BANCO ACTINVER S.A., INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE, GRUPO FINANCIERO ACTINVER

Financiële ratio's Banco Actinver S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Actinver Mexican S.E.

Aandelen

FSITES 20

MXCFFS020003

Bedrijfsondersteunende diensten

Slotkoers Mexican S.E. Andere beurzen 11-08-2023			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
26,00 ^MXN	-7,14%		-.--%	-.--%

24/07	Banco Actinver S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Actinver rapporteert resultaten voor het halfjaar dat eindigde op 30 juni 2024	CI
24/04	Banco Actinver S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Actinver rapporteert resultaten voor het eerste kwartaal eindigend op 31 maart 2024	CI

577483.Za4qYbI7Y_G9N2f1X7GUDLkl4PyhsV7IXXF-rQCRUkE.D5lbPtZwCJSNUzakMdTfQfddr7SW9DmhCyJHzEn4KDtT-WEt_VdQp_J-Mg

Gepubliceerde financiële gegevens: BANCO ACTINVER S.A., INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE, GRUPO FINANCIERO ACTINVER

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2018	2019	2020	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	2,61 mld.	3,15 mld.	2,8 mld.	3,95 mld.	5,59 mld.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	2,61 mld.	3,15 mld.	2,8 mld.	3,95 mld.	5,59 mld.
Rente op deposito's	1,58 mld.	1,86 mld.	1,61 mld.	2,6 mld.	4,01 mld.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	1,58 mld.	1,86 mld.	1,61 mld.	2,6 mld.	4,01 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	1,03 mld.	1,29 mld.	1,18 mld.	1,34 mld.	1,58 mld.
Inkomsten uit Handelsactiviteiten	-	478 mln.	185 mln.	-	-
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	-2 mln.	-7 mln.	-13 mln.	-1 mln.	4 mln.
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	2,54 mld.	2,33 mld.	2,18 mld.	2,1 mld.	2,25 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	2,54 mld.	2,8 mld.	2,35 mld.	2,09 mld.	2,25 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	3,57 mld.	4,09 mld.	3,53 mld.	3,44 mld.	3,83 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	55 mln.	82 mln.	348 mln.	436 mln.	224 mln.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	3,51 mld.	4,01 mld.	3,19 mld.	3 mld.	3,6 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	-	-	-	1,38 mld.	1,34 mld.
Afschrijvingen op Goodwill & Immateriële activa	-	-	-	74 mln.	47 mln.
Bezettingskosten	-	-	-	160 mln.	110 mln.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	2,99 mld.	3,37 mld.	3,18 mld.	765 mln.	898 mln.
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	-	-	-	87,51 mln.	127 mln.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	2,99 mld.	3,37 mld.	3,18 mld.	2,46 mld.	2,52 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	522 mln.	637 mln.	5 mln.	538 mln.	1,08 mld.
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	522 mln.	637 mln.	5 mln.	538 mln.	1,08 mld.
Inkomstenbelastingkosten	167 mln.	185 mln.	2 mln.	136 mln.	285 mln.
Winsten uit voortgezette activiteiten	355 mln.	452 mln.	3 mln.	403 mln.	793 mln.
Netto Inkomen van het Bedrijf	355 mln.	452 mln.	3 mln.	403 mln.	793 mln.
Netto-inkomen - (W&V)	355 mln.	452 mln.	3 mln.	403 mln.	793 mln.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	355 mln.	452 mln.	3 mln.	403 mln.	793 mln.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	355 mln.	452 mln.	3 mln.	403 mln.	793 mln.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	182,93	201,7	1,41	156	312
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	182,93	201,7	1,41	156	312
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	1,94 mln.	2,24 mln.	2,13 mln.	2,58 mln.	2,54 mln.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	182,93	201,7	1,41	156	312
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	182,93	201,7	1,41	156	312
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	1,94 mln.	2,24 mln.	2,13 mln.	2,58 mln.	2,54 mln.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	168,12	177,66	1,47	130,34	265,13
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	168,12	177,66	1,47	130,34	265,13
Uitkeringsratio	-	-	-	-	-
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	31,99	29,04	40	25,2	26,45
Totale Huidige Belastingen	192 mln.	208 mln.	116 mln.	-	-
Totale uitgestelde belastingen	-25 mln.	-23 mln.	-114 mln.	-	-
Genormaliseerd Netto Inkomen	326 mln.	398 mln.	3,12 mln.	336 mln.	674 mln.
Niet-cash pensioenuitgaven	11 mln.	8 mln.	8 mln.	-	-

