Kasstroom Banco Santander (Brasil) S.A.

Aandelen

SANB4

BRSANBACNPR5

Banken

Vertraagde tijd Sao Paulo Andere beurzen 18:29:23 17-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
15,98 ^BRL	-1,11%		-1,96%	-6,00%

26/07	Banco Santander (Brasil) S.A. kondigt het ontslag aan van José Antonio García Cantera als lid van de Raad van Bestuur	CI
24/07	Transcript : Banco Santander S.A., Q2 2024 Earnings Call, Jul 24, 2024

aae.IuTC2R2F7GASeKU_5gfUyG0ngV-zX8WO5DKhJwbG_Xg.VqCwsFzOmSddFOxS312mqTtj8y3bKpW2vVzvE07yvz1Tr5qoR8a-UnQzyg

Gepubliceerde financiële gegevens: BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A.

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	72,84 mld.	62,77 mld.	77,99 mld.	115 mld.	128 mld.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	72,84 mld.	62,77 mld.	77,99 mld.	115 mld.	128 mld.
Rente op deposito's	28,52 mld.	18,33 mld.	26,67 mld.	67,72 mld.	81,4 mld.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	28,52 mld.	18,33 mld.	26,67 mld.	67,72 mld.	81,4 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	44,32 mld.	44,44 mld.	51,32 mld.	47,5 mld.	46,88 mld.
Inkomsten uit Handelsactiviteiten	2,39 mld.	12,12 mld.	3,52 mld.	3,45 mld.	-
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	20,49 mln.	308 mln.	32,51 mln.	131 mln.	1,04 mld.
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	206 mln.	875 mln.	-3,3 mld.	708 mln.	2,73 mld.
Inkomen (Verlies) op Eigen Vermogen Invest. (Inkomstenblok) - (Bank Sjabloon)	149 mln.	112 mln.	144 mln.	199 mln.	239 mln.
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	11,7 mld.	-9,31 mld.	12,24 mld.	14,62 mld.	16,01 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	14,47 mld.	4,11 mld.	12,64 mld.	19,1 mld.	20,02 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	58,79 mld.	48,55 mld.	63,96 mld.	66,61 mld.	66,91 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	13,37 mld.	17,45 mld.	17,11 mld.	24,83 mld.	28,01 mld.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	45,42 mld.	31,1 mld.	46,85 mld.	41,78 mld.	38,9 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	9,24 mld.	8,85 mld.	9 mld.	9,86 mld.	10,65 mld.
Afschrijvingen op Goodwill & Immateriële activa	521 mln.	539 mln.	583 mln.	725 mln.	899 mln.
Bezettingskosten	1,87 mld.	2,04 mld.	1,85 mld.	1,86 mld.	1,84 mld.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	7,59 mld.	7,98 mld.	8,11 mld.	8,23 mld.	8,74 mld.
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	3,82 mld.	299 mln.	338 mln.	279 mln.	4,83 mld.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	23,04 mld.	19,71 mld.	19,89 mld.	20,96 mld.	26,96 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	22,38 mld.	11,39 mld.	26,96 mld.	20,82 mld.	11,94 mld.
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-104 mln.	-66,27 mln.	-30,16 mln.	-31,25 mln.	-19,47 mln.
Juridische Schikkingen - (Specifiek voor het Model)	-	-1,66 mld.	-2,18 mld.	-1,22 mld.	-
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	22,27 mld.	9,66 mld.	24,75 mld.	19,57 mld.	11,92 mld.
Inkomstenbelastingkosten	5,64 mld.	-3,79 mld.	9,19 mld.	5,24 mld.	2,42 mld.
Winsten uit voortgezette activiteiten	16,63 mld.	13,45 mld.	15,56 mld.	14,34 mld.	9,5 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	16,63 mld.	13,45 mld.	15,56 mld.	14,34 mld.	9,5 mld.
