Duitse toezichthouders zijn een onderzoek gestart naar Allianz, de grootste financiële onderneming van het land, na de ondergang van een aantal van zijn Amerikaanse beleggingsfondsen vorig jaar, zo hebben mensen met directe kennis van zaken aan Reuters laten weten.

De stap verhoogt de druk op de verzekeraar, die al wordt geconfronteerd met een reeks van beleggers rechtszaken over zijn Structured Alpha Funds en gerelateerde onderzoeken door het Amerikaanse ministerie van Justitie (DOJ) en Securities and Exchange Commission (SEC).

De Duitse verzekeraar is een van 's werelds grootste geldbeheerders met 2,4 biljoen euro ($ 2,9 biljoen) aan activa onder beheer via obligatiegigant Pimco en Allianz Global Investors, dat de fondsen beheerde die in het middelpunt van de onderzoeken staan.

Het onderzoek van de Duitse financiële toezichthouder, BaFin, strekt zich uit over meerdere afdelingen van de instelling, aldus verschillende bronnen, die op voorwaarde van anonimiteit spreken omdat het onderzoek nog loopt.

BaFin-ambtenaren onderzoeken in hoeverre leidinggevenden van Allianz buiten de fondsdivisie kennis hadden van of betrokken waren bij de gebeurtenissen die hebben geleid tot de miljardenverliezen die de fondsen hebben opgelopen, aldus de personen.

Een woordvoerder van Allianz zei dinsdag dat het bedrijf regelmatig contact had met de BaFin over alle zaken, inclusief Structured Alpha. "Het is een absoluut normaal proces," zei de woordvoerder.

De bronnen zeiden dat het Duitse onderzoek zich momenteel in een onderzoeksfase bevond en dat er meerdere mensen bij betrokken waren, maar dat het tempo was opgevoerd sinds Allianz het DOJ-onderzoek op 1 augustus aankondigde.

De verzekeraar zei vorige maand dat het de risico's in verband met de fondsen opnieuw had beoordeeld na te zijn benaderd door de DOJ en had geconcludeerd dat de zaak zijn toekomstige financiële resultaten wezenlijk zou kunnen beïnvloeden.

De verschillende onderzoeken en rechtszaken draaien om de Structured Alpha Funds van Allianz Global Investor, die gericht waren op Amerikaanse pensioenfondsen voor werknemers zoals leraren en metropersoneel. De fondsen werden ook aan Europese beleggers verkocht.

Nadat de coronavirus pandemie de markten in een neerwaartse spiraal deed belanden, stortten de fondsen in, in sommige gevallen met 80% of meer.

De verliezen door slechte weddenschappen op opties waren zo extreem dat Allianz in maart 2020 twee fondsen sloot die eind 2019 $ 2,3 miljard waard waren. Verliezen bij andere zorgden ervoor dat sommige beleggers wat er nog over was van hun geld terugtrokken.

Beleggers hebben nu 25 rechtszaken aangespannen waarin ze $ 6 miljard aan schadevergoeding eisen en zeggen dat Allianz is afgeweken van zijn strategie om neerwaartse bescherming te bieden voor marktcrashes. De advocaten van Allianz hebben verklaard dat de beleggers goed geïnformeerd waren en zich bewust waren van de risico's. ($1 = 0,8428 euro) (Verslaggeving door Tom Sims; Redactie door David Clarke en Louise Heavens)