Start boekjaar: December	2018	2019	2020	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	2,84 mld.	102 mln.	9,09 mld.	2,47 mld.	1,91 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	9,18 mld.	10,98 mld.	6,68 mld.	11,77 mld.	15,67 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	5 mln.	1 mln.	65 mln.	76,58 mln.	400 mln.
Totale investeringen	9,18 mld.	10,98 mld.	6,74 mld.	11,84 mld.	16,07 mld.
Bruto Leningen	16,42 mld.	18,95 mld.	19,72 mld.	22,93 mld.	25,9 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-291 mln.	-342 mln.	-668 mln.	-721 mln.	-861 mln.
Netto leningen	16,13 mld.	18,61 mld.	19,05 mld.	22,21 mld.	25,04 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	234 mln.	457 mln.	435 mln.	886 mln.	962 mln.
Geaccumuleerde afschrijving	-141 mln.	-160 mln.	-157 mln.	-310 mln.	-423 mln.
Netto Materiële Vaste Activa	93 mln.	297 mln.	278 mln.	576 mln.	539 mln.
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	269 mln.	229 mln.	189 mln.	173 mln.	241 mln.
Andere Vorderingen	477 mln.	821 mln.	492 mln.	393 mln.	86 mln.
Beperkt Geld	1,32 mld.	3,87 mld.	1,44 mld.	7,89 mld.	5,72 mld.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	746 mln.	3,01 mld.	557 mln.	991 mln.	1,66 mld.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	254 mln.	295 mln.	459 mln.	430 mln.	474 mln.
Andere Onroerend Goed in Bezit en In Beslag Genomen	6 mln.	8 mln.	23 mln.	56,53 mln.	167 mln.
Langetermijn Uitgestelde Kosten - (Modelspecifiek)	-	-	-	82 mln.	114 mln.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	2,31 mld.	3,89 mld.	1,63 mld.	564 mln.	2,32 mld.
Totaal Activa	33,62 mld.	42,12 mld.	39,94 mld.	47,67 mld.	54,35 mld.
Passiva
Crediteuren, Totaal - (Modelspecifiek)	162 mln.	641 mln.	121 mln.	-	-
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	314 mln.	392 mln.	406 mln.	166 mln.	262 mln.
Rentegevende Deposito's	24,03 mld.	26,2 mld.	16,61 mld.	17,76 mld.	13,09 mld.
Niet-rentedragende deposito's	-	-	10,76 mld.	12,81 mld.	12,96 mld.
Totale Deposito's	24,03 mld.	26,2 mld.	27,38 mld.	30,57 mld.	26,05 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	2,83 mld.	4,64 mld.	2,36 mld.	770 mln.	7,31 mld.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	2,21 mld.	4,04 mld.	5,03 mld.	9,36 mld.	11,81 mld.
Lange-Termijn Leases	-	-	-	326 mln.	287 mln.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	69 mln.	1 mln.	-	229 mln.	30,37 mln.
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	6 mln.	3 mln.	-	490 mln.	635 mln.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	91 mln.	119 mln.	143 mln.	-	-
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	723 mln.	2,46 mld.	676 mln.	1,21 mld.	2,03 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	30,44 mld.	38,49 mld.	36,12 mld.	43,13 mld.	48,42 mld.
Gewone aandelen, Totaal	1,96 mld.	2,26 mld.	2,26 mld.	2,54 mld.	2,54 mld.
Ingehouden winsten	929 mln.	1,35 mld.	1,31 mld.	1,89 mld.	2,64 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	295 mln.	21 mln.	261 mln.	114 mln.	750 mln.
Totaal Eigen Vermogen	3,18 mld.	3,63 mld.	3,83 mld.	4,54 mld.	5,93 mld.
Eigen Vermogen	3,18 mld.	3,63 mld.	3,83 mld.	4,54 mld.	5,93 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	33,62 mld.	42,12 mld.	39,94 mld.	47,67 mld.	54,35 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	1,94 mln.	2,24 mln.	2,24 mln.	2,54 mln.	2,54 mln.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	1,94 mln.	2,24 mln.	2,24 mln.	2,54 mln.	2,54 mln.
Boekwaarde / Aandeel	1,64K	1,62K	1,71K	1,79K	2,33K
Netto Boekwaarde	2,91 mld.	3,4 mld.	3,64 mld.	4,37 mld.	5,69 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	1,5K	1,52K	1,62K	1,72K	2,24K
Totale Schuld	5,04 mld.	8,67 mld.	7,39 mld.	10,46 mld.	19,41 mld.
Deposito's met Rente - Liquiditeit	4,01 mld.	3,84 mld.	10,41 mld.	10,2 mld.	7,47 mld.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	91 mln.	119 mln.	143 mln.	-	-
Nettoschuld	1,88 mld.	8,57 mld.	-1,78 mld.	5,51 mld.	8,84 mld.
Voltijdse werknemers	-	1,99K	1,79K	-	-