Minderheidsbelangen	-225 mln.	-32,22 mln.	-31,27 mln.	-52,38 mln.	-49,5 mln.
Netto-inkomen - (W&V)	16,41 mld.	13,42 mld.	15,53 mld.	14,29 mld.	9,45 mld.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	16,41 mld.	13,42 mld.	15,53 mld.	14,29 mld.	9,45 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	16,41 mld.	13,42 mld.	15,53 mld.	14,29 mld.	9,45 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	2,2	1,8	2,08	1,92	1,27
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	2,2	1,8	2,08	1,92	1,27
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	7,47 mld.	7,46 mld.	7,47 mld.	7,44 mld.	7,45 mld.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	2,2	1,8	2,08	1,92	1,27
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	2,2	1,8	2,08	1,92	1,27
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	7,47 mld.	7,46 mld.	7,47 mld.	7,44 mld.	7,45 mld.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	1,84	0,95	2,25	1,74	0,99
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	1,84	0,95	2,25	1,74	0,99
Dividend Per Aandeel	1,52	0,54	1,54	0,96	0,87
Uitkeringsratio	42,38	76,61	63,8	51,75	57,68
ADR-ratio	2	2	2	2	2
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	25,33	-39,18	37,13	26,74	20,32
Totale Huidige Belastingen	6,69 mld.	5,11 mld.	8,09 mld.	4,6 mld.	7,96 mld.
Totale uitgestelde belastingen	-1,05 mld.	-8,9 mld.	1,1 mld.	637 mln.	-5,54 mld.
Genormaliseerd Netto Inkomen	13,76 mld.	7,08 mld.	16,82 mld.	12,96 mld.	7,41 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	248 mln.	222 mln.	173 mln.	153 mln.	110 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Aandelen-gebaseerde Comp., Algemene & Administratieve Kosten (Totaal)	88,25 mln.	19,35 mln.	24,04 mln.	39,88 mln.	164 mln.
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	88,25 mln.	19,35 mln.	24,04 mln.	39,88 mln.	164 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	21,44 mld.	28,45 mld.	32,67 mld.	22 mld.	23,12 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	168 mld.	225 mld.	201 mld.	270 mld.	162 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	57,36 mld.	99,21 mld.	70,91 mld.	86,58 mld.	120 mld.
Totale investeringen	226 mld.	324 mld.	272 mld.	357 mld.	282 mld.
Bruto Leningen	455 mld.	518 mld.	567 mld.	545 mld.	574 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-20,57 mld.	-24,06 mld.	-28,53 mld.	-34,04 mld.	-33,57 mld.
Andere Aanpassingen aan Bruto Leningen	-	-	-	-	-
Netto leningen	435 mld.	494 mld.	538 mld.	511 mld.	541 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	21,95 mld.	20,57 mld.	19,77 mld.	20,39 mld.	20,2 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-12,16 mld.	-11,03 mld.	-10,99 mld.	-12,2 mld.	-13,11 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	9,78 mld.	9,54 mld.	8,78 mld.	8,19 mld.	7,09 mld.
Goodwill	28,38 mld.	28,36 mld.	27,92 mld.	27,89 mld.	27,85 mld.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	2,22 mld.	2,41 mld.	2,87 mld.	5,36 mld.	4,52 mld.
Andere Vorderingen	4,93 mld.	7,06 mld.	8,16 mld.	13,14 mld.	13,78 mld.
Beperkt Geld	-	-	-	-	-
