,49	8,86
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	-116 mln.	-192 mln.	186 mln.	-442 mln.	-811 mln.
Margeanalyse
SG&A Marge	49,61	55,32	51,12	55,32	50,71
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	114,63	127,2	106,65	112,61	111,23
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	46,96	42,6	44,99	42,61	45,78
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	39,1	38,31	41,75	43,03	44
Nettowinstmarge %	38,26	37,38	40,77	41,88	42,52
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	29,55	29,62	34,15	34,95	39,73
Genormaliseerde Nettowinstmarge	28,5	25,7	27,14	25,48	27,14
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	1,54	1,43	1,29	1,19	1,09
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	0,76	0,68	0,64	0,64	0,59
Niet-presterende activa / Totaal activa %	0,79	0,69	0,64	0,64	0,59
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	1,59	1,45	1,3	1,19	1,1
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	9,72	10,28	10,05	9,31	9,05
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen	222,96	272,35	344,51	392,36	740,81
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	164,61	178,35	203,02	221,42	237,53
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	2,53	2,55	2,62	2,64	2,6
Netto afwaarderingen / Totaal gemiddelde leningen %	1,41	1,06	0,86	0,75	0,41
Voorziening voor leningverliezen / % van netto afschrijvingen	172,27	202,42	202,76	222,96	346,9
Verdienende activa / IBL	101,42	99,15	96,6	96,62	99,18
Kapitaal en Financiering
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	5,96	5,34	4,81	5,76	6,58
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	8,39	7,37	6,54	6,65	6,73
Totaal Eigen Vermogen + Voorziening voor Kredietverliezen / Totaal Kredieten %	18,63	16,38	15,28	15,14	14,45
Bruto Leningen / Totaal Deposito's %	81,08	75,69	80,55	82,35	84,91
Netto leningen / Totale deposito's %	78,61	73,44	78,08	79,65	82,68
Tier 1 Kapitaalratio %	11,33	11,31	11,04	10,69	10,1
Totale Kapitaalratio %	14,76	14,11	15,83	13,56	12,79
Kern Tier 1 Kapitaalratio	8,36	8,35	8,38	8,75	8,42
Tier 2 Kapitaalratio	3,43	2,8	4,79	2,87	2,69
Dekkingsratio	161,29	171,26	196,86	220,37	237,3
Interbancaire Ratio	16,39	19,49	40,21	21,52	50,12
Dekking van vaste kosten
Resultaat voor belasting + Rente kosten / Rente kosten	1,37	1,3	1,31	1,27