Start boekjaar: December	2018	2019	2020	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	355 mln.	452 mln.	3 mln.	403 mln.	793 mln.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	21 mln.	26 mln.	9 mln.	16,47 mln.	7,92 mln.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	59 mln.	62 mln.	65 mln.	69,26 mln.	46,9 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	80 mln.	88 mln.	74 mln.	85,74 mln.	54,82 mln.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	-16 mln.	-24 mln.	-24 mln.	-	-
Herstructureringsactiviteiten	1 mln.	7 mln.	42 mln.	-	-
Voorziening voor kredietverliezen	-	-	-	-	-
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	39 mln.	5 mln.	-64 mln.	54 mln.	-319 mln.
Verandering in Inkomstenbelasting	-	-	-	-	-
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-5,26 mld.	-4,52 mld.	4,34 mld.	-10,82 mld.	-1,95 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	225 mln.	68 mln.	-162 mln.	279 mln.	167 mln.
Kasstroom uit operationele activiteiten	-4,58 mld.	-3,92 mld.	4,21 mld.	-9,99 mld.	-1,26 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-	-238 mln.	-32 mln.	-10,05 mln.	-
Verkoop van Materiële Vaste Activa	5 mln.	-	-	-	5,11 mln.
Contante Overnames	-	-	-	-	-
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	-
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	5 mln.	-238 mln.	-32 mln.	-10,05 mln.	5,11 mln.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	200 mln.	-	200 mln.	-	-
Gewone Dividenden Betaald	-	-	-	-	-
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-	-	-	-	-
Netto toename (Afname) in depositorekeningen - (CF)	6,62 mld.	3,99 mld.	2,18 mld.	14,86 mld.	-2,07 mld.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	-	-	-	600 mln.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	6,82 mld.	3,99 mld.	2,38 mld.	14,86 mld.	-1,47 mld.
Netto verandering in kasgeld	2,24 mld.	-175 mln.	6,56 mld.	4,85 mld.	-2,72 mld.
Aanvullende items
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	172 mln.	345 mln.	276 mln.	13,27 mln.	521 mln.