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	2,38 mld.	2,1 mld.	1,61 mld.	1,73 mld.	91,08 mld.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	30,3 mld.	37,98 mld.	37,64 mld.	38,61 mld.	43,45 mld.
Langetermijn Uitgestelde Kosten - (Modelspecifiek)	1,93 mld.	-	-	-	-
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	449 mln.	2,23 mld.	1,21 mld.	293 mln.	82,31 mld.
Totaal Activa	762 mld.	936 mld.	931 mld.	985 mld.	1.116 mld.
Passiva
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	5,36 mld.	5,12 mld.	2,65 mld.	4,47 mld.	5,34 mld.
Rentegevende Deposito's	312 mld.	409 mld.	422 mld.	497 mld.	544 mld.
Niet-rentedragende deposito's	28,92 mld.	35,85 mld.	41,87 mld.	30,13 mld.	41,7 mld.
Totale Deposito's	341 mld.	444 mld.	464 mld.	527 mld.	586 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	126 mld.	168 mld.	153 mld.	143 mld.	141 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	7,98 mld.	24,35 mld.	36,21 mld.	18,85 mld.	50,93 mld.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	72,34 mld.	42,22 mld.	60,03 mld.	71,89 mld.	99,08 mld.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	5,42 mld.	5,58 mld.	5,95 mld.	4,17 mld.	5,3 mld.
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	63,5 mld.	89,09 mld.	13,58 mld.	61,94 mld.	75,37 mld.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	4,96 mld.	3,93 mld.	2,73 mld.	1,78 mld.	2,54 mld.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	5,54 mld.	4,55 mld.	2,23 mld.	3,64 mld.	3,7 mld.
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	32,84 mld.	42,4 mld.	84,84 mld.	38,46 mld.	31,85 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	665 mld.	830 mld.	825 mld.	875 mld.	1.001 mld.
Gewone aandelen, Totaal	57 mld.	57 mld.	55 mld.	55 mld.	55 mld.
Ingehouden winsten	5,61 mld.	9,58 mld.	5,88 mld.	6,19 mld.	63,92 mld.
Eigen aandelen	-681 mln.	-791 mln.	-713 mln.	-1,22 mld.	-1,11 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	34,72 mld.	39,99 mld.	45,47 mld.	50,22 mld.	-3,36 mld.
Totaal Eigen Vermogen	96,65 mld.	106 mld.	106 mld.	110 mld.	114 mld.
Minderheidsbelangen	559 mln.	313 mln.	334 mln.	497 mln.	403 mln.
Eigen Vermogen	97,21 mld.	106 mld.	106 mld.	111 mld.	115 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	762 mld.	936 mld.	931 mld.	985 mld.	1.116 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	7,47 mld.	7,46 mld.	7,47 mld.	7,44 mld.	7,44 mld.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	7,47 mld.	7,46 mld.	7,47 mld.	7,44 mld.	7,44 mld.
Boekwaarde / Aandeel	12,95	14,18	14,15	14,82	15,37
Netto Boekwaarde	66,05 mld.	75,01 mld.	74,85 mld.	76,93 mld.	82,08 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	8,85	10,05	10,02	10,35	11,03
Gemiddelde Activa	-	855 mld.	942 mld.	988 mld.	-
Gemiddelde Leningen	-	496 mld.	557 mld.	569 mld.	-
Totale Schuld	207 mld.	235 mld.	249 mld.	233 mld.	291 mld.
Deposito's met Rente - Liquiditeit	1,32 mld.	8,3 mld.	16,01 mld.	27,56 mld.	66,3 mld.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	2,23 mld.	46,53 mln.	-1,82 mld.	-3,21 mld.	-1,09 mld.
Nettoschuld	128 mld.	103 mld.	140 mld.	125 mld.	148 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	1,07 mld.	1,09 mld.	1,23 mld.	1,73 mld.	1,61 mld.
Voltijdse werknemers	47,82K	44,6K	48,83K	52,6K	55,61K
Aantal Kantoren	-	3,56K	3,37K	2,97K	-

