Het Italiaanse ministerie van Financiën heeft gezegd dat het een nieuwe aandelenemissie bij Monte dei Paschi (MPS), waarvan het 64% bezit, zal steunen, maar wil dat andere investeerders meedoen om te voorkomen dat de regels van de Europese Unie inzake staatssteun worden overtreden.

Om het voorstel aantrekkelijk te maken na het afhaken van UniCredit bij een potentiële overname, wil Rome MPS eerst ontdoen van al zijn probleemleningen en van alle niet-alledaagse juridische risico's, hebben bronnen gezegd.

MPS zei donderdag dat het niet langer verwachtte volgend jaar met een kapitaaltekort te worden geconfronteerd, waardoor dit uitgesteld werd tot 2023, maar het had nog steeds meer kapitaal nodig om goed te kunnen functioneren.

"Al in 2021 hebben we het effect gezien van het niet doorvoeren van een kapitaalverhoging (...) (we worden geconfronteerd met) kapitaalbeperkingen," vertelde chief executive Guido Bastianini aan analisten.

"Vanuit het perspectief van de bank, als het dan toch moet gebeuren, dan liever vroeger dan later," voegde hij eraan toe.

In afwachting van de verkoop aan UniCredit heeft MPS een nieuw businessplan opgeschort dat Bastianini had opgesteld nadat MPS achterop was geraakt bij de herstructureringsafspraken met de EU-Commissie.

Het ministerie van Financiën bespreekt nu met de EU een update van dat plan, dat voorzag in een kapitaalverhoging van 2,0-2,5, om goedkeuring te krijgen voor de cash call, die volgens bronnen waarschijnlijk groter zal zijn.

MPS heeft de afvloeiing van personeel uitgesteld en Bastianini zei dat het de bank "veel geld" had gekost dat er niet opnieuw met de vakbonden was onderhandeld over het contract van het personeel.

Italiaanse banken ontslaan hun personeel alleen via kostbare vervroegde pensioenregelingen en MPS heeft meer kapitaal nodig om dat te kunnen doen.

MPS zei nu een verwacht tekort in zijn Tier1-kapitaal te verwachten na 1 januari 2023 en niet langer tegen medio 2022.

De bank boekte in de periode juli-september een winst van 186,0 miljoen euro, tegen een verlies van 450,6 miljoen euro een jaar eerder, dankzij een waardevermindering van 131,5 miljoen euro op twee leningen die opnieuw rendabel werden.

Middelen die tegen negatieve rente van de Europese Centrale Bank werden geleend, dreven de inkomsten uit de kredietverlening met 2,5% op kwartaalbasis op, terwijl de nettoprovisies met 6,3% daalden als gevolg van de trage commerciële bank- en vermogensbeheeractiviteit in de zomermaanden.