Start boekjaar: December	2018	2019	2020	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	1,15	1,19	0,01	0,63	1,5
Rendement op Eigen Vermogen %	12,22	13,28	0,08	6,48	15,14
Rendement op Eigen Vermogen	12,22	13,28	0,08	6,5	15,14
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	65,28 mln.	105 mln.	-379 mln.	-272 mln.	211 mln.
Margeanalyse
SG&A Marge	85,14	84,12	99,84	76,83	65,27
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	29,38	32,24	37,16	44,76	43,76
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	14,86	15,88	0,16	17,92	29,93
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	10,11	11,27	0,09	13,41	22,01
Nettowinstmarge %	10,11	11,27	0,09	13,41	22,01
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	10,11	11,27	0,09	13,41	22,01
Genormaliseerde Nettowinstmarge	9,29	9,93	0,1	11,2	18,71
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	0,58	0,87	1,69	2,56	2,84
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	0,28	0,39	0,83	1,23	1,35
Niet-presterende activa / Totaal activa %	0,3	0,41	0,89	1,35	1,66
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	0,61	0,91	1,8	2,8	3,46
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	3,18	4,77	9,3	14,19	15,21
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen	-	1,37K	3,04K	829,19	2,53K
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	306,32	207,27	200,6	122,69	117,07
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	1,77	1,8	3,39	3,15	3,32
Voorziening voor leningverliezen / % van netto afschrijvingen	-	328	1,58K	501,12	660,26
Kapitaal en Financiering
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	9,43	8,99	9,09	9,66	9,89
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	9,43	8,99	9,09	9,68	9,89
Totaal Eigen Vermogen + Voorziening voor Kredietverliezen / Totaal Kredieten %	21,13	20,96	22,8	22,96	26,23
Bruto Leningen / Totaal Deposito's %	68,33	72,32	72,01	75,01	99,41
Netto leningen / Totale deposito's %	67,12	71,02	69,57	72,65	96,1
Tier 1 Kapitaalratio %	13,46	13,27	13,79	15,06	18,73
Totale Kapitaalratio %	13,46	13,27	13,79	15,06	18,73
Kern Tier 1 Kapitaalratio	13,46	13,27	13,79	15,06	18,73
Tier 2 Kapitaalratio	-	-	-	-	-
Dekkingsratio	-	-	-	122,69	117,07
Interbancaire Ratio	96,56	21,18	128,45	1,61K	590,57
Dekking van vaste kosten
Resultaat voor belasting + Rente kosten / Rente kosten	1,33	1,34	1	1,21	1,27
Groei ten opzichte van vorig jaar
Netto Rente-inkomsten, 1 Jaar Groei %	30,14	25,29	-8,43	6,85	17,27
Niet-rente-inkomsten, 1 jr. Groei %	22,63	10,41	-16,07	-51,05	7,43
Voorziening voor leningverliezen, 1 jr. Groei %	19,57	49,09	324,39	570,73	-48,51
Totale Inkomsten, 1 Jr. Groei %	24,8	14,18	-20,57	-45,13	19,96
Winst uit Voortgezette Operaties, 1 Jaar Groei in %	52,36	27,32	-99,34	-50,72	96,96
Netto-inkomen, 1 jr. Groei %	52,36	27,32	-99,34	-50,3	96,96
Genormaliseerd Netto Inkomen, 1 Jaar. Groei %	79,38	22,03	-99,22	-48,63	100,31