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	16,41 mld.	13,42 mld.	15,53 mld.	14,29 mld.	9,45 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	1,87 mld.	2,04 mld.	1,85 mld.	1,86 mld.	1,84 mld.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	19,34 mln.	5,32 mln.	13,77 mln.	73,74 mln.	42,04 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	1,89 mld.	2,05 mld.	1,86 mld.	1,93 mld.	1,88 mld.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	502 mln.	534 mln.	569 mln.	652 mln.	857 mln.
(Winst) Verlies Op Verkoop van Activa - (CF)	-20,49 mln.	-308 mln.	-32,51 mln.	-131 mln.	-856 mln.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	-	-	-	-	32,43 mld.
Totale afschrijving van activa	131 mln.	84,91 mln.	166 mln.	161 mln.	250 mln.
Voorziening voor kredietverliezen	13,37 mld.	17,45 mld.	17,11 mld.	24,83 mld.	-
(Inkomsten) Verlies Op Eigen Vermogen Investeringen - (CF)	-149 mln.	-112 mln.	-144 mln.	-199 mln.	-239 mln.
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	14,08 mld.	-82,55 mld.	96,97 mld.	-85,1 mld.	-88,03 mld.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-15,19 mld.	144 mld.	-87,29 mld.	32,91 mld.	115 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	-6,15 mld.	-52,2 mld.	-37,94 mld.	17,5 mld.	-34,2 mld.
Kasstroom uit operationele activiteiten	24,87 mld.	42,32 mld.	6,81 mld.	6,85 mld.	36,61 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-1,92 mld.	-1,24 mld.	-1,16 mld.	-1,13 mld.	-1,45 mld.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	29,91 mln.	47,1 mln.	37,58 mln.	149 mln.	117 mln.
Contante Overnames	-746K	-13,57 mln.	-13,75 mln.	-460 mln.	-5,05 mln.
Desinvesteringen	-	-	-	-	-
Aankoop / Verkoop van Immateriële Activa - (Modelspecifiek)	-1,52 mld.	-770 mln.	-1,2 mld.	-1,59 mld.	-1,72 mld.
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	902 mln.	809 mln.	415 mln.	325 mln.	475 mln.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-2,51 mld.	-1,16 mld.	-1,93 mld.	-2,71 mld.	-2,58 mld.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	53,02 mld.	60,05 mld.	107 mld.	60,58 mld.	75,4 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	53,02 mld.	60,05 mld.	107 mld.	60,58 mld.	75,4 mld.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-71,8 mld.	-82,9 mld.	-97,22 mld.	-39,15 mld.	-63,4 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-71,8 mld.	-82,9 mld.	-97,22 mld.	-39,15 mld.	-63,4 mld.
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-220 mln.	-110 mln.	-	-506 mln.	-
Gewone Dividenden Betaald	-6,95 mld.	-10,28 mld.	-9,91 mld.	-7,39 mld.	-5,45 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-6,95 mld.	-10,28 mld.	-9,91 mld.	-7,39 mld.	-5,45 mld.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-243 mln.	-908 mln.	-816 mln.	-774 mln.	-736 mln.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	-26,2 mld.	-34,15 mld.	-659 mln.	12,75 mld.	5,82 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	-99K	-	-	-	-
Netto verandering in kasgeld	-3,84 mld.	7 mld.	4,22 mld.	16,9 mld.	39,85 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	27,65 mld.	13,97 mld.	26,67 mld.	862 mln.	714 mln.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	5,3 mld.	1,27 mld.	4,53 mld.	6,08 mld.	5,89 mld.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	-18,78 mld.	-22,85 mld.	10,06 mld.	21,43 mld.	12 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	2,24	1,58	1,67	1,5	0,9
Rendement op Eigen Vermogen %	17,62	13,23	14,67	13,24	8,42
Rendement op Eigen Vermogen	17,48	13,26	14,69	13,24	8,41
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	5,16 mld.	1,28 mld.	2,86 mld.	1,41 mld.	-3,99 mld.
Margeanalyse
SG&A Marge	39,53	58,3	38,59	45,61	52,27
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	97,58	142,9	109,55	113,71	120,52
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	49,27	36,61	57,55	49,84	30,7
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	36,62	43,25	33,21	34,32	24,42
Nettowinstmarge %	36,12	43,15	33,15	34,2	24,29
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	36,12	43,15	33,15	34,2	24,29
Genormaliseerde Nettowinstmarge	30,3	22,78	35,9	31,02	19,06
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	5,15	4,48	4,75	7,19	6,95
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	3,07	2,48	2,89	3,98	3,58
Niet-presterende activa / Totaal activa %	3,07	2,48	2,89	3,98	3,58
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	5,15	4,48	4,75	7,19	6,95
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	24,1	21,85	25,41	35,44	34,73
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen	150	166,69	251	196,1	132,97
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	87,81	103,83	105,98	86,78	84,16
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	4,52	4,65	5,03	6,24	5,85
Netto afwaarderingen / Totaal gemiddelde leningen %	-	2,91	2,04	3,05	-
Voorziening voor leningverliezen / % van netto afschrijvingen	97,49	120,88	150,54	143,05	110,95
Verdienende activa / IBL	-	130,81	130,18	134,22	-
Rente-inkomsten / Gemiddelde activa	-	7,35	8,28	11,66	-
Rente kosten / Gemiddelde activa	-	2,14	2,83	6,85	-
Netto Rente-inkomsten / Gemiddelde Activa	-	5,2	5,45	4,81	-
Niet-rente inkomsten / Gemiddelde activa	-	0,48	1,34	1,93	-
Niet-rente kosten / Gemiddeld Actief	-	2,31	2,11	2,12	-
Kapitaal en Financiering
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	12,63	11,92	11,34	11,26	10,69
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	12,7	11,97	11,37	11,3	10,73
Totaal Eigen Vermogen + Voorziening voor Kredietverliezen / Totaal Kredieten %	25,75	25,07	23,66	26,44	25,78
Bruto Leningen / Totaal Deposito's %	133,63	116,51	122,24	103,49	98,06
Netto leningen / Totale deposito's %	127,59	111,09	116,09	97,03	92,33
Tier 1 Kapitaalratio %	13,97	14,06	12,81	11,89	12,43
Totale Kapitaalratio %	15,04	15,25	14,91	13,94	14,51
Kern Tier 1 Kapitaalratio	12,9	12,87	11,64	10,84	11,48
Tier 2 Kapitaalratio	1,07	1,19	2,1	2,05	2,09