Verdund EPS voor Extra, 1 Jaar Groei %	52,36	10,22	-99,3	-	109,4
Bruto Leningen, 1 Jaar Groei %	15,23	15,38	4,05	5,96	12,95
Voorziening voor leningverliezen, 1 jr. Groei %	20,75	17,53	95,32	17,68	19,34
Netto leningen, 1 jr. Groei %	15,14	15,34	2,37	5,61	12,75
Niet-presterende leningen, 1 jr. Groei %	-1,04	73,68	101,82	25,91	25,16
Niet-presterende activa, 1 jaar groei %	-1,94	71,29	105,78	21,38	40,05
Totaal Activa, 1 Jr. Groei %	20,11	25,27	-5,16	-40,88	5,42
Totale Deposito's, 1 Jaar Groei %	37,98	9,01	4,5	98,98	-14,77
Tastbare Boekwaarde, 1 Jr. Groei %	24,63	16,87	7	-38,74	30,22
Eigen Vermogen, 1 Jr. Groei in %	20,74	14,19	5,45	-42,15	30,57
Totaal Eigen Vermogen, 1 Jr. Groei %	20,74	14,19	5,45	-42,29	30,57
Tweejaarlijkse Samengestelde Jaarlijkse Groeivoet
Netto Rente-inkomsten, 2 Jaar CAGR %	42,25	27,69	7,11	6,55	11,94
Niet-rente-inkomsten, 2 jaar CAGR %	17,02	16,36	-3,74	-5,59	-27,48
Voorziening voor leningverliezen, 2 jaar CAGR %	-2,62	33,51	151,54	11,93	85,84
Totale Inkomsten, 2 Jaar CAGR %	23,48	19,37	-4,77	-2,92	-18,87
Winst uit voortgezette activiteiten, 2 jr. CAGR %	123,61	39,28	-90,81	1,06K	-1,48
Netto Inkomen, 2 Jr. CAGR %	123,61	39,28	-90,81	1,06K	-1,06
Genormaliseerd Netto Inkomen, 2 Jaar CAGR %	127,34	47,95	-90,21	937,52	1,44
Verdund EPS Voor Extra, 2 Jaar CAGR %	97,28	29,61	-91,22	951,85	-
Bruto Leningen, 2 Jr. CAGR %	21,45	15,31	9,57	7,84	9,4
Voorziening voor leningverliezen, 2 jr. CAGR %	27,86	19,13	51,51	3,92	18,51
Netto leningen, 2 jr. CAGR %	21,35	15,24	8,66	7,98	9,12
Niet-presterende leningen, 2 jr. CAGR %	11,8	31,1	87,22	32,88	25,49
Niet-presterende activa, 2 jaar CAGR %	15,28	29,6	87,74	34,55	30,33
Totaal Activa, 2 Jaar CAGR %	31,14	22,66	9	9,25	-17,9
Totale Deposito's, 2 Jaar CAGR %	31,85	22,64	6,73	5,67	30,22
Tastbare Boekwaarde, 2 Jaar CAGR %	30,15	20,69	11,83	9,59	-10,69
Eigen Vermogen, 2 Jaar CAGR %	25,17	17,42	9,73	8,94	-13,09
Totaal Eigen Vermogen, 2 Jaar CAGR %	25,17	17,42	9,73	8,94	-13,2
Drie-Jaar Samengestelde Jaarlijkse Groeipercentage
Netto Rente-inkomsten, 3 Jr. CAGR %	33,17	36,36	14,29	1,3	10,01
Niet-rente-inkomsten, 3 jaar CAGR %	14,49	14,77	4,35	-9,22	-1,44
Voorziening voor leningverliezen, 3 jr. CAGR %	0,61	12,24	96,31	74,54	-13,6
Totale Inkomsten, 3 Jaar CAGR %	19,22	20,3	4,21	-9,2	4,18
Winsten uit Voortgezette Operaties, 3 Jaar CAGR %	170,18	85,34	-76,56	-3,78	541,77
Nettowinst, 3 Jr. CAGR %	170,18	85,34	-76,56	-3,78	541,77
Genormaliseerd Netto Inkomen, 3 Jaar CAGR %	159,13	84,76	-74,2	-5,46	499,65
Verdund EPS voor uitzonderlijke items, 3 jaar CAGR %	145,74	62,5	-77,27	-8,21	504,85
Bruto Leningen, 3 Jr. CAGR %	21,16	19,39	11,43	6,56	9,52
Voorziening voor leningverliezen, 3 jaar CAGR %	24,72	24,32	40,47	28,25	8,82
Nettoleningen, 3 Jr. CAGR %	21,1	19,31	10,78	6,08	9,54
Niet-presterende leningen, 3 jr. CAGR %	6,34	29,49	51,38	52,74	30,22
Niet-presterende activa, 3 jaar samengestelde jaarlijkse groeipercentage %